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WorksheetsAAI - Simulado Geral V
Total questions: 79
Worksheet time: 4hrs 57mins
A CVM pode autorizar o credenciamento de Agentes Autônomos de Investimento por entidades credenciadoras que comprovem ter estrutura:
adequada e capacidade técnica para cumprimento das obrigações previstas pela CVM e estrutura de autorregulação que conte com capacidade técnica e independência.
de autorregulação que conte com capacidade técnica e independência, apenas.
adequada e capacidade técnica para cumprimento das obrigações previstas pela CVM, apenas.
societária constituída sob a forma de sociedade limitada e estrutura adequada e capacidade técnica para cumprimento das obrigações previstas pela CVM.
A instituição integrante do sistema de distribuição deve manter, enquanto vigorar o contrato com o Agente Autônomo de Investimento, todos os registros, documentos e comunicações, internas e externas, inclusive eletrônicos, relacionados à contratação e à prestação de serviços de cada agente autônomo por ela contratado pelo prazo mínimo de:
5 anos contados a partir da última captação efetuada pelo Agente Autônomo.
5 anos contados a partir de sua rescisão.
10 anos contados a partir de sua assinatura.
5 anos contados a partir de sua assinatura.
Considere as seguintes afirmativas sobre a prevenção à lavagem de dinheiro que dispõe a Lei 9.613/1998:
I. Pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades estão sujeitas à Lei.
II. As pessoas sujeitas à lei que deixem de cumprir com suas obrigações podem ser multadas em até R$ 20.000.000,00.
III. O não cumprimento da Lei pode acarretar a inabilitação permanente para o exercício de cargo de administrador das pessoas sujeitas às obrigações de prevenção de lavagem de dinheiro.
Está correto o que se afirma apenas em:
II e III.
I e II.
I e III.
I, II e III.
Considere as seguintes vedações:
I. Manter contrato para a distribuição de cotas de fundos de investimento com mais de uma instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
II. Receber de clientes ou em nome de clientes, ou a eles entregar, por qualquer razão e inclusive a título de remuneração pela prestação de quaisquer serviços, numerário, títulos ou valores mobiliários ou outros ativos.
III. Confeccionar e enviar para os clientes extratos contendo informações sobre as operações realizadas ou posições em aberto.
Conforme Instrução CVM 497 e posteriores atualizações, representam violações ao trabalho desempenhado por Agentes Autônomos de Investimento apenas aqueles expressos em:
I, II e III.
I e II.
II e III.
I e III.
Para credenciamento do agente autônomo de investimento, as entidades credenciadoras devem:
negar o credenciamento de um AAI que já tenha praticado lavagem de dinheiro.
comprovar que o AAI nunca prestou concurso público para o BACEN, SUSEP, CVM ou PREVIC.
comprovar que o AAI concluiu o ensino médio no País ou seu equivalente no exterior.
zelar para que AAI tenha bens o suficiente para cobrir prejuízos que possa vir a causar à instituição que o contratou.
A respeito da contratação do Agente Autônomo, registro e credenciamento, é correto afirmar que:
a CVM registra o Agente Autônomo, a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários contrata e a Ancord credencia.
a CVM contrata o Agente Autônomo, a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários registra e a Ancord credencia.
a CVM credencia o Agente Autônomo, a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários contrata e a Ancord registra.
a CVM registra o Agente Autônomo, a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários credencia e a Ancord contrata.
Sobrevinda a indisponibilidade de ativos de pessoa natural de nacionalidade brasileira por resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CNSU), deve a instituição financeira bloquear os ativos:
após comunicação do Banco Central do Brasil (Bacen).
mediante autorização do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
mediante autorização do Ministério da Justiça e Segurança Pública (MJSP).
imediatamente e independente de autorização ou comunicação do COAF, MJSP ou Bacen.
O princípio “Conheça seu Cliente” visa proteger:
I. a instituição financeira.
II. a entidade participante do mercado de valores mobiliários.
III. os profissionais das instituições financeiras e das entidades participantes do mercado de valores mobiliários.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e III.
III.
I e II.
I, II e III.
Em relação aos consultores de valores mobiliários e AAI, é correto afirmar que:
as duas atividades podem ser exercidas simultaneamente.
ambos não podem emitir ordens e operar em nome do cliente.
ambos têm vínculo com um intermediário financeiro.
ambos não podem receber remuneração do cliente.
