Cierre del Modulo III

Cierre del Modulo III

Gonzalo Gerbasi

Multiple Choice

El Plan en donde se incluyen todas aquellas actividades a desarrollarse durante el ejercicio económico, todo ello, a los fines de garantizar el cumplimiento de las políticas, normas y procedimientos en materia de PCLC/FT/FPADM es:

• El POA

• El PASEC

Multiple Choice

Por cuánto tiempo deben ser mantenidos los registros de los clientes

• 10 años

• 5 años

• 8 años

Multiple Choice

Donde deben ser incluidas las políticas, procedimientos y controles internos del SIAR

• Manual PP/LC/FT/FPADM XX

• Estatutos sociales

Multiple Choice

¿Cuántos son los niveles de riesgo.?

• 5

• 3

• 6

Multiple Select

¿Quienes integran el SIAR?

• El Presidente

• El Oficial de Cumplimiento

• La Junta Directiva

• Los Responsables de Cumplimiento

• El Comité de Prevención y Control

Multiple Choice

El área de Cumplimiento tiene un presupuesto propio?

• SI

• NO

Multiple Choice

¿Si en este momento un Sujeto Obligado tiene que designar a un Oficial de Cumplimiento quien lo haría?

• El presidente

• Concurso Público

Multiple Choice

¿Quién realiza un análisis de los diferentes factores de riesgo de LC/FT/FPADM:?

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• Los Responsables de Cumplimiento

Multiple Choice

¿Quién diseña el POA: ?

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• Ambos

Multiple Choice

Con quien coordina el Oficial de Cumplimiento las actividades de formación y capacitación del personal:

• El Presidente

• El área de Recursos Humanos

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM

Multiple Choice

Quien diseña el Plan Operativo Anual

• El Presidente

Multiple Choice

¿Quien diseña, desarrolla y garantiza la aplicación de los parámetros de segmentación aplicables a los clientes?

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM XX

Multiple Choice

¿Quién califica el nivel de riesgo de los clientes:?

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM

Multiple Choice

El Manual de PP/LC/FT/FPADM debe ser revisado:

• Trimestralmente

• Anualmente

• Semestralmente

Multiple Choice

De cuánto tiempo no pueden exceder las faltas del Oficial de Cumplimiento

• 30 días

• 60 días

• 90 días

Multiple Choice

¿Quién recibe, analiza y elabora los RAS?

• El Comité de Prevención y Control

• La Unidad de Prevención y Control

Multiple Choice

¿Quién elabora los Planes Anuales de seguimiento, evaluación y control.?

• La Unidad de Prevención y Control

• Los Responsables de Cumplimiento

Multiple Choice

¿Quién debe mantener al día la Hemeroteca: ?

• La Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• Los Responsables de Cumplimiento

Multiple Choice

El Plan Operativo Anual debe ser remitido a la SUDEBAN?

• SI

• NO

Multiple Choice

En caso de que la respuesta sea afirmativa cuando:

• Los Primeros 30 días del año

• Los primeros 15 días del año

• Los primeros 60 días del año

Multiple Choice

Cada cuanto tiempo debe el Oficial de Cumplimiento elaborar en informe de cumplimiento del POA

• Anualmente

• Trimestralmente

• Semestralmente

Multiple Choice

¿Quién aprueba el Plan Operativo Anual: ?

• El Presidente

Multiple Choice

Cada Cuanto tiempo debe ser revisado el Manual:

• Anualmente

• Semestralmente

• Trimestralmente

Multiple Choice

¿Qué factores hay que tener en consideración para establecer el nivel de riesgo del cliente?

• Los antecedentes del cliente

• Su país de origen

• Si ocupa un cargo relevante en el sector público o privado

• La actividad de negocios

• Todos los anteriores

Multiple Choice

La Recomendación 10 del GAFI se refiere a:

• La Personas Expuestas Políticamente

• La debida Diligencia del Cliente

• La Permanencia de los expedientes en los Sujetos Obligados.

Multiple Choice

¿Cada cuanto tiempo deben evaluarse globalmente el universo de los expedientes de los clientes?

• Cada 6 meses

• Cada 18 meses

• Cada 12 meses

Multiple Choice

Las campañas de actualización de los datos de los clientes debe realizarse al menos cada:

• 18 meses

• 6 Meses

• 12 meses

Multiple Choice

¿Las personas que van a poseer cuentas de nómina deben realizar la entrevista inicial para abrir la cuenta?

