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WorksheetsMódulo 4 - Princípios de Investimento
Total questions: 25
Worksheet time: 50mins
Quanto maior o risco em uma aplicação financeira:
Menor será o retorno exigido
Menor será a oscilação desse ativo
Maior será o número de compradores
Maior será o retorno exigido
Um determinado investidor comprou uma ação no valor de R$ 20,00. No momento de vender, recebeu uma única oferta de compra no valor de R$ 13,00. Qual foi o risco presente, principalmente:
Mercado
Crédito
Liquidez
Legal
Técnica de alocação de ativos em diferentes ativos com o objetivo de reduzir o risco:
Diversificação
Benchmark
Rentabilidade real
Alocação de riscos
Quanto maior for o número de interessados em comprar um determinado ativo, maior será a sua:
Liquidez
Possibilidade de perdas
Oscilação
Correlação
A diversificação dos ativos é uma estratégia importante para a mitigação dos riscos. Qual o tipo de risco que não pode ser reduzido, mesmo com a diversificação:
Específico
Sistemático
Não Sistemático
Operacional
“No ano passado o meu CDB rendeu 90% do CDI”. Refere-se a que tipo de rentabilidade:
Observada e relativa
Observada e absoluta
Esperada e relativa
Esperada e absoluta
Seu cliente faz uma aplicação em um Certificado de Depósito Bancário – CDB. Sobre o risco nessa aplicação, você explica que:
O mesmo não corre risco de crédito da instituição emissora, pois o título está coberto pelo FGC
O mesmo não corre risco de liquidez, já que possui resgate diário
O mesmo não corre risco de mercado, se for um título prefixado
O mesmo não corre risco de crédito até R$ 250 mil, pois existe o FGC.
Tipo de risco que pode ser reduzido com a diversificação:
Sistemático
Não Sistemático
Não Específico
De Conjuntura
Seu cliente fez uma aplicação em CDB e o banco sofreu liquidação. Que tipo de risco será observado, principalmente:
Legal, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil
De liquidez, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil
De mercado, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil
De crédito, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil.
Se compararmos uma aplicação em um título privado (LCI, CDB) em relação a uma aplicação em título público, o título privado deveria ter uma rentabilidade maior, em função da (o):
Maior possibilidade de ter lucros
Maior risco de crédito presente no título privado
Maior risco de crédito presente no título público
Menor risco de crédito presente no título privado
Em um plano de previdência privada, durante o período de diferimento (acumulação) o participante corre risco de crédito da (o):
Seguradora que comercializa o fundo
Custodiante do FIE
Gestor do FIE
Agência de Rating
Quando estamos nos referindo à uma rentabilidade relativa, é quando comparamos um retorno do ativo ao seu:
Próprio retorno
Retorno da Inflação
Indicador de rentabilidade (benchmark)
Retorno líquido de impostos
Sobre o Risco de Mercado, assinale a alternativa correta:
É impossível fazer com que o mesmo seja igual a zero
Não está presente nos títulos prefixados
É menor nos títulos com prazos maiores
É coberto pelo FGC
Dois ativos (A e B) de mesmo emissor possuem prazo de 1 e 10 anos, respectivamente. O título B terá:
Maior risco e menor rentabilidade que o ativo A
Maior risco e maior rentabilidade que o ativo A
Menor risco e maior rentabilidade que o ativo A
Menor risco e menor rentabilidade que o ativo A
Seu cliente está montando uma carteira 100% composta com ações. Nesse caso, você explica para ele que essa carteira possui os seguintes riscos, com exceção de:
Liquidez
Mercado
Crédito
Sistemático
São riscos presentes nas aplicações:
Ações: Mercado, Crédito e Liquidez. CDB: Mercado, Crédito e Liquidez
Ações: Mercado e Liquidez. CDB: Mercado e Crédito
Ações: Mercado, Crédito e Liquidez. CDB: Mercado e Liquidez
Ações: Mercado e Liquidez. CDB: Mercado, Crédito e Liquidez
O risco de liquidez presente em um título refere-se a:
Impossibilidade de se comercializar um ativo por seu preço justo
Oscilações naturais no preço do ativo
Não pagamento das obrigações por parte do emissor do ativo
Excesso de recursos em um determinado mercado
Quando se tem dificuldade em comercializar um ativo pelo seu preço justo, por falta de compradores, que tipo de risco se caracteriza, principalmente:
Mercado
Liquidez
Crédito
Operacional
Quanto maior for o prazo de um título:
Maior será o seu risco e também a sua rentabilidade
Maior será a sua rentabilidade, porém, não o seu risco
Menor será a sua oscilação em relação à alteração dos juros
Menor é a sua duration
Dois investimentos estão disponíveis para aplicação conforme abaixo: Título: A Rating: AAA Título: B Rating: BBB O título A em relação ao título B:
É mais arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade maior
É mais arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade menor
É menos arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade maior
É menos arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade menor
Risco de Liquidez pode ser definido como:
Possibilidade de o emissor de um título não honrar com o seu compromisso de pagar o mesmo
Possibilidade de não ser possível comercializar um ativo pelo seu preço justo, por falta de demanda no mercado
Possibilidade de oscilação de preço de um ativo por condições naturais do mercado
A possibilidade do rating de crédito do emissor se confirmar no prazo do título
Você está aconselhando um cliente seu na montagem da carteira de ações. Você aconselha o mesmo a diversificar o valor da carteira em várias ações. Esse aconselhamento tem como objetivo:
Aumentar o retorno da carteira
Diminuir o retorno da carteira
Aumentar o risco da carteira
Reduzir o risco da carteira
Seu cliente faz uma aplicação em um imóvel e decide vender alguns anos depois. O valor de compra foi de R$ 3 milhões. Na hora da venda, recebe uma única oferta no valor de R$ 800 mil. Qual é o risco presente, principalmente, nessa situação:
Mercado
Crédito
Liquidez
Legal
Um ativo com maior risco de crédito é aquele que tem:
Maior prazo
Maior chance de inadimplência
Menor juros
Menor liquidez
Sempre que um investimento apresentar uma maior volatilidade, é de se esperar que apresente também:
Maior risco e menor rentabilidade
Maior risco e maior rentabilidade
Menor risco e maior rentabilidade
Menor risco e menor rentabilidade