Agente autônomo de investimento, analista, consultor e administrador de valores mobiliários precisam provar a competência técnica através de um exame. Os possíveis exames para esses profissionais são respectivamente:
AAI, CNPI, CEA, CGA.
Ancord, CNPI, CEA, PQO.
AAI, CFP, CPA, PQO.
Ancord, CFP, CEA, CGA.
Se uma entidade do sistema de distribuição de valores mobiliários tenha conhecimento de condutas de agentes autônomos de investimento por ela contratados que possam configurar indício de infração às normas emitidas pela CVM, essa entidade deve comunicar tal conduta apenas:
à CVM e às entidades autorreguladoras.
às entidades credenciadoras e autorreguladoras.
à CVM e às entidades credenciadoras.
à CVM, às entidades credenciadoras e autorreguladoras.
Considere as seguintes exigências:
I. Ter concluído o ensino superior no País ou equivalente no exterior.
II. Ter sido aprovado nos exames de qualificação técnica aplicados pela entidade credenciadora.
III. Ter aderido ao Código de Conduta Profissional da Ancord.
São requisitos para se tornar Agente Autônomo de Investimentos apenas aqueles descritos em:
II e III.
I e II.
I, II e III.
II.
As alternativas abaixam retratam vários requisitos para concessão de credenciamento a uma pessoa jurídica... Qual das alternativas abaixo é falsa, ou seja, não é um requisito para a pessoa jurídica?
Na razão social deve constar “Agente Autônomo de Investimento”.
Os sócios devem ser agentes autônomos.
Tenham como único objeto social o exercício da atividade de agente autônomo.
Tenham sede no principal estado de atuação.
Um gerente de relacionamento em uma instituição financeira recebe um cliente que solicita uma recomendação para aplicação de R$400.000,00. Porém, o cliente não deseja atrair a atenção da Receita Federal com essa aplicação. O gerente deveria então:
investir o dinheiro e não comunicar às autoridades competentes.
investir o dinheiro e informar às autoridades competentes.
investir o dinheiro apenas depois que ele assinasse um atestado de responsabilidade.
se recusar investir o dinheiro e não avisar às autoridades competentes.
Considere as seguintes atividades:
I. Prospecção e captação de clientes.
II. Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis, na forma da regulamentação em vigor.
III. Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado, incluindo as atividades de suporte e orientação inerentes à relação comercial com os clientes.
Conforme Instrução CVM 497 e posteriores atualizações, são atividades sob responsabilidade do Agente Autônomo de Investimento apenas aquelas expressas em:
II e III.
I e III.
I e II.
I, II e III.
Os materiais utilizados pelo Agente Autônomo de Investimento no exercício de suas atividades:
podem ser desenvolvidos livremente pelo profissional, desde que esse haja com probidade, boa fé e ética profissional.
precisam ser validados pela Ancord.
precisam ser validados pela CVM.
precisam ser validados pela instituição integrante do sistema de distribuição pela qual o Agente Autônomo de Investimento tenha sido contratado.
A operação que envolve uma troca de futuros por produtos físicos, representando uma técnica avançada de hedging por meio da qual o detentor de uma posição a futuro pode precificar a mercadoria objeto do contrato a termo, é chamada:
contrato a termo.
repasse.
ex-pit.
cash and carry.
Para o investidor que possui uma ação e espera que o mercado fique inalterado por vários meses, a estratégia de investimento mais rentável será:
Comprar uma opção de compra.
Comprar uma opção de compra e uma opção de venda de mesmo strike.
Vender uma opção de compra coberta.
Comprar uma opção de venda.
Supondo que o índice à vista esteja em 87.400 pontos (sendo cada ponto equivalente a R$1,00) e a taxa de juro anual seja de 4%, o preço futuro de um contrato com vencimento em 67 dias úteis será:
87.310 pontos.
88.316 pontos.
87.000 pontos.
86.810 pontos.
Considere os seguintes benefícios:
I. Planejar atividades de forma mais eficiente.
II. Utilizar a posição em futuros como colateral de garantia de empréstimos.
III. Viabilizar o financiamento via emissão de títulos privados, como a Cédula de Produto Rural (CPR). São benefícios proporcionados pelo mercado de derivativos
agropecuários da B3 aos agentes apenas aqueles descritos em:
I e III.
