WorksheetsQuiz về Luật Phòng, chống rửa tiền
Total questions: 83
Worksheet time: 59mins
"Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
Người giữ chức vụ cấp cao tại các định chế tài chính nước ngoài
Người giữ chức vụ cấp cao trong bộ máy chính trị tại Việt Nam
Người giữ chức vụ cấp cao tại các tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là chủ sở hữu
Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế
"Chủ sở hữu hưởng lợi" được định nghĩa trong Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
Cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này.
Cá nhân có quyền sở hữu một tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; Cá nhân có quyền chi phối một thỏa thuận pháp lý.
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
"Đơn vị thuộc Agribank" bao gồm:
Ban, Văn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp và các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
ủy ban, Ban, Trung tâm, Văn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp và các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
Ban, Trung tâm, Văn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp và các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
ủy ban, Ban, Trung tâm, Văn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp.
"Khách hàng chuyển số tiền lớn từ tài khoản của doanh nghiệp ra nước ngoài sau khi nhận được nhiều khoản tiền nhỏ được chuyển vào bằng chuyển tiền điện tử, séc, hối"
"Khách hàng chuyển số tiền lớn từ tài khoản của doanh nghiệp ra nước ngoài sau khi nhận được nhiều khoản tiền nhỏ được chuyển vào bằng chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu" là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực nào?
Lĩnh vực trung gian thanh toán
Lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ
Lĩnh vực ngân hàng
Lĩnh vực chứng khoán
"Khách hàng mở nhiều tài khoản tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở khu vực địa lý khác nơi khách hàng cư trú, làm việc hoặc có hoạt động kinh doanh" là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực nào?
Lĩnh vực ngân hàng
Lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ
Lĩnh vực trung gian thanh toán
Lĩnh vực chứng khoán
"KhÙng gian bÍn ngo‡i c‚y ATM" theo Quy định "Tiêu chuẩn phục vụ khách hàng trong hệ thống Agribank" không quy định nội dung nào?
Không có vật dụng che khuất, cản trở lối vào.
Biển hiệu tại cây ATM bị che khuất
Đảm bảo đầy đủ ánh sáng. Bật đèn theo quy định
Đáp án 2 và 3
"Không gian bên trong cây ATM" được quy định như thế nào theo Quy định "Tiêu chuẩn phục vụ khách hàng trong hệ thống Agribank"?
Sạch sẽ, không có bụi bẩn, mạng nhện, rác; Có thùng rác đựng biên lai giao dịch
Không có vết băng dính hay vết giấy/đồ trang trí sót lại sau khi gỡ bỏ; Camera, điều hòa, đèn tại khu vực ATM hoạt động bình thường; Bàn phím rõ ràng, không mờ chữ, bong chữ.
Trong trường hợp máy ATM gặp trục trặc, không hoạt động, phải dán thông báo về tình trạng máy cho khách hàng biết.
Cả 3 đáp án trên
"Lực lượng đặc nhiệm tài chính" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
"Người đại diện Chủ sở hữu trực tiếp tại Agribank" gồm:
Chủ tịch HĐTV
Thành viên HĐTV
Phó Tổng Giám đốc
Các đáp án 1, 2 đủng
"Người điều hành Agribank" bao gồm:
Chủ tịch, Phó chủ tịch và Thành viên Hội đồng thành viên
Chủ tịch Hội đồng thành viên
Tổng Giám đốc
Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng
"Người quản lý Agribank" bao gồm những chức danh nào sau đây:
Chủ tịch HĐTV, Thành viên HĐTV
Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc
Kế toán trưởng
Tất cả các đáp án trên
"Quan hệ ngân hàng đại lý" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 l‡:
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng khác.
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán cho một ngân hàng tại chính quốc gia, vùng lãnh thổ đó.
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
Thông tin về nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu tư, cho vay hoặc ủy thác đầu tư của khách hàng không rõ ràng, minh bạch. Trường hợp này có dấu hiệu đáng ngờ hay không?
Có. Đây là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng
Có. Đây là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán
Có. Đây là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản
Đây không phải là dấu hiệu đáng ngờ trong phòng, chống rửa tiền.
Tiêu chuẩn phục vụ khách hàng trong hệ thống Agribank quy định thế nào về Xử lý phàn nàn của khách hàng?
