Sobre o mercado de renda variável, pode-se afirmar que:

A análise fundamentalista:

I. utiliza suporte e resistência.

II. calcula um valor para cada ação baseado no desempenho econômico-financeiro da empresa.

III. desconta fluxos de caixas projetados para orientar a compra e venda de ações.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Para empresa estar no nível 1 de governança corporativa da B3 ela deve:

Elegem–se à inclusão na carteira teórica do Índice de Ações com Governança Corporativa Diferenciada (IGC) todas as ações emitidas por empresas que:

Uma empresa realizou uma bonificação de ações na proporção de 5:1. Qual o efeito direto que essa operação tem sobre o Índice P/L:

Comparando as preferred stocks com as common stocks pode-se afirmar que as preferred stocks:

Sobre o mercado acionário americano, considere as seguintes afirmativas:

I. No mercado primário as empresas podem emitir novas ações através de Oferta Pública ou Privada.

II. Bolsas de valores e mercados de balcão (OTC) são exemplos de mercado secundário.

III. As empresas emissoras fazem aporte de recursos no mercado secundário.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Os chamados Eurobonds são títulos:

Sobre o mercado de renda fixa norte-americano, pode-se afirmar que os:

No caso de falência de uma empresa americana, a ordem de recebimento seria primeiro para os investidores detentores de:

Abaixo estão os gráficos do resultado da compra de uma call e da compra de uma put. O investidor deverá comprar uma call e uma put quando achar que o preço da ação respectivamente:

Um investidor pagou R$ 5 de prêmio pela compra de um lote de opções de compra de Petrobrás PN (PETR4). O preço de exercício é de R$ 35,00 e o vencimento se dará em um mês.

No dia do vencimento, PETR4 está sendo cotada por R$ 30. Nesse caso:

Dado os seguintes gráficos de opções, o titular da opção vai exercer o direito adquirido, se o valor da ação S for maior que o valor do Strike X no vencimento, apenas nos cenários:

Um cliente faz um swap trocando uma remuneração pós por uma prefixada. Qual a expectativa desse cliente ao montar essa posição:

Em uma operação de financiamento no mercado a termo, seu titular:

Um jovem casal, que possui R$ 50.000,00 aplicados na caderneta de poupança, deseja adquirir um imóvel no valor de R$ 200.000,00. Eles têm a possibilidade de contrair um financiamento pela Tabela Price, no valor de R$ 150.000,00, à taxa de 1% ao mês, por 20 anos, ou alugar imóvel semelhante, por R$ 1.000 mensais, e acumular recursos para adquirir o imóvel à vista no futuro.

OBS: Desconsidere reajustes do valor do aluguel, gastos com depreciação e manutenção do imóvel e quaisquer outros custos de transação envolvidos.

Se o casal optar pelo aluguel, aplicar mensalmente R$ 700,00 em um investimento que renda 0,6% ao mês líquido de Imposto de Renda, o tempo necessário para acumular R$ 200.000,00 será de:

Quando as contas públicas registram um saldo positivo para pagamento de despesas com juros da dívida pública, diz-se que foi registrado um:

Um cliente possui R$ 5 milhões investidos e necessita de uma renda anual perpétua de R$ 100.000 a valores de hoje. Considerando que a inflação esperada seja de 4% ao ano, o objetivo de rentabilidade anual desse investidor será aproximadamente de:

Calcule o Valor Presente Líquido (VPL) do projeto abaixo, sabendo que a taxa de desconto de projetos com o mesmo risco, efetuados por essa empresa, vale 10%a.a.

Início: (R$300.000)

Ano 1: R$50.000

Ano 2: R$70.000

Ano 3: R$100.000

Ano 4: R$150.000

Um aumento na meta da taxa Selic tende a:

Uma empresa comprou matéria-prima por R$ 700,00 e vendeu um produto, a partir do consumo total dessa matéria-prima, por R$ 2.000,00. Se a economia de um país fosse resumida somente a essa transação, o Produto Interno Bruto desse país seria:

Sobre o Sistema de Amortização Constante (SAC) e o Sistema Price, considere as afirmativas:

I. No SAC, as parcelas iniciais são mais altas.

II. No Price, os juros aumentam e a amortização diminui conforme o tempo passa.

III. No SAC e no Price, o devedor arca com o mesmo valor total de juros.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Um investidor comprou 500 ações da empresa Y por R$ 50.000,00 e vendeu 400 ações dias depois por R$ 120,00 cada. As despesas totais de compra incluindo corretagem, emolumentos e taxas foi de R$ 125,00 e o de venda de R$ 120,00. Qual o valor do DARF que deverá ser recolhido para pagar o Imposto de Renda?