I e II.
I, II e III.
II e III.
Em relação à taxa do cupom cambial, é correto afirmar que:
Um investidor que acredita que a taxa de cambio brasileira se desvalorizará, tende a vender cupom cambial.
A base para a taxa de cupom cambial é de 252 dias úteis.
Quanto maior a taxa de cupom cambial, maior o dólar futuro em relação ao dólar spot.
Quanto maior a taxa de cupom cambial, maior o PU de registro.
A principal diferença entre o mercado a termo e o mercado futuro é que:
O mercado futuro efetua ajustes diários.
Não há diferenças.
O mercado a termo efetua ajustes diários.
O mercado a termo é tributado como renda fixa.
O futuro da moeda MXNBRL para vencimento em 18 dias corridos, ou 13 dias úteis, considerando um preço spot de R$ 3,50, a taxa de juros local 8,00% para 252 dias úteis, e a taxa de juros estrangeira de 5,00% para 360 corridos será:
R$ 3,5051.
R$ 3,4314.
R$ 2,1328.
R$ 4,1212.
Quando há uma queda do índice acionário, um investidor, buscando proteger-se contra esse movimento, deverá:
Comprar futuros de índice.
Comprar uma call.
Vender uma put.
Vender futuros de índice.
Considere as seguintes afirmativas sobre operações ex-pit envolvendo derivativos agropecuários:
I. É muito utilizada nos mercados futuros.
II. Facilita a execução de operações mistas envolvendo contratos de fornecimento, a termo, e contratos futuros.
III. Permite que o comprador e o vendedor a termo concluam a operação com preços adequados às suas necessidades.
Está correto o que se afirma apenas em:
II e III.
I e II.
I, II e III.
I e III.
Um investidor acredita que o real vai se desvalorizar devido à queda no valor de commodities. Ele gostaria de montar uma posição comprada em dólares com vencimento em 2 meses. Dado que a taxa de câmbio é atualmente 5 R$/USD, a taxa de juros pré para 40 dias úteis e 58 dias corridos é de 4%a.a e a taxa do cupom cambial é de 1%a.a, qual é o valor do dólar futuro para vencimento em 2 meses?
R$ 4,976.
R$ 5,023.
R$ 5,058.
R$ 5,043.
Atualmente o preço spot da soja é de 30 USD/saca, a taxa de juros é de 6% a.a., o custo de armazenamento é aproximadamente 5% a.a. e a armazenagem física gera opções reais cujo benefício é estimado em valor de 2% a.a. (também conhecido como convenience yield). Nesse caso, qual é a melhor estimativa do preço futuro da soja com vencimento em um ano?
R$ 30,5.
R$ 35,2.
R$ 36,1.
R$ 32,6.
Dados o preço à vista do dólar, a taxa local de juros, o cupom cambial e o prazo, o preço justo do dólar a termo (forward) para este prazo será igual a divisão:
do cupom cambial (numerador) pelo dólar à vista (denominador) e este resultado multiplicado pela taxa local de juros.
da taxa local de juros (numerador) pelo cupom cambial (denominador) e este resultado multiplicado pelo dólar à vista.
do cupom cambial (numerador) pela taxa local de juros (denominador) e este resultado multiplicado pelo dólar à vista.
da taxa local de juros (numerador) pelo dólar à vista (denominador) e este resultado multiplicado pelo cupom cambial.
Um produtor de trigo está incerto sobre o preço de seu produto daqui 6 meses, quando sua safra ocorrerá. A melhor maneira desse produtor se proteger seria:
comprar contratos futuro ou vender opções de compra.
vender contratos futuro ou comprar opções de venda.
vender contratos futuro ou comprar opções de compra.
comprar contratos futuro ou vender opções de venda.
Um exportador, visando proteger suas receitas em dólar, contratou uma operação de swap com os seguintes indicadores: Dólar e taxa de juros pré-fixada. Neste swap, o exportador está:
ativo em dólar e passivo em juros prefixados.
ativo em dólar e ativo em juros prefixados.
passivo em dólar e passivo em juros prefixados.
passivo em dólar e ativo em juros prefixados.
