Salah satu penyebab risiko Operasional muncul akibat kesalahan atau kelebihan beban operasional di perusahaan yang tidak diperhitungkan sebelumnya. Risiko ini dapat menyebabkan:

Salah satu indikator risiko operasional Perbankan dapat dilihat dari data BOPO, arti BOPO adalah

Risiko Hukum dapat muncul karena:

Kasus: Seorang mengunggah video di Instagram yang berisi tentang seorang Ibu-Ibu yang terlihat memandangi poster sebuah film di salah satu bioskop. Narasi yang ditampilkan dari postingan tersebut mengandung unsur “merendahkan” atau tidak menghormati. Video tersebut kemudian viral dan berisi komentar netizen bahkan memberikan informasi terkait pekerjaan dari orang yang mengunggah tersebut. Hasilnya perusahaan memberikan respon cepat dengan menindak tegas salah satu karyawan mereka yang dianggap tidak mengedepankan prinsip yang menjadi Visi dari Perusahaan. Kejadian tersebut merupakan salah satu tindakan yang mengandung risiko, yaitu:

Tahapan Dalam Manajemen Risiko Antara Lain:

7 P merupakan prinsip yang digunakan dalam menilai kelayakan nasabah debitur perbankan. Analis Bank harus mampu mengetahui kelayakan calon nasabah guna menghindari kredit yang bermasalah. Salah satu indikator tingginya masalah kredit pada suatu bank dapat dilihat dari Laporan Keuangan Perbankan yaitu:

Pada Matriks Penilaian Risiko, Jika kemungkinan terjadi risiko Mungkin Terjadi dengan akibat yang dihasilkan Minor, maka tindakan yang harus dilakukan adalah

Pada Matriks Penilaian Risiko, Jika kemungkinan terjadi risiko Hampir Pasti Terjadi (Almost Certain) dengan akibat yang dihasilkan Catastrophe (Bencana), maka tindakan yang harus dilakukan adalah

Pada Matriks Penilaian Risiko, Jika kemungkinan terjadi risiko Jarang Sekali Terjadi (Rare) dengan akibat yang dihasilkan Insignificant (Tidak Signifikan), maka tindakan yang harus dilakukan adalah

Sistem kredit bank mengalami gangguan selama jam operasional sehingga proses pencairan tertunda. Risiko yang paling tepat menggambarkan kondisi ini adalah …

AO menerima email yang mengatasnamakan atasan dan meminta data nasabah secara mendesak. Risiko utama pada kasus tersebut adalah …

Seorang nasabah dengan penghasilan relatif kecil sering melakukan setoran tunai dalam jumlah besar tanpa penjelasan jelas. Sikap AO yang paling tepat adalah …

Nasabah melakukan setoran tunai besar secara bertahap (dipecah-pecah) agar tidak terlihat mencolok, lalu digunakan untuk membeli aset. Perilaku tersebut paling tepat menunjukkan …

AO mengetahui transaksi nasabah tidak sesuai profil, namun tidak mencatat dan tidak mengikuti prosedur AML. Risiko utama dari kondisi tersebut adalah …

Nasabah meminta AO menaikkan data penghasilan agar kredit cepat disetujui. Sikap yang mencerminkan integritas adalah …

AO melewati tahapan analisis tertentu karena tekanan waktu dan target. Tindakan tersebut merupakan …

AO menyetujui transaksi di luar batas kewenangannya tanpa persetujuan atasan. Prinsip governance yang dilanggar adalah …

Penyaluran kredit dilakukan tanpa analisis risiko memadai sehingga meningkatkan potensi gagal bayar. Dampak utamanya terhadap bank adalah …

Bank membiayai usaha yang bermasalah dengan izin lingkungan dan berpotensi ditutup. Risiko utama bagi bank dari sisi ESG adalah …