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WorksheetsEXAMEN FINAL FRAUDES Y OPERATIVIDAD CREDITICIA
Total questions: 100
Worksheet time: 2hrs 40mins
¿Que es una tarjeta de crédito?
Es un medio de pago financiero que permite hacer compras y cancelar el valor
Es una red comercial de pagos electrónicos
Es dirigida especialmente para los altos estratos socioeconómicos.
Se define como riesgo a?
Probabilidad de ocurrencia de que algo suceda, todo ello asociado a la incertidumbre.
Conjunto de bienes de que dispone una persona, especialmente en forma de dinero.
Corresponde al tipo de mercado en donde se opera sobre la renta variable y la renta fija, por medio de la compraventa de valores negociables.
Parte de la economía que estudia estos sistemas o las distintas partidas que reflejan los movimientos financieros de una empresa o entidad.
A su criterio considera que el riesgo de crédito es el más importante dentro de una institución financiera?
Si, ya que sustancialmente es donde se genera el negocio
No, porque existen riesgos mas relevantes
¿ Que delitos se configuran dentro de los delitos financieros?
Concentración crediticia y pánico financiero
Ocultamiento, omisión o falsedad de información
Delito de instituciones financieras ilegales
Todas las anteriores
Compartir información personal es algo prácticamente imposible de evitar, ¿Qué podría pasar si pongo todos mis datos personales en las redes sociales sin ninguna medida de seguridad?
Conocer a mucha personas
Robo de identidad y amenazas en redes sociales.
Tener muchos seguidores en redes.
¿Cuál de estás NO conforma el triángulo del fraude?
Oportunidad
Motivación
Justificación
Racionalización
Las entidades financieras tienen como objetivo principal el control de los riesgos financieros a los que se enfrentan, siendo el riesgo de .............. el de mayor importancia.
mercado
crédito
liquidez
Cantidad de Dígitos de una tarjeta Visa
15
16
13
14
¿Por qué es importante proteger nuestros datos personales en Internet?
Para identificar fácilmente las funciones del Internet
Para acceder rápidamente a Internet
Para usar fácilmente el Internet
Para que la información este protegido y no sea vulnerable.
Usar Internet nos facilita muchas de las actividades cotidianas, pero el acceso inapropiado a redes sociales, compras en línea, o chats nos lleva a estar expuestos a:
Navegar por Internet
Riesgos en Internet
Divertirse en Internet
Buscar Información en Internet
El riesgo crediticio, se define como aquel asociado a la posibilidad de que un deudor incumpla sus obligaciones, ya sea parcial o completamente.
Verdadero
Falso
¿Qué es “Phishing” o “spoofing”:
Es cuando estafadores utilizan correos electrónicos falsos, mensajes de texto o un sitio web de imitación para intentar robar la información personal o su identidad
Burlarse de alguien a través de los medios digitales (redes sociales, el computador, celular o table.
Noticias falsas que consiste en un contenido periodístico difundido a través de portales de noticias, prensa escrita, radio, televisión y redes sociales , cuyo objetivo es la desinformación
Compartir información con cualquier persona para tener muchos amigos.
¿Cuál de las siguientes es una estrategia que utilizan los delincuentes informáticos para robar tus datos personales u información?
Escriben tu nombre y apellido en el buscador de Google.
Averiguan la placa del carro de tus papás.
Averiguan el colegio donde estudias
Te envían un correo o mensaje de texto, pidiendo información personal.
Supone que no hay dinero suficiente para hacer frente al pago de las deudas próximas a vencer.
Riesgo de liquidez de los activos
Riesgo de Liquidez de los pasivos
Riesgo Inflación
Riesgo de Mercado
Aquel riesgo que está asociado a la posibilidad de que un deudor incumpla sus obligaciones, ya sea parcial o completamente, se le conoce como:
Riesgo de Pago
Riesgo Financiero
Riesgo de Crédito
Riesgo de Mercado
Un software malicioso es un tipo de programa que modifica el funcionamiento de una computadora o celular. ¿Qué tipo de riesgo es?
Riesgos de desinformación.
Riesgos Financieros
Riesgos Informáticos
Riesgos Personales.
Se entiende como aquel que se presenta por los cambios en las variables de un plan de negocio, destruyendo así la viabilidad del plan, incluyendo riesgos cuantificables tales como el ciclo económico variaciones en la demanda, y riesgos no cuantificables tales como cambios en el comportamiento de los competidores del mercado o cambios tecnológicos, es conocido como:
Riesgo Operativo
Riesgo de Liquidez
Riesgo de Negocio
Riesgo Financiero
La definición conceptual de riesgo financiero es:
La pérdida potencial producto del incumplimiento de la contraparte en una operación que incluye un compromiso de pago.