Uma compra de 10 contratos de DI Futuro a uma taxa de 9,0%, por 15 dias úteis é equivalente à:
venda de 10 PU a 98.415,45, cada.
compra de 10 PU a 98.445,65.
compra de 10 PU a 99.168,22, cada.
venda de 10 PU a 99.488,35, cada.
Considere as seguintes afirmativas sobre Margem de Garantia:
I. É um dos instrumentos de salvaguardas financeiras utilizado pelo mercado futuro.
II. Trata-se do valor exigido de todos os clientes para cobrir o risco de suas posições, dentro de cenários preestabelecidos pelo Comitê de Risco da Bolsa.
III. As chamadas de margem ocorrem semanalmente, com base nas posições em aberto de cada cliente, devendo ser depositada no dia útil subsequente.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e III.
I e II.
I, II e III.
II e III.
Sobre as formas de liquidação financeira e física, é correto afirmar que a liquidação:
financeira é feita mediante entrega do ativo negociado.
financeira costuma ser muito dispendiosa.
física é mais comum nos mercados agropecuários.
física é feita por diferença financeira.
O instrumento que confere proteção a contratos, fluxos de caixa e dívidas, contra variações cambiais ou a outros tipos de exposição é chamado:
derivativo.
debênture.
ação.
título Público.
O balanço de pagamentos é composto por:
conta de Serviços (CS) + conta capital e financeira (CA) + Erros e Omissões (EO).
transações correntes (TC) + Reservas internacionais (RI).
transações correntes (TC) + conta capital e financeira (CA) + Erros e Omissões (EO).
conta de Serviços (CS) + Reservas internacionais (RI).
Considere as seguintes ações:
I. Redução do consumo do governo.
II. Redução do recolhimento compulsório.
III. Redução dos impostos.
Representa ferramenta de política fiscal expansionista apenas o expresso em:
II.
III.
I.
II e III.
A respeito das atribuições do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), é correto afirmar que, na estrutura do Sistema Financeiro Nacional, é o órgão responsável por:
regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar.
fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil.
pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados.
Um banco de investimento:
pode oferecer serviço de conta corrente a seus clientes.
pode captar recursos via depósitos à vista.
pode ser constituído sob a forma de sociedade limitada.
é uma instituição financeira privada especializada em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros.
São funções do Banco Central do Brasil – BACEN:
I. executar as orientações do CMN.
II. zelar pela liquidez da economia e manter as reservas internacionais.
III. regulamentar, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país.
Está correto o que se afirma apenas em:
II e III.
I.
I e II.
I, II, III.
O banco múltiplo deve ser constituído com, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente:
comercial ou de investimento, e ser organizado sob a forma de sociedade anônima.
comercial ou de arrendamento mercantil, e ser organizado sob a forma de sociedade anônima.
de financiamento ou de crédito, e ser organizado sob a forma de sociedade limitada.
comercial ou de crédito imobiliário, e ser organizado sob a forma de sociedade limitada.
Considere as seguintes instituições:
I. Conselho Monetário Nacional.
II. Banco Central do Brasil.
III. Superintendência de Seguros Privados (Susep).
São considerados órgãos supervisores do Sistema Financeiro Nacional apenas aqueles expressos em:
II e III.
I e III.
I e II.
I, II e III.
As operações realizadas no Tesouro Direto são liquidadas no(a):
Selic.
Balcão B3.
BSM.
Câmara de Ativos da B3.
A gestão passiva de um fundo tem por objetivo geral:
acompanhar variação da Meta da Taxa Selic.
superar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
acompanhar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
gerar alpha.
A respeito do serviço de custódia, é correto afirmar que:
na custódia infungível, o bem retirado deve ser o mesmo depositado, como ocorre com joias.
na custódia fungível, o bem retirado não é necessariamente o mesmo depositado, como ocorre com o depósito de joias.
na custódia fungível, o bem retirado deve ser o mesmo depositado, como ocorre com o depósito de joias.
na custódia infungível, o bem retirado deve ser o mesmo depositado, como ocorre com depósito de dinheiro.