Um cliente investe R$ 4.000 em letra de câmbio em 31/jan. Efetuou resgate de alguns investimentos em 30 de junho e obteve um rendimento de 0,7 a.m. O valor do resgate líquido mais próximo de:

Um investidor efetuou uma operação de hedge e obteve após 2(dois) meses como resultado positivo o valor de R$ 100.000, sendo R$ 50.000,00 provenientes de uma operação de swap e outros R$ 50.000,00 de contratos futuros. Qual o imposto de renda total (IR Total) em valores financeiros a ser pago na operação?

Sobre a tributação em fundos de investimentos imobiliários, verifica-se que:

Considere as seguintes afirmativas sobre Fundos de Investimentos Imobiliários:

I. O fato gerador do Imposto de Renda é a distribuição de rendimentos e de ganhos e alienação ou resgate das cotas do fundo.

II. A alíquota de Imposto de Renda é de 20%.

III. A pessoa física estará isenta da incidência de IR somente sobre as distribuições pagas pelo fundo, desde que: cotista beneficiado tenha menos de 10% das cotas do fundo, o fundo tenha, no mínimo, 50 cotistas e as cotas do fundo sejam negociadas exclusivamente em bolsa ou mercado de balcão organizado.

Está correto o que se afirmar apenas em:

O agente responsável pelo recolhimento do Imposto de Renda devido sobre ganhos referentes a aplicações em fundos de investimento é o:

Um investidor aplicou, em 01/06, R$ 200.000 em um fundo de curto prazo. O rendimento desse fundo, até 01/12, foi de 12%. O saldo líquido desse fundo, em 01/12, foi de:

Considere as seguintes afirmações sobre tributação e garantias do FGC:

I. A debênture incentivada tem isenção de imposto de renda e não possui garantia do FGC.

II. Os fundos de debentures incentivadas têm isenção de imposto de renda e não possui garantia do FGC.

III. A LCI tem isenção de imposto de renda e possui garantia do FGC. 

Está correto o que se afirmar apenas em:

Operações Compromissadas geralmente oferecem rentabilidade:

O relatório Focus do Banco Central tem divulgado há várias semanas uma queda na inflação esperada para esse e para os próximos anos. O Banco Central sinalizou em conversas com o mercado que pode iniciar um longo movimento de queda da taxa Selic. Um planejador financeiro deve fazer uma recomendação de alocação com os títulos abaixo, todos com vencimento em dois anos. A alocação que maximizará o retorno do investidor é:

A instrução CVM nº 569 que trata sobre a Oferta Pública de COE diz que: 

I. Para realizar uma oferta pública de distribuição, a instituição intermediária deverá realizar o registro na CVM;

II. A entrega do Documento de Informações Essenciais - DIE é obrigatória a todos os investidores, exceto investidores profissionais;

III. No Documento de Informações Essenciais - DIE deve constar em destaque que o COE conta com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC até o limite estabelecido de R$250.000;

IV. A CVM garante a veracidade das informações disponibilizadas nos materiais publicitários.

Está correto o que se afirmar apenas em:

É um requisito do investidor pessoa física, além de um documento atestando sua condição de qualificação, para ser classificado como investidor qualificado:

Sejam as seguintes entidades:

I. Instituições financeiras;

II. Companhias seguradoras e sociedades de capitalização;

III. Pessoas físicas com patrimônio superior a R$ 1 milhão.

São considerados Investidores Qualificados aquelas instituições descritas em:

Considere as seguintes afirmativas sobre os tipos de investidores:

I. Um investidor profissional deve ter mais de 10MM em aplicações financeiras e atestar por escrito. 

II.   Uma pessoa que possui certificação aprovada pela CVM para agente autônomo de investimentos é considerada investidor profissional, em relação a seus recursos próprios.

III. Um investidor que tem mais que R$ 1MM em aplicação financeira e atestar por escrito, é considerado investidor qualificado. 

