Font size
S
M
L
XL
WorksheetsRửa tiền - QC 539
Total questions: 82
Worksheet time: 41mins
Name
Class
Date
1.
Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB quy định các nội dung nào dưới đây?
a)
Các nội dung cơ bản về kiểm soát nội bộ, công tác giám sát đối với hoạt động của Agribank.
b)
Các nội dung cơ bản về cảnh báo rủi ro của Agribank.
c)
Các nội dung cơ bản về cơ chế trao đổi thông tin của Agribank.
d)
Cả 1, 2, 3
2.
Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB không áp dụng đối với các đối tượng nào?
a)
Công ty con của Agribank
b)
Chi nhánh Agribank ở nước ngoài.
c)
Người đại diện phần vốn của Agribank tại các công ty con.
d)
Cả 1, 2, 3.
3.
Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây?
a)
Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.
b)
Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank.
c)
Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra
d)
Tập hợp các hoạt động kiểm soát nội bộ được tổ chức thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.
4.
Nhiệm vụ của hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây? Chọn phương án đúng nhất?
a)
Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và kiểm toán nội bộ.
b)
Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ.
c)
Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ
d)
Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ.
5.
Hãy chọn phương án đúng nhất?
a)
Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, văn hóa kiểm soát nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank đạt được mục tiêu đề ra đồng thời tuân thủ quy định của pháp luật
b)
Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.
c)
Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.
d)
Kiểm soát nội bộ là việc giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.
6.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc quy định chức năng, nhiệm vụ của cá nhân, bộ phận, đơn vị phải đảm bảo các nguyên tắc nào?
a)
Kiểm soát, ngăn chặn xung đột lợi ích.
b)
Một cá nhân không chi phối toàn bộ một giao dịch, quy trình thực hiện giao dịch.
c)
Có cá nhân/đơn vị/bộ phận khác thực hiện kiểm soát độc lập.
d)
Cả 1, 2, 3
7.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc phân cấp thẩm quyền phê duyệt các hoạt động nghiệp vụ tại Agribank phải được thể hiện bằng các tiêu chí nào dưới đây?
a)
Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện.
b)
Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro và các giới hạn khác theo các quy định nội bộ của Agribank
c)
Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro.
d)
Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện; quy mô giao dịch; hạn mức rủi ro.
8.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, quy định về chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của cán bộ thực hiện kiểm tra, giám sát phải đảm bảo nguyên tắc nào dưới đây?
a)
Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao một cách trung thực vì lợi ích của Agribank.
b)
Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao không lợi dụng địa vị, chức vụ sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh và tài sản của Agribank để thu lợi cá nhân hoặc làm tổn hại đến lợi ích Agribank.
c)
Các cá nhân, bộ phận, đơn vị có trách nhiệm báo cáo kịp thời với cấp có thẩm quyền khi phát hiện hành vi vi phạm chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và các hành vi vi phạm quy định của pháp luật, quy định nội bộ của Agribank.
d)
Cả 1, 2, 3
9.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, kiểm soát xung đột lợi ích trong hoạt động cấp tín dụng phải thực hiện theo nguyên tắc nào dưới đây?
a)
Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng
b)
Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng phê duyệt cấp tín dụng
c)
Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng
d)
Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng, phê duyệt cấp tín dụng, kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng.
10.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hoạt động kiểm soát nội bộ Agribank được đánh giá định kỳ hàng năm theo các quy định nào sau đây?
a)
Tổng Giám đốc tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
b)
Ban Kiểm soát đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
c)
Tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
d)
Cả 1, 2, 3
11.
Báo cáo kết quả tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank gửi Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn nào?
a)
15 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.
b)
30 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.
c)
45 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính
d)
60 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.
12.
Các đơn vị nào dưới đây phải lập báo cáo tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ theo định kỳ hàng năm gửi Tổng Agribank?
a)
Các đơn vị thành viên Trụ sở chính; đơn vị sự nghiệp; văn phòng đại diện.
b)
Các chi nhánh loại I.
c)
Chi nhánh Campuchia.
d)
Cả 1, 2, 3
13.
Báo cáo tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của các chi nhánh không bao gồm các nội dung nào sau đây?
a)
Tổ chức hoạt động kiểm soát nội bộ tại chi nhánh.
b)
Tình hình tuân thủ các quy định nội bộ tại chi nhánh.
c)
Tình hình quản lý rủi ro tại chi nhánh
d)
Kết quả thực hiện khắc phục các tồn tại, hạn chế của kiểm soát nội bộ tại chi nhánh.
14.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Hội đồng thành viên trực tiếp giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào dưới đây?
a)
Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; Ủy ban, Ban tham mưu giúp việc Hội đồng thành viên; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác
b)
Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Thành viên Ban Kiểm soát; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.
c)
Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.
d)
Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; chi nhánh loại I; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.