Sobre fundos, considere as seguintes afirmativas:
I. Os Fundos de Ações deverão possuir, no mínimo, 51% da carteira em ações admitidas à negociação em mercado organizado.
II. Os Fundos Cambiais deverão possuir, no mínimo, 80% da carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação de preços de moeda estrangeira ou a variação do cupom cambial.
III. Os fundos Dívida Externa deverão aplicar, no mínimo 90% de seu patrimônio líquido em títulos representativos da dívida externa de responsabilidade da União; e no máximo 10% do patrimônio líquido em outros títulos de crédito transacionados no mercado internacional.
Está correto o que se afirma apenas em:
I, II, III.
II e III.
I e III.
II.
Um investidor está avaliando adicionar investimentos no exterior pela primeira vez ao seu portfólio. O resultado de um investimento em ADRs para este investidor, que atualmente só possui ativos domésticos, será:
Um aumento do retorno para o mesmo nível de risco.
Um aumento do retorno e do risco.
Uma redução do risco para o mesmo nível de retorno.
Uma redução do retorno e do risco.
Sobre a mensuração do VaR Paramétrico, pode-se afirmar que:
é inversamente proporcional ao horizonte de tempo.
é diretamente proporcional ao intervalo de confiança.
não requer as correlações dos retornos dos ativos individuais na carteira.
considera ambos os lados da curva de distribuição de retornos.
Em um portfólio de ações, ao aumentar o número de ações:
reduz o risco não sistemático do portfólio.
aumenta o risco não sistemático do portfólio.
aumenta o risco sistemático do portfólio.
reduz o risco sistemático do portfólio.
Determine os juros de uma aplicação de R$ 1 mil, aplicados a taxa de 5% a.m., durante 4 meses, usando juros simples:
R$ 215,51.
R$ 200,00.
R$ 250,00.
R$ 190,00.
Um investidor obteve os seguintes retornos:
Dia 1: 0,054%
Dia 2: 0,059%
Dia 3: 0,048%
Dia 4: - 0,025%
A rentabilidade acumulada por esse investidor, expressa em uma base anual (considere 1 ano = 252 dias úteis), é de aproximadamente:
0,136%.
8,94%.
12,43%.
0,186%.
Um analista financeiro estimou uma TIR negativa e um valor presente líquido VPL positivo para um projeto. Dado que ambos a TIR e o VPL foram estimados corretamente, o analista deveria ou não recomendar o projeto?
Depende, melhor calcular o payback para desempatar.
Sim, em caso da TIR e NPV com resultados contraditórios, devemos sempre usar o VPL.
Não, na dúvida é melhor não recomendar.
Não, TIR precisa ser não só positiva mas também acima do custo de capital.
O tipo de ordem que permitirá ao investidor comercializar a ação a um determinado preço é:
I. Ordem limitada.
II. Ordem On-Stop.
III. Ordem de Financiamento.
Está correto o que se afirma apenas em:
II.
I e II.
I.
I, II e III.
Sobre call de abertura e fechamento, é correto afirmar que:
o call de abertura não admite prorrogações.
o call de fechamento tem entre seus objetivos a determinação do preço de ajuste dos contratos.
o call de fechamento dura 30 minutos antes do encerramento das negociações do dia.
o período do call de abertura varia conforme a liquidez do ativo.
O market maker é um:
Agente autônomo ou uma instituição financeira que tem a função de garantir ofertas de compra e venda, exclusivamente no caso de debêntures padronizadas.
Banco ou corretora que tem a função de garantir ofertas de compra e venda de um ativo.
Agente autônomo ou uma instituição financeira que tem a função de garantir ofertas de compra e venda de um ativo.
Banco ou corretora que tem a função de garantir ofertas de compra e venda, exclusivamente no caso de debêntures padronizadas.
Considere as seguintes afirmativas sobre repasse de operações na B3:
I. Refere-se à transferência de responsabilidade de um Participante de Negociação Pleno que executa uma operação, para outro participante, mediante aprovação.
II. Neste processo, o participante que recebe a operação, bem como os demais participantes que compõem a cadeia de responsabilidades na liquidação, não se tornam responsáveis pela liquidação da operação e pela administração do risco e das posições.
