Cuestionario sobre Lavado de Dinero

El lavado de dinero tiene recursos de origen lícito.

• Falso

• Verdadero

¿Cuál es el objetivo de la ley del Lavado de Dinero?

• Controlar el lavado de dinero

• Prevenir el lavado de dinero

• Prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero

Conjunto de operaciones realizadas por personas individuales o jurídicas con el objetivo de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los bienes o recursos que proviene de actividades delictivas.

• Financiamiento al Terrorismo

• Lavado de Dinero

¿Cuáles son las 3 etapas del financiamiento al terrorismo?

• Recaudación, disposición, utilización.

• Integración, estratificación, colocación.

• Controlar, vigilar, prevenir.

El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo son delitos que no tienen consecuencias graves para las instituciones financieras.

• Verdadero

• Falso

Es una de las penas aplicables al delito de lavado de dinero.

• Multa de US$10,000.00 a US$625,000.00 dólares de los EEUU.

• Prisión de 10 a 50 años, según sea la gravedad.

• Agregar a la Lista Negra Internacional

Quienes deben dar cumplimiento a los programas, normas y procedimientos implementados internos relacionados con la prevención de LD/FT.

• Persona obligada

• Funcionarios y empleados de la persona obligada

• Oficial de Cumplimiento

La cooperativa puede ser sancionada por no reportar transacciones sospechosas de lavado de dinero.

• Verdadero

• Falso

Son elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de "lavado de activos".

• Señales de Alerta

• Transacciones Inusuales

• Transacciones Sospechosas.

Para usted que es transacciones inusuales seleccione su respuesta.

• Es aquella operación cuya cuantía, frecuencia, monto o características no guardan relación con el perfil del Asociado.

• Es aquella transacción inusual debidamente examinada y documentada por la persona obligada, que por no tener un fundamento económico o legal evidente, podría constituir un ilícito penal.

• Son elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de “lavado de activos”