Font size
WorksheetsCâu hỏi trắc nghiệm về ngân hàng và chuyển tiền quốc tế
Total questions: 89
Worksheet time: 45mins
Người chuyển tiền hay người trả tiền “Remitter” là ai?
Người bán
Người trả nợ, người nhập khẩu
Ngân hàng
Cả người bán và ngân hàng
Người thụ hưởng “Beneficiary” là ai là người bán hay người nhận tiền?
Người xuất khẩu, người nhận tiền
Người xuất khẩu, chủ đầu tư, người tiếp nhận vốn đầu tư
Ngân hàng, khách hàng, người trả tiền
Cả A và C
Tại sao trong phương thức chuyển tiền ngân hàng chỉ đóng vai trò trung gian?
Vì ngân hàng không kiểm tra chứng từ
Vì ngân hàng chỉ thực hiện theo lệnh chuyển tiền để hưởng phí và không bị ràng buộc gì cả
Vì ngân hàng chỉ thực hiện theo lệnh để hưởng hoa hồng
Vì ngân hàng chịu rủi ro chính
Ngân hàng đại lý hay ngân hàng trả tiền là?
Ngân hàng người mua chỉ định
Ngân hàng người bán chỉ định
Ngân hàng trung gian xử lý thanh toán
Ngân hàng có quan hệ đại lý với ngân hàng chuyển tiền/ngân hàng người bán
Trong trường hợp nào, người thụ hưởng yêu cầu người trả tiền thanh toán trước 100% cho người thụ hưởng?
Khi người mua uy tín cao
Khi người bán mới giao dịch lần đầu
Khi sản phẩm được thiết kế riêng theo yêu cầu kỹ thuật phức tạp xuất khẩu
Khi cả hai đã có hợp đồng dài hạn
Lệnh nhờ thu là?
Hoá đơn bán hàng
Là hệ thống các chỉ thị cho Ngân hàng thực hiện
Chứng từ vận tải
Một yêu cầu thanh toán
Trong phương thức nhờ thu trơn (Clean Collection), người bán (Người uỷ thác) gửi những gì cho ngân hàng của mình (NHNT)?
Chỉ có bộ chứng từ thương mại
Hàng hoá và đơn yêu cầu nhờ thu
Đơn yêu cầu nhờ thu và chứng từ tài chính
Bộ chứng từ thương mại và chứng từ tài chính
Phương thức thanh toán nào yêu cầu người nhập khẩu phải thanh toán ngay khi ngân hàng xuất trình bộ chứng từ?
Thư tín dụng (L/C)
Nhờ thu trơn (Clean Collection)
Nhờ thu chấp nhận trả tiền đối chứng từ (D/A)
Nhờ thu kèm chứng từ (D/P)
Rủi ro lớn nhất đối với nhà xuất khẩu trong phương thức D/P là gì?
Người mua nhận hàng nhưng không thanh toán
Chi phí ngân hàng cao hơn so với phương thức L/C
Người mua từ chối thanh toán và không nhận chứng từ
Ngân hàng thu hộ giao chứng từ cho người mua trước khi thu tiền
Theo Quy tắc Thống nhất về Nhờ thu (URC 522), bản chất pháp lý của quy tắc này là gì?
Là quy tắc chỉ áp dụng cho các ngân hàng không ràng buộc nhà xuất nhập khẩu
Là luật quốc tế bắt buộc áp dụng cho mọi giao dịch nhờ thu
Là quy tắc mang tính tự nguyện, chỉ áp dụng khi các bên đồng ý dẫn chiếu
Là biên bản duy nhất có hiệu lực, phủ nhận tất cả các phiên bản URC trước đó
Điểm khác biệt cơ bản nhất giữa phương thức Nhờ thu trơn (Clean Collection) và Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) là gì?
A. Cách thức gửi bộ chứng từ thương mại cho người mua
B. Chi phí thực hiện nhờ thu kèm chứng từ luôn thấp hơn nhờ thu trơn
C. Nhờ thu trơn không yêu cầu ngân hàng tham gia vào quy trình
D. Nhờ thu trơn chỉ sử dụng hồi phiếu, còn nhờ thu kèm chứng từ chỉ sử dụng kỳ phiếu
Hậu quả trực tiếp khi nhà nhập khẩu từ chối thanh toán trong phương thức D/P là gì đối với nhà xuất khẩu?
