Prevención de lavado de dinero

¿Cuáles son los tres elementos escenciales de la definición de lavado de dinero?

• 1. Introducir al sistema financiero.

  2. Engañar a las donatarias autorizadas para que reciban fondos ilegales

  3. Realizar compras de bienes y servicios legales

• 1. Dar apariencia de legalidad

  2. Introducir fondos ilicitos al sistema financiero

  3.Evitar la detección por parte de las autoridades

• 1.Engaño

  2.Falsificación

  3. Mentira

• 1. Colocación

  2.Estratificación

  3.Integración

Las fases del lavado de dinero son: Colocación, ___________ y Integración

La recepción de donativos en el proceso de lavado de dinero ocurre durante la fase de:

• Colocación

• Estratificación

• Integración

• Ninguna

VERDADERO O FALSO

La donación de recursos de procedencia ilícita a donatarias puede entrar en la fase de integración del proceso para el blanqueamiento de capitales. En esta fase, los delincuentes buscan convertir los fondos obtenidos de actividades ilícitas en activos legales, y la donación a donatarias puede ser una forma de aparentar que el dinero donado tiene un origen legítimo.

• VERDADERO

• FALSO

• NI UNA, NI OTRA

¿Cuál de los siguientes personajes es el más peligroso?

• El Malo

• El Ingenuo

• El Aprovechado

• El Contador de la organización

Son elementos que debe de considerar el manual de procedimientos de PLD

• Tomar como base la LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) y su Reglamento.

  Adoptar las mejores prácticas a nivel internacional en la materia.

  Definir el nivel de riesgo de acuerdo con el tipo de donantes y las acciones que se implementaran en cada caso.

• Definir el concepto de beneficiario controlador o dueño beneficiario y sus alcances.

  Acciones encaminadas a conocer al donante y el sustento debido.

• Definir las obligaciones y responsabilidades de cada área que participa en el proceso.

  Nombramiento del Oficial de Cumplimiento y definición de sus responsabilidades.

  Reportaje de actividades inusuales.

• Todas las opciones son correctas

Es obligatorio que todas las organizaciones que son donataria tengan un manual de PLD (prevención de lavado de dinero)

• Si, definitivamente

• No. Solo a partir de donaciones por las que de acuerdo con la ley debo crear un expdiente y presentar aviso.

• No. Solo bajo ciertas características.

• No sé

Es obligatorio que se cuente con la figura del Responsable de Cumplimiento

• Si

• No

• En ciertas ocasiones

¿Por qué no usar efectivo?

• Es más practico el uso de tarjetas de crédito y debito

• Es mucha molestia cargar el efectivo para todos lados.

• Favorece el anonimato.

  No permite realizar el tracking de la transacción.

  No hay certeza de la identidad del origen y entrega de los recursos.

• Si debe de usarse efectivo siempre que se pueda

VERDADERO O FALSO

Revisar los antecedentes legales, financieros y reputacionales de las entidades y sus funcionarios con los que se pretende establecer una relación de donación. La revisión se deberá de efectuar después de establecer el primer contacto; descartando a aquellas entidades con las cuales existe la posibilidad de ser financiadas, operadas o dirigidas por la delincuencia organizada, directa o indirectamente

• VERDADERO

• FALSO

• NO APLICA

• ¿se deben revisar antecedentes?