15.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Tổng Giám đốc Agribank không giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào dưới đây?
a)
Các Phó Tổng Giám đốc.
b)
Các đơn vị tại Trụ sở chính (trừ Kiểm toán nội bộ và các Ủy ban giúp việc Hội đồng thành viên).
c)
Kiểm toán nội bộ
d)
Chi nhánh loại I.
16.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Phó Tổng Giám đốc giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào sau đây?
a)
Các đơn vị tại Trụ sở chính.
b)
Chi nhánh loại I.
c)
Các đơn vị/lĩnh vực theo phân công, ủy quyền của Tổng Giám đốc và quy định nội bộ của Agribank
d)
Cả 1, 2, 3.
17.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Giám đốc chi nhánh loại I giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào sau đây?
a)
Chi nhánh loại II.
b)
Phòng Giao dịch trực thuộc.
c)
Các Phòng nghiệp vụ tại Hội sở chính.
d)
Cả 1, 2, 3
18.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, nội dung giám sát của Tổng Giám đốc về kiểm soát nội bộ đối với các chi nhánh là gì? Chọn câu trả lời đúng nhất?
a)
Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; vận hành hệ thống thông tin quản lý; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ
b)
Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ.
c)
Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ tại đơn vị.
d)
Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền.
19.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiệm của các đơn vị Trụ sở chính về kiểm soát nội bộ bao gồm các nội dung nào dưới đây?
a)
Tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ; thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền.
b)
Thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền; tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm theo lĩnh vực được phân công, ủy quyền
c)
Thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền.
d)
Thực hiện tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm theo lĩnh vực được phân công, ủy quyền; tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ.
20.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiệm của Chi nhánh loại I về kiểm soát nội bộ bao gồm các nội dung nào dưới đây?
a)
Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; đề xuất cấp có thẩm quyền sửa đổi, bổ sung quy định nội bộ hoặc ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền của chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định
b)
Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền của chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.
c)
Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.
d)
Triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.
21.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, tiêu chí xác định mức độ ảnh hưởng của các sự cố rủi ro gồm các tiêu chí nào sau đây?
a)
Ảnh hưởng đến khả năng thay đổi quyết định, dự định của khách hàng trong việc sử dụng sản phẩm, dịch vụ của Agribank; tổn thất về danh tiếng, uy tín, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý
b)
Tổn thất về danh tiếng, uy tín, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.
c)
Ảnh hưởng đến khả năng thay đổi quyết định, dự định của khách hàng trong việc sử dụng sản phẩm, dịch vụ của Agribank; tổn thất về danh tiếng, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.
d)
Tổn thất về tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thái hoạt động kinh doanh bình thường; tổn thất về danh tiếng, uy tín; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.
22.
Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hệ thống thông tin quản lý của Agribank phải đảm bảo đầy đủ yêu cầu nào sau đây?
a)
Bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin, dữ liệu; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; có các hệ thống dự phòng; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN.
b)
Thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; được rà soát, đánh giá lại tối thiểu hàng năm và đột xuất; được cập nhật thường xuyên; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN và quy định nội bộ của Agribank; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định.
c)
Hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; được cập nhật thường xuyên; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin.
d)
Thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin, dữ liệu và có các hệ thống dự phòng; được rà soát, đánh giá lại tối thiểu hàng năm và đột xuất; được nâng cấp, cập nhật thường xuyên; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN và quy định nội bộ của Agribank
23.
Rửa tiền là gì ?
a)
Hành vi làm sạch tiền bẩn.
b)
Dùng tiền do phạm tội mà có mua tài sản có giá trị cao.
c)
Hành vi hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
d)
Che giấu nguồn gốc số tiền do phạm tội mà có.
24.
Khi phát hiện giao dịch do khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm, đơn vị Agribank phải báo cáo cho cơ quan nhà nước nào?
a)
NHNN (Cục PCRT) và cơ quan nhà nước có thẩm quyền (Cơ quan công an, Viện Kiểm sát nhân dân cấp quận, huyện trở lên)
b)
Người phụ trách PCRT của Agribank (qua bộ phận PCRT trụ sở chính).
c)
Tổng Giám đốc Agribank.
d)
NHNN (Cục PCRT).
25.
Thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân người Việt Nam gồm:
a)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại
b)
Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp; Trường hợp không có chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân có thể lấy số hộ chiếu, ngày cấp hộ chiếu để thay thế; địa chỉ nơi đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại.
c)
Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch
d)
Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp
26.
Agribank không chấp nhận thiết lập quan hệ giao dịch, thực hiện giao dịch/ cung cấp dịch vụ đối với các trường hợp nào?
a)
Khách hàng vô danh.
b)
Tổ chức, cá nhân trong danh sách đen, danh sách cảnh báo của UN, OFAC, EU, NHNN và Agribank.
c)
Khách hàng ẩn danh, dùng tên giả.
d)
Cả 1, 2 và 3
27.
Trường hợp xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng, con, anh chị em ruột của cá nhân có ảnh hưởng chính trị, Đơn vị thực hiện nhận biết khách hàng phải áp dụng các biện pháp nào?
a)
Trình Tổng giám đốc hoặc phó Tổng Giám đốc được ủy quyền (qua Bộ phận PCRT TSC) chấp thuận trước khi thiết lập mối quan hệ, giao dịch với khách hàng hiện tại được nhận biết là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.
b)
Nhận biết nguồn gôc tài sản của khách hàng: đề nghị khách hàng cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản giao dịch qua Agribank.
c)
Tăng cường giám sát khách hàng, hoạt động giao dịch của khách hàng.
d)
Cả 1,2 và 3
28.
Đối với khách hàng có mức độ rủi ro thấp, việc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng được thưc hiện như thế nào?
a)
1 năm một lần
b)
2 năm một lần
c)
Cập nhật khi khách hàng thay đổi.
d)
6 tháng một lần
29.
Các đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát đặc biệt đối với các giao dịch nào?
a)
Giao dịch lớn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại các quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách FATF công bố nhằm chống rửa tiền hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, OFAC,EU,UN và Agribank.
b)
Giao dịch có giá trị lớn bất thường không phức tạp
c)
Giao dịch nằm trong danh sách đen
d)
Giao dịch không nằm trong danh sách của EU
30.
Thời hạn lưu giữ hồ sơ, báo cáo giao dịch của khách hàng liên quan đến PCTR được quy định như thế nào?
a)
Tổi thiểu 03 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.
b)
Tổi thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch
c)
Tổi thiểu 7 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.
d)
Tổi thiểu 10 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.
31.
Đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng thực hiện phong tỏa tài khoản hoặc áp dụng biện pháp niêm phong, tạm giữ tài sản của cá nhân, tổ chức khi có quyết định của cơ quan nào?
a)
Cơ quan công an.
b)
Tòa án.
c)
Cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật
d)
Cơ quan công an, NHNN.
32.
Đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng và/ hoặc đơn vị trực tiếp tham gia vào quá trình xử lý các giao dịch cho khách hàng phải áp dụng biện pháp gì ngay khi phát hiện ít nhất một trong các bên liên quan đến giao dịch nằm trong danh sách đen hoặc có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động phạm tội hoặc theo yêu cầu của NHNN và cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
a)
Phong tỏa.
b)
Ngừng giao dịch.
c)
Trì hoãn giao dịch
d)
Giải tỏa.
33.
Cơ sở pháp lý nào để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có?
a)
Người bị tố giác
b)
Người bị kết án trong thời gian phạm tội
c)
Giao dịch được yêu cầu thực hiện bởi người bị tố giác, người bị kiến nghị khởi tố, bị can, bị cáo hoặc người bị kết án theo quy định của pháp luật tố tụng hình sự và tài sản trong giao dịch là tài sản hoặc có nguồn gốc từ tài sản thuộc quyền sở hữu hoặc kiểm soát của cá nhân đó hoặc của cá nhân, tổ chức liên quan tới cá nhân đó, trong hoặc sau thời gian thực hiện hành vi phạm tội.
d)
Người tham gia vào quá trình xử lý giao dịch cho khách hàng
34.
Mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm quy định về cung cấp thông tin là:
a)
Từ 50.000.000đ đến 90.000.000đ
b)
Từ 70.000.000đ đến 120.000.000đ
c)
Từ 95.000.000đ đến 130.000.000đ
d)
Từ 150.000.000đ đến 250.000.000đ
35.
Các chốt kiểm soát nội bộ đối với rủi ro rửa tiền, TTKB cần được đánh giá bao gồm:
a)
Nhận diện khách hàng
b)
Sàng lọc , giám sát giao dịch
c)
Nhận diện và sàng lọc khách hàng, đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền, giám sát và sàng lọc giao dịch, đào tạo, lưu giữ thông tin, báo cáo tuân thủ và báo cáo nội bộ.
d)
Nhận diện đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền
36.
Mức Giá trị của giao dịch chuyển tiền điện tử phải báo cáo là bao nhiêu?
a)
Từ 100 triệu đồng trở lên và từ 500 USD trở lên
b)
Từ 200 triệu đồng trở lên và từ 500 USD trở lên
c)
Từ 500 triệu đồng trở lên và từ 1000 USD trở lên.
d)
Từ 600 triệu đồng trở lên và từ 2000 USD trở lên
37.
Trách nhiệm của Agribank chi nhánh loại 1 trong việc thực hiện công tác PCRT/TTKB
a)
Thực hiện PCRT/TTKB, tuân thủ cấm vận tại chi nhánh và đơn vị trực thuộc; Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin khách hàng; Đánh giá và phân loại khách hàng trên cơ sở rủi ro về rửa tiền.
b)
Tổ chức triển khai, đào tạo quy chế, quy trình PCRT và TTKB; đào tạo về PCRT và TTKB, tuân thủ cấm vận theo kế hoạch hàng năm đối với tất cả cán bộ có liên quan đến các giao dịch về tiền và tài sản tại đơn vị.
c)
Xử lý thông tin về PCRT và báo cáo theo quy định; Tổ chức kiểm tra, kiểm soát việc thực hiện công tác PCRT và TTKB tại chi nhánh, đơn vị trực thuộc.
d)
Cả 1, 2 và 3
38.
Đối với khách hàng có mức độ rủi ro cao, việc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng được thưc hiện như thế nào?
a)
Ngay khi có thay đổi.
b)
Cập nhật hàng năm
c)
06 tháng một lần.
d)
3 tháng một lần.
39.
Nhóm khách hàng nào được mặc định rủi ro cao tại Agribank?
a)
Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo; Khách hàng là chủ sở hữu hưởng lợi liên quan các danh sách cảnh báo; Khách hàng nước ngoài là các nhân có ảnh hưởng chính trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng con,anh ruột,chị ruột, em ruột của cá nhân có ảnh hưởng chính trị; Khách hàng hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tiền tệ
b)
Khách hàng kinh doanh sòng bạc, trò chơi có thưởng, kinh doanh qua mạng internet; Khách hàng chỉ thực hiện các giao dịch sử dụng công nghệ mới; Khách hàng là tổ chức phi chính phủ/phi lợi nhuận, đại sứ quán và Tổng lãnh sự quán các nước tại Việt Nam;.
c)
Khách hàng kinh doanh kim loại quý, đá quý, ngành công nghiệp khai khoáng; khách hàng là tổ chức cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán; Khách hàng tổ chức tài chính có quan hệ ngân hàng đại lý với Agribank; Khách hàng là tổ chức từ thiện nhưng có loại trừ các tổ chức từ thiện địa phương; Khách hàng thuộc các trường hợp khác theo thông báo cụ thể của Tổng giám đốc Agribank trong từng thời kỳ.
d)
Cả 1,2 và 3
40.
Trường hợp nào sau đây phải giám sát đặc biệt giao dịch:
a)
Giao dịch có giá trị bất thường hoặc giao dịch phúc tạp.
b)
Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong Danh sách công khai hoặc tổ chức, cá nhân thuộc danh sách cảnh báo.
c)
Giao dịch của khách hàng rủi ro cao.
d)
Cả 1,2 và 3
41.
Thành viên Bộ phận phòng chống rửa tiền tại Chi nhánh loại I gồm:
a)
Giám đốc, Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng KTNQ, Trưởng phòng Dịch vụ và Marketting. và các thành viên khác theo quy định của đơn vi.
b)
Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng Kế toán và Ngân quỹ, Trưởng phòng Dịch vụ và Marketing, Trưởng phòng Kinh doanh ngoại tệ và Thanh toán quốc tế (nếu có) và các thành viên khác tùy theo tình hình thực tế tại đơn vị
c)
Giám đốc, Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng KTNQ, Trưởng phòng kinh doanh ngoại hối và các thanh viên khác theo quy định của đơn vị.
d)
Giám đốc, Trưởng phòng kiểm tra, Trưởng phòng kinh doanh ngoại hối và thanh toán quốc tế.
42.
Mức phạt tiền đối với hành vi không phong tỏa tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong hoặc tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan có thẩm quyền là :
a)
Từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng.
b)
Từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng.
c)
Từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng
d)
Từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng.
43.
Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm nào sau đây?
a)
Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 13 Luật phòng chống rửa tiền.
b)
Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 14 Luật phòng chống rửa tiền khi thiết lập quan hệ đại lý với ngân hàng đối tác nước ngoài
c)
Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 16 Luật phòng chống rửa tiền.
d)
Khi thiết lập quan hệ đại lý với ngân hàng đối tác nước ngoài.
44.
Các đơn vị, người quản lý, người lao động Agribank không được thực hiện những hành vi nào sau đây?
a)
Mở hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
b)
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong PCRT và TTKB để xâm hại quyền và lợi ích hợp pháp của Agribank và/hoặc khách hàng.
c)
Che giấu, chứa chấp, không tố giác hành vi tài trợ khủng bố.
d)
Cả 1, 2 và 3
45.
Mức phạt tiền đối với hành vi không đào tạo, bồi dưỡng hoặc đào tạo, bồi dưỡng về Phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật là:
a)
Từ 200.000.000đ đến 300.000.000đ
b)
Từ 180.000.000đ đến 280.000.000đ.
c)
Từ 160.000.000đ đến 260.000.000đ.
d)
Từ 140.000.000đ đến 240.000.000đ.
46.
Mức phạt tiền đối với hành vi Không báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử là:
a)
Từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.
b)
Từ 70.000.000đ đến 100.000.000đ.
c)
Từ 90.000.000đ đến 120.000.000đ.
d)
Từ 150.000.000đ đến 250.000.000đ
47.
Các dấu hiệu nào sau đây có dấu đáng ngờ?
a)
Số điện thoại của khách hàng không thể kết nối được hoặc không có số máy này sau khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch.
b)
Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền được thực hiện bởi tổ chức hoặc cá nhân liên quan đến tội phạm tạo ra tài sản bất hợp pháp đã được đăng tải trên phương tiện thông tin đại chúng.
c)
Khách hàng chuyển tiền cho các tổ chức phi lợi nhuận và sau đó những khoản tiền này được sử dụng để tài trợ cho mục đích không rõ ràng , cụ thể.
d)
Cả 1,2 và 3
48.
Khi phát hiện thông tin khách hàng mới/thông tin giao dịch trùng với thông tin của đối tượng truy nã, Bộ phận trực tiếp giao dịch tiến hành:
a)
Trì hoãn giao dịch/phong tỏa tài khoản khi có yêu cầu/quyết định của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác).
b)
Lập báo cáo gửi Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công an.
c)
Trường hợp khẩn cấp liên hệ qua điện thoại trực ban hình sự hoặc công an địa phương để xử lý theo quy định.
d)
Cả 1, 2 và 3
49.
Thực hiện chấm dứt quan hệ với khách hàng đối với những trường hợp sau đây:
a)
Thuộc danh sách chỉ định đặc biệt của OFAC (SDN list).
b)
Những cá nhân, tổ chức bị áp dụng biện pháp đóng băng tài sản của EU, HMT; thuộc danh sách những tổ chức, cá nhân khủng bố và tài trợ cho khủng bố do tổ chức quốc tế khác hoặc quốc gia khác trên thế giới lập ra và được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cảnh báo.
c)
Thường xuyên có giao dịch đáng ngờ và rủi ro rửa tiền/gian lận cao; khách hàng có thông báo/khuyến nghị dừng giao dịch của các định chế tài chính đối tác của Agribank.
d)
Cả 1, 2 và 3
50.
Cập nhật thông tin KH có mức độ rủi do thấp
a)
Cập nhật khi khách hàng thay đổi
b)
3 tháng một lần.
c)
6 tháng một lần.
d)
1 năm một lần.
51.
Các đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát đặc biệt đối với các giao dịch nào?
a)
Giao dịch có giá trị bất thường hoặc phức tạp
b)
Giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách do FATF công bố nhằm chống rửa tiền hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, UN, OFAC, EU và Agribank.
c)
Giao dịch không nằm trong danh sách của EU
d)
Giao dịch có giá trị lớn không nằm trong danh sách FATF
52.
Agribank không chấp nhận thiết lập quan hệ khách hàng trong trường hợp nào?
a)
Không chấp nhận thiết lập hoặc duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng được thành lập tại một quốc gia hoặc vùng lãnh thổ nhưng không có sự hiện diện hữu hình tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ đó và không chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan có thẩm quyền.
b)
không chấp nhận thiết lập quan hệ giao dịch, thực hiện giao dịch/ cung cấp dịch vụ đối với các trường hợp: Khách hàng vô danh, ẩn danh, dùng tên giả, tổ chức, cá nhân trong danh sách đen, danh sách cảnh báo của UN, OFAC, EU, NHNN và Agribank.
c)
Có sự hiện diện hữu hình tại quốc gia và vùng lãnh thổ đó, chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan quản lý có thẩm quyền.
d)
Cả 1 và 2
53.
Cơ sở pháp lý nào để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có?
a)
Người có hành vi phạm tội
b)
Người bị kết án trong thời gian phạm tội
c)
Người bị tố giác, khởi tố, bị can, bị cáo, người bị kết án theo quy định của pháp luật tố tụng hình sự và tài sản trong giao dịch là tài sản hoặc có nguồn gốc từ tài sản thuộc quyền sở hữu hoặc kiểm soát của cá nhân hoặc tổ chức liên quan đến các nhân đó, trong hoặc sau thời gian phạm tội.
d)
Người tham gia vào quá trình xử lý giao dịch cho khách hàng
54.
Đánh giá rủi ro tiềm ẩn về rửa tiền, TTKB đối với những yếu tố nào
a)
Địa lý, khách hàng.
b)
Sản phẩm và dịch vụ.
c)
Kênh phân phối sản phẩm, dịch vụ.
d)
Cả 1, 2 và 3
55.
Các chốt kiểm soát cần được đánh giá là gì?
a)
Xác đinh và đánh giá tiềm ẩn rủi ro
b)
Sàng lọc , giám sát giao dịch
c)
Nhận diện và sàng lọc khách hàng, đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền, giám sát và sàng lọc giao dịch, đào tạo, lưu giữ thông tin, báo cáo tuân thủ và báo cáo nội bộ.
d)
Nhận diện đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền
56.
