NEW
Font size
WorksheetsPOST TEST PENERAPAN APU DAN PPT BPR RUDO INDOBANK 2022
Total questions: 20
Worksheet time: 7mins
Bneficial Owner (BO) adalah...
Orang yang memberikan kuasa dan mengendalikan transaksi
Orang yang menenani nasabah dalam melakukan seluruh transaksi
Orang yang datang ke BPR tapi tidak memiliki rekening
Tidak ada yang benar
Berikut adalah tindak kejahatan asal kegiatan Pencucian Uang (Money Laundry), kecuali...
Korupsi
Prostitusi
Perdagangan Narkoba
Bisnis SPA dan Salon Kecantikan
Alasan BPR Rudo Indobank melakukan proses " Know Your Customer" (KYC) adalah...
Untuk mencegah adanya penyalahgunaan BPR Rudo oleh unsur-unsur tindak kejahatan asal pencucian uang
Semua pilihan jawaban adalah benar
Untuk memastikan profil nasabah terkait usaha/ pekerjaan yang akan nasabah lakukan dengan dana yang diperoleh
mengidentifikasi seluruh informasi identitas dan profil nasabah kemudian melakukan verifikasi berdasarkan sumber data
Apa yang dimaksud dengan CDD (Customer Due Dilligence)?
Kegiatan berupa identifikasi untuk memastikan bahwa transaksi nasabah sesuai dengan profil yang bersangkutan
Kegiatan berupa Verifikasi dan Pemantauan untuk memastikan bahwa transaksi nasabah sesuai profil yang bersangkutan
Kegiatan berupa identifikasi, Verifikasi dan pemantauan yang dilakukan pihak bank untuk memastikan bahwa transaksi nasabah sesuai dengan profil yang bersaangkutan
Kegiatan yang lebih mendalami saat nasabah teridentifikasi masuk dalam golongan risiko tinggi
Apakah EDD (Enhanced Due Diligence) ?
Kegiatan CDD lebih mendalam yang dilakukan saat buka rekening saja
Kegiatan CDD lebih mendalam yang dilakuakn pada saat berinteraksi dengan nasabah yang tergolong risiko rendah terhadap pencucian uang
Kegiatan berupa identifikasi, vrifikasi, pemantauan dan administrasi nasabah berisiko sedang terhadap pencucian uang
Tindakan CDD yang lebih mendalam saat berinteraksi dengan nasabah yangtergolong berisiko tinggi terhadap indikasi pencucian uang dan pendanaan terorisme
Berikut adalah istilah yang dipergunakan terkait penerapan Program Anti Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme..
KCY (Know Customer Your)
BO (Booking Opportunity)
Semua Jawaban Benar
AML (Anti Money Laundering)
Tahapan Mekanisme Tindakan Pencucian Uang adalah..
Pemisahan - Penggunaan Harta Kekayaan - Pembersihan Harta menjadi Legal
Penempatan - Pemisahan - Pengunaan Harta kekayaan Seolah Legal
Penerimaan - Penyeleksian - Penggunaan harta
penggunaan Harta kekayaan - Penarikan Harta - Penyimpanan harta pada Bank
Manakah yang memenuhi unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah
Transaksi yang menyimpang dari profil dan kebiasaan nasabah
Transaksi yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh penyedia jasa keuangan
Transaksi keuangan yang diduga berasal dari tindak kejahatan
Semua Jawaban Benar
Manakah yang memenuhi unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan...
Transaksi yang tidak patut dicurigai yang dilakukan dengan tujuan menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh pihak Bank
Transaksi keuangan yang dananya diduga berasal dari tindak kejahatan
Transaksi yang tidak menyimpang dari Profil, Karakteristik dan kebiasan nasabah
Semua jawaban benar
Berikut adalah cara yang dapat dilakukan dalam memverifikasi kebenaran identitas nasabah...
Pertemuan langsung dengan nasabah (face to face)
Melakukan wawancara dengan calon nasabah apabila diperlukan
Melakukan pencocokan keseuaian profil nasabah dengan data identitas serta foto identitas (menggunakan NFC apabila diperlukan)
Semua jawaban benar
PEP (Politically Exposed Person) adalah orang yang diberi kewenangan untuk melakukan fungsi penting (prominent function) / memegang jabatan publik dalam lembaga/organisasi internasional, dan anggota keluarga afiliasi/close associates dari PEP, berikut adalah termasuk PEP kecuali...
Anggota DPR, Walikota, Menteri
Adik kandung Presiden, Anggota DPR, Ketua DPRD
Ketua Komunitas Peduli Lingkungan, Ketua PERADI, Ketua Organisasi HAM
Walikota, Kakak Kandung Walikota, Presiden
Berikut adalah wewenang dari pertahanan lini pertama, kecuali...
Melakukan proses CDD di awal hubungan kerja sama akan terjalin dengan nasabah
Memastikan bahwa prosedur penerapan APU & PPT telah berjalan dengan baik
Melakukan pengkinian data nasabah dan mengadministrasikan dengan tertib
Menindaklanjuti proses CDD yang mengindikasi risiko tinggo ke EDD
Berikut adalah unsur bagian yang berada pada Pertahanan Lini pertama pada penerapan APU PPT...
Customer Service, Marketing, Teller, Audit Internal
Customer Service, Direktur, Marketing, Teller
Customer Service, Marketing, Teller, Analis
Customer Service, Marketing, Teller, Fungsi Kepatuhan
Pihak yang menggunakan jasa bank namun tidak memilik rekening di bank, tidak termasuk pihak yang mendapat perintah dari nasabah untuk melakukan transaksi untuk kepentingan nasabah tersebut, disebut dengan..
Beneficial Owner (BO)
Customer Indentification File (CIF)
Walk In Customer (WIC)
High Risk Customer (HRC)
Dalam mengendalikan Transaksi untuk Kategori Transaksi ditolak apabila terdapat..
Pelaksananaan Prinsip Mengenal Nasabah/ KYC
Dokumen identitas tidak dapat diyakini kebenarannya
Terjadi pertemuan langsung (face to face) pada saat hubungan kerja sama dilakukan
Menyampaikan informasi yang dapat diterima dan dipercaya
Berikut adalah pernyataan terkait transaksi wajar dan tidak terindikasi adanya pencucian uang dan pendanaan terorisme...
Nasabah selalu melakukan penyetoran tabungan dengan akumulasi jumlah besar nyaris pada batas maksimal jumlah yang dilaporkan transaksi tunai.
Pelunasan kredit sebelum jatuh tempo dalam jumlah besar
Profil Nasabah adalah Pelajar dengan jumlah Saldo simpanan yang sangat besar.
Setoran rutin tabungan setiap hari
Berikut adalah salah satu yang termasuk dalam 5 pilar penerapan APU & PPT
Pengawasan aktif Dewan Komisaris dan Direksi
Pengawasan OJK
Pengawasan PPATK
Penyidikan Kepolisian
Berikut adalah salah satu yang termasuk dalam 5 pilar penerapan APU & PPT, kecuali..
Kebijakan dan Prosedur
Pengawasan OJK
Sistem Informasi Manajemen
SDM & Pelatihan.
Berikut adalah unsur Organ BPR yang wajib menerapkan APU & PPT, kecuali...
Teller, Customer Service, Admin & Legal
Stapam, Marketing, Akunting
Bagian IT, Teller, Marketing
Istri tetangga, Teller, Anaka Balita
Berikut adalah tingkat Risiko Nasabah (CRR) yang berlaku kecuali..
Rendah
Sedang
Memadai
Tinggi