Nhà nhâp khẩu vẵn phải thanh toán do đã ký hợp đồng
Nhà xuất khẩu phải chịu chi phí lưu kho và tìm người mua mới or mang hàng về
Ngân hàng của nhà xuất khẩu sẽ bồi thường toàn bộ giá trị lô hàng
Hàng hóa được tự động bán đầu giá tại cảnh đến
Trong sơ đồ quy trình nhờ thu, bên nào được gọi là 'Người trả tiền' (Drawee) và 'Ngân hàng thu hộ' (Collecting Bank)?
Nhà nhập khẩu và ngân hàng của nhà nhập khẩu
Nhà xuất khẩu và ngân hàng của nhà xuất khẩu
Nhà nhập khẩu và ngân hàng của nhà xuất khẩu
Nhà xuất khẩu và ngân hàng của nhà nhập khẩu
Trong phương thức nhờ thu, Presenting bank là?
Ngân hàng xuất trình
Ngân hàng thu hộ
Ngân hàng nhờ thu
Ngân hàng thông báo
Trong phương thức Nhờ thu trả tiền đổi chứng từ (D/P), người nhập khẩu sẽ nhận được bộ chứng từ gốc từ Ngân hàng thu hộ (NHTH) vào thời điểm nào?
Khi ngân hàng thu hộ được điện chuyển tiền SWIFT từ ngân hàng nhờ thu
Sau khi ký chấp nhận thanh toán hối phiếu kỳ hạn
Ngay sau khi người bán giao hàng tại cảng xuất khẩu
Sau khi hoàn tất việc thanh toán ngay toàn bộ số tiền của lô hàng
Văn bản điều chỉnh phương thức nhờ thu là?
ULB 1930
UCP 500
UCP 600
URC 522
Trong phương thức nhờ thu trơn (Clean Collection), bộ chứng từ thương mại (hóa đơn, vận đơn,...) được xử lý như thế nào?
Được gửi đến ngân hàng sau khi người mua đã thanh toán
Ngân hàng thu hộ (Collecting Bank) lập ra và giao cho người mua
Người bán nộp cho ngân hàng nhờ thu (Remitting Bank) để gửi đi
Người bán gửi trực tiếp cho người mua
Documentary Collection là tên gọi của phương thức nhờ thu nào?
Nhờ thu kèm chứng từ
Nhờ thu trơn.
Lợi ích của Ngân hàng khi tham gia Thanh toán Nhờ thu?
Có thu nhập từ phí nhờ thu, từ các giao dịch mua bán ngoại tệ...
Mở rộng tín dụng tại trợ thương mại.
Tăng cường mối quan hệ với ngân hàng đại lý.
Cả A, B, C đều đúng
Theo quy trình Nhờ thu kèm chứng từ được mô tả trong sơ đồ, bước nào diễn ra ngay sau khi Người mua (Người trả tiền) thực hiện thanh toán (bước 6)?
Ngân hàng thu hộ giao bộ chứng từ gốc cho người mua (bước 7)
Ngân hàng thu hộ chuyển tiền về cho ngân hàng người bán (bước 8)
Người bán (Người ủy thác) giao hàng (bước 2)
Ngân hàng nhờ thu báo có cho người bán (bước 9)
Đâu là một lợi ích chính của phương thức D/P đối với nhà nhập khẩu (người mua) so với phương thức Thư tín dụng (L/C)?
Được ngân hàng đảm bảo về việc người bán sẽ giao hàng đúng chất lượng
Có quyền từ chối nhận hàng hóa nếu không vừa ý mà không chịu tổn thất
Được kiểm tra hàng hóa trước khi thanh toán
Thủ tục đơn giản, chi phí thấp hơn và không phải ký quỹ
Trong phương thức nhờ thu, vai trò của các ngân hàng được mô tả như thế nào?
Chịu trách nhiệm về tổn thất hoặc hư hỏng của hàng hóa trong quá trình vận chuyển
Là trung gian thực hiện việc thu hộ tiền theo chỉ thị và không chịu trách nhiệm thanh toán
Kiểm tra tính xác thực và hợp pháp tất cả các chứng từ thương mại
Đảm bảo nhà nhập khẩu sẽ thanh toán nếu bộ chứng từ hợp lệ
Căn cứ thời hạn trả tiền hồi phiếu, nhờ thu được phân loại như sau?
