MODEL OI

Na jakim etapie rozmowy w trakcie spotkania z Klientem zapytasz, czy środki o których będziesz rozmawiać są już w GNB?

• Ustalam to po przedstawieniu planu spotkania
• W trakcie analizy potrzeb
• Zaraz po powitaniu Klienta
• Nie ma takiego etapu

W jakiej sytuacji, zgodnie z modelem, należy wydrukować zestawienie lokat dla Klienta?

• Drukuję zestawienie tylko na wyraźne życzenie Klienta
• Zawsze drukuję zestawienie lokat, ponieważ od tego zaczynam spotkanie
• Nie ma potrzeby drukowania informacji o depozytach, jeśli chcę sprzedać tylko inwestycje
• Klient może sam sprawdzić stan depozytów w BI/BM – zaczynam spotkanie od przekazania Klientowi tej informacji

W jakiej sytuacji, zgodnie z modelem, możesz obsługiwać Klienta, który chce ulokować środki powyżej 200 tys. złotych?

• Zawsze należy obsługiwać takiego Klienta, jeśli tylko czeka w kolejce
• Mogę obsługiwać takiego Klienta tylko wtedy, gdy nie jestem Pracownikiem objętym procesem „pracy pod nadzorem”
• Obsługuję takiego Klienta tylko wtedy, gdy DKN jest zajęty obsługą innego Klienta
• Nigdy nie mogę obsługiwać takiego Klienta, Klient zawsze powinien poczekać na spotkanie z DKN

Zgodnie z modelem mogę dopytać o cel, na jaki Klient chce oszczędzać. Kiedy to pytanie jest obowiązkowe?

• Zawsze pytam Klienta o cel, bo to pytanie z Karty Rozmowy
• Mogę dopytać o cel, jako dodatkową informację o potrzebach Klienta, jest to jedno z 3 dodatkowych pytań dla Klienta, jakie mogę (nie muszę) zadać
• Mogę o to dopytać dopiero na etapie prezentacji oferty, jako pytanie aktywizujące Klienta
• Nie ma potrzeby pytać o cel, Klienci nigdy nie mówią prawdy

Jak należy postąpić w sytuacji, gdy Klient nie dopłaca nowych środków, a chce odnowić lokatę?

• Mówię Klientowi o standardowej ofercie i czekam na jego decyzję
• Zawsze daje Klientowi możliwość wyboru – proponuję dopłatę środków lub założenie KO na Nowe Środki na inną osobę
• Wyjaśniam Klientowi, jakie są warunki promocji, proponuję poznanie pełnej oferty Banku (inwestycje, pozostała oferta depozytowa)
• Zawsze należy zaproponować lokatę progresywną

Na jakim etapie proponujemy podjęcie decyzji odnośnie przedstawionej oferty inwestycji?

• Zawsze pytam o decyzję dopiero po przedstawieniu wszystkich ofert
• Zawsze mówię o podjęciu decyzji zaraz po etapie analizy potrzeb
• Pytam o decyzję po przedstawieniu oferty inwestycji, a następnie na koniec rozmowy podsumowuję produkty, które Klient wybrał
• Przy oferowaniu inwestycji nigdy nie pytam o decyzję, to Klient sam musi zdecydować czy chce produkt

Zgodnie z modelem oszczędnościowo-inwestycyjnym po wypełnieniu ankiety MiFID należy:

• Od razu przejść do przedstawienia wybranego produktu np. UFK CEE
• Skupić się tylko na produktach adekwatnych i od razu zaproponować omówienie wszystkich
• Wskazać produkty adekwatne i nieadekwatne, sprawdzić w systemie czy Klient jest w rynku docelowym
• Tylko wydrukować pakiet dokumentów MiFID i przekazać go Klientowi

Kiedy należy poprosić Klienta o dowód osobisty zgodnie z wytycznymi modelu oszczędnościowo-inwestycyjnego?

• Zawsze na początku rozmowy proszę Klienta o dowód osobisty, nawet jeśli nie ma jeszcze oszczędności w GNB
• Proszę Klienta o dowód dopiero jak jest zdecydowany np. na przedłużenie lokaty
• Pytam Klienta czy środki o których będziemy rozmawiać są ulokowane w GNB, jeśli tak proszę o dowód osobisty
• Prośba o dowód niezależnie od sprawy z jaką przyszedł Klient powinna być zaraz na początku spotkania

Zgodnie z modelem oszczędnościowo-inwestycyjnym mówienie, że "inni Klienci wybrali to rozwiązanie i są zadowoleni" jest:

• Dozwolone, to ułatwia podjęcie decyzji przez Klienta
• Zabronione
• Formą doradztwa i jest dozwolone
• Prawda, jak najbardziej można tak mówić Klientowi

Kiedy Konto Oszczędnościowe może być rachunkiem do obsługi produktów inwestycyjnych?

• Jeśli Klient nie chce ROR można otworzyć KO
• Jeśli Klient ma konto techniczne nie ma takiej potrzeby
• Nie ma takiej możliwości
• Zawsze proponuje najpierw Konto Oszczędnościowe do obsługi inwestycji