WorksheetsEvaluación de Administración de Entidades Financieras
Total questions: 20
Worksheet time: 13mins
¿Puedo contratar un seguro con una compañía en el extranjero?
No, las normas obligan a que todos sean peruanas
Sí, pero estas empresas no están supervisadas por la SBS.
No, pues se tienen que recurrir a las que operan en el país
Sí, pero solo si la SBS autoriza al cliente nacional.
¿Qué aspecto no debo tener en cuenta al contratar un seguro de salud?
Revisa las tasa de mortandad vinculada a la compañía aseguradora.
Revisa la suma asegurada anual que brinda el seguro para la atención médica.
Evalúa la cobertura, decide si necesitas atención a nivel nacional o internacional.
Lee con detenimiento las exclusiones por preexistencias.
¿Cuáles son los retos que enfrentan las empresas con problemas de liquidez?
Conflictos laborales y falta de competitividad.
Crecimiento sostenible y ampliación de infraestructura
Rendimiento y búsqueda de nuevos mercados
Conflictos laborales, falta de competitividad, impago a proveedores e insolvencia.
¿Cómo puedo verme involucrado en la cadena de lavados de activos?
Préstamos informales (solicitando créditos)
Recurriendo a proveedores formales no regulados
Ofertas de trabajos para desarrollar actividades ilícitas
Opción 1 y 3
Opción 1 y 2
Ley General del Sistema Financiero y Sistema de Seguros
N° 26072
N° 20672
N° 30220
N° 26702
Mercado de Intermediación Directa (Mercado de capitales) está asociado a:
Al sistema bancario y no bancario
SMV, mercado primario y mercado secundario
SBS, mercado primario y bancario
SMV, Bolsa de valores y mercado secundario
Las empresas del sistema financiero pueden señalar libremente las tasas de interés, comisiones y gastos para sus operaciones activas y pasivas y servicios. Sin embargo, para el caso de la fijación de las tasas de interés deberán observar los límites que para el efecto señale.
SBS Y AFP
ASBANC
Banco Central de Reservas del Perú
SBS Y ASBANC
¿Cuáles son los tres pilares que promueven la inclusión financiera?
Frecuencia de uso y tener recursos
Capacidad adquisitiva y acceso
Acceso, calidad y uso
Bancarización y capacidad adquisitiva
ACTIVIDADES QUE REQUIEREN AUTORIZACIÓN DE LA SUPERINTENDENCIA
Dedicarse al giro propio de las empresas del sistema financiero, y en especial, a captar o recibir en forma habitual dinero de terceros.
Dedicarse al giro propio de las empresas del sistema de seguros y, en especial, otorgar por cuenta propia coberturas de seguro.
Intermediar en la contratación de seguros
Opción 1 y 2
Opción 1; 2 y 3
No es una empresa considerada por la SBS, para realizar operaciones múltiples.
BBVA Continental
Caja Huancayo
Leasing Total S.A.
INVERSIONES LA CRUZ
Capital mínimo para constituir una empresa financiera.
S/ 7 500 000,00
S/ 7 000 000,00
S/ 8 500 000,00
S/ 7 550 000,00
No es una forma de Lavado de Activos
Transferencias fraccionadas de fondos de origen ilícito (TID).
Utilización de empresas de fachada (empresas que no operan).
Utilización de personas para realizar operaciones financieras por encargo “pitufeo"
Uso de identidades falsas, documentos o testaferros
Ninguna de las anteriores.
Son aquellas que salen de los parámetros de normalidad en el que se desenvuelve el cliente, o no tienen un fundamento evidente.
Operaciones Sospechosas
Operaciones Regulares
Operaciones Inusuales
Operaciones imprevistas
Estructura del sistema financiero supervisadas por la SBS
Bancos, financieras, cajas municipales (CMAC), cajas rurales (CRAC), EDPYME, entidades estatales y BVL.
Bancos, financieras, cajas municipales (CMAC), cajas rurales (CRAC), EDPYME y entidades estatales.
Bancos, SMV, financieras, cajas municipales (CMAC), cajas rurales (CRAC), EDPYME y entidades estatales.
Bancos, financieras, cajas municipales (CMAC), cajas rurales (CRAC), EDPYME, entidades estatales y BCR.
Regularmente es un cobro anual que realizan los bancos a los clientes que cuentan con una tarjeta de crédito.
TREA
Derechos
La membresía
Intereses
Es aquella que le permite calcular cuánto costaría un préstamo o el uso de una tarjeta de crédito. Incluye los intereses y todos los costos regulares del crédito.
TREA
Membresía
TCEA
Impuesto
Como mejorar mi historial
Conoce las fechas, Controla tus gastos y Puntualidad
Controla tus gastos y Puntualidad
Conoce las fechas y Puntualidad
Controla tus gastos, Puntualidad y Tener un buen asesor financiero.
¿Qué aspectos debo tomar en cuenta antes de escoger la entidad depositaria de mi cuenta sueldo?
Que tenga cajeros a nivel nacional e internacional.
Sugerencias de amigos y conocidos.
Cercanía y/o ubicación de la agencia.
Beneficios, como programas de descuentos o recompensas.
Ninguna de las anteriores
Las operaciones inafectas son:
Aquellas que no pagan impuesto y que no requieren ser informadas a la SBS.
Aquellas que no pagan impuesto y que no requieren ser informadas a la SUNAT.
Aquellas por las que no se paga el impuesto a las transacciones financieras, sin embargo estas deben ser informadas por la institución financiera a la SUNAT.
Aquellas por las que no se paga el impuesto a las transacciones financieras, sin embargo estas deben ser informadas por la institución financiera a la SBS.
¿Qué genera una política monetaria expansiva?
Aumento de la oferta monetaria y bajada de tipos de intereses
Genera aumento de la inflación
Aumento del empleo
Opción 1; 2 y 3
Solo opción 1 y 2
