WorksheetsNOVO CPA-20 SIMULADO MD1 - Sistema Financeiro Nascional
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Sobre a ANBIMA, assinale a alternativa correta:
É uma associação de autorregulação formada pelas instituições financeiras e seus códigos têm força de lei.
É uma associação de autorregulação formada pelas instituições financeiras e seus códigos são complementares à legislação vigente.
É um órgão governamental formada pelas instituições financeiras e seus códigos são complementares à legislação vigente.
É um órgão governamental formada pelas instituições financeiras e seus códigos têm força de lei.
Após a promulgação da lei 179 de 2021, o Banco Central do Brasil passou a contar com autonomia. Com relação a esse novo cenário, atualmente são objetivos do BACEN.
I – Assegurar a estabilidade de preços.
II – Zelar pela estabilidade e eficiência do Sistema Financeiro Nacional.
III – Fomentar o pleno emprego.
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
É uma função do Banco Central do Brasil – BACEN:
Atuar, através do Comitê de Política Monetária - COPOM, para definir a taxa meta de inflação.
Realizar, através de operações de redesconto bancário, empréstimos de assistência à liquidez para as instituições financeiras.
Estimular a formação de poupança e direcionamento da mesma para o mercado de valores mobiliários.
Fiscalizar as instituições financeiras e não financeiras que atuam na gestão de recursos de terceiros.
O “Delta X Banco Múltiplo” possui as seguintes carteiras: Investimento e Crédito, Financiamento e Investimento. Nesse caso, esse banco está autorizado a:
Captar por depósito à vista e conceder crédito para médio prazo.
Administrar fundos de investimento e conceder crédito para médio prazo.
Administrar fundos de investimento e captar por depósito à vista.
Conceder crédito para médio prazo e conceder crédito imobiliário.
Após a lei N° 179 de 2021 que conferiu autonomia ao Banco Central do Brasil – BACEN, o mandato do Presidente dessa instituição, passa a ser de:
4 anos, coincidindo com o prazo do mandato do presidente da república.
6 anos, coincidindo com o prazo do mandato do presidente da república.
4 anos, sem coincidir com o prazo do mandato do presidente da república.
6 anos, sem coincidir com o prazo do mandato do presidente da república.
Conforme o código de Certificação Continuada da ANBIMA, analise os objetivos abaixo: I. Estabelecer princípios e regras para o mercado II. Proporcionar uma permanente elevação da capacitação técnica dos profissionais III. Definir regras para a distribuição de produtos. Está (ão) correto (s):
I e III.
I e II.
II e III.
Todas as alternativas.
Em 2021 foi sancionada a Lei de Autonomia e Independência do Banco Central do Brasil – BACEN. No ano de 2021, porém, a inflação foi de 10,58% e a meta de inflação (limite superior) era de 5%. Conforme o Art. 11 da Lei 179/2021 o BACEN deve apresentar a cada semestre no __________________________ os relatórios de inflação e de estabilidade financeira. Complete a lacuna.
CVM.
CMN.
Senado Federal.
Ministro da Econimia.
Sobre a B3, analise as afirmações abaixo:
I – É uma autarquia federal com o objetivo de estimular o mercado de capitais
II – É fiscalizada pela CVM
III – Somente negocia ações e derivativos
I e II.
I e III.
Apenas I.
Apenas II.
São funções da Superintendência de Seguros Privados – SUSEP:
I – Fiscalizar o funcionamento e operação das Sociedades Seguradoras
II – Zelar pela liquidez e solvência das sociedades que integram o seu mercado
III – Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados
Está correto o que se afirmar em:
I e III.
I e II.
I, II e III.
Apenas I.
Um Banco Múltiplo é constituído com a carteira Comercial e a de Crédito, Financiamento e Investimento. Esse banco está autorizado a:
Captar por depósito à vista e também administrar fundos de investimentos.
Conceder crédito para médio prazo, porém não pode captar pode depósito à vista.
Captar por depósito à vista e também conceder crédito para aquisição de bens.
Captar por depósito à vista e conceder crédito imobiliário.
O Conselho Monetário Nacional - CMN, tem como função:
Exercer a fiscalização das instituições financeiras.
Conceder autorização para abertura de bancos estrangeiros no Brasil.
Realizar operações de redesconto junto às instituições financeiras.
Definir as diretrizes e normas referentes ao câmbio.
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC, tem entre as suas funções:
Fiscalizar a comercialização dos planos de previdência privada como PGBL e VGBL.
Responsável pela administração dos fundos de pensão.
Autorizar o funcionamento e realizar a fiscalização das entidades fechadas de previdência complementar.
Definir as diretrizes e normas do mercado de previdência complementar.
É uma função da B3 (Fusão da BM&F + CETIP):
Fazer o lançamento das ações registradas na CVM.
Fazer a liquidação dos ativos no exterior.
Fazer a compensação de cheques.
Fazer a custódia e liquidação de derivativos.
A condução das Políticas Monetária, Cambial, de Crédito e de relações financeiras com o exterior no Brasil é atribuição do:
Ministro das Relações Exteriores.
Banco Central do Brasil.
Ministro da Economia.
Conselho Monetário Nacional.
O Com a lei 179/2021, o tempo de mandato da diretoria do BACEN passou a ser de ______ anos:
4.
6.
8.
2.
Uma empresa decide abrir seu capital no mercado. Essa operação será coordenada por um (a):
Banco de Investimento.
Banco Comercial.
Banco Múltiplo, com carteira comercial.
Comissão de Valores Mobiliários – CVM.