Nhờ thu trả ngay (D/P), Nhờ thu trơn.
Nhờ thu trả chậm (D/A), Nhờ thu kèm chứng từ.
Nhờ thu trả ngay (D/P), Nhờ thu trả chậm (D/A).
Nhờ thu trơn, Nhờ thu kèm chứng từ
Ngân hàng nào là ngân hàng phục vụ nhà nhập khẩu?
Ngân hàng nhờ thu (Collecting bank).
Ngân hàng thu hộ (Remitting bank).
Ngân hàng xuất trình (Presenting bank).
cả B và C
Bộ chứng từ nhờ thu do ai lập ?
nhà nhập khẩu
nhà xuất khẩu
Ngân hàng phục vụ nhà nhấp khẩu
ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu
Cụm từ “Documentary collection” trong thanh toán quốc tế được hiểu là?
Nhờ thu trơn
Thư tín dụng
Chuyển tiền bằng điện
Nhờ thu kèm chứng từ
Trong phương thức nhờ thu kèm chứng từ, có các hình thức nào?
Nhờ thu trả tiền đối chứng từ - D/P (Documents Against Payment)
Nhờ thu chấp nhận thanh toán giao chứng từ -D/A (Documents Against Acceptance)
Giao chứng từ theo các điều kiện khác -D/OT (Delivery of Documents on other terms and conditions)
Cả 3 câu trên
Trong thanh toán quốc tế, nhờ thu trả chậm (D/A) tên gọi đúng trong Tiếng Anh là gì?
Documents Against Payment.
Documents against Acceptance.
Cash Against Document.
Collection of payment.
Điều kiện thanh toán “Documents against Acceptance” (D/A) nghĩa là gì?
Trả thanh ngay khi nhận chứng từ
Trả tiền sau khi kiểm hàng
Trả tiền sau một thời hạn xác định kể từ khi chấp nhận hối phiếu.
Trả tiền sau một thời hạn xác định kể từ khi hàng nhập cảng.
Theo URC 522 ICC, Ngân hàng thu hộ (Collecting bank) có thể từ chối sự ủy thác nhờ thu của ngân hàng khác mà không cần thông báo lại cho họ về sự từ chối đó?
Có
Không
Trong phương thức nhờ thu, Drawee là?
Ngân hàng thu hộ
Ngân hàng nhờ thu
Người ra chỉ thị nhờ thu
Người trả tiền
Lợi ích của Ngân hàng khi tham gia Thanh toán Nhờ thu?
Mở rộng tín dụng tài trợ thương mại.
Có thu nhập từ phí nhờ thu, từ các giao dịch mua bán ngoại tệ….
Tăng cường mối quan hệ với ngân hàng đại lý.
Cả A, B, C đều đúng.
Căn cứ thời hạn trả tiền hối phiếu, nhờ thu được phân loại như sau?
Nhờ thu trả ngay (D/P), Nhờ thu trơn
Nhờ thu trả chậm (D/A), Nhờ thu kèm chứng từ
Nhờ thu trả ngay (D/P), Nhờ thu trả chậm (D/A)
Nhờ thu trơn, Nhờ thu kèm chứng từ.
Ai là người ký phát B/E trong phương thức nhờ thu?
Người xuất khẩu
Người thụ hưởng
Ngân hàng được chỉ định
Bên thứ 3
Trong thanh toán quốc tế, nhờ thu trả chậm (D/A) kỳ hạn thanh toán được quy định:
Tối đa 180 ngày (kể từ ngày nhận bộ chứng từ)
Tối đa 90 ngày (kể từ ngày nhận hàng)
Tối đa 60 ngày (kể từ ngày hàng xuất cảng)
Tùy 2 bên thỏa thuận
Trong thanh toán quốc tế, “Principal” được hiểu là?
Người ủy nhiệm thu
Người ủy nhiệm trả
Người trả tiền
Người thụ hưởng
Trong thanh toán quốc tế, “Drawee” được hiểu là?
