São atividades que não estão sujeitas as atividades de “Conheça Seu Cliente (Know Your Client):

Tipo de investimento onde não é necessário a aplicação do API:

A legislação de Prevenção e Controle de Lavagem de Dinheiro prevê uma série de operações suspeitas. Com relação à esse tipo de crime, analise as atividades abaixo: 

I – Dono de uma banca de jornal faz um depósito de R$ 1.200 em notas de pequeno valor.

II – Cliente foi depositar o valor de R$ 17.500 em espécie na conta de uma joalheria, referente à compra de joia.

III – Cliente que tem comércio pela internet faz depósito em espécie de R$ 20 mil, referente à vendas do mês anterior.

 São atividades suspeitas:

Um cliente, com o API atualizado, deseja fazer uma aplicação em um produto diferente do seu perfil verificado no API. Nesse caso:

A CVM determina regras de Suitability. Essas regras devem ser seguidas pelas Instituições Financeiras para recomendações de investimentos realizados de forma:

Um indivíduo praticou o crime de lavagem de dinheiro através de organização criminosa. Nesse caso, esse indivíduo terá a sua pena:

Segundo o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, trata-se de uma obrigação das instituições participantes e que aderirem ao código:

Analise as afirmações abaixo sobre heurísticas:

l – Mantém posições vencedoras e se desfaz rapidamente das posições perdedoras: Aversão a Perda.

ll – Compra ativos baseados em rentabilidade passada: Representatividade.

lll – Compra um ativo apenas baseado no preço do mesmo: Ancoragem.

Está correto o que se afirma em:

Você foi promovido para gerente e possui em sua carteira um cliente idoso. Nesse caso, você deve recomendar, em geral, produtos com:

Seu cliente deseja uma opção de investimento com baixo risco, porém, está com o API desatualizado. Sem atualizar o questionário, qual poderia ser a única opção de investimento que você deveria recomendar:

Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale a ordem correta:

Com relação à Lavagem de Dinheiro:

O Estagiário é gerente de investimentos no segmento Private do “Delta X”. Possui, em sua carteira de clientes o Sr. Bernardo, que faz as movimentações abaixo:

l - Investimento em uma debênture com remuneração de 50% do CDI e prazo de 8 anos.

ll – Compra de participação em uma empresa por R$ 40 mil e venda 10 dias depois por R$ 800 mil.

lll – Compra de um automóvel no valor de R$ 300 mil, com pagamento através de TED.

São operações consideradas como indícios de lavagem de dinheiro:

O código da Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos tem por objetivo estabelecer princípios e regras para a Distribuição de Produtos de Investimentos.

São produtos de investimentos, conforme o referido código:

l – Certificado de Depósitos Bancários – CDB

ll – Produto de Seguro e Capitalização

lll – BDR

Está correto o que se afirma em:

São operações que devem ser avisadas ao COAF, exceto:

O Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, tem como objetivo estabelecer regras e princípios para a atividade de distribuição de produtos de investimentos. De acordo com esse código, na elaboração de materiais de publicidade, as informações devem ser:

Valor de movimentação em espécie ou cartão pré pago que deve ser avisado ao COAF:

O crime de Lavagem de Dinheiro ou Ocultação de Valores possui legislação específica. Com relação a esse crime quem é o órgão responsável pela fiscalização e recebimentos de informações sobre o mesmo:

Um investidor que apresenta o viés de “Aversão à Perda”, irá apresentar qual tipo de comportamento:

Um gerente atende a um cliente que possui um determinado valor para investir. Esse cliente informa que deseja alocar parte em ativos que ele leu em uma revista, que são os ETF's e o restante em imóveis. Com essas informações o gerente executa duas ações.

I. Repassa a informação do cliente para a área da instituição financeira que negocia ETF's

II. Repassa o nome e telefone do cliente para um amigo do gerente que é corretor de imóveis.

Nesse caso, as duas atitudes foram, respectivamente:

Uma empresa com ações na bolsa de valores está sendo cotada a R$ 10,00 cada ação. Em uma operação de troca de controle, as ações são alienadas pelo preço de R$ 9,50. Com essa movimentação, é de se esperar que o preço das demais ações chegue em qual valor esperado:

São consequências possíveis quando uma instituição financeira deixa de cumprir as exigências dos códigos da Anbima.

l – Advertência pública e multa.

ll – Prisão de 3 a 10 anos.

lll – Proibição temporária de uso do selo ANBIMA.