III. Relações de repasse devem ser identificadas à priori na estrutura de contas dos participantes mantida pela Câmara.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Considere as seguintes afirmativas sobre o Túnel de Rejeição
I. Seu objetivo é diminuir a ocorrência de erros operacionais.
II. As ofertas de compra e venda que estiverem fora do túnel de rejeição serão automaticamente aceitas pelo sistema.
III. É geralmente menos estreito que o Túnel de Leilão.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e III.
I, II e III.
II e III.
I e II.
Em caso de inadimplemento de uma das partes em uma operação, a Câmara da B3 poderá:
I. Efetuar o encerramento compulsório das posições do participante inadimplente.
II. Utilizar as garantias do(s) participante(s) envolvido(s) para a cobertura de eventuais saldos devedores.
III. Efetuar as comunicações cabíveis, ao mercado e às autoridades competentes.
IV. Aplicar as penalidades cabíveis.
Está correto o que se afirma apenas em:
I, II e III.
II, III e IV.
I, II, III e IV.
I, III e IV.
Analise as seguintes afirmativas sobre tipos de ordem:
I. Nesse tipo de ordem o participante corre o risco do preço executado ser diferente do esperado.
II. Nesse tipo de ordem o participante corre o risco do negócio não ocorrer.
III. Nesse tipo de ordem a execução é vinculada a execução de outra ordem.
Essas afirmações se referem respectivamente aos seguintes tipos de ordem:
Limitada, Casada e Mercado.
Mercado, Limitada e Casada.
Casada, Mercado e Limitada.
Limitada, Mercado e Casada.
A situação em que um investidor deseja que suas ordens sejam executadas por um (ou mais) Participante de Negociação Pleno, mas que, uma vez as operações fechadas, estas sejam repassadas para outra instituição, em que serão mantidas as posições e por intermédio da qual serão efetuadas as correspondentes liquidações é conhecida por:
oferta limitada.
oferta administrada.
ordem stop.
repasse.
Os objetivos da B3 e da Comissão de Valores Mobiliários são, respectivamente:
operar em bolsas de valores, subscrever emissões de títulos e valores mobiliários e comprar e vender títulos e valores mobiliários; e regulamentar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país.
manter sistema adequado ao encontro de seus membros e à realização entre eles de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários, em mercado livre e aberto; e regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país.
executar as orientações do CMN e garantir o poder de compra da moeda nacional, zelar pela liquidez da economia e manter as reservas internacionais; e manter sistema adequado ao encontro de seus membros e à realização entre eles de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários, em mercado livre e aberto.
executar as orientações do CMN e zelar pela estabilidade do sistema financeiro; e regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país.
Sobre aluguel de ações é correto afirmar que:
o aluguel de ações é mais recomendado para investidores de curto prazo.
o investidor que aluga as ações poderá utilizar estas ações para realizar vendas descobertas.
a B3 atua como administradora do serviço, mas não como contraparte central de todas as operações.
quem empresta as ações abre a mão de dividendos, bonificações, splits e inplits, se houver.
Sobre um Recibo de Depósito Bancário, pode-se afirmar que:
a Caixa Econômica Federal não pode emiti-los.
tanto CDBs quanto RDBs são cobertos pelo FGC.
bancos comerciais, de investimento e múltiplos podem emitir CDBs apenas, enquanto cooperativas de crédito podem emitir RDBs apenas.
sobre CDBs incide imposto de renda, tabela regressiva, enquanto RDB é isento.
Uma NTN-B Principal (Nota do Tesouro Nacional - Série B) com rentabilidade de 8% ao ano, foi adquirida em 27/02/2018 e liquidada no dia seguinte. O título vence após 3.745 dias úteis da data da liquidação. Se o VNA (Valor Nominal Atualizado) na data da liquidação é de R$ 3.504,179857, o preço de aquisição desse título foi de aproximadamente:
R$ 1.049,54.
R$ 1.116,53.
R$ 989,15.
R$ 1.292,07.
A tecnologia financeira empregada para converter uma carteira relativamente homogênea de ativos em títulos mobiliários passíveis de negociação é conhecida por:
subscrição.
underwriting .
duration.
Securitização.
Um investidor adquiriu uma LFT ao par. Se mantiver esse título até o vencimento, o investidor receberá:
menos que 100% da variação da Taxa Selic no período.
100% da variação da Taxa Selic no período.
mais que 100% da variação da Taxa Selic no período.
mais que 100% da variação do CDI no período.
