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Worksheets* Simulado Final - CPA 10
Total questions: 50
Worksheet time: 3hrs 30mins
É responsável por estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos:
CVM
CMN
Bacen
ANBIMA
Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:
CMN, e BACEN
Bacen e Bancos Múltiplos
CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores
Bacen e Bancos Comerciais
O Conselho Monetário Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui função:
executara
reguladora
operacional
normativa
As penalidades previstas para as instituições que descumprirem as regras do código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada são:
Advertência privada, advertência pública e multa;
Multa e suspensão temporária do quadro de associados da ANBIMA;
Advertência privada, multa e desligamento da ANBIMA;
Advertência pública, multa e desligamento da ANBIMA;
A respeito dos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:
Advertência, apenas
Multa, apenas
Reclusão e multa
Advertência e multa
Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter controles de combate à lavagem de dinheiro:
As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades, além de bancos e demais instituições financeiras
Somente os Bancos
Apenas as instituições financeiras
Toda pessoa física
que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie
A realização de uma série de transações financeiras que, em sua variedade, complexidade e volume, procuram esconder o dinheiro ilícito, com o objetivo de quebrar a cadeia de evidências entre a possibilidade da realização de investigação sobre a origem do dinheiro é definida como a seguinte etapa de lavagem de dinheiro:
Colocação
Sonegação
Integração
Ocultação
A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:
20 milhões de reais
2 milhões de reais
2 mil reais
20 mil reais
É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:
Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro
A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
As instituições financeiras deverão guardar os registros sobre depósito em espécie por meio de cartão pré-pago, ou pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 pelo prazo de:
1 ano
2 ano
10 anos
5 anos
Ao analisar o perfil de um investidor um gerente de uma instituição financeira faz a seguinte proposta: I - "Como complemento de suas aplicações em renda fixa você pode investir em fundo de ações"; ?II - "A aplicação de um PGBL está condicionada a aquisição de um seguro de vida"; ?III - "Se você aumentar o volume de investimento em CDB e Fundos, poderá cair na faixa de isenção de tarifas da intituição". A tentativa de efetivar uma venda casada se caracteriza em:
I, apenas
II e III, apenas;
I, II e III
II, apenas;
Os indicadores de atividade econômica são utilizados para:
avaliar o grau de instrução de um país
avaliar o nível de arrecadação de um país
avaliar o desempenho econômico de um país
avaliar o nível geral de preços de um país
No mercado primário:
É o único lugar onde podem operar corretoras de investimentos
São negociados pela primeira vez títulos ou valores mobiliários
São feitas transações apenas com debêntures e notas promissórias
Ocorrem operações com títulos que já está em circulação a algum tempo
Se o banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra:
Crescimento do PIB;
Diminuição do déficit e da dívida pública;
Elevação da taxa de juros;
Desvalorização da moeda nacional;
Na última reunião do COPOM, houve redução da taxa Selic de 6,5% a.a. para 5,5% a.a. Neste caso, podemos afirmar que:I. Há um abandono do sistema de metas de inflação; II. Há uma flexibilização da política monetária; III. a inflação, medida pelo IPCA, está sob controle; IV. A inflação medida pelo IGPM, está sob controle; Está correto o que se afirma em:
II, III e IV
I, II e III
II e III
I e III
A quem compete receber depósitos compulsórios:
Comitê de Política Monetária
Banco do Brasil
Banco Central do Brasil
Comissão de Valores Mobiliários
Um cliente irá sacar recursos da previdência que fez hoje daqui há dois anos. Qual a melhor tabela?
Tabela regressiva
Tabela progressiva
Tabela neutra
Tabela price
O tipo de taxa cambial vigente no Brasil é:
Taxa fixa, determinada pelo Banco Central do Brasil
Determinada pelo mercado, com interferência do Bacen, caracterizando uma flutuação suja
Um sistema de bandas cambiais, com piso e teto determinados pelo CMN
O Brasil não tem sistema fixo, com variações de acordo com a conveniência momentânea do BACEN
Risco que decorre de situações de inadimplência e de insolvência do responsável pelo pagamento da obrigação:
Risco de Mercado
Risco de Imagem
Risco Legal
Risco de Crédito
Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicações em CDB Prefixado e em Ações são:
De crédito, de liquidez, de mercado/ De liquidez e de mercado
De crédito, de liquidez, de mercado/ De crédito, de liquidez, de mercado
De crédito e de mercado/ De crédito, de liquidez, de mercado
De crédito e de mercado/ De liquidez, de mercado
O investidor estará sujeito ao risco de crédito quando aplicar seus recursos em:
Imóveis
Ações
Títulos de renda fixa
Dólar
São riscos básicos do investidor, além do risco de crédito, os de:
Mercado e liquidez
Mercado e câmbio
Liquidez e câmbio
Liquidez e rentabilidade
Um investidor deseja aplicar em um fundo de investimento com elevado risco e volatilidade. A Sequencia de rentabilidade apresentada pelo fundo com essas caracteristicas é:
2,01%; 3,89%; 3%; 2,02%; 2,78%; 3,89%
1,01%; 1,04%; 1,03%; 1,07%; 1%; 1,05%.
-2,10%; 2,10%; 3,05%; -1,68%; 1,78%; -0,45%
-3,10%; 4,20%; 3,25%; -2,45%; 3,58%; -0,75%
Um fundo de investimento, utilizando os conceitos de marcação a mercado, que precifica os títulos diariamente causando a variação no valor das cotas, irá apresentar:
Maior volatilidade quanto maior for o prazo médio dos títulos que investe
Maior volatilidade quanto menor for o prazo médio dos títulos que investe
Maior volatilidade para fundos classificados pela CVM como Curto Prazo
Menor volatilidade quanto maior for o prazo médio dos títulos que investe
Para honrar com os resgates que ocorrem em um fundo de investimentos, o gestor deve:
Cobrar taxa de administração menor
Vender os ativos presentes no fundo
Comprar os ativos presentes no fundo
Não permitir que ocorram resgates posteriores
Ao aplicar ou resgatar, investidor de um fundo de investimento terá seus recursos cotizados ou liquidados, conforme:
estipulado no regulamento e na lâmina do fundo
sua necessidade de utilização de recursos
a conveniência do administrador
o valor aplicado
O conceito de linha d'agua esta relacionado com:
Imposto de renda retido na fonte para fundos de investimentos
Metodologia utilizada para cobrança de taxa de performance considerando um Benchmark
Limite de Risco que um fundo pode assumir
Metodologia utilizada para cobrança de taxa de administração considerando um Benchmark
Em um fundo de investimento, as atribuições de:
I - Representação do fundo perante terceiros;
II - Negociação de títulos e valores mobiliários;
III - Captação de novos cotistas; Competem, respectivamente, ao:
Administrador, distribuidor e gestor;
Distribuidor, gestor e administrador;
Administrador, gestor e distribuidor;
Gestor, administrador e distribuidor;
O Profissional da área de Fundos de Investimentos responsável por compor a carteira do fundo conforme a politica de investimentos é conhecido por:
Custodiante
Gestor
Auditor independente
Administrador
A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é:
Do administrador do fundo
Do Cotista
Do Custodiante
Do Gestor
Segregação da administração de recursos de terceiros das demais atividades da instituição, que ocorre para evitar conflito de interesses. Essa separação é conhecida como:
Day-Trade
Chinese Wall
Marcação a Mercado
Swap
As aplicações realizadas em caderneta de poupança, para aplicações realizadas até o dia 03 de Maio de 2012, possuem rentabilidade:
De 0,5%+TR ao mês quando o investidor for pessoa física
De 1,5% ao trimestre apenas quando o investidor for pessoa física
Pré fixadas ou pós fixadas
Taxa Selic
Com relação aos dividendos de uma ação, assinale a alternativa correta:
São distribuídos em dinheiro, referente aos lucros gerados pela companhia.
São bonificações pagas ao acionista preferencial.
São pagos de acordo com a valorização da ação no mercado secundário
Representam o único beneficio esperado por um acionista
As ações são títulos
Representativos dos direitos a votos na assembleia da companhia
Representativos da fração do capital social de uma companhia
Que garantem rendimentos anuais aos acionistas preferênciais
Que garantem rendimentos anuais mínimos aos acionistas ordinários
Uma debênture é conversivel quando poderá
Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveniência
Ser convertida em dinheiro a qualquer momento;
Ser trocada por ações da companhia emissora em datas predeterminadas
Ter sua taxa de remuneração alterada na assembleia dos debenturistas
Flávia deseja realizar a portabilidade do seu atual VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre) para o PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre), pois recebeu informação que teria possibilidade do diferimento fiscal de sua renda tributária até o limite legal, mas não está usufruindo deste benefício. Você como consultor financeiro informa que:
a portabilidade é possível após anos de carência
a portabilidade não é necessária, pois os PGBL e o VGBL permitem diferimento de IR até o limite de 12% da renda tributária
a portabilidade não é necessária, pois o VGBL já conta com o benefício de diferimento de IR até o limite de 12% da renda tributária
a portabilidade não é permitida entre os planos VGBL e PGBL
Uma pessoa assalariada que se aposentará em 12 anos, e que faz a declaração completa de ajuste anual (imposto de renda), decide contribuir com 25% de sua renda tributável para complementar a aposentadoria. Portanto, ele deveria ser orientado a aplicar em:
Até 12% de sua renda tributável anual em PGBL e o restante em VGBL, ambos com tabela regressiva de IR
Até 12% de sua renda tributável anual em VGBL e o restante em PGBL, ambos com tabela progressiva de IR
Até 10% de sua renda tributável anual em VGBL e o restante em PGBL, ambos com tabela regressiva de IR
Até 10% de sua renda tributável anual em PGBL e o restante em VGBL, ambos com tabela progressiva de IR
Seu cliente tem um PGBL e resgata, após o prazo de 20 anos, o valor de R$ 100.000,00 (sendo R$ 60.000,00 da rentabilidade e R$ 40.000,00 do aporte). A forma de tributação foi a tabela progressiva, neste caso, quanto será IR retido pela seguradora:
R$ 15.000,00
R$ 27.500,00
R$ 10.000,00
R$ 6.000,00
Autorizar o funcionamento das instituições financeiras é competência privativa:
Do Banco Central do Brasil;
Do Conselho de recursos do sistema financeiro Nacional;
Do Ministério da Fazenda/Economia
Da comissão de valores imobiliários;
O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de:
Venda Cruzada
Batimento de metas
Venda Casada
Operação Fraudulenta
A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é:
Ocultação, colocação e integração
Colocação, ocultação e integração
Integração, ocultação e colocação
Ocultação, integração e ocultação
Um fundo de investimento teve como retorno 8%. Considerando que a inflação no período foi de 2%, logo a taxa Real:
Pouco inferior a 6%
Igual a 6%
Igual a 10%
Maior a 10%
Taxa de juros real é:
Taxa nominal mais a variação da inflação;
Taxa nominal descontada a variação da inflação;
A taxa de juros em moeda corrente;
A taxa que é efetivamente paga pelo tomador
O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica do maior para o menor os pesos desses indicadores na formação do IGP-M:
IPA, IPC, INCC
IPC, INCC, IPA
IPC, IPCA, INCC
IPA, INCC, IPCD
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
De liquidez
De crédito
Operacional
De mercado
O órgão responsável pela emissão de títulos públicos federais é o(a)
CMN
CVM
Banco Central;
Tesouro Nacional;
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
De liquidez
De crédito
Operacional
De mercado
Uma empresa particular geradora de energia elétrica pretende construir uma nova usina termoelétrica e necessita levantar recursos no mercado. O instrumento que poderá ser utilizado para captação desses recursos é:
Swap
Debênture
CDB
LFT
O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica do maior para o menor os pesos desses indicadores E % na formação do IGP-M:
IPA 60%, IPC 30%, INCC 10%
IPC 60% , INCC 10%, IPA 30%
IPC 30%, IPCA60%, INCC 10%
IPA 10%, INCC 30%, IPCD 60%
Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com objetivo de reduzir o risco sistêmico
Selic
Cetip
SPB
B3
