WorksheetsCHÍNH SÁCH PHÁP CHẾ
Total questions: 15
Worksheet time: 8mins
Rửa tiền là là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
Đúng
Sai
Những nội dung chính của chính sách PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN là:
Prudential không thực hiện bất kỳ giao dịch nào với các tổ chức hoặc cá nhân có liên quan đến khủng bố/Cấm vận
Prudential khuyến khích TVV tư vấn cho khách hàng nộp phí/nhận quyền lợi bảo hiểm qua ngân hàng
Toàn thể nhân viên và TVV của Prudential có trách nhiệm phòng chống và đấu tranh chống rửa tiền
Cả 3 nội dung trên
Theo nội dung chính sách Phòng chống rửa tiền thì NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG là:
Là quá trình nhận biết và xác minh nhân thân của KH
Đảm bảo người thực hiện giao dịch chính là người đứng tên trên giấy tờ nhân thân được cung cấp.
Cần hiểu rõ mục đích của giao dịch để có thể xác định xem giao dịch là hợp lý hay đáng ngờ.
Tất cả nội dung trên
KH được xác định là có rủi ro cao là:
KH là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP)
KH nằm trong danh sách khủng bố hoặc có thể đã thực hiện hành vi phạm tội
KH có nghề nghiệp rủi ro cao hoặc đến từ các quốc gia có rủi ro cao
Tất cả nội dung trên
Giao dịch đáng ngờ là:
Giao dịch không phù hợp với khả năng tài chính của KH
Giao dịch không phù hợp với các hình thức giao dịch thường được sử dụng
Giao dịch không phù hợp với hoàn cảnh lý lịch của BMBH
Tất cả các giao dịch trên
Kể từ thời điểm phát hiện giao dịch đáng ngờ, TVV phải báo cáo cho Cán bộ Phòng chống Rửa tiền:
Ngay tức thì
Sau khi nộp HSYCBH về công ty
Trong 21 ngày cân nhắc của KH
Trong vòng 24 giờ
Những dấu hiệu của giao dịch đáng ngờ:
Yêu cầu mua HĐ với nguồn tiền không rõ ràng hoặc không phù hợp với khả năng tài chính
Không quan tâm đến chi tiết sản phẩm nhưng lại quan tâm đến điều khoản hủy HĐ; Nhiều lần hủy hợp đồng để nhận lại phí bảo hiểm đã đóng
Thường xuyên thực hiện giao dịch đầu tư thêm và sau đó rút tiền
Tất cả những dấu hiệu trên
Khi nhận thấy có các dấu hiệu của giao dịch đáng ngờ, tự vấn viên cần:
Ngừng giao dịch
Cảnh báo (Tiết lộ nghi ngờ cho KH hoặc cảnh báo với KH rằng giao dịch này có thể sẽ bị báo cáo cho chính quyền địa phương)
Câu A & B sai
A & B đúng
Trách nhiệm của đội ngũ kinh doanh trong việc phát hiện và xử lý các giao dịch đáng ngờ:
Nhận biết khách hàng
Báo cáo các giao dịch đáng ngờ
Không cảnh báo với khách hàng khi phát hiện giao dịch đáng ngờ
Tất cả các trường hợp trên
Theo chính sách Phòng chống Hối Lộ và Tham nhũng, Prudential VN nghiêm cấm các hành vi nào sau đây:
Hối lộ: Đề nghị/ hứa hẹn/đưa hoặc đòi/đồng ý nhận/ nhận bất kỳ quà tặng hoặc chiêu đãi, có thể ảnh hưởng đến một quyết định nào đó nhằm đạt được lợi ích tài chính, hoặc các lợi ích khác
Tham nhũng: Lạm dụng quyền lực được giao để đạt lợi ích cá nhân
Chi phí bội trơn: các khoản chi trả/ thanh toán tạo sự thuận tiện như một khoản tiền đút lót để đảm bảo hoặc đẩy nhanh tiến độ công việc
Tất cả những hành vi nêu trên
Những hành vi nào sau đây là hành vi GIAN LẬN:
Hối lộ và tham nhũng
Giả mạo thông tin
Trục lợi bảo hiểm
Tất cả những hành vi nêu trên
Những dấu hiệu nào dưới đây là dấu hiệu GIAN LẬN của khách hàng:
Không biết hoặc thường xuyên đọc sai các thông tin cơ bản của hợp đồng
Yêu cầu đổi địa chỉ liên lạc trên hợp đồng thường xuyên; Yêu cầu cung cấp cùng một loại thông tin cho nhiều hợp đồng
Yêu cầu rút tiền nhiều lần
Tất cả những dấu hiệu nêu trên
Trách nhiệm của TVV trong phòng chống gian lận là:
Nói KHÔNG với hối lộ, tham nhũng, gian lận
Ngăn ngừa, phát hiện và báo cáo gian lận
Báo cáo những gì mình nghi ngờ ngay lập tức, ngay cả khi chưa có bằng chứng chắc chắn hoặc đầy đủ thông tin
Tất cả các trách nhiệm nêu trên
Khi vi phạm HỐI LỘ- THAM NHŨNG-GIAN LẬN, các hình thức xử lý là:
Chế tài bằng tiền; Khấu trừ, truy thu thu nhập, yêu cầu bồi thường thiệt hại; Chấm dứt hợp đồng đại lý.
Đưa vào danh sách đen của Hiệp hội Bảo hiểm, cơ quan quản lý nhà nước
Phạt tù theo quy định của Luật pháp Việt Nam
Tuỳ mức độ vi phạm sẽ áp dụng các hình thức nêu trên
Để bảo mật thông tin và bảo vệ thông tin cá nhân, TVV chúng ta phải :
Mã hóa những thông tin nhạy cảm của khách hàng khi lưu trữ hoặc trao đổi qua internet hoặc các thiết bị di động. ví du: USB, HDD…
Hủy thông tin bằng phương pháp an toàn nhằm tránh tái sử dụng khi không còn sử dụng
Không chia sẻ các thông tin đăng nhập vào các hệ thống được cung cấp cho bất kỳ ai. Ví dụ: username & password
Tất cả các nội dung nêu trên