Analise as afirmações abaixo:
I. LCI: título de crédito emitido por banco, com lastro em créditos imobiliários.
II. LCA: título de crédito emitido por banco, com lastro em financiamentos ligados ao agronegócio.
III. Debênture: título de crédito emitido por instituição financeira integrante do Sistema Financeiro Nacional.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
II e III.
I e III.
I, II e III.
Sobre Letras Hipotecárias (LH), pode-se afirmar que:
os ganhos auferidos por pessoa física são tributados à alíquota de 20%.
não são objeto da garantia do Fundo Garantidor de Créditos.
representam títulos de renda fixa lastreados em créditos garantidos por hipotecas.
o prazo máximo de emissão é de 180 dias.
Considere as seguintes afirmativas sobre debêntures:
I. São títulos de dívida privada.
II. Podem ser emitidas apenas por empresas sociedades anônimas.
III. As instituições financeiras emitem debêntures exclusivamente através de ofertas públicas.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e III.
II e III.
I, II, e III.
I e II.
Os ADRs e BDRs são depositary receipts de empresas estrangeiras negociadas, respectivamente:
no Brasil e nos EUA.
na Bélgica e Alemanha.
nos EUA e no Brasil.
na Alemanha e Bélgica.
Uma empresa de capital aberto na B3 pode ser considerada uma companhia com ações:
reais.
listadas.
subordinadas.
quirografárias.
Dividendo pode ser descrito como uma distribuição feita aos acionistas advinda:
dos juros sobre o capital próprio após o imposto de renda da empresa.
do lucro antes o imposto de renda da empresa.
dos juros sobre o capital próprio antes o imposto de renda da empresa.
do lucro após o imposto de renda da empresa.
Considere as seguintes fontes de ganhos:
I. Ganho de capital na venda do ativo.
II. Recebimento de dividendos.
III. Recebimento de proventos.
Um investidor que adquire ações pode auferir ganhos a partir das situações descritas apenas em:
I e II.
II e III.
I, II e III.
I e III.
É responsável por regulamentar, fiscalizar e supervisionar a atuação dos Clubes de Investimentos:
CVM – Comissão de Valores Mobiliários.
CMN – Conselho Monetário Nacional.
BACEN - Banco Central do Brasil.
Entidade administradora de mercado organizado.
São alguns dos segmentos especiais de listagem da B3, que englobam empresas com níveis de governança corporativa diferenciados:
Novo Mercado, Nível 2 e Nível 1.
Nível 1.000 e Nível 2.000.
Nível 1, Nível 2 e Nível 3.
Novo Mercado, Nível 1.000 e Nível 2.000.
São considerados índices amplos do mercado de renda variável brasileiro:
Ibovespa, IbrX, IbrX-50 e IbrA.
IEE, IGC, IbrA e IbrX.
IbrX, IbrX-50, IIE e IGC.
Ibovespa, IGC, IEE, e IbrA.
São responsáveis pela fiscalização de Clubes de Investimento:
Banco Central e B3.
Banco Central e CVM.
B3 e CVM.
CVM e Anbima.
A parte responsável pelo cálculo e recolhimento do come cotas é o:
Administrador.
Auditor independente.
Gestor.
Custodiante.
Um investidor adquiriu uma NTN-B. A base de cálculo do Imposto de Renda será:
variação do título + SELIC.
variação do título + CDI.
variação do título + IGP-M.
variação do título + IPCA.
Sobre os Fundos de Investimentos Imobiliários, pode-se afirmar que:
o cotista pessoa física que tiver menos que 10% de um fundo de investimento imobiliário que, por sua vez, tenha no mínimo 50 cotistas, sendo as cotas negociadas exclusivamente em bolsa ou mercado de balcão organizado, estará isento de Imposto de Renda sobre as distribuições de rendimentos pagas pelo fundo.
devem distribuir, no mínimo, 90% dos lucros auferidos, segundo regime de caixa.
são constituídos sob a forma de condomínio fechado, que admitem resgate de quotas durante seu prazo de duração.
ocorrendo o resgate das quotas, em decorrência do término do prazo de duração ou da liquidação do fundo, o rendimento será constituído pela diferença positiva entre o valor de resgate e o valor da cota no mês imediatamente anterior.