Está correto o que se afirmar apenas em:

Na clearing SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia) são registrados, custodiados e liquidados os:

A clearing SELIC é responsável pelo registro, custódia e liquidação de:

I. Títulos Públicos Federais

II. Títulos Privados, Títulos Públicos Estaduais e Municiais

III. Títulos negociados no mercado interbancário.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Em um PGBL o investidor, durante a fase de contribuição, estaria correndo os riscos:

Um investidor possui recursos em um VGBL e pretende optar pela renda mensal por prazo certo ao entrar na fase de benefício. O VGBL atual usa a tábua atuarial BR-EMS. O investidor recebe uma proposta de portabilidade de uma outra entidade de previdência, sendo que o novo plano possui a mesma rentabilidade, mas uma taxa de administração significativamente menor. O investidor deveria migrar de plano?

Um cliente deseja adquirir um plano de previdência privado. Comparando os fundos disponíveis no mercado, ele deve buscar um fundo com uma taxa de administração, taxa de carregamento e excedente financeiro, respectivamente:

Carlos tem 42 anos e decidiu iniciar seu planejamento financeiro de previdência complementar. Ele sabe que, por ter adiado o início deste investimento, precisará efetuar contribuições mensais significativas para compensar o tempo perdido. Ele pretende se aposentar aos 65 anos e estima que a rentabilidade mensal das aplicações em previdência será de 0,7%. Sua renda bruta anual total é de R$ 132.000,00, recebida em doze parcelas mensais iguais de R$ 11.000,00. Ao analisar as modalidades de previdência que estão à sua disposição, Carlos conclui que a melhor opção será efetuar contribuições em duas modalidades diferentes: o PGBL e o VGBL. Sua contribuição mensal total será de R$ 2.300,00. Caso ele opte por aplicar o máximo possível em PGBL, com o intuito de maximizar o benefício tributário envolvido nesse produto, e o restante no VGBL, o valor da reserva que Carlos terá acumulado aos 65 anos em cada uma destas modalidades, será aproximadamente de:

Um cliente, profissional liberal, com 30 anos, renda anual de $525.239,78, declara imposto de renda na modalidade completa, deseja contribuir com $2500,00 mensalmente em um plano de previdência. Deseja se aposentar aos 55 anos. Dentre as alternativas abaixo, qual seria mais indicada para o perfil exposto?

Em relação aos planos de previdência, considere as seguintes afirmativas:

I.  Um cliente deseja reclamar sobre venda malfeita de um PGBL deve recorrer a PREVIC.

II. Um cliente deseja reclamar sobre venda malfeita de um fundo de previdência fechado deve recorrer a PREVIC.

III. O órgão que normatiza e fiscaliza a tributação um plano de previdência aberto é a receita federal.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Um investidor possui hoje R$ 300.000 e deseja se aposentar daqui a 22 anos, quando completar 70 anos. Ele espera acumular o suficiente para poder desfrutar de uma renda mensal de R$ 10.000.

Supondo taxa de juros constante em 0,5% ao mês durante todo o período, mas caso o investidor deseje uma renda mensal durante a aposentadoria por vinte anos, ele deve, durante a fase de acumulação, poupar mensalmente o valor aproximado de:

Considere o seguinte conjunto de dados: {1,2,3,4,5,6,6}. A mediana e a moda são respectivamente:

Uma carteira de beta zero possui:

Marta tem investimentos de R$ 1.500.000 em renda fixa. Agora que se tornou viúva, decidiu se aposentar e buscou aconselhamento de um consultor de investimentos. Marta avalia que necessita de R$ 157.500 /ano para manter seu padrão de vida.

O consultor detecta que Marta tem boa aceitação ao risco. Qual deveria ser a orientação de investimento, de forma a atender ao retorno desejado e ao nível de tolerância do risco, para Marta?

Considere:

Inflação de 2% a.a;

Retorno Real de Renda Fixa 1% a.a;

Retorno Real de Renda Variável de 20% a.a;

Uma carteira aplica no ativo X com retorno esperando de 10% no ativo Y com retorno esperado de 12% e no ativo Z com retorno esperado de 20 %. Dados que os pesos dos ativos X, Y e Z são respectivamente 60% 30% 10%, o retorno esperado da carteira é:

A medida de risco utilizada no eixo horizontal da Capital Market Line é:

Uma empresa possui um beta de 1,2 e um rendimento de dividendo (dividend yield) de 4%. Dado que é esperado um retorno anual de 10% do índice Bovespa nos próximos anos e uma taxa livre de risco anual de 5%, o retorno exigido por um acionista da empresa será:

Um cliente de 25 anos não trabalha, é solteiro e herdou R$3.000.000,00 recentemente. Ele obtém atualmente um retorno anual de 10% em seus investimentos, tem gastos mensais de R$40.000,00 e se considera agressivo em relação a riscos. Com base nestas informações, é possível concluir que o cliente apresenta em relação a riscos:

No processo de gestão de carteiras, a revisão de alocação estratégica é recomendável quando:

I. a tolerância do investidor foi alterada em função da idade.

II. o investidor manifestou restrições de ordem pessoal tais como investir em companhias relacionadas a indústria bélica.

