Buenas prácticas de gestión y supervisión del riesgo operativo

¿Cuál es la definición de riesgo operativo según el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

• El riesgo de sufrir pérdidas debido a la falta de liquidez en el mercado.

• El riesgo de sufrir pérdidas debido a la volatilidad del mercado de valores.

• El riesgo de sufrir pérdidas debido a la fluctuación de los tipos de interés.

• El riesgo de sufrir pérdidas debido a la inadecuación o a fallos de los procesos, personas o sistemas internos o bien a causa de acontecimientos externos.

Según el principio 1, ¿Qué función debe cumplir el Consejo de administración en relación con la gestión del riesgo operativo?

• Implementar directamente el marco de gestión del riesgo operativo en toda la organización.

• Desarrollar políticas y procedimientos para la gestión del riesgo operativo.

• Conocer los principales aspectos de los riesgos operativos y aprobar el marco de gestión del riesgo operativo.

• Realizar auditorías internas para evaluar el riesgo operativo.

¿Qué tipo de riesgos operativos pueden enfrentar los bancos según el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

• Riesgo de mercado, riesgo de liquidez, riesgo operativo, riesgo de crédito.

• Riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo de liquidez, riesgo estratégico.

• Riesgo de tipo de interés, riesgo de cambio, riesgo de reputación, riesgo legal.

• Fraude interno, fraude externo, relaciones laborales, daños a activos materiales, alteraciones en la actividad y fallos en los sistemas, ejecución, entrega y procesamiento.

Según el principio 3 ¿Cuál es la responsabilidad de la alta gerencia en la gestión del riesgo operativo?

• Desarrollar políticas y procedimientos para la gestión del riesgo operativo.

• Poner en práctica el marco de gestión del riesgo operativo aprobado por el consejo de administración.

• Realizar auditorías internas para evaluar el riesgo operativo.

• Identificar y evaluar el riesgo operativo inherente a todos los productos y actividades del banco.

Según el principio 4, ¿Qué deben hacer los bancos antes de lanzar nuevos productos, actividades, procesos o sistemas en relación con el riesgo operativo?

• Desarrollar planes de contingencia y continuidad de la actividad.

• Vigilar periódicamente los perfiles de riesgo operativo.

• Implementar directamente el marco de gestión del riesgo operativo.

• Evaluar adecuadamente su riesgo operativo inherente.

Según el principio 6, ¿Qué deben hacer los bancos para controlar y cubrir los riesgos operativos más relevantes?

• Contar con políticas, procesos y procedimientos para controlar y cubrir los riesgos operativos.

• Identificar y evaluar el riesgo operativo inherente a todos los productos y actividades del banco.

• Realizar auditorías internas para evaluar el riesgo operativo.

• Desarrollar planes de contingencia y continuidad de la actividad.

Según el principio 6, ¿Qué deben hacer los bancos para ajustar su perfil de riesgo operativo según corresponda?

• Reexaminar periódicamente sus estrategias de control y reducción de riesgos.

• Desarrollar planes de contingencia y continuidad de la actividad.

• Contar con políticas, procesos y procedimientos para controlar y cubrir los riesgos operativos más relevantes.

• Vigilar periódicamente los perfiles de riesgo operativo.

Según el principio 3, ¿Qué función debe cumplir la alta gerencia en relación con el marco de gestión del riesgo operativo?

• Desarrollar políticas y procedimientos para la gestión de riesgos.

• Identificar y evaluar el riesgo operativo inherente a todos los productos y actividades del banco.

• Poner en práctica el marco para la gestión del riesgo operativo aprobado por el consejo de administración.

• Realizar auditorías internas para evaluar el riesgo operativo.

¿Qué deben hacer los supervisores bancarios según el Principio 8?

• Establecer una estructura de gestión para el riesgo operativo

• Proporcionar información pública suficiente sobre los riesgos operativos

• Realizar una evaluación periódica de las políticas de los bancos

• Deberán exigir a todos los bancos mantener un marco eficaz para identificar riesgos operativos

¿Cuál es la responsabilidad del Consejo de administración según el Principio 1?

• Realizar una evaluación periódica de las políticas de los bancos

• Establecer una estructura de gestión para el riesgo operativo

• Desarrollar políticas y procedimientos para la gestión del riesgo operativo

• Aprobar y revisar periódicamente el marco para la gestión del riesgo operativo