Lavado de Dinero

Es aquella operación realizada por una persona individual o jurídica que se aparta de su perfil o presenta una inconsistencia en el giro ordinario de su actividad económica.

• Transacción Inusual

• Transacción Sospechosa

También llamados prestanombres son personas que prestan su nombre para realizar operaciones a terceras personas

• Testaferros

• Beneficiario Final

• Empleado bancario

Consiste en encubrir el origen de los fondos procedentes de actividades ilícitas para dar apariencia de que los mismos son producto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema bancario

• Colocación

• Financiamiento de terrorismo

• Lavado de dinero

• Transformación

Las 3 etapas de lavado de dinero son colocación transformación e integración

• Verdadero

• Falso

Fase inicial y más vulnerable del lavado de dinero por medio del cual el responsable del lavado de dinero introduce al sistema financiero el dinero sucio originado de la actividad ilegal por medio de cuentas o plazos fijos etc

• Colocación

• Transformación

• Integración

• Disposición

Fase en la que el autor de lavado de dinero crea una justificación o explicación que le permita dar apariencia de legalidad a los fondos lavados insertándolos abiertamente en la economía por ejemplo inversión de bienes inmuebles

• Colocación

• Transformación

• Integración

Consiste en que el autor de lavado de dinero intenta crear confusión y complicar el rastreo lo que permite alejar a lo más posible el origen de la procedencia de los fondos ilícitos a través de compra de múltiples cheques de gerencia emisión de cheques a favor de terceros o transferencias de dinero

• Colocación

• Transformación

• Integración

Pena aplicable para el lavado de dinero para una persona individual

• no tiene cárcel ni multa sólo se le da una notificación verbal

• Prisión inconmutable de 6 a 20 años

• Multa de 10000 USD a 625000 USD venezolanos

Base legal de lavado de dinero

• Decreto 6700-2001

• Decreto 67-21

• Decreto 67-2001

• Decreto 62-1019

Medios de denuncia de Codigo de etica

• Codigo QR, correo electronico y portal

• Marcaje, llamada o mensaje

• Soy inovación