III. a expectativa de curto prazo de mercado se modificou em função da alta de inflação.

Está correto o que se aplica apenas em:

Calcule o valor da variância de um portfólio contendo duas ações em iguais quantidades e com as seguintes características:

σa = 15%

σb = 20%

ρ = 0,6 

Segundo o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, uma das responsabilidades do Gestor de Recursos é:

Quem responde pela inobservância dos limites de composição e concentração de carteira em fatores de risco estabelecidos pela ICVM 555?

O conceito de Linha d’Água está relacionado ao fato de a cobrança da taxa de performance ser permitida quando:

O administrador de um fundo de ações deve divulgar a composição da carteira à CVM com periodicidade de:

Um fundo cobra uma taxa de administração de 2%. Quando e sobre o que essa taxa é cobrada?

Sobre fundos de investimento, é correto afirmar que:

São instituições sujeitas ao Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros:

Sobre marcação a mercado, analise as afirmações abaixo:

I. A marcação a mercado visa a garantir que os ativos integrantes das carteiras dos fundos sejam valorizados a preços de mercado, na periodicidade de divulgação das cotas.

II. Uma das formas de avaliar ativos com pouca negociação e que se deseje levar até o vencimento é marcando-os pela curva de juros.

III. Uma NTN-B marcada a mercado apresenta, no seu vencimento, o mesmo valor que aquela marcada pela curva.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Quem são os responsáveis pela liquidez da carteira do fundo de investimentos?

Cota de fechamento é utilizada quando o valor da cota diária é:

Considere as seguintes afirmativas sobre divulgação de informações relativas a Fundos de Investimento:

I. Os balanços e as demonstrações contábeis do fundo devem ser publicados mensalmente ou de acordo com o fixado no regulamento.

II. Periodicamente, o administrador deve divulgar as cotas e a rentabilidade do fundo nos extratos mensais enviados aos clientes.

III. Fatos relevantes relacionados ao Fundo devem ser comunicados em até 30 dias.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Se um ativo não tem preço disponível no mercado secundário em determinado dia, o melhor procedimento, segundo o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, para marcar tal ativo a mercado seria:

Um investidor de 30 anos, com um patrimônio de R$ 750 mil em fundos de investimentos, deseja se aposentar em 25 anos. Para que ele tenha uma renda mensal vitalícia de R$ 10.000,00 na aposentadoria, ele precisa poupar quanto por mês? Considere taxa de juros dos investimentos de 0,25% ao mês. Desconsidere inflação, impostos, custos de transação e quaisquer custos.

Um investidor acumulou R$ 1.000.000 e deseja utilizar esse dinheiro para se aposentar. Quantos anos aproximadamente ele pode usufruir desse dinheiro se suas necessidades anuais são de R$ 150.000 e temos um cenário onde a taxa de juros das aplicações vale 12,5%a. a, e a inflação 6,5%a. a?

Um gestor de uma investidora, ao avaliar sua capacidade de assumir risco, deve levar em consideração:

I. Riqueza.

II.  Objetivos de risco.

III. Idade da investidora.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Um investidor que compra ações de empresas simplesmente porque apresentaram bom desempenho no passado, demonstra tomar decisões com base na heurística denominada.

O poder de poupança de um investidor durante um certo período é dado por:

Em linhas gerais, o nível de liquidez de uma carteira sugerida para qualquer cliente deve ter um percentual de ativos de altíssima liquidez de:

Na verificação da adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, o profissional deve checar se:

I. o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente.

II. a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação.

III. o cenário econômico é condizente com a operação proposta.

Está correto o que se afirmar apenas em:

Analisando o gráfico a seguir, pode-se afirmar que o investidor que obteve tais retornos apresentou com mais intensidade o viés de comportamento conhecido por:

Qual o maior valor de imóvel que um investidor pode comprar utilizando uma herança de R$ 1.000.000 que ele recebeu hoje. Ele vai se aposentar em 20 anos e vai precisar de R$ 120.000 para cobrir anualmente suas despesas nos 30 anos seguintes? Esse investidor aplica seu dinheiro em ativos livre de risco que tem rendimento de 12%a.a.