APU PPT

Negara yang termasuk banned countries adalah

• Korea Utara

• Korea Selatan

• Portugal

• Polandia

Siapakah Nama Direktur yang membawahi Fungsi Kepatuhan adalah:

• Ibu Tribuana Tunggadewi

• Ibu Tiwul Widyastuti

• Bapak Ngatari

• Bapak Anton Sukarna

Data yang wajid diisi dalam pembukaan CIF Non Individu adalah dibawah ini, kecuali:

• Ibu Kandung

• Pemilik Perusahaan

• Pengurus Perusahaan

• Bidang Usaha

Pengkinian data CIF nasabah individu dilakukan terhadap data yang bersifat dinamis, kecuali

• Alamat Nasabah

• Tanggal pembukaan CIF

• Pekerjaa Nasabah

• Penghasilan Nasabah

Dalam hal penanganan tindak pidana selain TPPU dan TPPT, maka penyidik dapat meminta data kepada bank dengan terlebih dahulu mendapat izin dari:

• OJK

• BI

• OJK dan BI

• Pimpinan Bank

Rahasia bank berlaku untuk:

• Nasabah penyimpan

• Nasabah pembiayaan

• Nasabah penyimpan dan simpanannya

• Nasabah pembiayaan dan pembiayaannya

Apakah yang dimaksud dengan Modus Kejahatan Business Email Compromises (BEC)?

• Salah satu kejahatan menggunakan Identitas Palsu pada saat melakukan hubungan usaha dengan Bank

• Salah satu kejahatan siber dengan cara melakukan penipuan dengan menggunakan email palsu atau peretasan email.

• Salah satu kejahatan transaksional dengan menduplikasi akun mobile banking Nasabah.

• Salah satu kejahatan transaksional dengan menduplikasi akun mobile banking Nasabah.

Apa yang dimaksud dengan Istilah Smurfing dalam modus pencucian uang, yakni?

• Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi sehingga jumlah transaksi menjadi lebih kecil

• Upaya mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan memutarbalikan transaksi untuk kemudian dikembalikan ke rekening asal

• Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku

• Kegiatan pengiriman uang melalui mekanisme jalur informal yang dilakukan atas dasar kepercayaan

Proses pencucian uang dapat dikelompokkan dalam 3 (tiga) tahap aktivitas keuangan, yaitu?

• Placement, Layering dan Integration

• Smurfing, U Turn dan Structuring

• Placement, Integration dan Penggunaan Identitas Palsu

• Mingling, Structuring dan Smurfing

Hal-hal yang tidak termasuk dalam kewajiban Bank untuk menolak transaksi, membatalkan transaksi dan/atau menutup hubungan usaha terhadap Nasabah adalah?

• Diketahui dan/atau patut diduga menggunakan dokumen palsu

• Nasabah memenuhi ketentuan permintaan informasi dan dokumen pendukung pada saat melakukan hubungan usaha dengan Bank

• Menyampaikan informasi yang diragukan kebenarannya

• Memiliki sumber dana transaksi yang diketahui dan/atau patut diduga berasal dari hasil tindak pidana