CBNV_Quiz 2_Đảm bảo năng lực FCC

Khi nhận diện giao dịch của KH có dấu hiệu đáng ngờ, CBNV cần thu thập các thông tin nào sau đây để đánh giá giao dịch?

• Mục đích giao dịch

• Thông tin về bên liên quan trong giao dịch

• Toàn bộ thông tin nhân thân của các bên tham gia vào giao dịch

• Thông tin về nguồn tiền trong giao dịch

Trường hợp trùng tên so với danh sách Cấm vận nào dưới đây có thể được xác định là không trùng khớp (False Hit) (Chọn nhiều đáp án)?

• Khách hàng tên là Zarif Ahmad, và tên trong danh sách cảnh báo là Zarif Ahmed

• Khách hàng là một tổ chức (Công ty Alexa), và tên trong danh sách cảnh báo là tên một tàu biển (Alexa)

• Khách hàng và tên trong danh sách cảnh báo trùng tên nhưng có ngày sinh khác nhau (21/02/1991 và 16/09/1984)

Hệ thống nào được sử dụng để sàng lọc khách hàng, sàng lọc giao dịch hiện hành tại TCB?

• AMLOCK

• AMLEAD

• Có thể sử dụng song song cả 2 hệ thống

Chi nhánh nhận được yêu cầu từ bộ phận FCC - Khối CA cung cấp thông tin hợp đồng mua bán ký giữa công ty STAR và nhà thầu SUN và cần liên hệ với công ty STAR để được cung cấp hồ sơ này.

Đâu là cách trao đổi phù hợp nhất để tránh trường hợp công ty STAR nhận ra mình đang bị điều tra?

• Ngân hàng cần những tài liệu theo yêu cầu của kiểm toán.

• Ngân hàng cần những tài liệu cho các mục đích điều tra.

• Ngân hàng rà soát, cập nhật hồ sơ tín dụng

• Ngân hàng thực hiện theo yêu cầu của cơ quan thanh tra nhà nước

TCB sẽ KHÔNG thực hiện giao dịch cho KH trong trường hợp nào?

• KH chuyển tiền đến công ty có trụ sở tại các quốc gia có rủi ro cao

• KH thực hiện nhiều giao dịch nộp tiền mặt trong cùng 1 ngày, mỗi giao dịch có giá trị lớn hơn 300 triệu đồng

• KH nằm trong danh sách khủng bố, tài trợ khủng bố của Bộ Công An

• KH là cá nhân Việt Nam giữ chức vụ cấp cao trong cơ quan nhà nước Việt Nam tại nước ngoài