1. Khác nhau về đối tượng khách hàng gửi tiền

1. Khác nhau về kỳ hạn tiền gửi

1. Khác nhau về số tiền gửi

1. Khác nhau về mục đích gửi tiền

1. KH gửi để hưởng lãi

1. KH gửi để sử dụng dịch vụ thanh toán

1. KH gửi để hưởng lãi, sử dụng dịch vụ thanh toán

1. KH gửi để hưởng lãi, an toàn tài sản và sử dụng dịch vụ thanh toán

1. Là tiền gửi dành riêng cho KH cá nhân, gửi để hưởng lãi

1. Là loại tiền gửi có kỳ hạn, KH gửi để hưởng lãi

1. Là tiền gửi có kỳ hạn

1. KH gửi để hưởng lãi

1. Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, kỳ phiếu

1. Chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu

1. Chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu

1. Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, trái phiếu

Ngân hàng TM

Ngân hàng chính sách

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

NHTM, NH chính sách, TCTD phi ngân hàng

1. NHTM

1. Công ty tài chính

1. Quỹ tín dụng nhân dân

1. NHTM, công ty tài chính, quỹ tín dụng nhân dân

1. NHTM

1. Công ty tài chính

1. Công ty cho thuê tài chính

1. NHTM, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính

1. NHTM

1. Công ty tài chính

1. Công ty cho thuê tài chính

1. NHTM, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính

1. NHTM có cho vay và huy động vốn trong khi TCTD phi NH có cho vay nhưng không huy động vốn

1. NHTM được thực hiện toàn bộ các hoạt động ngân hàng. Còn các TCTD phi NH chỉ được làm một số hoạt động ngân hàng

1. NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi không kỳ hạn trong khi TCTD phi NH không được

1. NHTM được cho vay trong khi TCTD phi NH không được cho vay

1. NHTM chỉ cho vay ngắn hạn 

1. Tổng số tiền giải ngân không vượt quá số tiền cho vay 

1. Kế hoạch giải ngân không được thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng 

1. Kế hoạch trả nợ không được thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng

1. NH quản lý theo doanh số cho vay hoặc theo số dư nợ tối đa

1. NH quản lý theo doanh số cho vay

1. NH quản lý theo doanh số giải ngân mỗi lần

1. NH quản lý theo số dư nợ tối đa

1. Được áp dụng trong cho vay đầu tư TSCĐ

1. Được áp dụng trong cho vay bổ sung VLĐTX cho KH

1. Được áp dụng trong cho vay dài hạn với KH

1. Được áp dụng trong cho vay dài hạn đối với KH là doanh nghiệp

1. Là việc có từ 2 TCTD trở lên cùng thực hiện cho vay đối với 1 KH

1. Là việc có từ 2 TCTD trở lên cùng thực hiện cho vay đối với KH để thực hiện 1 phương án, dự án vay vốn

1. Là việc có từ 2 TCTD trở lên cho vay 1 phương án, dự án vay vốn

1. Là việc có 2 TCTD cùng thực hiện cho vay đối với KH để thực hiện 1 phương án, dự án vay vốn

1. Khoảng vay thấu chi được NHTM theo dõi trên tài khoản tiền gửi thanh toán của KH

1. Lãi tiền vay được xác định căn cứ vào số dư nợ trên tài khoản tiền gửi thanh toán của KH vay

1. Thời hạn cho vay: ngắn hạn

1. KH giải ngân theo kế hoạch đã thoả thuận trong hợp đồng tín dụng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày TCTD giải ngân vốn vay cho khách hàng cho đến thời điểm khách hàng phải trả hết nợ gốc và tiền lãi vay theo thoả thuận của TCTD và khách hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày tiếp theo của ngày TCTD giải ngân vốn vay cho khách hàng cho đến thời điểm khách hàng trả hết nợ gốc và lãi tiền vay theo thoả thuận của TCTD và khách hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày tiếp theo của ngày TCTD giải ngân vốn vay cho khách hàng cho đến thời điểm khách hàng phải trả hết nợ gốc tiền vay theo thoả thuận của TCTD và khách hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày TCTD giải ngân vốn vay cho khách hàng cho đến thời điểm khách hàng phải trả hết nợ gốc theo thoả thuận của TCTD và khách hàng

1. Khách hàng hoàn trả một phần hoặc toàn bộ vốn vay vào ngày đầu tiên của kỳ hạn trả nợ

1. Khách hàng hoàn trả một phần hoặc toàn bộ vốn vay vào ngày bất kì trong kỳ hạn trả nợ

1. Khách hàng hoàn trả một phần hoặc toàn bộ vốn vay vào ngày cuối cùng trong kỳ hạn trả nợ

1. Kỳ hạn trả nợ là khoảng thời gian nằm trong thời gian ân hạn

1. Đặc điểm kinh doanh của khách hàng vay vốn

1. Đặc điểm đối tượng vay vốn

1. Khả năng trả nợ của khách hàng

1. Giá trị tài sản đảm bảo (dùng để xác định số tiền)

1. Thời gian hoàn vốn đầu tư của dự án

1. Nhu cầu vay vốn của khách hàng

1. Khả năng trả nợ của khách hàng

1. Mức cho vay tối đa theo quy định Ngân hàng nhà nước

1. Trong thời gian ân hạn, KH chưa phải trả nợ gốc cho NH

1. Bất cứ khoản vay vào cũng có thời gian ân hạn

1. Thời gian ân hạn được tính từ ngày giải ngân đầu tiên cho đến ngày bắt đầu kỳ hạn trả nợ đầu tiên

1. Thời gian ân hạn luôn bằng thời gian thi công, lắp đặt, chạy thử của dự án đầu tư

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày bắt đầu trả nợ cho đến khi trả hết nợ (gốc và lãi) cho ngân hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày bắt đầu của kỳ hạn trả nợ đầu tiên cho đến khi trả hết nợ (gốc và lãi) cho ngân hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày bắt đầu trả nợ gốc cho đến khi trả hết nợ gốc cho ngân hàng

1. Khoảng thời gian được tính từ ngày bắt đầu của kỳ trả nợ đầu tiên cho đến khi trả hết nợ gốc cho ngân hàng

1. Trong thời hạn điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, khách hàng phải chịu lãi suất phạt cho phần lãi chậm trả

1. Điều chỉnh kỳ hạn nợ là việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thoả thuận

1. Trong thời gian điều chỉnh kỳ hạn nợ, khách hàng phải chịu lãi suất quá hạn

1. Điều chỉnh kỳ hạn nợ là việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ một phần hoặc toàn bộ nợ gốc và/hoặc lãi vay của kỳ hạn trả nợ đã thoả thuận, thời hạn cho vay không thay đổi

1. Tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ một phần hoặc toàn bộ nợ gốc và hoặc lãi tiền vay của kỳ hạn trả nợ đã thỏa thuận mà thời hạn cho vay không thay đổi

1. Tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/ hoặc lãi tiền vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thoả thuận.

1. Tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc mà thời hạn cho vay không thay đổi

1. Tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ lãi mà thời hạn cho vay không thay đổi

1. TCTD chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thoả thuận

1. TCTD chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay, vượt quá thời hạn của kỳ trả nợ cho vay đã thoả thuận

1. TCTD chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc tiền vay, vượt quá thời hạn của kỳ trả nợ cho vay đã thoả thuận

TCTD chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ một phần hoặc toàn bộ nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay của kỳ hạn trả nợ đã thoả thuận mà thời hạn cho vay không thay đổi

1. Trong thời gian cơ cấu nợ, khách hàng không phải chịu lãi suất quá hạn

1. Điều chỉnh kỳ hạn nợ là việc thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc hoặc/và lãi mà thời hạn cho vay thay đổi

1. Gia hạn nợ là việc kéo dài một khoảng thời gian trả nợ mà thời hạn cho vay không thay đổi

1. Trong thời gian cơ cấu nợ, khách hàng phải trả lãi theo lãi suất phạt

1. Số dư nợ gốc còn lại mà KH không trả được một phần nợ gốc và/hoặc lãi đúng hạn theo thoả thuận và không được TCTD chấp thuận cơ cấu lại thời hạn trả nợ

1. Số dư nợ gốc mà KH không trả được nợ đúng hạn theo thoả thuận và không được TCTD chấp thuận cơ cấu lại thời hạn trả nợ

1. Số dư nợ gốc còn lại mà KH không trả được một phần nợ gốc đúng hạn theo thoả thuận và không được TCTD chấp thuận cơ cấu lại thời hạn trả nợ

1. Số dư nợ gốc còn lại mà KH không trả được một phần nợ lãi đúng hạn theo thoả thuận và không được TCTD chấp thuận cơ cấu lại thời hạn trả nợ