Trường hợp vấn đề vượt quá tầm kiểm soát hoặc nghiệp vụ, cần nhanh chóng liên hệ cấp có thẩm quyền cao hơn hoặc bộ phận chuyÍn trách về nghiệp vụ đó để yÍu cầu trợ giúp/phối hợp giải quyết
Lắng nghe và giải thích đầy đủ, cặn kẽ cho kh·ch h‡ng
Lắng nghe và giải thích đầy đủ, cặn kẽ cho kh·ch h‡ng. Trường hợp vấn đề vượt quá tầm kiểm soát hoặc nghiệp vụ, cần nhanh chóng liên hệ cấp có thẩm quyền cao hơn hoặc bộ phận chuyÍn trách về nghiệp vụ đó để yêu cầu trợ giúp/phối hợp giải quyết
Lắng nghe và giải thích đầy đủ, cặn kẽ cho khách hàng. Trường hợp vấn đề vượt quá tầm kiểm soát hoặc nghiệp vụ, nhờ đồng nghiệp bên cạnh hoặc bảo vệ trợ giúp/phối hợp giải quyết
Tiêu chuẩn phục vụ khách hàng trong hệ thống Agribank quy định Trách nhiệm của lãnh đạo cấp trung gian/phòng nghiệp vụ như thế nào trong Xử lý khiếu nại của kh·ch h‡ng?
“Cầm giữ tài sản” có đặc điểm gì?
Là quyền của bên bị vi phạm hợp đồng do pháp luật quy định, chỉ áp dụng đối với hợp đồng song vụ.
Tài sản cầm giữ chính là đối tượng của hợp đồng song vụ.
Đáp án A và B đúng.
Không có đáp án nào đúng.
“Sự liÍm chính” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ở nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng” do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành?
Bảo thủ, cứng nhắc, gây cản trở cho đổi mới, sáng tạo.
Không được tham ô, vụ lợi hoặc tiếp tay cho hành vi tham ô, vụ lợi.
Không tùy tiện, sơ hở trong trao đổi thông tin, tình hình nội bộ.
Ỷ lại, dựa dẫm, đẩy.
“Sự liêm chính” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ờ nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử cùa cán bộ ngân hàng”?
Bảo thủ, cứng nhắc, gây cản trở cho đổi mới, sáng tạo.
Không được tham ô, vụ lợi hoặc tiếp tay cho hành vi tham ô, vụ lợi.
Không tùy tiện, sơ hở trong trao đổi thông tin, tình hình nội bộ.
Ỷ lại, dựa dẫm, đẩy việc cho người khác.
“Sự tận tâm và chuyên cần” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ở nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng” do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành?
Phải rèn luyện tính tự giác và chủ động.Không được làm việc tắc trách, thiếu tập trung, thiếu tinh thần trách nhiệm.
Lưu trữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu của ngân hàng theo đúng quy định.
Rèn luyện khả năng thích ứng cao trước sự thay đổi của môi trường và yêu cầu trong tình hình mới.
“Sự tận tâm và chuyên cần” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ở nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng”?
Phải rèn luyện tính tự giác và chủ động.Không được làm việc tắc trách, thiếu tập trung, thiếu tinh thần trách nhiệm.
Lưu trữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu của ngân hàng theo đủng quy định.
Rèn luyện khả năng thích ứng cao trước sự thay đổi của môi trường và yêu cầu trong tình hình mới.
“Tính tuân thủ” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ở nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng” do HHNH ban hành?
Agribank áp dụng hình thức trả lãi nào đối với sản phẩm tiền gửi có kỳ hạn?
A. Trước toàn bộ, sau định kỳ.
B. Sau toàn bộ, trước toàn bộ, sau định kỳ.
C. Sau toàn bộ, trước toàn bộ.
D. Sau toàn bộ, trước toàn bộ, trước định kỳ.
Agribank áp dụng phương thức xác thực bằng sinh trắc học qua nhận dạng nào đối với khách hàng trên ứng dụng di động?
Mạch máu
Giọng nói
Mống mắt.
Vân tay và khuôn mặt.
Agribank áp dụng quy định gửi rút nhiều nơi với tài khoản nào?
A. Tài khoản thanh toán, Tài khoản Tiền gửi có kỳ hạn, Tài khoản Tiền gửi tiết kiệm.
B. Tài khoản thanh toán, Tài khoản Tiền gửi có kỳ hạn.
C. Tài khoản Tiền gửi có kỳ hạn, Tài khoản Tiền gửi tiết kiệm.
D. Tài khoản thanh toán, Tài khoản Tiền gửi tiết kiệm.
Agribank áp dụng quy định gửi rút tiền nhiều nơi với những loại tiền tệ nào?
