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WorksheetsAAI SIMULADO GERAL - MD1 A MD8
Total questions: 80
Worksheet time: 4hrs 0mins
O agente autônomo de investimentos pode exercer suas atividades por meio de:
Sociedade ou firma individual.
Somente firma individual.
Sociedade e firma individual.
Somente sociedade.
A Bárbara quer ser uma AAI, seu primeiro passo para consegui-lo é:
Ser aprovada no exame de qualificação da B3.
Ser aprovada no exame de certificação da CVM.
Ser aprovada no exame de qualificação técnica da ANCORD.
Adquirir experiência de mercado (mínimo 3 anos).
A atividade de prestação de informações pelo AAI deve estar sujeita às mesmas regras estabelecidas para os demais profissionais que atuam na instituição integrante do sistema de distribuição pela qual:
Tenha sido contratado.
Seja associado.
Seja afiliado.
Tenha parceria.
Para o credenciamento de pessoas jurídicas, que pretendam exercer as atividades de AAI, a entidade credenciadora deve exigir que essas sejam constituídas, de acordo com a legislação em vigor, como sociedades:
Limitadas.
Fechadas.
Simples.
Abertas.
O credenciamento de um AAI é feito pela entidade credenciadora, depois dele ____________. E o credenciamento de uma sociedade de AAI deve ser feito pela ________ e tendo como sócios __________.
Ter seu nome na lista de AAI da ANCORD na internet / ANCORD, / somente AAI PF.
Ter seu nome na lista de AAI da internet, / CVM, / somente AAI PJ.
Ser aprovado no exame de certificação / CVM, / somente AAI PJ.
Ser aprovado no exame de certificação / ANCORD, / somente AAI PF.
As entidades credenciadoras devem instituir programa de educação continuada, com o objetivo de que os AAI por elas credenciados:
Estejam em conformidade com as normas da entidade reguladora.
Atualizem e aperfeiçoem periodicamente a sua capacidade técnica.
Assegurem padrões de desempenho acima da média de mercado.
Superem as metas estabelecidas pela instituição contratante.
Considere as assertivas abaixo:
I) ser procurador ou representante de clientes perante instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
II) negociar valores mobiliários, por conta própria, direta ou indiretamente, através da instituição integrante do sistema de valores mobiliários com a qual mantenha contrato.
III) agir como preposto e representante de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.
Relacione cada assertiva a uma das atribuições do AAI:
I é vedado ao AAI; II é um dever do AAI; III é um direito do AAI;
I é um direito do AAI; II é uma obrigação do AAI; III é um dever do AAI;
I é um dever do AAI; II é vedado ao AAI; III é uma obrigação do AAI;
I é uma obrigação do AAI; II é um direito do AAI; III é vedado ao AAI;
Celebrar contrato com instituição diferente daquela com a qual o AAI, da sua firma individual ou a sociedade da que faz parte já mantiver contrato, é uma das vedações do AII. Porém, para a atividade de __________, é ressalvada a possibilidade de celebrar contrato com mais de uma instituição, conforme estabelecido na Instrução CVM no 497/2011.
Distribuição de cotas de fundos de investimento.
Distribuição de cotas de clubes de investimento.
Distribuição de subscrição de ações.
Distribuição de valores mobiliários no mercado futuro.
Para o credenciamento de Agente Autônomo de Investimentos, as entidades credenciadoras devem exigir do candidato, pelo menos, estar:
Livre de processos judiciais trabalhistas.
Desimpedido para administrar seus bens.
Sem dívidas no SPC/SERASA.
Ocupando cargo público.
As condutas dos agentes autônomos de investimento que possam configurar indício de infração devem ser comunicadas às entidades autorreguladoras competentes. Essa comunicação é de responsabilidade da(o):
B3 (antiga BM & FBovespa).
COAF.
Associação dos agentes autônomos de investimento.
Instituição integrante.
A entidade credenciadora suspenderá ou cancelará o credenciamento do Agente Autônomo de Investimentos sempre que for solicitado pelo (a):
CMN.