1. Toàn bộ phần dư nợ gốc còn lại và lãi bị quá hạn

1. Phần dư nợ gốc và lãi bị chuyển quá hạn

1. Phần dư nợ gốc bị quá hạn

1. Toàn bộ dư nợ gốc còn lại

1. Mục đích sử dụng vốn không bị pháp luật cấm

1. Mục đích sử dụng vốn phù hợp với giấy phép đăng ký kinh doanh

1. Dự án có tính khả thi, hiệu quả

1. Tình hình tài chính tốt, kinh doanh có lãi

1. Tình hình tài chính của khách hàng

1. Dự án vay vốn có tính thực tiễn và hiệu quả

1. Mức vốn chủ sở hữu tham gia vào dự án

1. Xếp hạng tín dụng của KH theo phân loại của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia

1. Để trả nợ gốc khoán cấp tín dụng tại chính tổ chức tín dụng cho vay

1. Để trả nợ khoản cấp tín dụng đến hạn tại tổ chức tín dụng khác

1. Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay được tính trong tổng mức đầu tư xây dựng được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật.

1. Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay không được tính trong tổng mức đầu tư xây dựng được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật.

Tài sản cầm cố phải là động sản

1. Tài sản cầm cố là bất động sản

1. Có sự chuyển giao tài sản bảo đảm từ bên cầm cổ sang bên nhận cầm cố quản lý

trong thời hạn của hợp đồng cầm cố.

4. Tài sản cầm cố là tài sản được hình thành trong tương lai.

1. Tài sản thế chấp phải là tài sản đã hình thành và chủ thể đã xác lập quyền sở hữu, quyền khác đối với tài sản trước hoặc tại thời điểm xác lập giao dịch

1. Tài sản thế chấp phải là bất động sản

1. Không có sự chuyển giao tài sản bảo đảm từ bên thế chấp sang bên nhận thế chấp quản lý trong thời hạn của hợp đồng thế chấp.

1. Giá trị tài sản thế chấp phải lớn hơn giá trị nghĩa vụ được bảo đảm.

1. Tài sản bảo đảm phải thuộc quyền sở hữu của bên bảo đảm, trừ trường hợp cầm giữ tài sản, bảo lưu quyền sở hữu.

1. Tài sản bảo đảm có thể là tài sản hiện có hoặc tài sản hình thành trong tương lai.

1. Giá trị của tài sản bảo đảm phải lớn hơn giá trị nghĩa vụ được bảo đảm

1. Giá trị của tài sản bảo đảm có thể lớn hơn, bằng hoặc nhỏ hơn giá trị nghĩa vụ được bảo đảm.

1. Có tài khoản tiền gửi thanh toán ở cùng một chi nhánh ngân hàng

1. Có tài khoản tiền gửi thanh toán ở 2 chi nhánh trong cùng một hệ thống ngân hàng

1. Có tài khoản tiền gửi thanh toán ở 2 chi nhánh ngân hàng, khác hệ thống trên cùng địa bàn có tham gia thanh toán bù trừ

1. Có tài khoản tiền gửi thanh toán trong cùng hoặc khác chi nhánh ngân hàng, trong cùng hoặc khác hệ thống ngân hàng trên cùng hoặc khác địa bàn tỉnh/thành phố

1. Tài khoản tiền gửi thanh toán

1. Tài khoản tiền gửi thanh toán; Tài khoản tiền vay của KH

1. Tài khoản tiết kiệm không kỳ hạn

1. Tài khoản tiền gửi ký quỹ đảm bảo thanh toán Séc

1. Do người mua khởi xướng việc thanh toán

1. Do NH phục vụ bên mua khởi xướng việc thanh toán

1. Do NH phục vụ bên bán khởi xướng việc thanh toán

1. Do người bán chủ động khởi xướng việc thanh toán

1. Trong TH hai bên mua bán hàng hoá hoặc cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau hoặc trong TH thanh toán dịch vụ mang tính thường xuyên (điện, nước, điện thoại,...)

1. Trong mọi TH

1. Trong TH hai bên mua hàng lần đầu

1. Trong TH hai bên mua hàng hoá hoặc cung ứng dịch vụ không có sự tín nhiệm lẫn nhau

Thẻ NH

Uỷ nhiệm chi

Séc

Uỷ nhiệm thu

1. Ghi Nợ TK Thanh toán của công ty Điện lực X; Ghi Có TK Thanh toán của công ty C

1. Ghi Nợ TK Thanh toán của công ty C; Ghi Có TK Thanh toán của công ty Điện lực X (Ghi Có cho người bán, ghi nợ cho người mua UNT)

1. Ghi nợ TK Thanh toán của công ty Điện lực X; Ghi Nợ TK Thanh toán của công ty C

1. Ghi Nợ TK Thanh toán của công ty Điện lực X; Báo Có cho công ty Điện lực X

1. Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

1. Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

1. Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính.

1. Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, quỹ tín dụng nhân dân

1. Người thụ hưởng

1. Người trả tiền

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phục vụ người thụ hưởng 

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phục vụ người trả tiền

1. Không thực hiện thanh toán

1. Thanh toán theo số tiền ghi nhỏ hơn

1. Thanh toán theo số tiền ghi lớn hơn

1. Thanh toán theo số tiền bằng chữ

1. Người cầm tờ Séc và người được trả tiền; Hoặc người được chuyển nhượng

1. Người có tên trên tờ Séc hoặc người được trả

1. Người được ký hậu chuyển nhượng hoặc người cầm Séc

1. Người cầm tờ Séc; hoặc người có tên trên tờ Séc; hoặc người được ký hậu chuyển nhượng

1. Trích trước số tiền trên tờ séc từ tài khoản tiền gửi thanh toán của người trả tiền sang tài khoản đảm bảo thanh toán

1. Số dư tiền gửi thanh toán của người trả tiền

1. Uy tín của NH thực hiện thanh toán

1. Trích trước số tiền trên tờ séc từ tài khoản tiền gửi thanh toán của người trả tiền sang tài khoản đảm bảo thanh toán, hoặc phong toả một phần số tiền trên tài khoản thanh toán của người ký phát

1. Thời gian ký phát séc, thời gian xuất trình séc, số seri của séc

1. Thời gian xuất trình séc, thời gian ký phát séc, số seri của séc

1. Thời gian ký phát séc, thời gian xuất trình séc, giá trị của séc

1. Thời gian xuất trình séc, thời gian xuất trình ký phát séc, giá trị của tờ séc

1. Được thanh toán

1. Không được thanh toán

1. Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng

1. Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng kể từ ngày ký phát; không có lệnh đình chỉ thanh toán đối với tờ séc đó và người ký phát có đủ tiền trên tài khoản thanh toán để thanh toán

Việc từ chối thanh toán tờ séc đó

1. Séc bị huỷ do viết sai

1. Số tiền trên séc chỉ được thanh toán cho NH hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản thanh toán tại người bị ký phát

1. Số tiền trên séc chỉ được thanh toán cho NH hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản thanh toán tại người bị ký phát; Hoặc chỉ được thanh toán cho 1 ngân hàng cụ thể hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản thanh toán tại ngân hàng đó

1. Không chấp nhận thanh toán tờ séc đó

1. Thanh toán theo số dư hiện có và xác nhận số còn lại thanh toán nốt khi trên TK của KH có số dư đủ khả năng thanh toán

2. Cho KH vay thấu chi để thanh toán dứt điểm tờ séc đó

1. Cho KH vay thấu chi để thanh toán dứt điểm tờ séc đó

1. Xử lý theo yêu cầu người thụ hưởng

1. Trả lại tờ séc đó (Không chấp nhận thanh toán)

1. Chấp nhận thanh toán với điều kiện tờ séc không có hiệu lệnh đình chỉ thanh toán

1. Chấp nhận thanh toán với điều kiện tờ séc không có lệnh đình chỉ thanh toán và tài khoản tiền gửi của người ký phát đủ khả năng thanh toán

1. Từ chối thanh toán séc và thông báo cho người ký phát

1. Séc có giá trị lớn đến nhỏ

1. Séc có giá trị nhỏ đến lớn

1. Số seri từ lớn đến nhỏ

1. Số seri từ nhỏ đến lớn

1. Thẻ tín dụng do TCTD phát hành, thẻ ghi nợ do NH phát hành

1. Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để thanh toán nợ

1. Thẻ tín dụng không đòi hỏi KH phải có tiền trên TK mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi KH phải có tiền trên TK mới được sử dụng

1. Thẻ tín dụng NH ghi Nợ TK tiền gửi ký quỹ của KH còn thẻ thanh toán NH ghi Nợ TK tiền gửi thanh toán của KH

1. Là đơn vị thanh toán séc

1. Là đơn vị thu hộ séc

1. Là đơn vị phát hành séc

1. Là đơn vị bảo chi séc

1. Tất cả các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

1. NHTM, NH chính sách, NH hợp tác xã, Chi nhánh NH nước ngoài

1. NHTM, NH chính sách, NH hợp tác xã, Chi nhánh NH nước ngoài, công ty tài chính

1. NHTM, NH chính sách, NH hợp tác xã, Chi nhánh NH nước ngoài, công ty tài chính, công ty cho thuê TC, quỹ tín dụng nhân dân

1. Lựa chọn sử dụng các phương tiện thanh toán, dịch vụ và tiện ích thanh toán do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng

1. Uỷ quyền cho người khác sử dụng TK thanh toán

1. Yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở TK tạm khoá, đóng TK thanh toán

1. Cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình