Garantiemodelle

Welches Garantiemodell gibt es nicht?

• Variable Annuities

• UWP

• dynamischer 3-Topf-Hybrid

• Indexpolice

• Core-Satellite-Garantie

Wie hoch ist der Hebel, wenn mit einem Verlustrisiko von 25 % gerechnet wird?

• 5

• 4

• 2,5

• 6

Welche Arten innerhalb einer Indexpolice gibt es um an der Indexentwicklung teilzuhaben?

• Cap

• Quote

• Partizipation

• Floor

• Überschuss

Wie hoch ist die aktuell erforderliche Summe um die Garantie endfällig darzustellen?

100 € monatlich, 35 Jahre Laufzeit

Beitragssumme: 42.000 €, RZ: 0,9 %

Stichtag: 01.07.2020 nach 15 Jahren, Restlaufzeit: 20 Jahre

Eingezahlte Beiträge: 18.000 €

• 17.123,20

• 12.722,84 €

• 15.046,97 €

• 14.040,15 €

Welche Töpfe sind für die Garantieerzeugung im 3-Topf-Modell zuständig?

• Deckungskapital

• Wertsicherungsfonds

• freie Anlage

• Einzelfonds

• Staatsanleihen

Wie berechnet sich das Volumen der freien Anlage?

• Aktienvolumen = Multiplikator * Puffer

• Aktienvolumen = Beitrag * Abzinsungsfaktor

• Aktienvolumen = Puffer * Garantiezins

• Aktienvolumen = Multiplikator * Beitrag

Welche Aussage zum Cap in einer Indexpolice ist korrekt?

• Ein Cap bewirkt eine 100%ige Beteiligung des Kunden an einer ab Beginn des Indexjahres begrenzten Renditemöglichkeit.

• Ein Cap steht für eine relative Beteiligung des Kunden an einer unbegrenzten Renditechance.

• Ein Cap ist per se besser als eine Partizipationsquote

• Ein Cap ist per se schlechter als eine Partizipationsquote

Welchen Topf gibt es nicht?

• Deckungsstock

• Garantiefonds

• Fondsanlage

• Wertsicherungsfonds

• Deckungsfonds

UWP (Unitised With Profits) ist ein Garantiemodell der Canada Life. Welche Aussage darüber stimmt?

• Der geglättete Wertzuwachs (aktuell 1,9 % p.a.) ist zum Ende garantiert.

• Die endfällige Beitragsgarantie ist unabhängig von der vergangenen Beitragszahldauer

• Der UWP-Fonds hat seit Auflegung im Durchschnitt weniger als 5 % p.a. Rendite erwirtschaftet.

• Bei dem UWP-Fonds handelt es sich um einen reinen Aktienfonds.

• Vereinfacht kann man sich das UWP-Prinzip wie einen 2-Topf vorstellen mit einem "Garantie-Konto" und einem "Renditechance-Konto".

Welche Tarife sind dem Begriff "dynamischer 3-Topf-Hybrid mit monatlicher Umschichtmöglichkeit" zuzuordnen?

• Intelli Protekt, performance+, Maximo

• performance-safe, Riesterrente Zukunft, AWR

• Relax Riesterrente Chance, AWR, performance-safe

• ALfonds, Maximo, CleVesto Allcase

• Invest Vario, Easy Rente Invest, plusrente flexy