É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:
Fiscaliza as instituições financeiras do ramo bancário.
Determina as diretrizes do mercado de câmbio.
Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas instituições que participam do mercado de distribuição de valores mobiliários.
Estimular os investimentos em caderneta de poupança.
Bancos de investimento se diferenciam dos bancos comerciais por sua autorização para realizarem:
Administração de recursos de terceiros.
Captação por meio de debêntures.
Manutenção de contas correntes para pessoas físicas e jurídicas.
Emissão de letras hipotecárias.
O Conselho Monetário Nacional (CMN) é um conselho criado pela Lei 4.595 de 31 de Dezembro de 1964, sendo esse o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional. Esse órgão é composto por:
Ministro da Fazenda (Presidente), Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central.
Ministro da Fazenda (Presidente), Ministro do Banco Central e Ministro do Planejamento.
Ministro da Economia (Presidente), Secretário Especial da Fazenda e Presidente do Banco Central.
Ministro da Economia (Presidente), Ministro da Fazenda e Presidente do Banco Central.
É uma carteira que deve estar presente em um Banco Múltiplo, obrigatoriamente:
Comercial.
Crédito e Financiamento.
Crédito Imobiliário.
Desenvolvimento.
Segundo o Código Anbima para o mercado, qual o valor de referência para que um cliente seja considerado Private?
R$ 10 milhões.
R$ 3 milhões.
R$ 7 milhões.
R$ 1 milhão.
Duas instituições financeiras (bancos) possuem operação no Brasil:
1. Delta X Banco de Investimentos S.A.
2. DGB Banco Comercial S.A.
Uma diferença básica entre os 2 é que:
O primeiro pode captar por depósito à vista.
O segundo pode administrar fundo de investimento.
O primeiro não pode administrar fundo de investimento.
O primeiro pode administrar fundo de investimento.
Trata-se do objetivo fundamental do Banco Central, conforme lei 179/21:
Zelar pela estabilidade e pela eficiência do Sistema Financeiro.
Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica.
Fomentar o pleno emprego.
Assegurar a estabilidade de preços.
Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos, a rentabilidade informada dos ativos deve estar acompanhada do aviso de que:
A rentabilidade não é líquida de impostos.
A rentabilidade futura será sempre maior que a rentabilidade passada.
A rentabilidade não possui nenhum tipo de risco.
A rentabilidade possui cobertura do Fundo Garantidor de Crédito – FGC.
É a entidade responsável pela fiscalização das operações de seguro, capitalização e previdência:
SUSEP.
PREVIC.
CMN.
CVM
São ativos custodiados no SELIC:
I. LFT.
II. LCI.
III. LTN.
Está correto:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Depósito compulsório é um dos instrumentos de política monetária. A quem compete receber os mesmos:
COPOM.
BACEN.
CMN.
Instituição Financeira onde o cliente possua a conta.
Seu cliente contratou um plano Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL. Onde o mesmo pode obter mais informações sobre o plano, além da seguradora:
Superintendência de Previdência Complementar – PREVIC.
Banco Central do Brasil - BACEN.
Comissão de Valores Mobiliários – CVM.
Superintendência de Seguros Privados – SUSEP.
Compete privativamente ao Banco Central:
Fixar as diretrizes e normas da política cambial.
Disciplinar o crédito em todas suas modalidades.
Realizar operações de crédito para grandes empresas.
Realizar operações de redesconto bancário.
Com a lei 179/21 que deu autonomia ao Banco Central, ele passou a prestar contas semestralmente junto ao ___________________ sobre o andamento da inflação. E também, no caso de não atingimento da meta de inflação, deve enviar Carta Aberta direcionada a (ao) _________________.
CMN; Ministro da Economia.
Ministro da Economia; CVM.
BACEN; Senado Federal.
Senado Federal; Ministro da Economia.
Tipo de Sociedade que a Comissão de Valores Mobiliários – CVM, fiscaliza:
Sociedades de Economia Mista que sejam de propriedade privada.
Sociedades Anônimas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores e Mercado de Balcão.
Sociedades Anônimas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores e Mercado Primário.
Sociedades Limitadas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores.
Analise as atribuições abaixo:
I. Conceder financiamento imobiliário
II. Realizar intermediação de operações na bolsa de valores
III. Administrar Fundos de Investimentos Refere (m) se a atividade (s) de uma SCTVM:
Somente II.
I e II.
II e III.
Todas as alternativas.
São funções de uma SCTVM, exceto:
Administrar planos de capitalização.
Administrar clubes de investimentos.
Administrar fundos de investimentos.
Realizar operações de câmbio.
É uma definição correta sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB:
Sistema criado para transferir fundos entre bancos de um mesmo conglomerado.
Sistema criado para realização de DOC’s para valores superiores a R$ 5 mil.
É a transferência de fundos próprio e de terceiros realizados entre bancos em tempo real, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico.
Sistema criado para gerenciar o risco de crédito das instituições ao custodiar todos os CDB’s emitidos por essas instituições.
O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de:
Entidades, sistemas e mecanismos relacionados com o processamento e a liquidação de operações de transferência de fundos, de operações com moeda estrangeira ou com ativo financeiros e valores mobiliários.
Instituições financeiras, cooperativas de crédito e centrais depositárias de ações e de títulos de dívida corporativa.
Sistemas eletrônicos disponibilizados pelo governo brasileiro para transferência de fundos e pagamentos de tributos.
Sistemas e mecanismos que possuem relação com a liquidação de câmbio entre as instituições financeiras.
