Công ty Hải Hà xuất trình hồ sơ vay vốn ngân hàng để sản xuất lô hàng xuất khẩu
với những số liệu, thông tin liên quan đến phương án như sau:
- Tổng chi phí thực hiện phương án: Chi phí thu mua nguyên liệu với giá chưa có thuế
giá trị gia tăng là 2.000 triệu đồng, thuế suất giá trị gia tăng là 10% (nhập kho vào
đầu tháng 3/2020); Chi phí khấu hao: 120 triệu đồng; Chi phí sơ chế, đóng gói, bao
bì: 250 triệu đồng; Chi phí nhân công: 450 triệu đồng.
- Vốn tự có của công ty tham gia vào phương án 1.000 triệu đồng.
- Sau khi nhập kho nguyên liệu một tháng công ty phải trả tiền cho người bán nguyên
liệu 85%, số còn lại người bán cho công ty chịu đến đầu tháng 10/2020 mới phải
thanh toán. Đầu tháng 5/2020 công ty phải giao hàng cho nhà nhập khẩu và đến đầu
tháng 9/2020 công ty sẽ được nhà nhập khẩu thanh toán tiền. Ngân hàng cho công ty
Hải Hà vay tại thời điểm trả tiền cho người bán nguyên liệu.
- Để được vay công ty đã sử dụng 8 chiếc xe tải là tài sản cố định của mình để làm tài
sản bảo đảm. Tổng giá trị của 8 chiếc xe tải theo định giá của ngân hàng là 3.000
triệu đồng ( Tỷ lệ cho vay tối đa so với giá trị tài sản bảo đảm là 70% đối với xe tải).
1.1. Tổng nhu cầu vốn của Công ty Hải Hà để thực hiện phương án trên là bao
nhiêu?
