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WorksheetsSIMULADO NOVO CEA - SFN e Participante do Mercado
Total questions: 56
Worksheet time: 3hrs 48mins
Considere as seguintes afirmativas:
I. Possuir reputação ilibada.
II. Exercer suas atividades com boa fé, transparência, diligência e lealdade.
III. Cumprir todas as suas obrigações, devendo empregar, no exercício de suas atividades, o cuidado que toda pessoa prudente e diligente costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, respondendo por quaisquer infrações ou irregularidades que venham a ser cometidas.
O Código ANBIMA de Certificação estabelece que as instituições participantes deverão assegurar que seus Profissionais observem os padrões de conduta expressos apenas em:
II e III.
I e II.
I e III.
I, II e III.
Empenhar-se permanentemente para aperfeiçoamento dos profissionais que desempenham as atividades de Distribuição de Produtos de Investimento, de Gestão de Recursos de Terceiros e de Gestão de Patrimônio é atribuição das Instituições Participantes da ANBIMA no âmbito do:
Código de Administração de Recursos de Terceiros.
Código de Gestão de Patrimônio.
Código de Serviços Qualificados.
Código de Certificação.
Considere os seguintes profissionais:
I. Empregados.
II. Diretores.
III. Prepostos.
IV. Sócios.
De acordo com o Código ANBIMA de Certificação, as instituições participantes, no exercício das atividades para as quais haja exigência de certificação específica, deverão exigir e fiscalizar o cumprimento de tais disposições referentes apenas àqueles seus profissionais descritos em:
I, II e III.
I e II.
I, II e IV.
I, II, III e IV.
Conforme disposto no Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada da Anbima, as instituições participantes devem:
Manter elevados padrões éticos, adotar práticas transparentes nas negociações com o mercado e proibir práticas caracterizadoras de concorrência desleal e de condições não equitativas.
Verificar se seus profissionais não tenham sido inabilitados para o exercício de cargo em instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo CMN (Conselho Monetário Nacional).
Possuir código de ética, mas não precisam necessariamente evidenciar a adesão de seus profissionais até o último dia do mês subsequente, considerando a data do evento.
Checar se seus profissionais não tenham sofrido punição definitiva nos últimos dez anos em decorrência de sua atuação como administrador ou membro de conselho fiscal.
A observância dos princípios e regras do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento é:
Obrigatória para as instituições filiadas à Anbima.
Opcional para instituições não participantes que expressamente aderirem ao Código.
Opcional para as instituições filiadas à Anbima.
Obrigatória para qualquer instituição que distribua produtos de investimentos.
Em caso de conflito entre o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento e as normas dos órgãos reguladores, a medida a ser adotada pela instituição participante será:
Considerar o que consta no Código.
Adotar a norma do regulador.
Consultar o órgão regulador sobre qual prática adotar.
Consultar a ANBIMA sobre qual prática deve ser adotada.
Segundo o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, as instituições financeiras podem oferecer serviços diferenciados para os clientes classificados como Private. São eles:
I. Análises e soluções financeiras e de investimentos por cada investidor, observada a legislação vigente.
II. Constituição de veículos de investimento, que podem ser exclusivos, reservados e personalizados segundo as necessidades e o perfil de cada investidor.
III. Flexibilização em relação à necessidade de atualização cadastral periódica.
IV. Serviços de planejamento fiscal, tributário, previdenciário, sucessório e de seguros.
Está correto o contido em:
I, II e III.
I e III.
I, II e IV.
I e II.
O Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento estabelece os seguintes princípios gerais de conduta para as instituições participantes:
I. Cumprir todas as suas obrigações, devendo empregar, no exercício de suas atividades, o cuidado que toda pessoa prudente e diligente costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, respondendo por quaisquer infrações ou irregularidades que venham a ser cometidas.
II. Envidar os melhores esforços para que todos os profissionais que desempenhem funções ligadas à Distribuição de Produtos de Investimento atuem com imparcialidade e conheçam o código de ética da Instituição Participante e as normas aplicáveis à sua atividade.
III. Eliminar eventuais conflitos de interesse que possam afetar a imparcialidade das pessoas que desempenhem funções ligadas à Distribuição de Produtos de Investimento.
Está correto o que se afirmar apenas em:
I e II.
II e III.
I e III.
I, II e III.
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, os clientes do tipo Private:
São automaticamente classificados como investidores profissionais.
Não precisam passar pelo processo de análise do perfil do investidor (Suitability).
São investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente.
Estão dispensados da realização de cadastro para atendimento do princípio Conheça seu cliente.
De acordo com o Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimento, toda publicidade considerada Material Técnico deve obedecer às seguintes regras na divulgação de avisos ao Investidor:
Publicidade que possua selo ANBIMA proveniente das regras estabelecidas para o Produto de Investimento deve adicionar aviso com a seguinte redação: "Esta Instituição é aderente ao Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento."
Publicidade que divulgue simulação de rentabilidade deve adicionar aviso com a seguinte redação: “As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.”
Publicidade que mencione Produto de Investimento que não possua a garantia do Fundo Garantidor de Crédito, deve adicionar aviso com a seguinte redação: “Somente fundos de investimento não contam com a garantida do Fundo Garantidor de Crédito”
Publicidade que faça referência a histórico de rentabilidade, ou menção a sua performance, deve adicionar aviso com a seguinte redação, quando aplicável: “A rentabilidade divulgada é líquida de impostos.”
As instituições participantes, para desempenho da Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento, devem, no mínimo:
I. Disponibilizar aos seus funcionários e colaboradores envolvidos na Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento o Código de Ética, possuir política de segurança da informação, possuir documento que contenha a metodologia utilizada para verificar os procedimentos de API, adotar plano de continuidade de negócios, atualizado e devidamente documentado.
II. Estar habilitadas para distribuir Produtos de Investimento, prestar informações adequadas sobre os Produtos de Investimento, buscando atender a padrões mínimos de informações aos Investidores, adotar procedimentos formais de “conheça seu cliente” (KYC) compatíveis com o porte, volume de transações, natureza e complexidade dos Produtos de Investimento da instituição participante.
III. Adotar procedimentos formais que possibilitem verificar a adequação dos Produtos de Investimento ao perfil do Investidor (API), indicar profissionais responsáveis pela atividade de distribuição de Produtos de Investimento no varejo, possuir profissionais de atendimento dedicados à Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento que sejam devidamente certificados, possuir política interna de capacitação da equipe envolvida na Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.
Está correto o que se afirmar apenas em:
I e II.
II e III.
I e III.
I, II e III.
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Investimentos, as instituições participantes devem identificar, mensurar, avaliar, monitorar, reportar, controlar e mitigar os riscos existentes em suas atividades. Para tanto, é necessário:
I. Manter em documento escrito regras, procedimentos e controles que assegurem a integridade, a segurança e a confiabilidade dos dados e dos sistemas de informação utilizados.
II. Documentar os papéis e as responsabilidades de forma claramente definida.
III. Prever regras e procedimentos sobre o Plano de Continuidade de Negócios.
IV. Avaliar periodicamente a adequação dos sistemas, as rotinas e os procedimentos para gerenciamento de riscos.
Está correto o contido em:
I, II e IV.
Todas as alternativas.
I e III.
I, II e III.
O Código ANBIMA que define parâmetros para as Instituições Participantes em relação a ofertas de aplicações financeiras ao segmento Private é o:
Ofertas Públicas.
Serviços Qualificados.
Distribuição de Produtos de Investimento.
Administração de Recursos de Terceiros.
De acordo com o Código para Distribuição de Produtos de Investimento, todo o material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem:
Produz o material.
Divulga o material.
Administra o produto.
Vende o produto.
Considere as seguintes afirmativas:
I. Manter os mais elevados padrões éticos e consagrar a institucionalização das práticas equitativas no mercado.
II. Estimular o adequado funcionamento da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo.
III. Manter transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características do produto.
São alguns dos objetivos do Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento apenas aqueles descritos em:
I e III.
I, II e III.
I e II.
II e III.
Sobre os processos de compliance relacionados à lavagem de dinheiro, os participantes devem dispensar atenção especial às:
Operações que apresentarem mudanças repentinas, porém justificadas, e com fundamento econômico, assessoradas pelo agente autônomo de investimento, bem como às operações com variação mínima de volume e frequência.
Operações com valores compatíveis com a ocupação profissional e a situação econômico-financeira e patrimonial, bem como àquelas que estiverem em nome próprio.
Operações entre partes nas quais se verifique ganhos ou perdas recorrentes a favor de uma delas e às operações com liquidação financeira.
Operações entre partes não cooperantes, de acordo com o estabelecido pelo Coaf, e às operações que dificultem a identificação dos envolvidos.
A legislação vigente para prevenção de lavagem de dinheiro limita que o percentual de participação que caracteriza controle direto ou indireto não deve ser superior a:
75%.
50%.
30%.
25%.
Sobre a necessidade de conhecimento de profissionais para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FTP), a legislação prevê que os procedimentos voltados à identificação e monitoramento devem abranger:
Os funcionários, os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
Apenas os funcionários.
Apenas os funcionários e os parceiros.
Apenas os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
O objetivo da barreira de informação é:
Promover melhor controle organizacional nas instituições financeiras.
Impedir a lavagem de dinheiro pelas instituições financeiras.
Evitar rumores que causem danos à instituição ou que possam aumentar seu risco de imagem.
Promover a segregação entre a gestão de recursos de 3º e recursos próprios da instituição.
Quando ocorrem fraudes no mercado, como operações realizadas com base em informações privilegiadas:
O pequeno e o grande investidores, as empresas, a sociedade e todos os participantes do mercado são prejudicados.
Apenas o pequeno investidor é o prejudicado.
Apenas a empresa cujo funcionário fez uso das informações privilegiadas é a prejudicada.
O grande investidor é o maior prejudicado, pois terá maiores perdas.
Um gestor de fundos participa de uma visita a uma empresa aeronáutica. Durante a visita, um dos engenheiros comenta com todos presentes sobre a venda de um grande lote de jatos para a Índia. A empresa não divulgou fato relevante sobre essa venda e é sabido que esse fato, assim que anunciado ao público, irá impactar o preço das ações da empresa aeronáutica. Com relação às ações dessa empresa, o gestor de fundos:
Não pode comprá-las nem para seus clientes nem para sua própria carteira.
pode comprá-las para quem solicitar.
Pode comprá-las para seus clientes, mas só pode comprá-las para sua própria carteira se o compliance permitir.
Pode comprá-las para seus clientes, mas mão pode comprar para sua própria carteira.
Se uma instituição financeira não seguir as orientações de compliance legal e ética poderá implicar em:
Risco de mercado.
Risco de crédito.
Risco operacional.
Risco de imagem e legal.
Dentro dos controles internos de uma instituição, deve ser controlado:
A segregação das atividades de forma a evitar o conflito de interesses.
Criar canais de comunicação que assegurem aos diretores da organização informações confiáveis para suas tarefas e responsabilidades.
A avaliação anual dos diversos riscos associados às atividades da instituição.
Meios de identificar fatores externos que possam afetar adversamente os objetivos da instituição.
A Bolsa de Valores possibilita:
Especulação com ativos, beneficiando grandes investidores, em detrimento de pequenos poupadores.
Um ambiente rodeado de incertezas e de regras obscuras.
Melhor rentabilidade aos investidores em geral.
Aproximação de investidores com excesso de recursos de empresas que necessitam de dinheiro para os mais diversos fins.
Sobre investidores qualificados e profissionais, considere as seguintes sentenças:
I. Investidores qualificados possuem vantagens sobre os outros cotistas, assim como diferentes direitos e obrigações.
II. Todos os investidores qualificados são considerados investidores profissionais.
III. Os fundos para investidores qualificados possuem algumas regras diferenciadas dos demais fundos, tais como: limites mais elevados de concentração de ativos por emissor e dispensa de elaboração de lâmina.
Está correto o que se afirmar apenas em:
I, II e III.
II e III.
III.
I e II.
A instituição financeira que tem como função canalizar recursos de médio e longo prazo para suprimento de capital fixo ou de giro das empresas, fortalecendo os processos de capitalização das mesmas é denominada:
Bancos de Investimento.
Bancos Múltiplos.
Bancos comerciais.
Corretoras.
Os bancos múltiplos são aqueles que:
Compram outros bancos em solo nacional e passam a operar, desde que autorizados pelo Banco Central, em todas as modalidades de investimentos existentes naquela nação.
Simultaneamente podem operar, desde que autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários, carteiras como: comercial, investimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, sendo uma única instituição financeira, com personalidade jurídica própria.
Simultaneamente podem operar no atacado e no varejo, em todas as suas modalidades, desde que devidamente autorizados pelo Conselho Monetário Nacional.
Simultaneamente podem operar, desde que autorizados pelo Banco Central, carteiras como: comercial, investimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, sendo uma única instituição financeira, com personalidade jurídica própria.
Os principais intermediários financeiros nas operações do mercado de crédito são:
Distribuidoras de títulos, bancos de investimento e securitizadoras.
Corretoras de câmbio, financeiras e companhias de capitalização.
Bancos múltiplos e de investimento, bolsas, corretoras e distribuidoras.
Bancos comerciais, bancos múltiplos e financeiras.
Um investidor individual que possui investimentos financeiros em valor superior a R$ 10 milhões é conhecido por:
Investidor superqualificado, desde que assine um termo atestando essa condição.
Investidor profissional, desde que assine um termo atestando essa condição.
Investidor superqualificado.
Investidor profissional.
As instituições financeiras devem coletar e manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes, incluindo, no mínimo:
I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF), no caso de pessoa natural.
II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ), no caso de pessoa jurídica.
III. informações compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio, de forma a avaliar a capacidade financeira do cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
II e III.
I e III.
I, II e III.
No âmbito da prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), produzir e gerir informações de inteligência financeira são atribuições:
Da Polícia Federal.
Do Banco Central.
Da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada "ocultação" caracteriza-se por:
Ser a última etapa do processo.
Depósito do dinheiro em paraísos fiscais, geralmente as transações são com dinheiro em espécie.
Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.
Transferência eletrônicas sucessivas.
A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pelo retorno e introdução na economia formal dos recursos oriundos de atividades ilícitas, na forma de aplicações aparentemente lícitas, é conhecida por:
Ocultação.
Omissão.
Integração.
Colocação.
Os registros de todas as operações realizadas por instituições financeiras devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen por um período mínimo de:
5 anos.
3 anos.
10 anos.
2 anos.
São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
I. depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II. movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III. aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
Está correto o que se afirma apenas em:
II e III.
I e III.
I, II e III.
I e II.
Considere as seguintes informações sobre um saque em espécie de R$ 50 mil efetuado em instituição financeira:
I. Nome e CPF ou CNPJ do proprietário dos recursos.
II. Nome e CPF ou CNPJ do portador dos recursos.
III. A finalidade do saque.
IV. Número de protocolo de solicitação de provisionamento efetuada com, no mínimo, 48 horas de antecedência.
No âmbito prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), as instituições financeiras devem incluir no registro do saque as informações abrangidas em:
I, II, III e IV.
II, III e IV.
I, II e III.
I, II e IV.
Assinale a entidade intergovenamental criada para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional:
Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU).
Convenção de Viena.
Grupo de Ação Financeira (GAFI).
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota uma movimentação suspeita e incompatível com a renda e o patrimônio informados no seu cadastro. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será:
Comunicar às autoridades competentes e ao cliente.
Aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente.
Comunicar apenas ao cliente.
Comunicar às autoridades competentes, mas não ao cliente.
Sejam as seguintes ferramentas:
I. Cadastro de Clientes.
II. Conheça seu Cliente.
III. Avaliação de Projetos.
IV. Conheça seu Funcionário.
São ferramentas de controle para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLDFT) apenas aquelas expressas em:
I, II e III.
I, II e IV.
I, II, III e IV.
II, III e IV.
Os títulos registrados e liquidados no Balcão B3 são:
I. Cédula de crédito, debênture, CDB, letras de câmbio e hipotecária.
II. Derivativos: swap, opções, NDF.
III. Títulos públicos estaduais e municipais.
IV. Ações.
Está correto o que se afirmar apenas em:
I e II.
II e III.
I, II, III e IV.
I e III.
Os títulos registrados e liquidados no Balcão B3 são:
I. Cédula de crédito, debênture, CDB, letras de câmbio e hipotecária.
II. Derivativos: swap, opções, NDF.
III. Títulos públicos estaduais e municipais.
IV. Ações.
Está correto o que se afirmar apenas em:
I e II.
II e III.
I, II, III e IV.
I e III.
O principal sistema de liquidação e de custódia de títulos privados é conhecido como:
Selic.
Balcão B3.
Tesouro Nacional.
Banco Central.
Considere as seguintes afirmativas sobre o Selic (Sistema Especial de Liquidação e Custódia):
I . Liquida e custodia principalmente títulos privados.
II. É operado pelo Banco Central do Brasil.
III. As liquidações no âmbito do Selic ocorrem em tempo real.
Esta correto o que se afirma apenas em:
I e III.
I, II e III.
II e III.
I e II.
As liquidações físicas e financeiras de títulos públicos federais no mercado à vista do Selic e a de ações à vista na Câmara de Ações, são realizadas, respectivamente, em:
D+3 e D+1.
D+1 e D+3.
D+3 e D+0.
D+0 e D+2.
O órgão normativo responsável pela fixação das diretrizes da política cambial do país é denominado:
Conselho Monetário Nacional.
Banco Central.
Comissão de Valores Mobiliários.
Ministério da Economia.
Representa uma atribuição do Conselho Monetário Nacional (CMN):
Emitir papel-moeda.
Definir a meta de inflação.
Autorizar a emissão de papel-moeda.
Definir a meta da taxa Selic.
São órgãos governamentais normativos e fiscalizadores das Entidades Abertas de Previdência Complementar:
Banco Central e SUSEP.
CNSP e SUSEP.
CVM e CNSP.
Banco Central e CNSP.
As funções do Banco Central e da CVM são, respectivamente:
Gerenciar o sistema financeiro; e fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado desses títulos.
Fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos; e gerenciar o sistema financeiro.
Fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos; e buscar a estabilidade monetária e financeira do sistema financeiro mundial.
Buscar a estabilidade monetária e financeira do sistema financeiro mundial; e fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos.
Uma instituição que desejar constituir uma Entidade Fechada de Previdência Complementar deverá:
Solicitar autorização à CVM.
Proceder sem autorização do governo.
Solicitar autorização à SUSEP.
Solicitar autorização à PREVIC.
A instituição do Sistema Financeiro Nacional cujo objetivo é a proteção dos investidores do mercado de capitais chama-se:
B3.
Conselho Monetário Nacional.
Banco Central do Brasil.
Comissão de Valores Mobiliários.
Em qual periodicidade o Presidente do Banco Central do Brasil deve apresentar, em arguição pública no Senado Federal, relatórios de inflação e de estabilidade financeira?
Trimestral.
Anual.
Semestral.
Mensal.
O órgão que fiscaliza fundos fechados de previdência é denominado:
Susep.
Previc.
CVM.
Banco Central.
O órgão do Sistema Financeiro Nacional responsável pela fiscalização do mercado de capitais no Brasil é:
Conselho Monetário Nacional – CMN.
Comissão de Valores Mobiliários – CVM.
Câmara de Ações.
Banco Central.
A atividade abaixo que foge do escopo da Comissão de Valores Mobiliários é:
A organização, o funcionamento e as operações das Bolsas de Valores e das Bolsas de Mercadorias e Futuros.
A administração de carteiras e a custódia de valores mobiliários.
A emissão de títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal.
A negociação e intermediação no mercado de derivativos.
O Estado intervém diretamente no sistema financeiro e, consequentemente, na economia por meio do(a):
BC.
CVM.
CMN.
Ministério da Economia.
O órgão responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização com função regulatória é a:
CMN.
SUSEP.
PREVIC.
CVM.