• SI

• NO

Multiple Choice

¿En la Política Conozca al Cliente de su Cliente hay que identificar a los accionistas y beneficiarios finales?

• SI

• NO

Multiple Choice

¿Si un empleado ha trabajado en otras empresas pertenecientes de los distintos sectores sujetos a cumplir con las normas de prevención y control de LC/FT/FPADM es obligatorio verificar esa información?

• SI

• NO

Multiple Select

Los supervisores debe estar atentos a:

• Los estudios de los trabajadores

• Cambios de nivel de vida

• Cambio en los estados civiles

• Nacimiento de hijos de los trabajadores

• Renuencia a tomar vacaciones

Multiple Choice

¿Si hay indicios que un trabajador pudiera estar relacionado con los delitos previstos y sancionados en nuestra legislación debe ser denunciado ante las autoridades competentes?

• NO

• SI

Multiple Choice

Cuando una persona ingresa como trabajador a un Sujeto Obligado se le debe hacer entrega del Código de Ética

• SI

• NO

Multiple Choice

¿Qué trabajadores de los Sujetos Obligados deben ser capacitadas?

• Los miembros del SIAR

• Los empleados que tienen contacto con el público

• Todas las anteriores.

Multiple Choice

Con quien coordina el Oficial de Cumplimiento las actividades de adiestramiento

• Con los miembros del SIAR

• Con el área de recursos humanos

Multiple Choice

¿La Unidad de Prevención y Control de LC/FT/FPADM tiene dentro de sus funciones elaborar planes de adiestramiento?

• NO

• SI

Multiple Choice

En el Plan Operativo Anual deben hacer mención a la capacitación del personal

• SI

• NO

• Depende de quién elabore el Plan

Multiple Choice

¿El personal de Auditoría Interna debe ser contemplado en los planes de adiestramiento?

• NO

• SI

• Depende de la decisión del Oficial de Cumplimiento

Multiple Choice

¿Para las capacitaciones se pueden contratar a personas expertas en la materia ajenas al Sujeto Obligado?

• A criterio de la Junta Directiva

• NO

• SI

Multiple Choice

¿El documento en donde se declare que se ha recibido la capacitación debe estar a Disposición de la SUDEBAN?

• NO

• SI

Multiple Select

¿Cuáles de estos son riesgos asociados a la LC/FT/FPADM ?

• Reputacional

• De liquidez

• Operativo

• De mercado

• Legal

Multiple Choice

¿El riesgo operacional es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado?

• Falso

• Cierto

Multiple Choice

¿El riesgo de reputación es la opinión negativa ocasionada por la afectación de la imagen de una institución financiera al verse involucrada involuntariamente en transacciones o relaciones de negocios ilícitos con clientes, así como por cualquier evento externo?

• Cierto

• Falso

Multiple Choice

¿La utilización de nuevas tecnologías o tecnologías en desarrollo deben ser monitoreadas por los Sujetos Obligados?

• Depende de la tecnología utilizada

• No

• Si

Multiple Choice

¿Existen sistemas para detectar transacciones que se realicen electrónicamente?

• Los científicos están trabajando en ello

• Si

• No

Multiple Choice

¿Los Sujetos Obligados deben establecer un límite máximo de las transacciones realizadas a través de la banca virtual o electrónica?

• Si

• No

Multiple Choice

¿Cuándo fue modificada la Recomendación 15 del GAFI por última vez?

• 2015

• 2012

• 2019

Multiple Choice

¿Quiénes participan en una transferencia electrónica:?

• El beneficiario y el cliente

• El cliente y el originador

• El originador y el beneficiario

Multiple Choice

La información que debe contener una transferencia electrónica es:

• Nombre del originador

• Número de cuenta del originador

• La dirección del originador o su número de identidad nacional

• Nombre del beneficiario

• Todas las anteriores

Multiple Choice

Las disposiciones que se derivan de la Política Conozca su Cliente Deben ser implementadas y aplicadas en

• La Banca Corporativa

• La Banca Privada

• En las dos

• Solo en la Corporativa

Multiple Choice

Las personas que han desempeñado funciones públicas en el extranjero deben ser consideradas PEP’s

• Solo los que han sido Jefes de Estado

• No

• Si

Multiple Choice

Son considerados PEP’s los familiares:

• Hasta el cuarto grado por consanguinidad y segundo por afinidad

• Hasta el cuarto grado por consanguinidad y tercero por afinidad

• Hasta el cuarto grado por afinidad y tercero por consanguinidad

Multiple Choice

Para aceptar a un PEP como cliente se requiere la aprobación de funcionarios especialmente designados por la JD

• Si

• No

• A criterio del Sujeto Obligado

Multiple Choice

Por cuánto tiempo debe ser considerada una persona como PEP después de haber salido del cargo

• 5 años

• 10 años

• 8 años

Multiple Choice

Si yo soy PEP el hermano de mi primo debe ser considerado PEP

• Si

• No

Multiple Choice

Si yo soy PEP el hermano del abuelo de mi cónyuge debe ser asimilado a un PEP

• Si

• No

Multiple Choice

El Oficial de Cumplimiento debe informar a la Junta Directiva sobre el cumplimiento de las políticas, normas y procedimientos relacionados con los PEP´s.

• Si

• No

• Solo si son PEP’s extranjeros.

Multiple Choice

Si durante una relación comercial una persona se convierte en PEP, ésta debe ser aprobada por los más altos niveles del Sujeto Obligado para continuar la relación comercial

• Depende del tipo de PEP

• No

• Si

Multiple Choice

¿Cuáles controles debe implementar los Sujetos Obligados sobre los Bancos Corresponsales?

• Reunir información suficiente sobre la información bancaria.

• Evaluar los controles internos para prevenir la LC/FT/FPADM

• Establecer como política la aprobación por parte de la alta gerencia del Sujeto Obligado

• Todas las anteriores

Multiple Choice

El Sujeto Obligado para establecer una relación comercial con un banco corresponsal debe tomar en consideración si en la jurisdicción en donde opera el banco corresponsal hay altos niveles de corrupción e inestabilidad política.

• Si

• En Algunos casos

• No

Multiple Choice

El financiamiento al terrorismo tiene diferencias con la legitimación de capitales:

• En algunos casos

• Si

• No

Multiple Choice

¿ Los fondos del financiamiento al terrorismo pueden provenir de fuentes legales?

• No

• Si

Multiple Choice

¿ Los fondos del financiamiento al terrorismo pueden provenir de fuentes legales?

• No

• Si

Multiple Choice

¿Los países deben tipificar solo el financiamiento al terrorismo, si no también otras actividades tales como el financiamiento de organizaciones terroristas, terroristas individuales y el financiamiento de organizaciones sin fines de lucro (OSL)?

• Falso

• Cierto

Multiple Choice

Las Armas de Destrucción Masiva y su financiamiento están contempladas en:

• El Convenio Internacional para la represión del Terrorismo

• Las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU

• En ambas

Multiple Choice

En materia de Armas de Destrucción Masiva los Sujetos Obligados deben cumplir con el contenido de los artículos referidos a las políticas y procedimientos de administración de riesgo relacionadas con el financiamiento al terrorismo

• Si

• No

Multiple Choice

Los SO deben remitir a la UNIF el informe de los Auditores Externos en un plazo de:

• 90 días

• 60 días

• 45 días

Multiple Choice

La dedicación exclusiva significa que el funcionario debe:

• Cumplir con un horario de trabajo de 8 horas

• Realizar únicamente las funciones establecidas en la Ley

• Las dos anteriores

Multiple Choice

Los criterios para evaluar si un cliente presenta un riesgo mayor de LC/FT/FPADM:

• Están establecidos en las 40 Recomendaciones del GAFI

• Los establece la UNIF

• Son de acuerdo a los pocos criterios del Sujeto Obligado.

Multiple Choice

Las herramientas para evaluar los riesgos un Sujeto Obligado será con base a la metodología sugerida por:

• La que considere oportuna cada Sujeto Obligado

Multiple Choice

Cuantas auditoría externas se practica al año a los sujetos obligados supervisados por la SUDEBAN:

• 4

• 2

• 3

Multiple Choice

Las operaciones detectadas por los auditores externos durante sus inspecciones que a su criterio constituyen actividades sospechosas deben ser:

• Informadas al Oficial de Cumplimiento

• Remitidas directamente por ellos a la UNIF

• Ambas

Multiple Choice

¿Los sujetos Obligados están en la obligación de remitir a la SUDEBAN la nómina de su personal fijo, en período de prueba, pasantes y en comisión de servicios?

• Cierto

• Falso

Multiple Choice

¿Los Sujetos Obligados están en la obligación de remitir a la SUDEBAN la fecha de ingreso de sus nuevos trabajadores, la fecha de egreso y los motivos que hayan llevado a la desincorporación de su nómina?

• Cierto

• Falso

Poll

¿Se sienten preparados para el examen de mañana?