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WorksheetsMANUALES PREVALIDADOR-LIQUIDADOR- TC
Total questions: 21
Worksheet time: 44mins
Si un cliente va a negociar mas de 5 productos cómo se deben registrar la información de productos a normalizar en el prevalidador?
Entrar en pánico y llamar o escribirle a Shirley
Se ingresan los 5 productos a negociar y los demás deben ir registrados en el producto 5 separados por un /
Se ingresan los 5 productos a negociar y los demás deben ir registrados en el producto 5 separados por un *
Se ingresan los 5 productos que mas pesan en capital y en el campo de aclaración de causal, solicitud y observaciones se especifican todos los productos a negociar.
Si un cliente va a negociar 1 producto cómo se debe registrar la información de productos a normalizar en el prevalidador?
En el producto 1 se debe ingresar el número de la obligación a negociar en formato de texto (se da doble clic sobre la celda a ingresar el producto) sin ceros al inicio de la misma (Copiarla de ICS sin los ceros a la izquierda). Y los demás espacios de Producto deben quedar vacíos.
En el producto 1 se debe ingresar el número de la obligación a negociar en formato de texto (se da doble clic sobre la celda a ingresar el producto) tal cual como aparece en ICS. Y los demás espacios de Producto deben quedar vacíos.
En el producto 1 se debe ingresar el número de la obligación a negociar en formato de texto (se da doble clic sobre la celda a ingresar el producto) sin ceros al inicio de la misma (Copiarla de ICS sin los ceros a la izquierda). Y los demás espacios de Producto se deben diligenciar con el número 1 por que ningún espacio debe quedar sin diligenciar.
En el producto 1 se debe ingresar el número de la obligación a negociar en formato de texto (se da doble clic sobre la celda a ingresar el producto) tal cual como aparece en ICS. Y los demás espacios de Producto se deben diligenciar con el número 1 por que ningún espacio debe quedar sin diligenciar.
Si un cliente esta solicitando negociación de ampliación de plazo cual es la información que se debe diligenciar en el campo Plazo Solicitado del prevalidador?
Para las ampliaciones de plazo se debe colocar el número de meses que indique el liquidador en total cuotas ampliadas
Para las ampliaciones de plazo se debe colocar el número de meses que indique el liquidador en Plazo solicitado
Para las ampliaciones de plazo se debe colocar el número de meses que indique el liquidador en Plazo inicial
Para las ampliaciones de plazo se debe colocar el número de meses que indique el liquidador en Plazo Ofrecido
Qué puedo hacer cuando el guión es muy extenso en el prevalidador y me genera alerta?
Si el guion es muy extenso y no permite generar el guion, es necesario dejar solo la información del causal de la mora.
Si el guion es muy extenso y no permite generar el guion, es necesario dejar solo la información de Aclaración de Causal, Solicitud y Observaciones en un continuar gestión posterior a
la generación de la solicitud de negociación, no se deben anexar documentos en ICS con esta información.
Pedirle a Shirley que revise la carreta para que ella ajuste el guion
Si el guion es muy extenso y no permite generar el guion, es necesario dejar solo la información de Aclaración de Causal, Solicitud y por medio de un continuar gestión posterior a
la generación de la solicitud de negociación se adjunta en word el restante de la información necesaria para presentar la negociación.
Si el cliente ya realizó el pago de la negociación, qué fecha debo ingresar en el campo Fecha promesa del prevalidador?
Si la negociación se realiza con un pago ya efectuado se debe
colocar la Fecha de este
Si la negociación se realiza con un pago ya efectuado se debe
dejar el número 1 y en la aclaración de la solicitud se especifica la fecha del pago realizado por el cliente.
Si la negociación se realiza con un pago ya efectuado se debe
colocar la Fecha en la que se presenta la negociación.
Si la negociación se realiza con un pago ya efectuado se debe
dejar el campo vacío y en la aclaración de la solicitud se especifica la fecha del pago realizado por el cliente.
Cual es el segmento que debo elegir cuanto tengo múltiples productos a negociar?
Se debe seleccionar el segmento del producto de mayor impacto en mora a normalizar
Se bebe generar un prevalidador por cada uno se los segmentos a los cuales pertenece el producto a negociar.
Se debe seleccionar el segmento del producto de mayor dias en mora normalizar
Se debe seleccionar el segmento del producto de mayor impacto en capital a normalizar
Que información debe contener la Aclaración de Causal, Solicitud y Observaciones en el prevalidador?
En este espacio se registra de forma específica el motivo por el cual no puede cancelar el cliente (motivo de la mora) y el origen del dinero con el que se realizarán los pagos.
En este espacio se registra de forma específica el motivo por el cual no puede cancelar el cliente (motivo de la mora) y el origen del dinero con el que se realizarán los pagos y si esta demandado.
En este espacio se registra de forma específica si el cliente esta demandado y si debe realizar la firma de nuevo pagaré, número de radicado del proceso y etapa procesal. Se especifica el motivo por el cual no puede cancelar el cliente (motivo de la mora), y se registra la información completa del cliente (donde labora, que cargo desempeña), se especifica la solicitud del cliente (se aclaran las condiciones de la negociación, descuentos en capital e intereses, tasas, plazos y fechas en las que realizará el pago de la negociación).
En este espacio se registra de forma específica el motivo por el cual no puede cancelar el cliente (motivo de la mora) y la fecha en la que realizará los pagos.
Para que negociaciones se debe utilizar el AMORTIZADOR del liquidador?
Se debe utilizar para realizar amortizaciones de diferido del pago mínimo, Diferido de pago total, traslado entre franquicias en las Tarjeta de Crédito y nuevos desembolsos, unificaciones y Ampliaciones en préstamo Personal, Libranza, Vehículos
Se debe utilizar para realizar nuevos desembolsos, unificaciones y Ampliaciones en préstamo Personal, Libranza, Vehículos
Se debe utilizar para realizar amortizaciones de diferido del pago mínimo, Diferido de pago total, traslado entre franquicias en las Tarjeta de Crédito. Para nuevos desembolsos, unificaciones y Ampliaciones en préstamo Personal, Libranza, Vehículos y para los productos de la banca pyme
Se debe utilizar para realizar amortizaciones de diferido del pago mínimo, Diferido de pago total, traslado entre franquicias en las Tarjeta de Crédito.
Para las negociaciones de ampliación de plazo (refinanciación) que cual es la información que se debe diligenciar en el campo plazo solicitado?
En el campo plazo solicitado se debe ingresar el total de cuotas ampliadas
En el campo plazo solicitado se debe ingresar el total de cuotas pagas
En el campo plazo solicitado se debe ingresar el plazo ofrecido
En el campo plazo solicitado se debe ingresar el plazo inicial
Si voy a presentar una unificación de tarjetas de credito con un crédito de vehículo que tipo de simulación debo elegir en el amortizador?
Tarjeta de cédito
Nuevo Desembolso-Ampliaciones SIIF (VH, PP, LIB)
Al momento de solicitar una negociación en ICS cual es la información del prevalidador que debo registrar en el campo observaciones de ICS?
debo registrar en el campo observaciones de ICS la información documentada en el campo Aclaración de Causal, solicitud y observaciones adjuntar en pdf el prevalidador
debo registrar en el campo observaciones de ICS la información obtenida que se genera luego de dar click en el botón generar guion final.
debo registrar en el campo observaciones de ICS la información obtenida que se genera luego de dar click en el botón generar guion final y adjuntar en pdf el prevalidador
debo registrar en el campo observaciones de ICS la política solicitada y adjuntar en pdf el prevalidador
Para que negociaciones debo utilizar el formato de ampliación SIIF en el AMORTIZADOR?
Para las unificaciones de productos
Para AMPLIACIONES y NUEVOS DESEMBOLSOS (refinanciaciones y reestructudaciones)
Para ninguna negociación, este formato es meramente informativo
Solo Para AMPLIACIONES SIIF (refinanciaciones)
Si voy a realizar un diferido del pago total de una tarjeta de crédito, cual es la tasa de interés que se debe registrar en el AMORTIZADOR del liquidador?
La tasa de interés nominal Anual que registra para TC Compras -Avances en el AMORTIZADOR
La tasa de interés que registra en ICS
La tasa de interés efectivo Anual que registra para TC Compras -Avances en el AMORTIZADOR
La tasa de interés nominal mes vencido que registra para TC Compras -Avances en el AMORTIZADOR
Si en el campo variación de cuota genera incremento luego de diligenciar el amotrizador, cual es la acción que debo realizar a continuación?
Informar al cliente que la negociación no representa un alivio por que las futuras cuotas serán mayores a las que se están pagando actualmente y buscar otras alternativas de normalización o incrementar el plazo del alivio para disminuir el valor de las cuotas futuras.
Presentar la negociación y esperar que el banco de respuesta a la propuesta.
Informar al cliente que no se puede presentar la negociación por motivos de restricción en las políticas y solicitar el pago de la mora o el pago total.
Ingresar en valor cuota actual un valor mas alto de lo que registra en valor cuota aproximada para que el simulador muestre disminución en la cuota y pueda ser aprobada por el comité.
Para que negociaciones se debe utilizar la hoja de CARTERA ORDINARIA del liquidador?
Se debe utilizar para realizar Nuevos desembolsos, ampliación de plazo y unificaciones de todos los productos de la BANCA PYME (finagro, bancoldex, cartera ordinaria y Pyme ordinaria)
Se debe utilizar para realizar Nuevos desembolsos y ampliación de plazo SOLO para las carteras ordinarias.
Se debe utilizar para realizar amortizaciones de Tarjeta de Crédito, Nuevos desembolsos y Ampliaciones SIIF (préstamo Personal, Libranza, Vehículos).
Se debe utilizar para realizar unificaciones de los productos de la banca consumo y la banca Pyme
Si un cliente desea realizar la unificación de 2 carteras ordinarias que facturaran bajo cuotas variables cada 3 meses, cual es el tipo de amortización y forma de pago que debo elegir?
Amortización: cuota Fija y forma de pago: Trimestre vencido
Amortización: Interés sobre saldo y forma de pago: Mes vdo.
Amortización: Interés sobre saldo y forma de pago: Trimestre vencido
Amortización: Cuota fija y forma de pago: Semestre vencido
Si voy a presentar una negociación de condonacion por pago total a 3 productos como debo diligenciar la hoja de Condonaciones del liquidacor?
Se debe diligenciar la hoja de Condonaciones sumando cada uno de los conceptos que solicita el simulador y en el campo producto(s) ingresar los números de las obligaciones separados por (*)
Se debe diligenciar la hoja de Condonaciones de 1 en 1 y generar 3 simuladores en PDF los cuales deben adjuntar en ICS por medio de continuar gestión.
Se debe diligenciar la hoja de Condonaciones de 1 en 1 y generar 3 simuladores en PDF los cuales deben adjuntar en ICS por medio de continuar gestión.
Se debe diligenciar la hoja de Condonaciones por cada producto (para este caso deben quedar 3 simulaciones de condonaciones en la hoja total liquidaciones del liquidador para generar 1 solo PDF
Cuales son las negociaciones habilitadas en la hoja de vivienda del liquidador?
Cambio de fecha, otro deudor, refinanciacion
Condonaciones para vivienda
Reestructuracion y ampliación de plazo
Amotirzador de cuotas.
Cuales son los criterios que bebo tener presente al momento de ofrecer una negociación?
Que el cliente haya realizado pagos en los últimos 3 meses y que no tenga una política aplicada en los últimos 6 meses.
Que el cliente no tenga una política aplicada en los últimos 6 meses.
Que la condonación no sea superior a lo que el cliente va a pagar
Que el cliente no tenga una política aplicada en los últimos 6 meses, validar la cobertura de la garantía (cuando se vence) y el valor de la misma (si la garantía cubre la deuda total), estado del proceso jurídico, fecha del ultimo pago, que el cliente tenga mas de 2 cuotas pagadas luego del desembolso, calificación de la obligación y el histórico de políticas aplicadas, y que la condonación no sea superior a lo que el cliente va a pagar.
Cual es el día de facturación de la tarjeta de crédito relacionada en la imagen? cual es el pago mínimo que debe cancelar el cliente sin honorarios y este valor corresponde a los consumos generados en cuales fechas?
facturación dia 30, pago mínimo $ 729.841,61 consumos entre el 30 de marzo y 30 de Abril.
facturación dia 15, pago mínimo $ 729.841,61 consumos entre el 30 de marzo y 30 de Abril.
facturación dia 30, pago mínimo $ 729.841,61 consumos entre el 30 de Abril y 30 de Mayo.
facturación dia 30, pago mínimo $ 0 consumos entre el 30 de marzo y 30 de Abril.
informe cuales son los temas que considera le deben ser reforzados para brindar una mejor información al momento de realizar su gestion diaria