Người ủy nhiệm thu
Người ủy nhiệm trả
Người trả tiền
Người thụ hưởng
Văn bản điều chỉnh phương thức nhờ thu là?
ULB 1930
UCP 500
UCP 600
URC 522
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), người mua nhận được bộ chứng từ khi?
Hoàn thành thanh toán
Hàng nhập cảng
Ký chấp nhận hối phiếu
Khi dỡ hàng
Loại hình nhờ thu nào rủi ro cao nhất cho nhà xuất khẩu?
Nhờ thu trơn
Nhờ thu trả chậm kèm chứng từ
Nhờ thu trả ngay kèm chứng từ
Tất cả đáp án đều sai
Chọn câu sai:
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), người thanh toán cho nhà xuất khẩu là nhà nhập khẩu.
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), người ký chấp nhận nợ là nhà nhập khẩu.
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), ngân hàng có nhiệm vụ là nhận ủy thác nhờ thu, thu hộ và xuất trình chứng từ.
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), ngân hàng khi đến thời hạn đáo hạn bắt buộc phải thanh toán cho nhà nhập khẩu.
Người thiết lập các điều khoản nhờ thu D/P là ai?
Importer.
Exporter.
Remiting.
Collecting bank.
Nhờ thu trả chậm (D/A) là?
Người nhập khẩu phải thanh toán ngay sau khi nhận bộ chứng từ được xuất trình
Người nhập khẩu phải thanh toán ngay sau khi nhận được hàng
Người nhập khẩu không thanh toán ngay mà ký chấp nhận thanh toán trên hối phiếu có kỳ hạn do người xuất khẩu ký phát
Người nhập khẩu phải thanh toán ngay sau khi nhận được B/L
Nhờ thu trả chậm (D/A), quá hạn thanh toán bên mua từ chối thanh toán, bên bán làm gì để đòi quyền lợi hợp pháp?
Yêu cầu ngân hàng ủy thác nhờ thu chịu một phần tổn thất.
Từ bỏ đơn hàng không yêu cầu.
Kiện ra trọng tài quốc tế
Bán/chuyển nhượng hối phiếu và bộ chứng từ
Trong thanh toán quốc tế, hối phiếu chưa đến kỳ hạn đáo hạn, bên bán cần huy động vốn, làm sao để bên bán lấy nguồn tiền sớm từ đơn hàng trước đó?
Đi vay ngân hàng
Yêu cầu ngân hàng ứng trước một phần tiền
Thông báo cho nhà nhập khẩu thanh toán trước một phần
Cầm/bán hối phiếu, chứng từ có giá cho ngân hàng hoặc bên khác
Điểm lợi cho bên mua trong thương mại quốc tế, sử dụng hình thức nhờ thu trả chậm?
Thời hạn thanh toán được kéo dài và có điều kiện
Khi nhà nhập khẩu bán hết hàng mới thanh toán
Ngân hàng sẽ đảm bảo hàng hóa không thanh toán trước khi bên mua nhận hàng
Nhà nhập khẩu có thể tự do tài chính trong kỳ hạn
Điểm khác giữa nhờ thu “trả ngay (D/P)” và “trả chậm (D/A)” là?
Có sự tham gia của ngân hàng trung gian
Bên bán và bên mua chỉ thông qua một ngân hàng trung gian
Đều là giao dịch thương mại quốc tế
Phải thanh toán ngay (D/P), trả theo thời hạn ký chấp nhận hối phiếu (D/A)
Trong nhờ thu trả chậm (D/A), ngân hàng trao bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu khi:
Nhà xuất khẩu đồng ý.
Khi bộ chứng từ đến ngân hàng thu hộ.
khi bên mua ký chấp nhận hối phiếu
Đặc điểm quan trọng nhất của LC trả ngay là gì?
Thanh toán khi hàng đến cảng nhập khẩu
Thanh toán ngay khi NNK xuất trình chứng từ phù hợp với LC
Thanh toán sau khi hàng hóa đã được kiểm định
Thanh toán theo thỏa thuận trong hợp đồng riêng
Quy tắc quốc tế áp dụng phổ biến cho L/C là?
ISBP 421
UCP các phiên bản
Incoterms 2020
URR 725
Trong L/C, ngân hàng phát hành có nghĩa vụ gì?
Kiểm hàng
Cam kết trả tiền khi chứng từ phù hợp với LC
Thu xếp vận tải
Chịu trách nhiệm chất lượng hàng hóa
“Chứng từ xuất trình phù hợp” (Complying presentation) nghĩa là?
Phù hợp hợp đồng mua bán
Phù hợp yêu cầu của L/C
Phù hợp nhu cầu người nhập khẩu
Phù hợp luật địa phương
Letter of Credit là tên gọi của phương thức thanh toán nào?
Chuyển tiền bằng điện
Thư tín dụng chứng từ
Nguyên tắc hoạt động của L/C
Độc lập, Tuân thủ
Vô điều kiện, linh hoạt
Linh hoạt, Độc lập
Vô điều kiện, Tuân thủ
Chủ thể nào cam kết thanh toán cuối cùng trong LC trả ngay?
Người nhập khẩu
Ngân hàng phát hành
Ngân hàng thông báo
Hãng vận tải (Forwarder)
Theo UCP 600, thời hạn kiểm tra bộ chứng từ theo L/C, ngân hàng sẽ có tối đa?
Tối đa 5 ngày làm việc ngân hàng tiếp theo ngày xuất trình
Tối đa 5 ngày tiếp theo ngày xuất trình
Tối đa 21 ngày làm việc ngân hàng tiếp theo ngày xuất trình
Tối đa 21 ngày tiếp theo ngày xuất trình
Phí mở L/C do ai trả?
Người Nhập khẩu
Người Xuất khẩu
Ngân hàng Phát hành L/C
Ngân hàng thông báo
L/C hết hạn nghĩa là
Người bán không giao hàng
Hàng hóa hết giá trị
Người mua hủy đơn hàng
Ngân hàng ngừng cam kết thanh toán
Câu 11. Người quyết định cuối cùng rằng bộ chứng từ có phù hợp với các điều kiện và điều khoản của L/C là:
Người xuất khẩu
Ngân hàng phát hành L/C
Người nhập khẩu
Ngân hàng thông báo
Thời hạn giao hàng trong L/C được hiểu là:
Ngày hàng đến nơi
Ngày người mua nhận được hàng
Ngày phát hành vận đơn
Ngày thể hiện trên vận đơn là “On board date”
Điều khoản “Latest shipment date” trong L/C được kiểm tra dựa trên:
Ngày ký vận đơn “Shipped on board”
Ngày phát hành hóa đơn
Ngày chứng từ đến ngân hàng
Ngày thanh toán
“Irrevocable letter of credit” là loại L/C?
L/C có thể hủy ngang
L/C không thể hủy ngang
L/C xác nhận
L/C có thưởng lượng
Tiền kí quỹ mở L/C do ai trả:
Người NK.
Người XK.
Ngân hàng Phát hành L/C.
Ngân hàng thông báo
Đối với thư tín dụng trả ngay thì:
Người xuất khẩu phải làm đơn xin mở L/C trả ngay
Người nhập khẩu phải làm đơn xin mở L/C trả ngay
Người nhập khẩu phải lập hồi phiếu trả ngay gửi đến ngân hàng mở L/C để được thanh toán
Ngân hàng mở L/C trả tiền ngay cho nhà xuất khẩu khi nhà nhập khẩu yêu cầu
“Người hưởng lợi L/C” là:
Người xuất khẩu
Người nhập khẩu
Ngân hàng thanh toán
Người xuất khẩu hoặc bên thứ 3 do người xuất khẩu chỉ định
Câu 18. L/B thể hiện giao hàng ngày 20/09, nhưng L/C quy định latest shipment: 18/09. Trong L/C trả ngay, ngân hàng sẽ:
Chấp nhận vì chênh lệch nhỏ
Từ chối vì sai biệt ngày giao hàng
Chờ người nhập khẩu xác nhận rồi thanh toán
Thu phí phạt rồi thanh toán
Điều kiện để ngân hàng xác nhận (Confirming Bank) có trách nhiệm thanh toán là?
Khi người mua đồng ý
Khi ngân hàng phát hành yêu cầu
Khi ngân hàng xác nhận thêm cam kết của mình vào L/C
Khi người bán yêu cầu
Trong nghiệp vụ tín dụng chứng từ, tất cả các bên hữu quan chỉ giao dịch căn cứ vào?