A. VND.
B. VND, USD.
C. VND và tất cả các loại ngoại tệ.
D. VND, USD, EUR.
Agribank cấp lại thẻ tiết kiệm cho người gửi tiền trong thời gian bao lâu (trường hợp các thông tin được xác định đúng, đầy đủ, không có tranh chấp, khiếu kiện)?
A. Sau 5 ngày làm việc kể từ ngày người gửi tiền hoàn tất thủ tục báo mất Thẻ tiết kiệm.
B. Sau 7 ngày làm việc kể từ ngày người gửi tiền hoàn tất thủ tục báo mất Thẻ tiết kiệm.
C. Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày người gửi tiền hoàn tất thủ tục báo mất Thẻ tiết kiệm.
D. Sau 10 ngày làm việc kể từ ngày người gửi tiền hoàn tất thủ tục báo mất Thẻ tiết kiệm.
Agribank cấp lại Thẻ tiết kiệm cho người gửi tiền trong thời gian bao lâu kể từ ngày người gửi tiền hoàn tất thù tục báo mất Thè tiết kiệm (trường hợp các thông tin được xác định đúng, đầy đủ, không có tranh chấp, khiếu kiện)?
Sau 3 ngày làm việc.
Sau 5 ngày làm việc.
Sau 7 ngày làm việc.
Sau 10 ngày làm việc.
Agribank chấm dứt phong tỏa hoặc giải tỏa phong tỏa tài khoản thanh toán khi:
Chưa kết thúc thời hạn phong tỏa
Kết thúc thời hạn phong tỏa và phải có văn bản yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán
Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn về chuyển tiền
Tất cả các phương án đều đúng
Agribank chi cung cấp thông tin cho các tổ chức, cá nhân có thẩm quyền theo nguyên tắc nào?
Khi có yêu cầu cung cấp thông tin bằng văn bản.
Có đầy đủ tài liệu để chứng minh cho yêu cầu cung cấp thông tin.
Cả 1 và 2 đều đúng.
Được cung cấp trong mọi trường hợp.
Agribank chi trả tiền gửi tiết kiệm dưới các hình thức nào?
Tiền mặt
Chuyển khoản
Tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của người gửi tiền.
Tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của chính người gửi tiền theo quy định của Agribank.
Agribank cho vay đối với khách hàng theo nguyên tắc:
Agribank cho vay đối với khách hàng theo nguyên tắc:
Thỏa thuận giữa Agribank và khách hàng, phù hợp với quy định của NHNN, pháp luật có liên quan bao gồm pháp luật về bảo vệ môi trường và quy chế này.
Thống nhất giữa Agribank và khách hàng, phù hợp với quy định của NHNN, pháp luật có liên quan bao gồm pháp luật về bảo vệ môi trường và quy chế này.
Agribank và khách hàng, phù hợp với quy định của NHNN, pháp luật có liên quan bao gồm pháp luật về bảo vệ môi trường và quy chế này.
Thỏa thuận giữa Agribank và khách hàng, phù hợp với quy định của NHNN, pháp luật có liên quan bao gồm pháp luật về bảo vệ môi trường.
Agribank cho vay phải có bảo đảm bằng tài sản và không cho vay với những điều kiện ưu đãi về lãi suất, về mức cho vay đối với đối tượng:
Thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc của Agribank.
Thanh tra viên đang thanh tra tại Agribank.
Tổ chức kiểm toán đang kiểm toán tại Agribank.
Cả b và c.
Agribank có bao nhiêu loại hình cho vay đối với khách hàng:
2 loại.
3 loại.
4 loại.
1 loại.
Agribank có căn cứ để nghi ngờ hoặc phát hiện các bên liên quan tới giao dịch thuộc Danh sách đen để trì hoãn giao dịch trong trường hợp nào sau đây?
Cá nhân, tổ chức liên quan tới giao dịch có thông tin trùng khớp toàn bộ với thông tin cá nhân, tổ chức thuộc Danh sách đen
Các cá nhân có tài khoản thanh toán không hoạt động
Tổ chức có giao dịch ngoại tệ thường xuyên
Các cá nhân, tổ chức mở nhiều tài khoản tại nhiều ngân hàng
Agribank có cho khách hàng vay để trả nợ khoản cấp tín dụng tại TCTD khác và trả nợ khoản vay nước ngoài hay không?
CÛ
Có một phần
KhÙng
T ̆y theo chÌnh s·ch Agribank
Agribank có cho khách hàng vay để trả nợ khoản cấp tín dụng tại TCTD khác và trả nợ khoản vay nước ngoài hay không?
CÛ
Có một phần
KhÙng
T ̆y theo chÌnh s·ch Agribank
Agribank có được cấp tín dụng không có bào đảm đối với Giám đốc, Phó giám đốc Chi nhánh loại 1 không?
Được cho vay phục vụ nhu cầu đời sống có nguồn trả nợ từ lương.
Không được.
Được cấp tín dụng nhưng phải kiểm tra thông tin tín dụng (CIC).
Được.
Agribank có được cung cấp thông tin xác thực khách hàng như: mã khóa bí mật, dữ liệu sinh trắc học, mật khẩu truy cập hay khÙng?
Không được cung cấp.
Được cung cấp trong trường hợp khách hàng chấp thuận bằng văn bản.
Chi được cung cấp trong trường hợp người có thẩm quyền cung cấp thông tin tại Agribank phê duyệt.
Được cung cấp trong mọi trường hợp.
Agribank có mấy hạng chi nhánh?
01 hạng
04 hạng
03 hạng
02 hạng
Agribank có quyền nào về mở và sử dụng tài khoản thanh toán sau đây?
Ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng kịp thời các lệnh thanh toán chuyển tiền đến, nộp tiền mặt vào tài khoản; hoàn trả kịp thời các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Nợ đối với tài khoản thanh toán của khách hàng.
Đảm bảo bí mật các thông tin liên quan đến tài khoản thanh toán và giao dịch trên tài khoản thanh toán của chủ tài khoản theo quy định của pháp luật.
Thực hiện tạm khóa, đóng tài khoản thanh toán do khách hàng không duy trì đủ số dư tối thiểu và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài theo quy định
Ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng kịp thời các lệnh thanh toán chuyển tiền đến, nộp tiền mặt vào tài khoản; hoàn trả kịp thời các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Nợ đối với tài khoản thanh toán của khách hàng.
Agribank có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản trong các trường hợp nào sau đây?
Agribank có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản trong các trường hợp nào sau đây?
Chủ tài khoản thực hiện đầy đủ các yêu cầu về thủ tục thanh toán.
Tài khoản thanh toán đủ số dư.
Tài khoản thanh toán đang bị tạm khóa, bị phong tỏa toàn bộ hoặc tài khoản thanh toán đã đóng, tài khoản thanh toán bị tạm khóa hoặc phong tỏa một phần mà phần không bị tạm khóa, phong tỏa không có đủ số dư (trừ trường hợp được thấu chi) hoặc vượt hạn mức thấu chi để thực hiện các lệnh thanh toán.
Khi chưa có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc chưa có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.
Agribank có quyền xem xét quyết định chấm dứt cho vay, thu hồi nợ trước hạn theo nội dung đã thỏa thuận trong các trường hợp sau:
Khách hành vi phạm quy định trong thỏa thuận cho vay và/hoặc hợp đồng bảo đảm tiền vay; các nguy cơ khách có khả năng trả nợ của Ngân hàng;
Khách hành vi phạm quy định trong thỏa thuận cho vay và/hoặc hợp đồng bảo đảm tiền vay
Khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật; quyết định của các cơ quan khác có thẩm quyền.
Khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật; khách hành vi phạm quy định trong thỏa thuận cho vay và/hoặc hợp đồng bảo đảm tiền vay; các trường hợp khác có nguy cơ trả nợ của khách hàng; quyết định của các cơ quan khác có thẩm quyền.
Agribank có quyền xem xét, quyết định việc tạm ngừng cho vay, chấm dứt cho vay, thu hồi nợ trước hạn trong các trường hợp nào sau đây?
Khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật.
Khách hàng vi phạm thỏa thuận trong HĐTD và/hoặc HĐBĐ tiền vay.
Quyết định theo kết luận của cơ quan thanh tra.
Hợp nào sau đây?
Khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật.
Khách hàng vi phạm thỏa thuận trong HĐTD và/hoặc HĐBĐ tiền vay.
Quyết định theo kết luận của cơ quan thanh tra.
Tất cả A, B và C đều đúng.
Agribank có thể đồng ý cấp tín dụng đối với nhu cầu vay vốn nào sau đây?
Để trả nợ khoản cấp tín dụng tại chính Agribank (bao gồm cả trả nợ cho các Chi nhánh khác của Agribank).
Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay được tính trong Tổng mức đầu tư xây dựng được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật.
Để trả nợ khoản cấp tín dụng tại các tổ chức tín dụng khác và trả nợ khoản vay nước ngoài.
Mua vàng miếng.
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị bao nhiêu?
Từ 500USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 600USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 800USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 1.000USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị bao nhiêu?
Từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 450 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 400 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Từ 350 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
Agribank có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ cho tổ chức nào sau đây?
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Bộ Công an
Bộ Tư pháp
Bộ Quốc phòng
Agribank có yêu cầu gì đối với tên đăng nhập của dịch vụ Agribank E-Mobile Banking?
Số điện thoại bất kỳ.
Tên do khách hàng tự đặt
Cùng tên với dịch vụ Internet Bank
Agribank có yêu cầu gì đối với tên đăng nhập của dịch vụ Agribank E-Mobile Banking?
Số điện thoại bất kỳ.
Tên do khách hàng tự đặt
Cùng tên với dịch vụ Internet Banking
Số điện thoại di động đăng ký dịch vụ
Agribank có yêu cầu gì đối với tên đăng nhập của dịch vụ SMS Banking?
Số điện thoại bất kỳ.
Không cần đăng nhập bằng tên đăng nhập
Cùng tên với dịch vụ Internet Banking
Là số điện thoại đăng ký dịch vụ
Agribank đã cung cấp sản phẩm tiền gửi trực tuyến qua Internet Banking với hạn mức tối thiểu là bao nhiêu:
500.000 đồng
1.000.000 đồng
10.000.000 đồng
100.000 đồng
Agribank đang triển khai bán sản phẩm bảo hiểm nào trên ứng dụng Agribank E-Mobile Banking?
Bảo an tín dụng
Bảo an tài khoản
Bảo hiểm bắt buộc trách nhiệm dân sự cho chủ xe máy và ô tô
Cả 2 và 3
Agribank đang triển khai dịch vụ chi
Cùng ty Digital Wallet, CÙng ty Unidos, CÙng ty D.communications
Công ty chuyển tiền toàn cầu Remitly, Western Union, Ria
CÙng ty Ming Sheng Administer (MSA)
Đáp án 1,2, 3 đều đúng.
Agribank đang triển khai dịch vụ chi trả kiều hối theo thỏa thuận hợp tác với công ty chuyển tiền nào?
Cùng ty Digital Wallet, CÙng ty Unidos, CÙng ty D.communications
Công ty chuyển tiền toàn cầu Remitly, Western Union, Ria
CÙng ty Ming Sheng Administer (MSA)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng.
Agribank được cho vay trong trường hợp nào dưới đây:
Để trả nợ khoản cấp tín dụng tại các tổ chức tín dụng khác và trả nợ khoản vay nước ngoài trước hạn khi khoản vay đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định.
Để trả nợ khoản cấp tín dụng tại chính Agribank (bao gồm cả trả nợ cho các Chi nhánh khác của Agribank).
Để thanh toán các chi phí, đáp ứng các nhu cầu tài chính cuả các giao dịch, hành vi mà pháp luật cấm.
Để mua vàng miếng.
Agribank được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt khi nào?
CÓ nguy cơ mất khả năng chi trả.
Khi số lỗ lũy kế cùa Agribank lớn hơn 50% giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất.
Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ mất khả năng thanh toán.
Tất cả các đáp án trên.
Agribank được kinh doanh bất động sản trong trường hợp nào sau đây theo Điều lệ hiện hành?
Đầu tư bất động sản làm cơ sở kho tàng phục vụ trực tiếp cho các hoạt động nghiệp vụ.
Cho thuê toàn bộ trụ sở kinh doanh.
Bán, chuyển nhượng bất động sản đang nắm giữ do việc xử lý nợ vay trong thời hạn 4 năm kể từ ngày quyết định xử lý tài sản bảo đảm.
Đầu tư bất động sản làm cơ sở nghỉ dưỡng.
Agribank được phát hành thẻ phụ loại thẻ nào?
Thẻ tín dụng quốc tế.
Thẻ ghi nợ nội địa hạng vàng.
Thẻ liên kết sinh viên.
Thẻ ghi nợ nội địa hạng chuẩn.
Agribank được quyền từ chối thực hiện giao dịch đối với trường hợp nào sau đây?
Chứng từ kế toán do người nước ngoài ghi bằng tiếng Anh.
Ngày lập chứng từ của khách hàng khác ngày nộp chứng từ vào ngân hàng.
Chứng từ kế toán lập không đúng quy định.
Tất cả các đáp án trên.
Agribank được thành lập vào ngày tháng năm nào?
Ngày 23/6/1986.
Ngày 23/3/1988.
Ngày 26/3/1978.
Ngày 26/3/1988.
Agribank được xử lý tài sản ký quỹ để thực hiện nghĩa vụ trong các trường hợp nào sau đây?
Khi đến hạn thực hiện nghĩa vụ thuộc phạm vi ký quỹ mà khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ đối với Agribank.
Khách hàng phải thực hiện nghĩa vụ trước thời hạn do vi phạm nghĩa vụ theo thỏa thuận hoặc theo quy định của pháp luật.
Khách hàng là pháp nhân.
Agribank hạ nhóm hạng của khách hàng trong các trường hợp nào sau đây?
Khách hàng chuyển nợ nhóm 2 trở lên tại Agribank và/ hoặc theo thông tin của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC)
Khách hàng hủy đăng ký dịch vụ Agribank E-Mobile Banking
Khách hàng không tăng dư nợ trong kỳ phân loại
Tất cả A, B và C đều đúng
Agribank hạch toán khoản lãi phải thu vào doanh thu từ hoạt động cấp tín dụng đối với:
Khoản nợ được phân loại là nợ đủ tiêu chuẩn không phải trích dự phòng rủi ro cụ thể theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
Khoản nợ đã chuyển nợ quá hạn, nợ xấu
Khoản nợ đã xử lý rủi ro
Khoản nợ được giữ nguyên nhóm nợ đủ tiêu chuẩn do thực hiện chính sách của Nhà nước
Agribank huy động kỳ hạn gửi nào đối với tài khoản Tiền gửi trực tuyến?
Dưới 12 tháng.
Từ 12 tháng đến dưới 24 tháng.
Từ 24 tháng trở lên.
Cả A, B, C
Agribank không chấp nhận thanh toán tiền gửi tiết kiệm cho người được úy quyền trong các trường hợp nào?
Chữ ký/điểm chỉ của người ủy quyền không đúng mẫu đã đăng ký, lưu trtt tại Agribank và trên Ipcas; Chữ ký của người được ùy quyền trên chứng từ giao dịch không đúng với giấy ủy quyền
Người được ủy quyền không có giấy tờ xác minh thông tin còn thời hạn hiệu lực hoặc có nhưng thông tin không đúng với giấy ủy quyền hoặc Giấy ủy quyền đã hết hiệu lực.
TGTK đang được sử dụng làm tài sàn bảo đảm, Thẻ tiết kiệm đang trong thời gian theo dõi báo mất, báo hỏng.
Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Agribank không được cấp tín dụng trong trường hợp nào sau đây
Cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng
Cấp tín dụng có bảo đảm bằng trái phiếu do Agribank phát hành
Cấp tín dụng cho người thẩm định, đề xuất và xét duyệt cấp tín dụng
Cả đáp án 1 và 3
Agribank không được cấp tín dụng trong trường hợp nào sau đây:
Cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng.
Cấp tín dụng có bảo đảm bằng cổ phiếu.
Cấp tín dụng cho người thẩm định, đề xuất và xét duyệt cấp tín dụng.
Không có quy định.
Agribank không được cho vay đối tượng nào sau đây:
Kế toán trưởng của Agribank; Kiểm toán viên đang kiểm toán tại Agribank.
Công ty con của Agribank.
Cha, mẹ, vợ, chồng, con của thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc của Agribank (trừ trường hợp cho vay thông qua việc phát hành thẻ tín dụng).
Công ty liên kết của Agribank.
Agribank không được cho vay đối với các nhu cầu vốn:
Để trả nợ khoản cấp tín dụng tại chính Agribank trong trường hợp cho vay để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay được tính trong tổng mức đầu tư xây dựng được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật.
Để trả nợ tại tổ chức tín dụng khác trong trường hợp trả nợ trước hạn khoản vay đáp ứng đầy đủ các điều kiện: khoản vay phục vụ hoạt động kinh doanh; khoản vay chưa thực hiện cơ cấu lại thời hạn trả nợ; thời hạn cho vay không vượt quá thời hạn cho vay còn lại của khoản vay cũ.
Để mua vàng miếng.
Cả A, B và C đều đúng.
Agribank không được kinh doanh bất động sản, trừ các trường hợp nào sau đây?
Làm trụ sở kinh doanh hoặc địa điểm làm việc của Agribank.
Làm cơ sở kho tàng phục vụ trực tiếp cho các hoạt động nghiệp vụ của Agribank.
Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết, thuộc sở hữu của Agribank.
Tất cả các đáp án trên.
Agribank không thu phí trả nợ trước hạn trong trường hợp nào?
Cho vay bảo đảm bằng giấy tờ có giá, thẻ tiết kiệm do Agribank phát hành
Cho vay theo hạn mức tín dụng; thấu chi tài khoản; cho vay thẻ tín dụng
Cho vay hộ sản xuất cá nhân thuộc 05 lĩnh vực ưu tiên theo quy địnhThông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Thống đốc NHNN
Tất cả các phương án trên đều đúng
Agribank không thực hiện phong tỏa số tiền trên tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử của khách hàng trong trường hợp nào sau đây?
Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
Phát hiện có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật liên quan đến tài khoản thanh toán.
Phát hiện có rủi ro, sai lệch hoặc có dấu hiệu bất thường giữa các thông tin nhận biết khách hàng với các yếu tố sinh trắc học của khách hàng.
Không có đáp án đúng.
Agribank miễn lãi cho toàn bộ giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ phát sinh trong kỳ sao kê của thẻ tín dụng quốc tế khi nào?
Đến hạn thanh toán, chủ thẻ thanh toán đủ số tiền thanh toán tối thiểu.
Đến hạn thanh toán, chủ thẻ thanh toán 50% dư nợ cuối kỳ.
Đến hạn thanh toán, chủ thẻ thanh toán toàn bộ dư nợ cuối kỳ (bao gồm cả dư nợ ứng tiền mặt).
Tất cả đáp án trên.
Agribank nhận tài sản bảo đảm vốn vay là dây chuyền sản xuất. Agribank giữ giấy tờ chứng minh quyền s
Agribank nhận tài sản bảo đảm vốn vay là dây chuyền sản xuất. Agribank giữ giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, khách hàng sử dụng dây chuyền để sản xuất. Biện pháp bảo đảm này gọi là gì?
Thế chấp tài sản.
Cầm cố tài sản.
Tín chấp.
Không có đáp án nào đúng.
Agribank nơi cấp bảo lãnh có thể thực hiện phát hành cam kết bảo lãnh dưới hình thức nào sau đây?
Thư bảo lãnh.
Thỏa thuận cấp bảo lãnh.
Hợp đồng bảo lãnh.
Cả (A) và (B) đều đúng.
Agribank nơi cấp bảo lãnh phát hành thư bảo lãnh gồm mấy bản?
01 bản gốc và 02 bản chính.
01 bản gốc và 01 bản chính.
01 bản gốc và 03 bản chính.
01 bản gốc và 04 bản chính.
Agribank nơi cho vay chủ động giải chấp tài sản cầm cố là giấy tờ có giá/thẻ tiết kiệm của khách hàng do Agribank phát hành để thu nợ tất toán khoản vay. Người ký nhận trên phiếu xuất kho là:
Người quản lý khoản cấp tín dụng (người quản lý nợ)
Giao dịch viên
Người vay
Không phải ký nhận
Agribank nơi cho vay cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn giảm lãi, phí giữ nguyên nhóm nợ đối với khoản bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19 phát sinh nghĩa vụ trả nợ gốc và/hoặc lãi trong khỏng thời gian:
Từ ngày 23/01/2020 trở về sau;
Từ trước ngày 23/01/2020 đến ngày liền kề sau 3 tháng kể từ ngày Thủ tướng công bố hết dịch;
Từ ngày 23/01/2020 đến ngày liền kề sau 3 tháng kể tù ngày Thủ tướng công bố hết dịch;
Từ ngày 23/01/2020 đến hết năm 2020.