Establece la capacidad financiera que tiene un país para responder por el pago de su deuda externa.
Dificultad para transformar en efectivo un activo o portafolio de activos financieros, es decir, la imposibilidad o dificultad que se puede presentar en el momento de vender un activo en el mercado.
Probabilidad de que se produzca un acontecimiento negativo que provoque pérdidas financieras en una empresa..
Cuando la empresa no puede deshacerse rápidamente de sus activos para obtener dinero líquido. Ya sea porque el precio de mercado sea bajo, o porque el activo no pueda venderse a corto plazo.
Riesgo de liquidez de los activos
Riesgo de crédito
Riesgo de liquidez de los pasivos
Ninguna de las anteriores
Cada compra es un préstamo que se paga más tarde
Tarjeta de debito
Tarjeta de credito
Los dos
1. La compra se retira directamente de una cuenta corriente o de ahorros.
Tarjeta de débito
Tarjeta de credito
Los dos
Una tarjeta que me permite sacar el dinero guardado en mi cuenta se llama:
de débito
de crédito
prepago
revolving
COMO PASAR LA TARJETA EN EL POS
DESLIZANDO LA BANDA MAGNETICA
INSERTANDO EL CHIP
ACERCANDO (SIN CONTACTO)
TODAS SON CORRECTAS
Se pueden cobrar intereses.
Tarjeta de debito
Tarjeta de credito
Los dos
PASOS DE ACUERDO A LA TARJETA : DEBITO
INGRESAR MONTO, INSERTAR CHIP, SOLICITAR CLAVE, BOTON VERDE.
INSERTAR CHIP, INGRESAR MONTO, SOLICITAR CLAVE, BOTON VERDE.
SOLICITAR CLAVE, INSERTAR CHIP, INGRESAR MONTO, BOTON VERDE.
INGRESAR MONTO, INSERTAR CHIP, SOLICITAR FIRMA, BOTON VERDE.
QUE ES UN POS?
UNA CALCULADORA.
UNA MAQUINA QUE HACE RECARGAS.
ES UN POS PORTÁTIL O ALAMBRICO QUE NOS PERMITE ACEPTAR PAGOS CON TARJETA.
ES UNA MAQUINA QUE DA INTERNET.
Te envían mensajes SMS a tu teléfono móvil con la finalidad de que visites una página web fraudulenta con el fin de obtener tu información bancaria.
Pishing
Trashing
Pharming
Smishing
¿ Qué es una tarjeta de crédito?
Crédito de libre inversión que mediante la emisión de un plástico permite realizar la compra de bienes y servicios en comercios y/o Internet
Crédito de cupo rotativo que mediante la emisión de un plástico permite realizar la compra de bienes y servicios en comercios y/o Internet; no se permite avances de dinero
Crédito de cupo rotativo que mediante la emisión de un plástico permite realizar la compra de bienes y servicios en comercios y/o Internet; así como avances de dinero
Puede comprar un artículo ahora y pagarlo más tarde.
Tarjeta de debito
Tarjeta de credito
Los dos
1. ¿La tarjeta de crédito es una tarjeta bancaria de plástico, con una banda magnética en el reverso y tecnología chip electrónico, que guarda información de los datos de acceso, nombre y número de cuenta del titular?
Falso
Verdadero
2.¿Cuáles son los tipos de tarjetas?
a)Crédito/Débito
b)Ahorros/Corriente
c) Efectivo/Virtual
Requiere el uso de un PIN al realizar una compra.
Tarjeta de debito
Tarjeta de credito
Los dos
En las tarjetas de débito
Solo permiten el pago si hay saldo en la cuenta
Puedes pagar aunque no tengas saldo en la cuenta
No sirven como medio de pago
La principal diferencia entre las tarjetas de crédito y débito es:
El uso para compras por internet
Disponer de una línea de crédito
Con la de débito no puedes pagar en las tiendas
Con la de crédito no puedes sacar del cajero
Al usar las tarjetas de débito:
El titular recibe un préstamo por el importe del pago.
Se resta inmediatamente en la cuenta del titular el importe.
El importe del pago se resta de la cuenta al mes siguiente.
Siempre hay que pagar intereses
Vas al banco a contratar una tarjeta y la chica que te atiende te ofrece una tarjeta que le permite pagar al instante y que directamente le resta el dinero de la cuenta corriente. Se trata de:
Crédito
Débito
Prepago o monedero
Revolving
La tarjeta de débito tiene intereses
VERDADERO
FALSO
Las tarjetas de crédito:
Dispones de un dinero aunque no lo tengas en tu cuenta
Si el importe gastado lo pagas el día 1 del mes siguiente, no pagas intereses
Puedes aplazar el pago de lo gastado y pagarlo mes a mes
Todas las respuestas son correctas
¿Qué tarjeta tiene limite de compra?
Tarjeta de Débito
Tarjeta de Crédito
Ambas
SI tengo una tarjeta de crédito
Puedo aplazar el pago
El límite no tiene por qué ser los fondos de la cuenta
Tiene varias modalidades de pago
Todas son correctas
Con las tarjetas de débito
Solo se puede sacar dinero del cajero
Solo sirven como medio de pago
Sirven para sacar dinero y realizar compras
Sirven para pedir dinero prestado
¿Qué es limite de crédito?
Cantidad de dinero que puede ser gastada usando la tarjeta de crédito
Cantidad de dinero que no puedo gastar
Tiempo que se dispone para gastar el dinero
Las tarjetas de DÉBITO son:
De las que dispones del dinero de una cuenta asociada
La que te deja como forma de pago, el aplazado
Las que su límite no son los fondos de la cuenta bancaria.
Se llaman también de prepago.
Justo arriba del Nombre del titular de la tarjeta esta.
El chip de seguridad
El CVV, de seguridad
Bin de la Tarjeta
Fecha de caducidad
Una tarjeta
Sirve para pagar en tienda
Sirve para pagar on line
Ambas respuestas son correctas
Se pagan intereses por usar una tarjeta
Siempre
Solo si es de débito
Solo si es de crédito
¿Cuál es el nombre del código de verificación de 3 dígitos que figura en el reverso de las tarjetas?
CVV
TPV
PVC
Si pagas en una restaurante con una tarjeta de débito, el banco te cobrará ese importe el mes que viene.
Verdadero
Falso
Las tarjetas de DÉBITO son:
De las que dispones si tienes una cuenta asociada
La que te deja como forma de pago, el aplazado
Las que su límite no son los fondos de la cuenta bancaria.
Se llaman también de prepago.
COMO PASAR LA TARJETA EN EL POS
DESLIZANDO LA BANDA MAGNETICA
INSERTANDO EL CHIP
ACERCANDO (SIN CONTACTO)
TODAS SON CORRECTAS
¿Qué es Verified by Visa?
Es un servicio que le proporciona a los clientes seguridad y protección adicional al pagar sus compras en Internet.
Es un servicio que le proporciona a los clientes seguridad y protección adicional al pagar sus compras en cualquier establecimiento comercial.
Es un servicio que le proporciona a los clientes seguridad y protección adicional al pagar sus compras en supermercados internacionales.
Vas al banco a contratar una tarjeta y la chica que te atiende te ofrece una tarjeta con la que se aplaza el pago a los primeros días del mes siguiente. Se trata de:
Crédito
Débito
Revolving
Prepago o monedero
QUE VERIFICAR EN UNA TARJETA DE CREDITO
LOGO DEL BANCO, QUE DIGA VISA O MASTERCARD, NUMERACION IMPRESA EN LA TARJETA.
CHIP, LOGO DEL BANCO, QUE DIGA VISA O MASTERCARD
CHIP, NUMERACION DE TARJETA IMPRESA EN RELIEVE, NOMBRE DEL TITULAR
QUE NO ESTE ROTA, NOMBRE DEL TITULAR Y CHIP.
¿Qué es un EECC?
El extracto se constituye en la forma de documentar los movimientos de solo de tus compras
Es un resumen que contiene los movimientos que ha tenido tu tarjeta de crédito durante un mes.
Te ofrece información de tus intereses y te permite dividir tus consumos
Sirve para construir un crédito e iniciar un historial.
QUE ES UN POS?
UNA CALCULADORA.
UNA MAQUINA QUE HACE RECARGAS.
ES UN POS PORTÁTIL O ALAMBRICO QUE NOS PERMITE ACEPTAR PAGOS CON TARJETA.
ES UNA MAQUINA QUE DA INTERNET.
LA TARJETA DE CREDITO TITULAR PUEDE COMPARTIR HASTA EL 100% DE SU CUPO CON LOS BENEFICIARIOS
VERDADERO
FALSO
Cuando pago con una tarjeta de débito
Me descuentan el importe de la compra el mes siguiente
Me descuentan el importe de la compra en el momento del pago
Me descuentan el importe de la compra cuando yo decida
El banco me regala el importe de mi compra
¿Como funciona la tarjeta de crédito?
Te permite dividir tus consumos en cuotas o realizar el pago directo de ellos.
Tiene un costo expresado en un porcentaje que reúne la tasa de interés, seguros y comisiones.
Cuando se paga en algún establecimiento es el dinero del banco el que se utiliza para ser cubierto por el cliente
Ninguna de las anteriores
¿Cual es el requisito mas importante para obtener una tarjeta de credito?
ser mayor de edad
tener un salario minimo
tener un buen historial crediticio
Todas las Anteriores
¿Qué características físicas tienen las tarjetas de crédito?
posee una banda magnética, un número de tarjeta 16 dígitos y un chip.
Posee el impreso del CVV o código de seguridad en el reverso
En el adverso puedes observar el número de la tarjeta, y las fechas de emisión y vencimiento
Todas la anteriores
¿Diga Ud., a que se asocia la tarjeta de crédito?
Línea de crédito
Cronograma de pagos
Débito
Pago
Las tarjetas de DÉBITO son:
De las que dispones del dinero de una cuenta asociada
La que te deja como forma de pago, el aplazado
Las que su límite no son los fondos de la cuenta bancaria.
Se llaman también de prepago.
SI tengo una tarjeta de crédito
Puedo aplazar el pago
El límite no tiene por qué ser los fondos de la cuenta
Tiene varias modalidades de pago
Todas son correctas
Al usar las tarjetas de débito:
El titular recibe un préstamo por el importe del pago.
Se resta inmediatamente en la cuenta del titular el importe.
El importe del pago se resta de la cuenta al mes siguiente.
Siempre hay que pagar intereses
Una tarjeta que me permite sacar el dinero guardado en mi cuenta se llama:
de débito
de crédito
prepago
revolving
Si pagas en una restaurante con una tarjeta de débito, el banco te cobrará ese importe el mes que viene.
Verdadero
Falso
La principal diferencia entre las tarjetas de crédito y débito es:
El uso para compras por internet
Disponer de una línea de crédito
Con la de débito no puedes pagar en las tiendas
Con la de crédito no puedes sacar del cajero
Las tarjetas de crédito:
Dispones de un dinero aunque no lo tengas en tu cuenta
Si el importe gastado lo pagas el día 1 del mes siguiente, no pagas intereses
Puedes aplazar el pago de lo gastado y pagarlo mes a mes
Todas las respuestas son correctas
Con la tarjeta revolving:
Puedes pagar la totalidad al mes siguiente
Se trata siempre de pagar a plazos
No tiene intereses
Es igual que la tarjeta de crédito
Vas al banco a contratar una tarjeta y la chica que te atiende te ofrece una tarjeta que le permite pagar al instante y que directamente le resta el dinero de la cuenta corriente. Se trata de:
Crédito
Débito
Prepago o monedero
Revolving
Vas al banco a contratar una tarjeta y la chica que te atiende te ofrece una tarjeta con la que se aplaza el pago a los primeros días del mes siguiente. Se trata de:
Crédito
Débito
Revolving
Prepago o monedero
Vas al banco a contratar una tarjeta y la chica que te atiende te ofrece una tarjeta en la que recargas el dinero que necesitas y la vas utilizando como quieras. Se trata de:
Revolving
Prepago o monedero
Crédito
Débito
Vas al banco a contratar un tarjeta y la gestora que te atiende te ofrece una tarjeta, con la que el plazo se aplaza y vas tranquilamente pagando una cuota fija mes a mes. Se trata de:
Prepago o monedero
Débito
Revolving
Crédito
La tarjeta de débito tiene intereses
VERDADERO
FALSO
La tarjeta de crédito siempre te cobra intereses
VERDADERO
FALSO
¿Hay que buscar un cajero para usar esta tarjeta?
Verdadero
Falso
¿Como funciona la tarjeta de crédito?
Te permite dividir tus consumos en cuotas o realizar el pago directo de ellos.
Tiene un costo expresado en un porcentaje que reúne la tasa de interés, seguros y comisiones.
Cuando se paga en algún establecimiento es el dinero del banco el que se utiliza para ser cubierto por el cliente
Ninguna de las anteriores
¿Cuales son las franquicias?
dinners club, visa, mastercard
Falabella , exito
codensa, cencosud
¿Qué características no físicas tienen las tarjetas de crédito?
Te permite mayor exclusividad. Te da mayor reconocimiento en comercios y servicios.
guarda información sobre los datos de acceso y al usarla en algún establecimiento comercial, descuenta el dinero directamente de tu cuenta de ahorros.
Te permite dividir tus consumos en cuotas o realizar el pago directo de ellos. Tiene un cupo de crédito. Tiene costo anual total. Tiene interés efectivo anual.
Todas las anteriores
¿Qué características físicas tienen las tarjetas de crédito?
posee una banda magnética, un número de tarjeta 16 dígitos y un chip.
Posee el impreso del CVV o código de seguridad en el reverso
En el adverso puedes observar el número de la tarjeta, y las fechas de emisión y vencimiento
Todas la anteriores
¿Cuál institución puede emitir tarjetas de crédito?
Aeropuerto
Bancos
Supermercado
El Estado
Es una de las ventajas de las tarjetas de crédito:
Pago de intereses.
Podría dañar tu crédito
Comprar gratis
Es un préstamo de dinero al instante.
¿Cuántas personas pueden ser titulares de una misma tarjeta?
1
2
Más de dos
¿En qué formato se escribe la fecha de vencimiento de las tarjetas de crédito?
Mes/Año
Mes/Día/Año
Día/Mes/Año
En las tarjetas de débito
Solo permiten el pago si hay saldo en la cuenta
Puedes pagar aunque no tengas saldo en la cuenta
No sirven como medio de pago
Con las tarjetas de débito
Solo se puede sacar dinero del cajero
Solo sirven como medio de pago
Sirven para sacar dinero y realizar compras
Sirven para pedir dinero prestado
Una tarjeta
Sirve para pagar en tienda
Sirve para pagar on line
Ambas respuestas son correctas
¿Qué es comisión anual?
Dinero que se paga cada año por el uso de la tarjeta
Dinero que me da el banco para gastar con mi familia
Dinero para ser usado para comprar bienes y servicios
Diferencia entre la tarjeta de crédito y de débito
La de débito está asociada al dinero que posee en cliente, la de crédito depende del dinero que me presta el banco
La de crédito es mejor que la de débito.
La de crédito es suministrada por una institución bancaria, la de débito no.
¿Cómo se llama que está en el circulo?
Nombre del banco
Banda magnética
Código de seguridad (CVV)
Fecha de vencimiento
¿Qué es lo que está encerado en un circulo rojo?
Banda magnética
Código de seguridad
Nombre de la tarjeta de crédito
Número de la tarjeta de crédito
Un Virus puede autorreplicarse e infectar a otros ordenadores. Para propagarse puede valerse de la la propia red de Internet.
VERDADERO
FALSO
¿Qué tarjeta permite financiar o pagar en cuotas sus compras?
Tarjeta de Crédito
Tarjeta de Débito
Ambas
¿Que opción describe mejor la tarjeta de débito?
Es una tarjeta que sirve para utilizar los fondos depositados en la cuenta corriente o de ahorro a la que está asociada.
es posible hacer pagos u obtener fondos, hasta cierto límite, a crédito. A cambio el dinero deberá ser devuelto en los plazos previstos.
Permiten realizar pagos, en general de pequeño importe u obtener dinero hasta el límite que hayas entregado previamente a la entidad emisora.
El necesario te permiten devolver el capital de forma aplazada mediante el pago de cuotas periódicas que varían en función de las cantidades dispuestas.
Justo arriba del Nombre del titular de la tarjeta esta.
El chip de seguridad
El CVV, de seguridad
Bin de la Tarjeta
Fecha de caducidad
Indica el riesgo mas común de las Tarjetas de débito.
Riesgo de obtención de datos.
Robo o extravío de la tarjeta
Riesgo de fraude
Riesgo de falsificación
Las tarjetas de DÉBITO son:
De las que dispones si tienes una cuenta asociada
La que te deja como forma de pago, el aplazado
Las que su límite no son los fondos de la cuenta bancaria.
Se llaman también de prepago.
Las tarjetas de crédito:
Tienen límite de fondos
Tienen gastos de mantenimiento
No tienen relieve
No pagan intereses
SI tengo una tarjeta de crédito
Puedo aplazar el pago
El límite no tiene por qué ser los fondos de la cuenta
Tiene varias modalidades de pago
Todas me valen
Para que un fraude se materialice deben existir tres de los siguientes elementos:
1. Necesidad
2. Estrategia
3. Oportunidad
4. Razonamiento
5. Interpretación
1, 3 y 4
2, 3 y 5
1, 4 y 5
2, 3 y 4