Mức phạt tiền đối với hành vi không nhận biết khách hàng, không cập nhật, không xác minh thông tin nhận biết khách hàng là:
a)
từ 100.000.000đ đến 150.000.000đ
b)
từ 80.000.000đ đến 100.000.000đ.
c)
từ 60.000.000đ đến 80.000.000đ.
d)
từ 40.000.000đ đến 60.000.000đ.
57.
Rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với khách hàng, sản phẩm và dịch vụ, địa lý được phân thành mấy mức độ?
a)
2 mức độ.
b)
3 mức độ
c)
4 mức độ.
d)
5 mức độ.
58.
Nhóm Khách hàng nào sau đây được mặc định rủi ro cao tại Agribank?
a)
Khách hàng thuộc Danh sách cảnh báo; Khách hàng là chủ sở hữu hưởng lợi liên quan các Danh sách cảnh báo.
b)
Khách hàng chỉ thực hiện các giao dịch sử dụng công nghệ mới.
c)
Khách hàng là các tổ chức từ thiện nhưng có loại trừ các tổ chức từ thiện địa phương.
d)
Cả 1, 2 và 3
59.
Giấy tờ nào không dùng để xác minh nhận dạng khách hàng?
a)
Giấy khai sinh.
b)
Hộ chiếu.
c)
Giấy phép lái xe.
d)
Thư giới thiệu của cá nhân.
60.
Thời hạn áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo quy định của pháp luật là
a)
Sau 01 ngày làm việc, kể từ ngày áp dụng biên pháp trì hoãn.
b)
Sau 02 ngày làm việc, kể từ ngày áp dụng biên pháp trì hoãn.
c)
Sau 03 ngày làm việc, kể từ ngày áp dụng biên pháp trì hoãn
d)
Sau 04 ngày làm việc, kể từ ngày áp dụng biên pháp trì hoãn.
61.
Mức phạt tiền đối với hành vi không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn là:
a)
Từ 150.000.000đ đến 200.000.000đ
b)
Từ 120.000.000đ đến 180.000.000đ.
c)
Từ 100.000.000đ đến 160.000.000đ.
d)
Từ 70.000.000đ đến 130.000.000đ.
62.
Đối với giao dịch liên quan danh sách cấm vận của các quốc gia, khu vực khác, đơn vị thực hiện:
a)
Từ chối giao dịch đối với đối tượng liên quan đến giao dịch đang sàng lọc, tra cứu biện pháp cấm vận/ trừng phạt cụ thể của từng quốc gia, khu vực nếu thuộc danh sách đen/bị đóng băng tài sản của quốc gia khu vực đó. Nếu loại giao dịch không thuộc phạm vi biện pháp cấm vận/trừng phạt, thực hiện xử lý giao dịch theo quy trình nhiệp vụ.
b)
Phong tỏa tài khoản theo quy định
c)
Trì hoãn giao dịch, thu thập thêm thông tin theo quy định
d)
Ngừng giao dịch
63.
Những trường hợp nào khách hàng cần thực hiện khai báo FATCA
a)
Quốc tịch mỹ (Hộ chiếu, thẻ xanh ít nhất 31 ngày chi năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và hai năm liền kề trước đó
b)
Nơi sinh tại mỹ; địa chỉ cư trú/nhận thư tại mỹ; có số điện thoại liên lạc tại Mỹ; có văn bản ủy quyền còn hiệu lực liên quan đến tài khoản tài chính cho một đối tượng có địa chỉ ở Mỹ
c)
Phát sinh chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ hay phát sinh nhận tiền từ 01 tài khoản mở tại Mỹ; tiir chức mỹ; Tổ chức nước ngoài có ít nhất 01 cổ đông chính nắm giữ trên 10% cổ phần của tổ chức là công dân, thẻ xanh Hoa Kỳ.
d)
Đáp án 1, 2 và 3
64.
Cơ quan có thẩm quyền nào yêu cầu áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch?
a)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; cơ quan điều tra các cấp; Viện kiểm sát nhân dân các cấp, tòa án quan sự các cấp; tòa án nhân dân các cấp, tòa án quân sự các cấp.
b)
Cơ quan công an
c)
Bộ tư pháp
d)
Quân đội nhân dân
65.
Sau khi phong tỏa tài khoản, đơn vị gửi báo cáo về việc áp dụng biện pháp tạm thời tới các đơn vị nào sau đây:
a)
Tổng giám đốc Agrbank
b)
Cơ quan nhà nước có thẩm quyền ra quyết định yêu cầu phong tỏa; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam(Cục phòng, chống rửa tiền thuộc cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng); Tổng Giám đốc Agribank (qua ban KTGSNB).
c)
Viện kiểm soát nhân dân; tòa án nhân dân
d)
Đáp án 1,2 và 3
66.
Các chốt kiểm soát nào cần được đánh giá?
a)
Nhận diện và sàng lọc khách hàng, đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền, giám sát và sàng lọc giao dịch, đào tạo, lưu giữ thông tin, báo cáo tuân thủ và báo cáo nôi bộ.
b)
Đánh giá rủi ro tiềm ẩn, giám sát và sàng lọc các giao dịch
c)
Mức độ rủi ro tiềm ẩn, kiểm soát quản lý rủi ro
d)
Nhận diện khách hàng rủi ro
67.
Chi nhánh loại 1, chi nhánh tại nước ngoài báo cáo người phụ trách PCRT của Agribank (quan ban KTGSNB) về tình hình công tác PCRT và TTKB, tuân thủ cấm vân tại đơn vị vào thời gian nào?
a)
Định kỳ hàng năm.
b)
Định kỳ 6 tháng một lần.
c)
Định kỳ hàng quý
d)
Định kỳ 9 tháng một lần.
68.
Đảm bảo bí mật thông tin khách hàng, Bộ phận giao dịch thực hiện như thế nào?
a)
Không tiết lộ mục đích việc thu thập thông tin nhận biết khách hàng nhằm thực hiện hoạt động PCRT/TTKB dưới bất kì hình thức nào. Không tiết lộ cho khách hàng, cá nhân, tổ chức biết việc báo cáo thông tin khách hàng đáng ngờ, thông tin giao dich đáng ngờ, ngoại trừ Agribank chia sẻ thông tin PCRT/TTKB với các tổ chức tài chính có quan hệ đối tác phù hợp theo quy định của pháp luật, báo cáo đến cơ quan có liên quan đến PCRT/TTKB.
b)
Tiết lộ cho khách hàng biết thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ
c)
Tiết lộ mục đích việc thu thập thông tin nhận biết khách hàng nhằm thực hiện hoạt động PCRT/TTKB dưới bất kì hình thức nào
d)
Chia sẻ thông tin nhận biết khách hàng nhằm mục đích TTKB
69.
Mức phạt tiền đối với hành vi không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro không đúng quy định tại khoản 2,3,4 Điều 12 Luật PCRT, Luật phòng, chống khủng bố và pháp luật về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt là :
a)
Từ 150.000.000đ đến 200.000.000đ
b)
Từ 130.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng.
c)
Từ 110.000.000 đồng đến 160.000.000 đồng.
d)
Từ 100.000.000 đồng đến 135.000.000 đồng.
70.
Mức phạt tiền đối với hành vi không có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại các khoản 2, 3 Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền là :
a)
Từ 150.000.000đồng đến 200.000.000 đồng
b)
Từ 80.000.000 đồng đến 130.000.000 đồng.
c)
Từ 50.000.000đồng đến 110.000.000đồng.
d)
Từ 40.000.000đồng đến 80.000.000đồng.
71.
Mức phạt tiền đối với hành vi không báo cáo đúng thời hạn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố là ?
a)
Từ 50.000.000đông đến 70.000.000đồng.
b)
Từ 70.000.000đồng đến 100.000.000đồng.
c)
Từ 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng
d)
Từ 100.000.000đồng đến 150.000.000 đồng.
72.
Mức phạt tiền đối với hành vi không báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt là:
a)
Từ 80.000.000đồng đến 100.000.000 đồng.
b)
Từ 100.000.000đồng đến 120.000.000đồng.
c)
Từ 130.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng.
d)
từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng
73.
Đối với giao dịch liên quan đến danh sách hợp nhất của UN (các nghị quyết trừng phạt khác không liên quan đến khủng bố), các đơn vị thực hiện như thế nào?
a)
Từ chối thực hiện giao dịch khi phát hiện ít nhất một trong các bên tham gia giao dịch có thông tin trùng khớp một phần với đối tượng trong danh sách.
b)
Từ chối thực hiện giao dịch khi phát hiện ít nhất một trong các bên tham gia giao dịch có thông tin trùng khớp đúng đối tượng trong danh sách. Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định tại Điều 22 Quy trình PCRT và TTKB của NHNo và PTNT VN gửi về trụ sở chính (qua Ban KTGSNB)
c)
Từ chối thực hiện giao dịch khi phát hiện ít nhất một trong các bên tham gia giao dịch có thông tin không khớp một phần với đối tượng trong danh sách.
d)
Thực hiện giao dịch khi phát hiện ít nhất một trong các bên tham gia giao dịch có thông tin trùng khớp với đối tượng trong danh sách.
74.
Có bao nhiêu nhóm tiêu chí đánh giá rủi ro sản phẩm?
a)
2 nhóm
b)
3 nhóm.
c)
4 nhóm
d)
5 nhóm
75.
Đơn vị phải làm gì ngay khi áp dụng biện pháp trì hoàn giao dịch?
a)
Gọi điện báo cho: Cơ quan nhà nước có thẩm quyền đã yêu cầu áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch (trong trường hợp áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo yêu cầu của Cơ quan nhà nước có thẩm quyền); Cơ quan công an cấp quận/huyện trên địa bàn (trong trường hợp phát hiện giao dịch liên quan đến tội phạm)
b)
Lập quyết định trì hoãn giao dịch, đồng thời gừi báo cáo kèm bản sao quyết định trì hoãn giao dịch cùng các hồ sơ, chứng từ có liên quan gửi: Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền đã yêu cầu áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch; Cục PCRT - Ngân hàng nhà nước Việt Nam; Cơ quan công an cấp tỉnh/thành phố trên địa bàn (trường hợp giao dịch liên quan đến tội phạm bị kết án theo phán quyết của TAND các cấp - danh sách này do Ngân hàng nhà nước Việt Nam cung cấp) hoặc Cơ quan công an cấp quận/huyện (trường hợp giao dịch liên quan đến tội phạm khác); Tổng giám đốc Agribank (qua Ban KTGSNB).
c)
Thông báo trên chức năng nội bộ của Agribank đối với các khách hàng đã có mã CIF tại Agribank
d)
Cả 1, 2 và 3
76.
Khi nào áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản đối với các trường hợp liên quan đến hành vi/tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố?
a)
Khi có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
b)
Khi có yêu cầu của Tổng giám đốc Agribank
c)
Khi có yêu cầu của đối tác
d)
Khi có yêu cầu của chi nhánh Agribank
77.
Sử dụng các tài liệu, dữ liệu nào để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là tổ chức?
a)
Giấy phép hoặc quyết định thành lập; quyết định đổi tên gọi, chia tách sát nhập; giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; quyết định kế toán trưởng.
b)
Giấy phép hoặc quyết định thành lập; quyết định đổi tên gọi, chia tách, sáp nhập; giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Tổng giám đốc (Giám đốc), kế toán trưởng/người phụ trách kế toán (nếu có)
c)
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Tổng giám đốc (Giám đốc), kế toán trưởng/người phụ trách kế toán (nếu có).
d)
Quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Tổng giám đốc (Giám đốc), kế toán trưởng/người phụ trách kế toán (nếu có).
78.
Danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị do cơ quan nào thông báo?
a)
Chính phủ.
b)
Bộ công an.
c)
Ngân hàng Nhà nước
d)
Agribank.
79.
Đối với khách hàng tổ chức thu thập, bổ sung thông tin nào khi áp dụng các biện pháp đánh giá tăng cường?
a)
Ngành, nghề sản xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chính; Tổng doanh thu trong 02 năm gần nhất.
b)
Danh sách (họ tên, địa chỉ thường trú) thành viên Hội đồng quản trị hoặc hội đồng thành viên, thành viên Ban điều hành, Kế toán trưởng hoặc tương đương.
c)
Tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo ủy quyền của công ty mẹ (nếu khách hàng là công ty con) hoặc danh sách tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo ủy quyền của chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện (nếu khách hàng là công ty mẹ).
d)
Cả 1, 2 và 3
80.
Thời hạn báo cáo đối với giao dịch giá trị lớn và giao dich chuyển tiền điện tử vượt mức giá trị theo quy định của NHNN được thực hiện như thế nào?
a)
Báo cáo hàng ngày theo quy định của NHNN đối với hình thức báo cáo gửi tệp dữ liệu điện tử trên hệ thống công nghệ thông tin kết nối giữa Agribank với NHNN.
b)
Báo cáo trong thời hạn hai ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch đối với hình thức báo cáo bằng văn bản hoặc các hình thức báo cáo khác.
c)
Báo cáo trong thời hạn năm ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch đối với hình thức báo cáo bằng văn bản hoặc các hình thức báo cáo khác.
d)
Cả 1 và 2
81.
Trường hợp nào yêu cầu khách hàng thực hiện khai báo FATCA?
a)
Quốc tịch Mỹ (hộ chiếu, thẻ xanh ít nhất 31 ngày cho năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và 02 năm liền kề trước đó); Nơi sinh tại Mỹ; Địa chỉ cư trú/nhận thư tại Mỹ; Có số điện thoại liên lạc tại Mỹ.
b)
Có văn bản ủy quyền còn hiệu lực liên quan đến tài khoản tài chính cho một đối tượng có địa chỉ ở Mỹ; Phát sinh chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ hay phát sinh nhận tiền từ 01 tài khoản mở tại Mỹ; Tổ chức Mỹ.
c)
Tổ chức nước ngoài có ít nhất 0l cổ đông chính nắm giữ trên 10% cổ phần của tổ chức đó là công dân, thẻ xanh Hoa Kỳ.
d)
Cả 1, 2 và 3
82.
Mức phạt không áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch khi các bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen hoặc có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động phạm tội quy định tại khoản 1 Điều 33 Luật Phòng, chống rửa tiền?
a)
Từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng
b)
Từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng.
c)
Từ 150.000.000 đồng đến 280.000.000 đồng.
d)
Từ 100.000.000 đồng đến 260.000.000 đồng.
Reset
