Negara yang diketahui secara umum sebagai pusat perdagangan narkoba dikategorikan sebagai :

• negara prioritas

• negara risiko menengah

• negara risiko rendah

• negara risiko tinggi

Terkait dengan proses identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, maka bank wajib :

• melaporkan kepada Kepolisian

• melaporkan kepada OJK

• menyimpan catatan dan dokumennya

• merahasiakan catatannya

Apabila diduga / diketahui calon nasabah menggunakan dokumen identitas palsu, maka bank :

• wajib membukakan rekening

• wajib menolak membukakan rekening

• boleh membukakan rekening

• berhak menolak membukakan rekening

Pada umumnya, pengkinian data nasabah yang high risk dilakukan :

• 6 bulan sekali

• 12 bulan sekali

• 24 bulan sekali

• 36 bulan sekali

Cabang bank yang berada diluar negeri :

• dilarang menerapkan program APU PPT sesuai standar OJK

• boleh tunduk terhadap otoritas negara tersebut

• dilarang tunduk terhadap otoritas negara tersebut

• wajib menerapkan program APU PPT sesuai standar OJK

Berikut informasi pembuatan dan peruntukan Surat Pemberitahuan (SP) alasan penolakan Cek/BG, yang memuat antara lain :

• Nomor rekening penarik warkat

• Alamat penarik warkat

• Pemberitahuan, nomor, tanggal penarikan, nilai nominal, tanggal penolakan, & alasan penolakan Cek/BG

• Nomor Handphone penarik warkat

Apabila Rekening Giro ditutup atas permintaan sendiri maupun sebab lain, namun pemilik rekening masih memiliki kewajiban pembayaran atas Cek/BG yang masih beredar, maka kantor cabang wajib?

• Menyisakan saldo minimal

• Membuka Rekening Khusus untuk menampung kewajiban dana

• Menutup begitu saja dan mengembalikan sisa dana direkening seluruhnya kepada Pemilik Rekening

• Meminta Pemilik rekening menarik & mengembalikan Cek/BG yang beredar

Menurut Peraturan Bank Indonesia, Bank dapat melakukan pembinaan (pembekuan/penutupan) terhadap penggunaan Cek/BG walaupun tidak tercantum pada DHN antara lain, KECUALI?

• Terdapat permintaan dari pihak yang berwenang sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan

• Terdapat permintaan dari Pemilik rekening

• Bank meragukan kredibilitas Pemilik rekening

• Permintaan dari penerima pembayaran warkat Cek/BG

Nasabah membawa cek untuk mendebet rekening giro Rupiah (IDR) untuk kemudian ditransfer dalam bentuk US Dollar (USD) ke luar negeri. Kuotasi kurs Bank yang digunakan dalam transaksi di atas adalah?

• Offer BN

• Bid BN

• Bid TT

• Offer TT

Nasabah membeli valuta asing USD dalam bentuk Bank Notes. Agar posisi kantor cabang Square, maka kantor cabang harus?

• Membeli USD Bank Notes dari Penjual Valuta Asing (PVA)

• Menyetor USD Bank Notes ke rekening nostro Bank

• Menarik USD Bank Notes dari rekening nostro Bank

• Menjual USD Bank Notes ke Penjual Valuta Asing (PVA)