Está correta o que se afirmar em:

Dentre as muitas normativas associadas ao desenvolvimento de ferramentas legais para prevenção à lavagem de dinheiro podemos associar:

Quando um investidor apresenta dificuldades em vender ações que estejam em quedas e vende rapidamente quando as mesmas apresentam ganhos, trata-se de qual comportamento:

Após ser noticiado na imprensa um escândalo de corrupção em uma determinada empresa, as ações dessa companhia caíram 15% na Bolsa de Valores. Os investidores agiram com qual tipo de comportamento:

Considerando o balanço patrimonial de uma pessoa física conforme ao lado:

Para se determinar o grau de endividamento desse indivíduo, deveria se considerar a relação entre:

O Banco “Delta X” possui um rígido controle de Compliance para evitar questões relacionadas a Risco de imagem e Risco Legal na Instituição. Entre as ações exigidos de uma instituição financeira, está a de manter atualizado o “Perfil de Investidor” de cada cliente, através da “Análise de Perfil do Investidor – API” que deve ser atualizado rotineiramente com prazo não superior a __________ meses. Esse processo é conhecido como “Suitability”. Complete a lacuna:

Conforme o código Anbima, para definição do OBJETIVO de investimento do investidor, deve ser considerado:

I. Período que será mantido o investimento.

II. Preferências de assunção de riscos.

III. Finalidade do Investimento.

Está (ão) correto (s):

Você é gerente e possui em sua carteira um determinado cliente com renda declarada de R$ 5 mil. Esse cliente recebe uma transferência no valor de R$ 500 mil em sua conta corrente. Nesse caso, essa operação:

Com relação ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a manter esses registros:

De acordo com o código ANBIMA de Regulação e Melhorias Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento, no processo de COLETA DE INFORMAÇÔES para uma adequada análise de perfil de um investidor NÂO se deve considerar.

São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos:

I. Títulos Públicos Federais e CDB’s

II. Produtos de Previdência Complementar (VGBL e PGBL)

III. Ações e Derivativos

 Está (ão) correto (s):

Uma análise do Balanço Patrimonial do Sr. Cláudio.

Para se chegar no cálculo do índice do endividamento dessa pessoa, deve-se considerar a relação entre:

Vou voltar a investir na bolsa de valores quando a mesma atingir o patamar de 50 mil pontos”. Esse investidor está agindo de acordo com qual tipo de comportamento:

Um determinado profissional tem acesso a uma informação que não está disponível para o mercado. É referente a uma certa empresa. Ele decide então contar para um amigo essa informação e esse amigo compra as ações dessa empresa. Nesse caso, a conduta do profissional:

Conforme a instrução CVM 539/13 com relação à adequação do produto de investimento ao perfil do cliente, a instituição financeira deve verificar se: 

I. O produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;

II. A situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; e

III. O cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.

Está (ão) correta (s):

Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:

Um funcionário de uma corretora de valores recebeu uma ordem de compra do seu cliente Adriano, para uma ação da empresa “Delta Company”. O funcionário da corretora, porém, ao desligar o telefone, lembra que Adriano recém realizou uma auditoria interna na “Delta Company”. Se o funcionário da corretora também comprar ações dessa empresa:

Um operador da bolsa de valores é funcionário de uma corretora de valores e recebe uma ordem de compra de um determinado cliente. Porém, antes de repassar essa ordem de compra, prioriza as ordens de compra da sua própria corretora, em detrimento das ordens do cliente. Essa prática é conhecida como:

Um determinado investidor que utiliza um determinado preço e projeta o valor futuro da cotação de um ativo, a partir desse determinado preço, está agindo conforme qual viés das finanças comportamentais:

Conforme o código Anbima, para uma adequação do produto de investimento ao perfil do cliente é necessário se definir a situação financeira desse cliente, considerando, no mínimo as seguintes informações:

I. Valor das receitas regulares.

II. Valor dos ativos que compõem o patrimônio.

III. Necessidade futura dos recursos.

Está (ão) correto (s):

Em uma condenação por lavagem de dinheiro, se houver colaboração espontânea com a investigação, a pena pode:

O código Anbima de Distribuição de Produtos de Distribuição de Produtos de investimentos “Código” tem como objetivo estabelecer princípios e regras para a distribuição de produtos de investimentos, visando um mercado com padrão ético e de concorrência legal. Segundo esse código são “Produtos de investimentos”:

l – Certificado de Depósito Bancário – CDB

ll – Derivativos.

lll – Título de capitalização. 

Está correto o que se afirma em:

Daniel é gerente de investimentos no “Delta X” e possui 200 clientes. Entre esses clientes, está Aline. Daniel está explicando para Aline sobre as características do “Fundo Delta X de Ações” e explica que se Aline colocar R$ 100 mil nesse fundo, terá isenção da tarifa da sua conta corrente. Essa prática:

Você é gerente de uma Instituição Financeira e o seu cliente deseja contratar um financiamento habitacional. Você obriga o cliente a contratar um seguro de vida. Essa prática:

Um profissional que trabalha como caixa em uma agência bancária no centro de uma grande cidade depara-se com as seguintes transações realizadas por clientes.

l – O dono da banca de revistas da praça em frente à agência deposita R$ 4.350,00, em células de pequeno valor, na conta corrente da banca.

ll – Uma pessoa deposita R$ 19.500,00, em espécie, na conta corrente de uma joalheria cliente do banco, para pagamento de uma jóia adquirida.

lll – A dona de uma empresa de comércio de roupas via internet deposita R$ 30,000.00, em espécie, na conta corrente dessa empresa.