O próprio Agente Autônomo de Investimentos.
BACEN.
B3.
Segundo a CVM 497/11, incorre em infração grave o AAI que:
Tiver contrato assinado com mais de um integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários, independentemente do tipo de serviços que prestam.
No caso de pessoa física, ter como objeto social exclusivo, o exercício da atividade de agente autônomo de investimento, no seu contrato com o integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
Sendo pessoa física ou pessoa jurídica, não mantiver contrato escrito com uma instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
Utilizar, nos seus materiais de divulgação, seu logotipo, com menor destaque, do que o do seu contratante (integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários).
Constitui direito do Agente Autônomo de Investimentos em caso de reclamação contra si, obter da instituição contratante:
Cópia integral das gravações de suas conversas com clientes.
Relação dos clientes por ele captados.
Especificação da norma CVM sobre a irregularidade reclamada.
Material atualizado para divulgação e distribuição de valores mobiliários.
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
Apresentar informações sobre os valores mobiliários oferecidos pela contratante.
Ser representante de clientes perante instituições integrantes do sistema de distribuição.
Tornar claro ao público investidor, que é preposto da instituição que é contratante.
Utilizar somente material expressamente aprovado pela instituição contratante.
Um dos efeitos da condenação por crime de lavagem de dinheiro é a perda dos bens, direitos e valores objeto do crime em favor:
Da união e estados.
Da receita federal.
Dos estados e municípios.
Da caixa econômica.
A pena prevista para o crime de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é de:
Reclusão de três a dez anos, sem multa.
Prisão de três anos e multa.
Reclusão de três a dez anos e multa.
Prisão de dez anos e multa.
A B3 deve dedicar especial atenção a operações executadas com pessoas politicamente expostas (PPE), principalmente se essas PPE forem oriundas de:
Países latino-americanos.
Países fronteiriços com o Brasil.
Países com regime ditatorial.
Países comunistas.
O Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF tem suas competências definidas na Lei 9.613/98 (atualizada pela lei 12.683/12). Uma delas é:
Regular o mercado financeiro para disciplinar e conter a lavagem de dinheiro.
Oferecer denúncia à Justiça Federal através de inquéritos penais.
Combater a lavagem de dinheiro no âmbito do Sistema Financeiro Nacional.
Receber as comunicações de ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas na Lei.
Uma política monetária é dita ________ quando injeta maior volume de recursos nos mercados, e com isso aumenta o volume dos meios de pagamentos. E quando age em sentido contrário, ou seja, diminui o volume dos meios de pagamentos retraindo a atividade econômica, ela é chamada de __________.
Ativa / passiva.
Agressiva / expansionista.
Positiva / de exceção.
Expansionista / restritiva.
O Banco Central do Brasil é um banco que exerce as funções de Banco dos Bancos, e, dentre outras atribuições, compete a ele:
Dar proteção aos investidores estrangeiros no mercado de derivativos.
Ser o provedor de serviços de liquidação, operando o Sistema de Transferência de Reservas – STR e o Sistema Especial de Liquidação e de Custódia – SELIC.
Financiar o Tesouro Nacional.
Regulamentar os sistemas de transferência de fundos imobiliários.
A descrição do objeto social da BSM (BM & FBovespa Supervisão de Mercados), entidade autorreguladora, é composta de várias atividades. Dentre elas, podemos destacar:
Normatizar o funcionamento e a extinção dos mercados organizados de valores mobiliários.
Administrar o Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízo (MRP).
Responder solidariamente pelas obrigações contraídas por seus associados.
Aprovar as regras de organização e funcionamento dos mercados por ela administrados.
As operações de mercado aberto (Open Market) são o instrumento mais ágil da política monetária de que dispõe o Banco Central, basicamente, essas operações são fundamentadas por meio de comprar e venda de títulos da dívida pública, feitas pelo Banco Central. Quando o BCB compra esses títulos no mercado, ele pretende com isso:
A expansão no volume dos meios de pagamentos, redução da liquidez do mercado e aumento da taxa de juros.
O aumento do volume das reservas bancárias, aumento da liquidez do mercado e redução das taxas de juros.
A redução do volume das reservas bancárias, aumento da liquidez do mercado e redução da taxa de juros.
A retração no volume dos meios de pagamentos, redução da liquidez do mercado e aumento da taxa de juros.
O Conselho Nacional de Previdência Complementar tem como principal função:
Regular as atividades dos Fundos de Pensão.
Fixar as diretrizes da política de seguros privados no Brasil.
Controlar o mercado de seguros e sociedades de capitalização.
Fiscalizar os fundos de pensão.
Os bancos de investimentos são especializados em operações de:
( ) Participação societária de caráter temporário.
( ) Os bancos de investimento possuem contas correntes e captam recursos via depósitos a prazo.
( ) Uma das principais operações ativas dos bancos de investimentos são financiamento de capital de giro e capital fixo.
A sequência de identificação certa é:
V V F.
F F V.
F V F.
V F V.
Em relação ao risco, é correto afirmar que:
O risco de crédito está ligado à possibilidade de inadimplência do tomador do crédito, e será tão maior quanto menor for o risco de mercado do tomador.
A avaliação de risco de uma instituição solicitante de crédito deve envolver o cálculo de uma série de indicadores numéricos, econômico-financeiros, mas não precisa considerar aspectos qualitativos.
O risco operacional pode ser decorrente de fluxo inadequado de informações ou de funcionários desqualificados para as atividades exercidas, mas não afetam a avaliação de risco de uma instituição.
O risco de liquidez refere-se a dificuldade em vender ativos que são pouco negociados, o que pode piorar a avaliação de risco de uma instituição.
Sobre o conceito de duration, é correto afirmar que:
A duration de uma carteira de títulos de renda fixa prefixados influencia positivamente o VAR da carteira, ao passo que a convexidade reduz o VAR.
O modified duration estima a alteração no valor de um título de renda fixa prefixado em uma aproximação de segunda ordem.
A duration de uma captação em títulos de renda fixa prefixados influencia positivamente o VAR da instituição, ao passo que a convexidade da carteira reduz o VAR.
A heterogeneidade dos prazos de aplicação de títulos prefixados que compõem uma carteira influencia negativamente a sua convexidade.
Em relação aos túneis de negociação, é correto afirmar que:
Os túneis de rejeição e de negociação não são complementares.
No caso de leilão acionado por túnel, o algoritmo adotado é o de maximização da quantidade negociada e geração de negócios a vários preços.
Os túneis de rejeição e de negociação e demais regras do pregão eletrônico não impõem limites aos tamanhos das ofertas, mas somente aos seus preços.
Os túneis de rejeição contribuem para dar mais segurança aos pregões eletrônicos, inclusive por prevenir a ocorrência de erros operacionais ao recusar ofertas de compra ou de venda a preços muito distantes dos vigentes.
São considerados ativos excluídos do mercado de valores mobiliários:
Cotas de fundo de investimento.
Cédulas de debentures.
Títulos públicos.
Notas comerciais.
“Commercial papers” são títulos, emitidos por sociedade financeira ou não financeira:
Não negociável, representativo de uma dívida de longo prazo.
Negociável, representativo de uma dívida de curto prazo.
Não negociável, representativo de uma dívida de curto prazo.
Negociável, representativo de uma dívida de longo prazo.
O retorno financeiro de um investimento em ações se dá por meio de variação nas cotações das ações:
Direito e proventos.
Dividendos.
Bonificações.
Subscrições.
No tocante ao segmento de mercado da B3 (antiga Bovespa), onde são negociadas ações de empresas comprometidas com as práticas da boa governança corporativa, a manutenção em circulação de uma parcela mínima (free floating) de 25% é exigência:
Só da Bovespa Mais nível 1 e nível 2.
Padrão de qualquer empresa listada em bolsa.
Só do novo mercado nível 1.
De todos os segmentos especiais de listagem da B3.
O chamado “tag along” é
A extensão para todos os acionistas de, no mínimo de 80% das condições obtidas pelos controladores quando da compra do controle de uma outra companhia.
A extensão para os acionistas minoritários de, no mínimo de 80% das condições obtidas pelos controladores quando da venda do controle da companhia.
A obrigatoriedade de os investidores minoritários aceitarem as decisões dos controladores quando da venda do controle da companhia.
A obrigatoriedade de os investidores majoritários aceitarem as decisões dos minoritários quando da venda do controle da companhia.
São segmentos de listagem específicos para o mercado de balcão organizado:
Novo mercado, Bovespa Mais Nível 2.
Bovespa Mais e Novo Mercado.
Bovespa Mais e Bovespa Mais Nível 2.
Bovespa Mais e Novo Mercado Nível 1.
Quando uma empresa realiza uma bonificação, ela:
Vende ações que estavam em tesouraria exclusivamente para seus acionistas.
Emite novas ações e as distribua gratuitamente aos seus acionistas.
Distribui gratuitamente ações que estavam em tesouraria para seus acionistas.
Emite novas ações e as vende aos seus acionistas.
O objetivo do IBrX 100 é ser o indicador do desempenho médio das cotações dos 100 ativos de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro, dos tipos:
Ações e opções.
Ações e BDRs.
Opções e units.
Ações e units.
As operações com ações realizadas no mercado a termo na B3 (BM&FBovespa) podem ter vencimentos com os seguintes prazos
A qualquer data antes ou após o vencimento do contrato.
Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias corridos.
Em períodos múltiplos de 30, 60, 90, 120, 150 e 180 dias.
Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias úteis.
No fluxo de liquidação e da linguagem de mercado, considera-se D+0 o dia:
Seguinte ao dia da operação no pregão.
Da liquidação da operação.
Anterior ao dia da operação no pregão.
Da operação no pregão.
A função da central de liquidação e compensação - clearing house - é garantir o cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos:
Pelos órgãos controladores do mercado.
Por compradores e vendedores.
Somente por compradores.
Somente dos vendedores.
No after market, o período para negociação no segmento Bovespa de operações no mercado a vista é de:
17h25 às 18h.
17h25 às 17h30.
17h30 às 18h.
16h55 às 17h.
A captação de depósitos à vista é um serviço exclusivo dos:
Bancos comerciais e múltiplos sem carteira comercial.
Bancos múltiplos com carteira comercial, bancos comerciais, caixa econômica e cooperativas de crédito.
Bancos comerciais e sociedades financeiras.
Bancos de investimento e múltiplos com carteira de investimento.
Instituições Financeiras bancárias englobam:
Bancos de Investimentos, Bancos Múltiplos e Caixas Econômicas.
Bancos de Desenvolvimento, Bancos Múltiplos com carteira comercial e Bancos Comerciais.
Bancos Comerciais, Cooperativas de Crédito e Bancos de Investimentos.
Bancos Comerciais, Bancos Múltiplos com carteira comercial e Caixas Econômicas.
Bancos de Investimentos são instituições financeiras que:
Possuem contas correntes e captam recursos via depósito a prazo.
Não possuem contas correntes e captam recursos via depósito à vista.
Possuem contas correntes e captam recursos via depósito à vista.
Não possuem contas correntes e captam recursos via depósito a prazo.
Considerando os diferentes tipos de risco existentes, por vezes há mais de um tipo de risco envolvido em uma mesma operação que tenha acarretado grandes perdas. Por exemplo, os prejuízos poderiam ser decorrentes:
Do risco de mercado, quando houvesse queda acentuada no preço de uma ação e, também do risco operacional, quando houvesse desconhecimento dos riscos reais por parte dos gestores.
Do risco de crédito, quando houvesse queda acentuada nas taxas de juros de empréstimos concedidos a taxas de juros pós-fixados e, também, do risco de mercado se o tomador do crédito estivesse muito alavancado.
Do risco de crédito, quando houvesse alta acentuada nas taxas de juros, e também do risco de liquidez se um título fosse pouco negociado.
Do risco operacional se não houvesse conhecimento técnico adequado sobre uma operação estruturada complexa ou, também, do risco de liquidez se a contraparte não honrar suas obrigações.
A respeito de risco de mercado, é correto afirmar que:
Quando uma empresa mantém o VAR dentro de níveis aceitáveis ao longo do tempo, ela estará garantida quando ocorrerem saltos em preços ou taxas.
A metodologia analítica tem a vantagem de ser mais simples de ser utilizada e de permitir a estimativa da distribuição de probabilidades das carteiras, quando comparada a outras metodologias.
Quando um banco de investimentos mantém o VAR elevado frequentemente, não há razões para preocupações, desde que ele não tenha ações negociadas em bolsas.
A métrica de risco conhecida como Value at Risk (VAR) é probabilística e possibilita o conhecimento e controle dos riscos.
A respeito dos conceitos de duration e de modified duration é correto afirmar:
A modified duration é medida em pontos percentuais de taxas de juros.
A modified duration é uma medida de sensibilidade da variação do valor de uma carteira em relação à variação de um ponto percentual na taxa de juro.
A modified duration é maior do que a duration.
A modified duration é uma medida de sensibilidade da variação percentual do valor de uma carteira em relação à variação de um ponto percentual na taxa de juro.
Se um sistema de compensação e liquidação (clearings) for considerado sistemicamente importante pelo Banco Central do Brasil:
Deverá assumir posição de contraparte central das operações e contar com mecanismos e salvaguardas que lhes permitam assegurar a liquidação das operações nele compensadas e liquidadas.
Deve deixar que os participantes estabeleçam entre si as garantias que julgarem necessário sem estabelecimento de níveis mínimos ou máximos.
Não precisa assumir posição de contraparte central das operações, porque isso demandaria excesso de garantias e tornaria as clearings inviáveis economicamente.
Exigir dos participantes que depositem margens de garantia suficientemente elevadas para dar segurança aos participantes, sem, contudo, serem contrapartes centrais.
O tipo de underwriting no qual o risco é inteiramente do underwriter é chamado underwriting:
Free.
Melhor esforço.
Firme.
Residual.
Uma ordem de compra ou venda que tem como característica a especificação do preço do ativo ou direito a partir do qual a ordem deverá ser executada é a ordem:
Discricionária.
A bolsa.
Stop.
Ilimitada.
A ordem de compra ou venda cuja execução está vinculada a execução de outra ordem do cliente, com ou sem limite de preço é a ordem:
Limitada.
Casada.
Ilimitada.
Administrada.
Uma ordem de compra ou venda dada por quem representa mais de um cliente, cabendo ao ordenante estabelecer as condições em que a ordem deve ser executada e após sua execução, o ordenante indicará os nomes dos comitentes a serem especificados, a quantidade de Ativos ou direitos a ser atribuída a cada um deles e o respectivo preço. Essa é uma ordem:
Limitada.
Casada.
Discricionária.
Subscrita.
São emissores de ações, os agentes participantes do mercado de capitais brasileiro:
Underwriters.
Companhias abertas.
Bancos múltiplos com carteira de desenvolvimento.
Corretoras de títulos e valores mobiliários.
O valor de uma ação que representa a parcela do capital próprio da sociedade que compete a cada ação emitida é denominado valor:
De subscrição.
De liquidação.
Patrimonial.
Intrínseco.
A ICVM 461/07 e suas atualizações (Disciplina os mercados regulamentados de valores mobiliários) define como mercado organizado de valores mobiliários, os seguintes mercados:
Bolsa de valores, mercado organizado e mercado não organizado.
Bolsa de mercadorias e futuro, mercado organizado e mercado de derivativos.
Futuro, opções, swaps e à termo.
Bolsa de mercadorias e futuro, bolsa de valores e balcão organizado.
O mecanismo de ressarcimento de prejuízo (MRP) é uma obrigatoriedade do mercado de e é facultativo para o mercado de ____________________.
Balcão organizado / bolsa de valores.
Bolsa de valores / balcão não organizado.
Bolsa de valores / balcão organizado.
Balcão organizado / balcão não organizado.
O Commercial Paper (nota promissória) é um tipo de ativo de emissão das companhias com prazo máximo de vencimento de:
720 dias após a data de sua aquisição.
360 dias após a data de sua aquisição.
360 dias após a data de sua emissão.
720 dias após a data de sua emissão.
São considerados principais ativos de emissão das companhias abertas:
Ações, títulos de longo prazo e debêntures.
Ações, títulos de longo prazo e debêntures.
Ações, títulos de curto prazo e debêntures.
Ações, notas promissórias e letras de câmbio.
As práticas aplicadas às empresas listadas nos segmentos Bovespa Mais e Bovespa Mais Nível 2, têm semelhanças e diferenças. Escolha a única opção que tem uma diferença válida entre esses segmentos de listagem.
Bovespa Mais tem 7 anos para atingir o Free Floating (25%) e Bovespa Mais Nível 2 não tem regra específica.
Bovespa Mais Nível 2 permite a listagem sem oferta inicial e Bovespa Mais não permite a listagem sem oferta inicial.
Bovespa Mais Nível 2 não admite ações preferenciais (PN) e Bovespa Mais admite ações preferenciais (PN).
Bovespa Mais não admite ações preferenciais (PN) e Bovespa Mais Nível 2 admite ações preferenciais (PN).
De todos os segmentos de listagem que têm regras diferenciadas de governança corporativa, 3 (três) deles permitem que as companhias listadas emitam ações preferenciais, são eles:
Bovespa Mais Nível 2, Novo Mercado e Nível 2.
Bovespa Mais, Nível 1 e Nível 2.
Bovespa Mais Nível 2, Nível 1 e Nível 2.
Bovespa Mais, Novo Mercado e Nível 1.
As negociações de um determinado ativo negociado no mercado futuro de ações, serão suspensas, sempre que as negociações com esses mesmos ativos forem suspensas no mercado:
À vista.
Derivativos.
De opções.
À termo.
Uma operação com ações para compra em margem numa corretora consiste em:
Aquisição com recursos financiados.
Aquisição com recursos próprios.
Aquisição com recursos próprios.
Empréstimo para venda subsequente.
Quanto a participação da companhia emissora das ações, existem duas categorias:
Patrocinados (Nível I, II ) e não patrocinados.
Patrocinados (apenas Nível I) e não patrocinados (Nível I).
Patrocinados (apenas Nível I, II) e não patrocinados (Nível II).
Patrocinados (Nível I, II ou III) e não patrocinados.
O horário limite para, no mercado de renda fixa privada com liquidação em D+0 da operação, o agente de custódia aceitar ou recusar, total ou parcialmente, a entrega de títulos que lhe foi direcionada (sem considerar as alterações do horário de verão), é até:
11:45h.
14:00h.
13:00h.
12:45h.
Um investidor PF realizou duas compras de ações: a primeira de mil ações por R$5,00 cada e a segunda de mil ações por R$10,00 cada, tendo custos de corretagem total de R$250,00. Após 1 mês, ele vende metade das ações por R$19,50 cada, tendo um custo total de corretagem na venda de R$200,00. Qual a Darf a ser recolhida?
Isento.
R$600,00.
R$1725,00.
R$3000,00.
Fred comprou ações de uma companhia na Bolsa por R$16.750,00 e as vendeu, no mesmo dia, por R$18.750,00. Desta forma, qual é o IR total devido por ele?
R$20,00.
R$400,00.
R$300,00.
Isento, pois ele vendeu abaixo de R$20mil no mês.
Uma ação sofre split de 200%. O investidor que comprou 300 ações a R$60,00, ficará com quantas ações?
600 ações a R$30,00.
900 ações a R$20,00.
150 ações a R$120,00.
150 ações a R$120,00.
Um investidor que não deseja correr risco de crédito e ainda por cima, deseja o menor risco possível, deveria investir em:
LFT.
CDB.
NTN-F.
LNT.
Recentemente houve um expressivo aumento do dólar perante o real. Dentre os índices de preço abaixo qual deverá ser o mais afetado?
IPCA
IGP-M.
IPC-Fipe.
INCC.
A inflação acumulada durante um período de 5 anos foi de 32%. É correto afirmar que ao final desse período a queda no poder de compra será igual a:
24%.
32%.
76%.
50%.
Se o Banco Central decide diminuir a oferta de dinheiro, o efeito no curto prazo mais provável seria um:
Aumento na velocidade do dinheiro semelhante ao declínio na oferta de dinheiro.
Declínio na taxa de desemprego.
Aumento na taxa real de juros.
Aumento na demanda agregada.
São fatores que tendem a elevar a oferta monetária na economia:
Diminuição do recolhimento compulsório; diminuição da taxa de redesconto e compra de títulos públicos pelo Banco Central.
Elevação do recolhimento compulsório; diminuição da taxa de redesconto e compra de títulos públicos pelo Banco Central.
Diminuição do recolhimento compulsório; elevação da taxa de redesconto e compra de títulos públicos pelo Banco Central.
Diminuição do recolhimento compulsório; diminuição da taxa de redesconto e venda de títulos públicos pelo Banco Central.
Considere as seguintes ações:
l. Redução do consumo do governo.
II. Redução do recolhimento compulsório.
III. Redução dos impostos.
Representa ferramenta de política fiscal expansionista apenas o expresso em:
I.
II.
II e III.
III.
Se o Banco Central deseja intervir no mercado de câmbio para desvalorizar o real frente ao dólar, ele pode realizar:
Uma operação de swap cambial tradicional.
Uma operação de swap cambial reverso.
Venda de dólares no mercado à vista.
Nenhuma das anteriores.
Autorizar o funcionamento e fiscalizar as instituições financeiras é função do:
Conselho Monetário Nacional.
Comissão de Valores Mobiliários.
Banco Central.
Banco Central e Receita Federal.
São consideradas autoridades reguladoras e fiscalizadoras do Sistema Financeiro Nacional:
Conselho Monetário Nacional, Banco Central e BNDES.
Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários e Conselho Monetário Nacional.
Somente o Conselho Monetário Nacional.
Conselho Monetário Nacional, Banco Central e o COPOM.
Um banco comercial:
Capta depósitos à vista, a prazo e poupança.
Realiza operações de longo prazo no mercado de capitais.
Capta somente depósito à vista.
Capta depósitos à vista e a prazo.
Uma Corretora de Valores, é uma instituição financeira:
Auxiliar do Sistema Financeiro Nacional.
Realiza captações de seus clientes, mediante a emissão de CDB/RDB.
Recebe fiscalização somente do Banco Central.
Recebe fiscalização somente da CVM.
Um Banco de Investimento, pode:
Emitir CDB para captar recursos; repassar recursos captados no exterior e vender cotas de fundos sob sua administração.
Captar depósitos à vista e a prazo.
Manter contas de clientes pessoas jurídicas movimentáveis por cheques.
Captar somente depósitos à vista.
Compete à Comissão de Valores Mobiliários (CVM):
Regular e fiscalizar o mercado de títulos privados.
Fiscalizar o mercado de títulos públicos.
Fiscalizar a atuação do Conselho Monetário Nacional.
Regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários.
Os órgãos que fiscalizam as instituições financeiras e os fundos de investimentos são, respectivamente:
CVM e CMN.
CVM e Banco Central.
CMN e Banco Central.
Banco Central e CVM.
A Comissão de Valores Mobiliários — CVM, tem poder fiscalizador sobre:
A B3 e as Corretoras de Valores.
A câmara de ações (CBLC).
Fundos de investimento.
Todas estão corretas.