Chứng từ
Hàng hóa
Các giao dịch khác mà chứng từ mà có thể liên quan đến
Cả 3 câu đều đúng
L/C trả chậm là gì?
Thanh toán ngay khi xuất trình chứng từ
Thanh toán vào thời điểm xác định trong tương lai
Thanh toán trước khi giao hàng
Thanh toán khi hai bên thỏa thuận miệng
Ai là người mở L/C?
Người bán
Ngân hàng xác nhận
Người mua
Hải quan
Ngân hàng nào phát hành L/C?
Ngân hàng của người bán
Ngân hàng của người mua
Ngân hàng trung ương
Ngân hàng môi giới
Người hưởng lợi (Beneficiary) LC là ai?
Người nhập khẩu
Người xuất khẩu
Ngân hàng
Bên vận chuyển
L/C trả chậm thường quy định thời gian thanh toán như?
3–5 ngày
7–10 ngày
30, 60, 90 ngày
Tùy 2 bên thỏa thuận
Điều kiện để LC/C được thanh toán?
Chỉ cần giao đủ hàng
Bộ chứng từ xuất trình phù hợp với L/C
Có quan hệ thân thiết
Tự thỏa thuận qua email
Loại L/C nào người bán nhận tiền ngay, người mua trả chậm?
Red Clause
Usance
UPAS
Deferred Payment
Phí mở L/C do ai trả:
Người nhập khẩu
Người xuất khẩu
Ngân hàng phát hành L/C
Cơ quan hải quan
Ai chịu trách nhiệm kiểm tra chứng từ và quyết định thanh toán?
Người nhập khẩu
Ngân hàng phát hành
Ngân hàng thông báo
Forwarder
Usance L/C yêu cầu chứng từ gì đặc biệt?
Hối phiếu (Draft)
Chứng nhận lao động
Giấy phép lưu kho
Không yêu cầu gì
Deferred Payment L/C KHÔNG yêu cầu:
Hối phiếu
Hóa đơn
Vận đơn
L/C trả chậm giúp người mua:
Giảm chi phí vận tải
Tăng thời gian xoay vòng vốn
Nhận tiền trước
Không phải lập chứng từ
L/C thể hiện mục “Partial shipment: not allowed” có nghĩa là?
Cho phép giao hàng từng phần
Cho phép chuyển tải
Không cho phép giao hàng từng phần
Không cho phép chuyển tải
Tiền kí quỹ mở L/C do ai trả:
Người NK.
Người XK.
Ngân hàng Phát hành L/C.
Ngân hàng thông báo
Trong quy trình, bước nào diễn ra trước khi ngân hàng phát hành kiểm tra chứng từ?
A. Người bán giao hàng và lập chứng từ
B. Người mua thanh toán
C. Ngân hàng phát hành kiểm tra chứng từ
D. Ngân hàng thông báo nhận chứng từ
Trong thanh toán tín dụng chứng từ người trả tiền hối phiếu là?
Nhà Xuất khẩu.
Nhà Nhập khẩu.
Ngân hàng Phát hành.
Ngân hàng thông báo
L/C trả chậm hỗ trợ người bán như thế nào?
Giảm chi phí logistic
Có cam kết thanh toán từ ngân hàng phát hành
Nhận hàng trước
Không cần lập chứng từ
Trong UPAS L/C, ngân hàng của người bán thanh toán ngay bằng nguồn nào?
Tiền của người bán
Tạm ứng của người mua
Khoản vay do ngân hàng phát hành tài trợ
Kho bạc Nhà nước
Ngân hàng phát hành có thể từ chối thanh toán khi:
Người bán giao hàng trễ
Chứng từ không phù hợp
Người mua không thích hàng
Giá thị trường giảm
Thông báo sửa đổi thư tín dụng cho người hưởng lợi chỉ được thực hiện bởi NH đã thông báo L/C đó là:
Đúng.
Sai
Tùy loại LC
Tùy Ngân hàng
trong phương thức T/T trả trước, người nhập khẩu thực hiện thanh toán vào thời điểm nào?
sau khi nhận hàng
trước khi giao hàng
khi hàng đang vận chuyển
sau khi kiểm tra chứng từ