De acordo com o Banco Central do Brasil, caracterizam indícios da ocorrência de crime de lavagem de dinheiro:

Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:

O estagiário foi promovido para Gerente de Alta Renda, após ser aprovado no CPA-20. Ao assumir sua nova carteira, entre os clientes, está Carlos, que é um senhor idoso. Para esse cliente, em geral, O Estagiário deveria recomendar produtos com: 

O Conselho de Segurança das Nações Unidas – CSNU em sua última reunião, emitiu uma ordem de bloqueio de bens para um determinado cliente, eu possuía contas em 4 bancos. As 4 instituições executaram da seguinte forma após o comunicado do CSNU:

Banco A: Executou imediatamente a ordem e depois avisou Min. Da Justiça, COAF e BACEN.

Banco B: Solicitou autorização do BACEN para executar ordem do CSNU.

Banco C: Executou imediatamente e depois avisou somente o Min. Da Justiça.

Banco D: Solicitou autorização do COAF para cumprir a demanda.

Qual (quais) instituições agiram de forma correta:

Sobre o Insider Trade, assinale a alternativa correta:

Conforme o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, para se verificar a situação financeira de um cliente, a instituição deve considerar as seguintes informações, exceto:

Adriana acabou de comprar um carro que foi vendido por João, que é dono de um estabelecimento. O carro foi comprado por R$ 200 mil e foi pago em espécie. João então pega esse valor e deposita na sua conta do “Delta Bank”. Pode-se afirmar que:

l – O gerente do banco não pode aceitar o depósito.

ll – O gerente do banco deve avisar ao COAF.

lll – Adriana está cometendo crime de Lavagem de Dinheiro.

Invisto na Petrobrás há mais de 30 anos”. Esse investidor está agindo de acordo com qual tipo de comportamento:

Prazo pelo qual a instituição financeira deve manter os registros de transações dos seus clientes e também cadastro de abertura de relacionamento:

Camila Trabalha na empresa, listada na bolsa, Delta Energy. Ela tem acesso a uma informação não pública, que irá impactar e muito positivamente o valor da companhia. Camila liga então para o seu gerente do banco, Manoel, e pede para comprar R$ 100 mil em ações da Delta Energy. Manoel, no mesmo momento, liga para outro cliente e o aconselha a comprar ações da Delta Energy. Nessa situação, qual tipo de conduta antiética foi tomado por Camila e Manoel, respectivamente:

O código da Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos tem por objetivo estabelecer princípios e regras de Distribuição de Produtos de Investimentos. As Instituições Participantes estão dispensadas de observar o disposto no código nas seguintes situações:

l – Quando distribuir produtos para União, Estados e Municípios.

ll – Quando distribuir produtos para Middle e Corporate.

lll – Quando se tratar de Poupança. 

Você trabalha no mercado financeiro e recebe a informação que uma empresa do setor aéreo irá adquirir uma concorrente. Essa informação ainda não foi publicada ao mercado. Nesse caso, você:

Estão obrigados a manter mecanismos e controles internos de combate e prevenção a lavagem de dinheiro, segundo a Lei sobre esse tema:

O Estagiário foi comprar 3 carros na revenda de automóveis “Delta Car S.A”. Ao chegar na loja, abriu uma mochila com o valor de R$ 500 mil em espécie, que era o valor dos 3 carros. Nesse caso:

l – A operação será caracterizada como Lavagem de Dinheiro.

ll – A revenda de carro é obrigada a informar a operação para o COAF.

lll – A revenda de carro apenas deve receber esse tipo de pagamento com transações por conta corrente.    

Está correto o que se afirma em:

É uma transação que pode ser considerada indício de Lavagem de Dinheiro:

Valor máximo da multa aplicada pelo COAF para os casos de não cumprimento da legislação de combate à lavagem de dinheiro:

Analise as atividades abaixo:

I. Cadastro com informações financeiras incompletas

II. Contrabando e tráfico de drogas

III. Compra de imóvel

Pode (m) ser considerada (a) como a etapa de “Colocação” da Lavagem de Dinheiro:

Ferramenta utilizada para adequação dos produtos de investimentos ao perfil do cliente:

O API deve ser renovado em até:

Um dos procedimentos de prevenção e combate ás atividades que caracterizam crime de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores.

Um determinado cliente deposita em um banco recursos oriundos de lavagem de dinheiro. Essa prática refere-se à qual etapa do crime de lavagem de dinheiro:

Uma instituição financeira percebe uma movimentação suspeita de lavagem de dinheiro. Nesse caso, deve avisar para:

No caso de uma movimentação financeira atípica:

Para indicar um determinado produto de investimento a um cliente, você: