WorksheetsTTQT 2024
Total questions: 40
Worksheet time: 7mins
Khách hàng người nước ngoài cư trú là những ai?
Người nước ngoài được cấp thẻ tạm trú tại Việt Nam
Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).
Người nước ngoài đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao
Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn dưới 12 tháng (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).
Khách hàng người Việt Nam cư trú là những ai?
Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng; hoặc - Đi du lịch, học tập, chữa bệnh và thăm viếng ở nước ngoài.
Công dân Việt Nam cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng
Công dân Việt Nam Cư trú tại Việt Nam
Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng
Người Việt Nam cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích hợp pháp nào? (Câu hỏi nhiều đáp án)
Du học, chữa bệnh, chuyển thu nhập hợp pháp ra nước ngoài
Du học, chữa bệnh, công tác, thăm viếng, trả phí dịch vụ cho nước ngoài
Định cư
Chuyển thu nhập từ casino
Người nước ngoài và người VN không cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài từ nguồn tiền nào?
Từ lương, thưởng, phụ cấp hoặc bán tài sản hợp pháp
Đầu tư gián tiếp và vốn đầu tư ban đầu còn lại
Tham gia trò chơi điện tử, casino
Tất cả các phương án trên đều đúng
Quan hệ thân nhân áp dụng khi chuyển trợ cấp thân nhân gồm những ai?
Vợ chồng, bố/mẹ ruột, cha mẹ nuôi, anh chị em ruột, con ruột, con nuôi
Con dâu/rể, bố /mẹ chồng, ông bà nội ngoại
Cô cậu dì chú bác ruột, cháu ruột và các quan hệ thân thích khác được Pháp luật chấp nhận
20,000/năm
Thông tin người thụ hưởng cần cung cấp để chuyển tiền đi Canada bằng đồng CAD là gì?
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, SWIFT code và số transit
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, IBAN
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng
SWIFT code và số transit
Khách hàng cung cấp VIVO của Australia, GDV cần lưu ý thông tin gì trên Visa?
Họ tên và ngày sinh
Thông tin cá nhân người được cấp Visa (họ tên, ngày sinh, số passport - nếu có) và Visa Type (Permanent resident)
Thông tin cá nhân người được cấp Visa (họ tên, ngày sinh, địa chỉ cư trú) và Visa Type
Visa Type (Permanent resident)
Các giấy tờ có thể thay thế Visa tại Đức?
Thẻ xanh
VIVO
Passport Việt Nam
Resident card còn hiệu lực
Tình huống: An là người VN cư trú, mẹ của An cần đi chữa bệnh ở Singapore trong 2 tháng tới. An đã liên hệ với 1 bệnh viên ở Singapore và đặt lịch hẹn khám, tư vấn trong 2 tháng. Để hoàn thành thủ tục, bệnh viện yêu cầu An chuyển khoản trước một khoản tiền đặt cọc SGD 1,000 và phí tư vấn SGD 500. Hiện tại An chỉ có tài khoản VND ở TCB.
Hỏi: An có thể chuyển tiền cho bệnh viện theo mục đích nêu trên không, tại sao?
Mẹ của An thuộc quan hệ nhân thân với An nên giao dịch chuyển khoản trả phí khám chữa bệnh của mẹ ở nước ngoài là hợp pháp.
Không vì An chỉ được chuyển tiền khám chữa bệnh cho bản thân theo quy định của pháp luật hiện hành
Không, chỉ mẹ của An mới được phép chuyển tiền khám chữa bệnh cho chính mình
Không có phương án nào đúng
Tình huống: Việt là người Việt Nam không cư trú. Gia đình của Việt và Việt đã đi định cư ở Mỹ từ 2017, các tài sản của Việt trước đây ở VN chỉ còn lại một căn hộ cho thuê ở Ba Đình, Hà Nội từ 2015 tới nay. Hiện nay, vì không thường xuyên ở VN nên Việt muốn bán căn hộ này và chuyển khoản tiền đó vào tài khoản của mình ở Mỹ. Sau khi chào giá, căn hộ được người mua đồng ý mua với giá 5 tỉ VND vào tài khoản VND của Việt ở TCB. Tuy nhiên, vì không rành thủ tục nên Việt đã đến quầy giao dịch để hỏi: Giá bán USD ở TCB hiện nay là bao nhiêu? Việt có được ưu đãi gì về giá mua USD khi chuyển số tiền lớn như vậy hay không?
Vì số tiền chuyển khoản lớn trên 200tr VND, nên tỷ giá áp dụng USD/VND sẽ do GTS cung cấp dựa trên thỏa thuận giữa Việt và GDV, phù hợp với quy định của TCB và quy định pháp luật hiện hành. GDV thực hiện theo các bước trong quy trình luồng 3.
Vì số tiền chuyển khoản lớn trên 200tr VND, nên tỷ giá áp dụng USD/VND trên T24. GDV thực hiện theo các bước trong quy trình luồng 2.
Áp dụng tỉ giá niêm yết trên website TCB tại thời điểm Việt yêu cầu chuyển tiền
Không có phương án nào đúng
Ngày 20/10, KH A đến chi nhánh TCB để chuyển tiền học phí cho con gái đang du học tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cung cấp gồm CCCD của KHA, Giấy khai sinh con gái KH, Hộ chiếu VN con gái KH, Visa du học Nhật bản có thời hạn tới 09/2025. KH hàng cần bổ sung những chứng từ nào sau đây để chuyển được học phí cho con gái: (Câu hỏi nhiều đáp án)
Giấy thông báo học phí có tên du học sinh (con KH A)
Màn hình website có thông tin (trường, họ tên du học sinh (Con KH A), khóa học, thời gian học, học phí)
Giấy thông báo học phí không có thông tin du học sinh và thông báo nhập học của trường đối với du học sinh.
Không đáp án nào đúng
Ngày 01/12/2023 KH C đến chi nhánh TCB để chuyển tiền trợ cấp thân nhân cho chồng đang làm việc dài hạn cho một công ty tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cần cung cấp bao gồm: (Câu hỏi nhiều đáp án)
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Hộ chiếu VN của chồng KH C trên đó có dấu nhập cảnh vào Nhật Bản ngày 02/02/2022 và chưa có dấu xuất cảnh.
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Visa kỹ sư Nhật Bản cấp ngày 01/10/2021 thời hạn 3 năm.
CCCD KH C, Hợp đồng lao động hoặc Giấy xác nhận tư cách lao động (trường hợp hợp đồng lao động hết hạn) Nhật của chồng KH C.
Không đáp án nào đúng
Những loại tài sản nào sau đây được phép sử dụng làm nguồn tiền để mua ngoại tệ chuyển với mục đích định cư ở nước ngoài (Câu hỏi nhiều đáp án)
Tiền gửi tiết kiệm/Tiền gửi có kỳ hạn/CD bảo lộc mở trước thời điểm được cấp định cư lần đầu
Tiền mặt tự cất giữ
Bất động sản được cấp sổ đỏ trước thời điểm được cấp định cư lần đầu
Bất động sản được cấp sổ đỏ sau thời điểm cấp phép định cư lần đầu nhưng trước thời điểm KH định chuyển tiền định cư tối thiểu 1 tháng.
Giấy tờ nào sau đây có thể sử dụng để chứng mình người nhận ngoại tệ chuyển đã được phép cư trú ở nước ngoài cho mục đích định cư. (Câu hỏi nhiều đáp án)
VEVO Úc (Visa Entitlement Verification Online) có Visa Type "Permanent Resident"
Giấy phép lao động (work permit) thời hạn từ 12 tháng trở lên
Visitor's Visa Newzealand, Number of Entries: Multiple, Start Date: 13/01/2024 End Date 13/01/2025
Visa kỹ sư (Category. As ENG./SP.IN HUMAN./INT.SERV) tại Nhật Bản có thời hạn 3 năm.
KH A muốn mua ngoại tệ từ TCB để chuyển tiền định cư. Nguồn tiền KH sẽ tất toán sổ tiết kiệm KH đang gửi tại ngân khác và chuyển sang TCB. Thời hạn gửi tiết kiệm tối thiểu trên tài khoản của Techcombank để đủ điều kiện mua ngoại tệ chuyển đi
Không quy định
Gửi tối thiểu 1 tháng trước khi được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
Gửi tối thiểu 2 tuần trước khi được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
Gửi tối thiểu 03 tháng trước được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
Tình huống 1: An là người VN cư trú, em gái của An đang theo học trường Havard ở Mỹ từ 12/2020. Ngày 01/04/2022, An đến quầy giao dịch TCB Hải Phòng để chuyển tiền học phí học kỳ 2/2022 (8,000 USD) và sinh hoạt phí 3 tháng tới. Lần gần nhất, 03/01/2022, An đã chuyển cho em gái tiền sinh hoạt phí là USD 5,000. Hiện tại An chỉ có tài khoản thanh toán VND tại TCB. GDP của Mỹ năm 2021 là 70,000 USD
Hỏi: An phải làm bao nhiêu lệnh chuyển tiền & số tiền tối đa được chuyển trong lần này là bao nhiêu?
An có thể chuyển tối đa 13,000 USD và thực hiện 1 lệnh chuyển tiền chuyển số tiền này vào tài khoản của em gái.
An phải thực hiện 2 lệnh chuyển tiền: lệnh số 1 chuyển học phí 8,000 USD vào tài khoản của trường Havard theo thông tin trên giấy báo học phí; lệnh số 2 chuyển tối đa 65,000 USD vào tài khoản em gái ở nước ngoài
An có thể chuyển tối đa 50,000 USD vào tài khoản em gái ở nước ngoài
An chỉ được chuyển học phí 8,000 USD vào tài khoản của trường Havard theo thông tin trên giấy báo học phí;
KH có được thực hiện chuyển ngoại tệ cho người VN ở nước ngoài (không phải là thân nhân của KH) với mục đích chuyển tiền trợ cấp thân nhân hay không?
Không được phép chuyển trong bất kỳ trường hợp nào.
Được phép chuyển, KH bổ sung thêm ủy quyền chuyển tiền của thân nhân người được trợ cấp.
Không phải 2 đáp án trên
Thân nhân được hiểu bao gồm những mối quan hệ sau: (Câu hỏi nhiều đáp án)
Bố/mẹ đẻ, Bố/mẹ vợ, ông/bà nội ngoại
Bố/mẹ đẻ, Bố/mẹ vợ, Bố/mẹ nuôi
Bố/mẹ đẻ, Vợ/chồng, Anh/chị/em ruột
Bố/mẹ đẻ, Cô/dì/chú/bác ruột, anh/chị/em/ruột
Ngày 20/10, KH A có đến chi nhánh TCB để chuyển tiền sinh hoạt phí cho 02 con gái đang du học tại Nhật Bản tuy nhiên KH không cung cấp được chứng từ thông báo chi phí sinh hoạt của nước ngoài đối với 02 con gái. Tổng số tiền USD tối đa KH có thể chuyển là bao nhiêu?
Tổng 33,826 USD cho cả 2 người con
Tổng 67,652 USD cho cả 2 người con
Tổng 20,000 USD cho cả 2 người con
Không đáp án nào đúng
Ngày 01/10/2024, KH B đến chi nhánh TCB Quang Trung để chuyển USD cho chồng KH đang tham dự hội thảo kinh doanh tại Hàn Quốc (VISA C-3-1) VISA hết hạn ngày 15/12/2024. KH có thể chuyển tiền cho chồng theo những mục đích nào sau đây?
Chuyển tiền trợ cấp thân nhân đang ở nước ngoài
Chuyển tiền sinh hoạt phí
Không đáp án nào đúng
Ngày 20/10, KH A đến chi nhánh TCB để chuyển tiền học phí cho con gái đang du học tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cung cấp gồm CCCD của KHA, Giấy khai sinh con gái KH, Hộ chiếu VN con gái KH, Visa du học Nhật bản có thời hạn tới 09/2025. KH hàng cần bổ sung những chứng từ nào sau đây để chuyển được học phí cho con gái: (Câu hỏi nhiều đáp án)
Giấy thông báo học phí có tên du học sinh (con KH A)
Màn hình website có thông tin (trường, họ tên du học sinh (Con KH A), khóa học, thời gian học, học phí)
Giấy thông báo học phí không có thông tin du học sinh và thông báo nhập học của trường đối với du học sinh.
Không đáp án nào đúng
Ngày 01/12/2023 KH C đến chi nhánh TCB để chuyển tiền trợ cấp thân nhân cho chồng đang làm việc dài hạn cho một công ty tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cần cung cấp bao gồm: (Câu hỏi nhiều đáp án)
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Hộ chiếu VN của chồng KH C trên đó có dấu nhập cảnh vào Nhật Bản ngày 02/02/2022 và chưa có dấu xuất cảnh.
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Visa kỹ sư Nhật Bản cấp ngày 01/10/2021 thời hạn 3 năm.
CCCD KH C, Hợp đồng lao động hoặc Giấy xác nhận tư cách lao động (trường hợp hợp đồng lao động hết hạn) Nhật của chồng KH C.
Không đáp án nào đúng
Ngày 01/12/2023 KH C đến chi nhánh TCB để chuyển tiền trợ cấp thân nhân cho chồng đang làm việc dài hạn cho một công ty tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cần cung cấp bao gồm: (Câu hỏi nhiều đáp án)
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Hộ chiếu VN của chồng KH C trên đó có dấu nhập cảnh vào Nhật Bản ngày 02/02/2022 và chưa có dấu xuất cảnh.
CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Visa kỹ sư Nhật Bản cấp ngày 01/10/2021 thời hạn 3 năm.
CCCD KH C, Hợp đồng lao động hoặc Giấy xác nhận tư cách lao động (trường hợp hợp đồng lao động hết hạn) Nhật của chồng KH C.
Không đáp án nào đúng
Ngày 10/01/2024, KH D đến chi nhánh TCB để chuyển tiền cho con trai ở Mỹ. Hồ sơ KH cung cấp gồm: CCCD KH D, Giấy khai sinh con KH, Visa F1 hết hạn ngày 06/05/2023. KH có thể chuyển tiền cho con KH tại Mỹ được không? (Câu hỏi nhiều đáp án)
KH không thể chuyển tiền cho con tại Mỹ do VISA đã hết hạn.
KH có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024.
KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung giấy tờ thẻ sinh viên còn hạn của con KH.
Không đáp án nào đúng
KH E có VISA IM-1 của Canada ngày cấp 03/10/2023. Ngày 11/01/2024 KH muốn mua ngoại tệ chuyển định cư ở nước ngoài. Số tiền chuyển tương đương 20 tỷ VND từ tiền bán đất (số đỏ cấp ngày 05/05/2018). Hợp đồng mua bán được thực hiện ngày 31/12/2023. Trong đó 15 tỷ được người mua chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của TCB ngày 03/01/2024 và 5 tỷ còn lại được người mua thanh toán bằng tiền mặt có biên nhận vào ngày 07/01/2024. Số tiền tối đa KH có thể chuyển định cư từ nguồn bán BĐS này là bao nhiêu
Tối đa 15 tỷ từ tiền bán BĐS và được thanh toán chuyển khoản vì tiền mặt không được chấp nhận.
Tối đa 20 tỷ từ tiền bán BĐS, gồm cả tiền thanh toán chuyển khoản và tiền mặt vì khoản tiền mặt được nộp vào tài khoản trong vòng 30 ngày từ ngày ghi biên nhận và không quá 45 ngày từ ngày ký hợp đồng mua bán.
Tối đa theo thu nhập bình quân đầu người của Canada (tương đương 51,987 USD)
Không thể chuyển do giao dịch bán BĐS thực hiện sau ngày cấp VISA IM-1
Khi nào không thực hiện mua bán ngoại tệ trên VFX?
Số tiền chuyển trên 200tr VND hoặc số tiền chuyển dưới 200tr VNd nhưng áp dụng tỉ giá thỏa thuận
Số tiền chuyển dưới 200tr VND; Áp dụng tỷ giá niêm yết hoặc ngoại tệ hiếm không niêm yết bởi TCB
Áp dụng tỷ giá niêm yết hoặc ngoại tệ hiếm không niêm yết bởi TCB
Không thể chuyển do giao dịch bán BĐS thực hiện sau ngày cấp VISA IM-1Số tiền chuyển dưới 200tr VND
Giấy tờ nào sau đây có thể sử dụng để chứng mình người nhận ngoại tệ chuyển đã được phép cư trú ở nước ngoài cho mục đích định cư. (Câu hỏi nhiều đáp án)
VEVO Úc (Visa Entitlement Verification Online) có Visa Type "Permanent Resident"
Giấy phép lao động (work permit) thời hạn từ 12 tháng trở lên
Visitor's Visa Newzealand, Number of Entries: Multiple, Start Date: 13/01/2024 End Date 13/01/2025
Visa kỹ sư (Category. As ENG./SP.IN HUMAN./INT.SERV) tại Nhật Bản có thời hạn 3 năm.
KH hàng A đã được cấp hộ chiếu nước ngoài và ngày cấp phép định cư lần đầu là 05/05/2015. KH được người thân cho tặng 1 khoản tiền là 10 tỷ từ tiền bán động sản vào ngày 30/10/2023. KH A có nhu cầu mua ngoại tệ từ 10 tỷ này để chuyển tiền sang nước ngoài. Mục đích chuyển tiền được xác định là:
Chuyển tiền định cư
Người không cư trú chuyển thu nhập hợp pháp về nước
Chuyển tiền sinh hoạt phí.
Không đáp án nào đúng.
Ngày thực hiện lệnh chuyển tiền là ngày nào?
Ngày TCB nhận đủ tiền từ khách hàng
Ngày TCB nhận yêu cầu của khách hàng
Ngày TCB nhận đủ hồ sơ hợp lệ trong thời gian quy định
Ngày TCB thông báo cho khách hàng
Tình huống 1: An là người VN cư trú, em gái của An đang theo học trường Havard ở Mỹ từ 12/2020. Ngày 01/04/2022, An đến quầy giao dịch TCB Hải Phòng để chuyển tiền học phí học kỳ 2/2022 (8,000 USD) và sinh hoạt phí 3 tháng tới. Lần gần nhất, 03/01/2022, An đã chuyển cho em gái tiền sinh hoạt phí là USD 5,000. Hiện tại An chỉ có tài khoản thanh toán VND tại TCB.
Hỏi: Hồ sơ An cần cung cấp là những gì?
Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học của em gái
Visa, passport, thông báo học phí, giấy khai sinh & thông báo nhập học của em gái.
Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD; Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân: khai sinh của An và em gái, hoặc hộ khẩu có tên An và em gái; Giấy tờ của em gái An: Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học.
Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD
KH người nước ngoài cư trú đang làm việc tại VN tới chi nhánh TCB mua ngoại tệ tiền mặt để chi tiêu khi đi du lịch Nhật Bản. Xác định mục đích mua ngoại tệ đối với giao dịch này:
Công tác, du lịch, thăm viếng
Trả các loại phí, lệ phí nước ngoài
Người nước ngoài chuyển thu nhập hợp pháp về nước
Không đáp án nào đúng
Ngày 10/01/2024, KH D đến chi nhánh TCB để chuyển tiền cho con trai ở Mỹ, số tiền muốn chuyển là 100,000 USD. Hồ sơ KH cung cấp gồm: CCCD KH D, Giấy khai sinh con KH, Visa F1 hết hạn ngày 06/05/2023. KH có thể chuyển tiền cho con KH tại Mỹ được không?
KH không thể chuyển tiền cho con tại Mỹ do VISA đã hết hạn.
KH có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. KH chỉ có thể chuyển tối đa 80,000- USD theo số thông báo học phí.
KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. KH có thể chuyển toàn bộ 100,000 USD trong đó 80,000 USD theo thông báo học phí trên I-20 (mục đích chuyển học phí) và 20,000 USD (chuyển mục đích sinh hoạt phí).
KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. Nhưng KH chỉ có thể chuyển tối đa 70,248 USD theo GDP bình quân đầu người của Mỹ.
Khi nào GDV được thực hiện mua bán ngoại tệ trên VFX
Số tiền chuyển dưới 200tr VND; Áp dụng tỷ giá niêm yết hoặc ngoại tệ hiếm không niêm yết bởi TCB
Số tiền chuyển dưới 200tr VND
Số tiền chuyển trên 200tr VND hoặc số tiền chuyển dưới 200tr VNd nhưng áp dụng tỉ giá thỏa thuận
Áp dụng tỷ giá niêm yết hoặc ngoại tệ hiếm không niêm yết bởi TCB
Khách hàng tham khảo tỷ giá ở những nguồn nào?
TCB's website
Giao dịch viên cung cấp (giá từ VFX hoặc với GTS sales)
Email thông báo của TCB
Đáp án 1 và 2
Tình huống: An là người VN cư trú, mẹ của An cần đi chữa bệnh ở Singapore trong 2 tháng tới. An đã liên hệ với 1 bệnh viên ở Singapore và đặt lịch hẹn khám, tư vấn trong 2 tháng. Để hoàn thành thủ tục, bệnh viện yêu cầu An chuyển khoản trước một khoản tiền đặt cọc SGD 1,000 và phí tư vấn SGD 500. Hiện tại An chỉ có tài khoản VND ở TCB.
Hỏi: Hồ sơ An cần cung cấp là những gì?
Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD
Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân: giấy khai sinh của An hoặc hộ khẩu có tên An và mẹ An
Giấy tờ của mẹ An: Passport, thông báo viện phí của bệnh việc ghi rõ các khoản đặt cọc và phí tư vấn cần trả trước.
Tất cả các phương án trên đều đúng
Tình huống: Việt là người Việt Nam không cư trú. Gia đình của Việt và Việt đã đi định cư ở Mỹ từ 2017, các tài sản của Việt trước đây ở VN chỉ còn lại một căn hộ cho thuê ở Ba Đình, Hà Nội từ 2015 tới nay. Hiện nay, vì không thường xuyên ở VN nên Việt muốn bán căn hộ này và chuyển khoản tiền đó vào tài khoản của mình ở Mỹ. Sau khi chào giá, căn hộ được người mua đồng ý mua với giá 5 tỉ VND và sẽ trả tiền mặt, sau đó Việt nộp vào tài khoản VND của Việt ở TCB. Tuy nhiên, vì không rành thủ tục nên Việt đã đến quầy giao dịch để hỏi: Khoản tiền 5 tỉ bán căn hộ này Việt có thể chuyển vào tài khoản của mình ở Mỹ từ tài khoản VND ở TCB hay không?
Không, Việt là người không cư trú nên chỉ được phép chuyển thu nhập từ lương thưởng phụ cấp
Không, Việt phải yêu cầu người bán chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của mình ở Mỹ
Được, Việt là người VN không cư trú nên giao dịch chuyển tiền từ việc chuyển nhượng tài sản hợp pháp ra nước ngoài là hợp lệ.
Việt là người VN không cư trú nên giao dịch chuyển tiền từ việc chuyển nhượng tài sản hợp pháp ra nước ngoài là hợp lệ. Tuy nhiên, việc chuyển nhượng tài sản không được thực hiện bằng tiền mặt mà người mua phải chuyển khoản vào tài khoản VND của Việt ở TCB.
Tình Huống: Robin là người nước ngoài cư trú. Robin đã làm việc ở TPHCM được gần 2 năm. Trong quá trình làm việc, Robin có mua 1 căn hộ ở TPHCM để tiện sinh hoạt. Thời gian gần đây, vì muốn chuyển qua căn hộ khác nên Robin đã bán căn hộ đang ở, thu được 7 tỉ VND. Sau khi dành 5 tỉ mua căn hộ khác thì Robin muốn chuyển 2 tỉ còn lại về Úc cho vợ và con. Robin hiện nay có 2 tài khoản VND và USD tại TCB, tài khoản USD dùng để nhận lương hàng tháng. Trong tài khoản USD đang có 3,000 USD và Robin cũng muốn chuyển khoản tiền này về cho bố đang ở Nga.
Hỏi: Robin cần cung cấp những giấy tờ gì để chuyển khoản cho vợ và bố?
Giao dịch chuyển cho bố của Robin cần xem xét kỹ các nguy cơ vì Nga đang nằm trong danh sách Cấm vận của Mỹ áp dụng cho các giao dịch chuyển khoản quốc tế bằng đồng USD.
Giấy tờ tùy thân của Robin: Passport. Giấy tờ chứng minh thu nhập hợp pháp: Nguồn tiền VND (Hợp đồng chuyển nhượng căn hộ của Robin có ghi rõ phương thức thanh toán là chuyển khoản); Liệt kê tài khoản của khách hàng mua bán tài sản có xác nhận NH; Tài khoản USD là tài khoản nhận lương, và nguồn USD trong tài khoản của Robin là hợp pháp nên không cần giấy tờ chứng minh kèm theo.
Trường hợp KH ở Nga hoặc nước cấm vận, chi nhánh gửi thông tin tư vấn trước khi xử lý giao dịch vào cho hòm mail: Phapche.chongruatien@techcombank.com.vn
Tất cả các phương án trên đều đúng
Tình huống: Claire là người nước ngoài không cư trú, hiện đang làm việc ở VN và nhận lương chuyển khoản bằng VND ở ngân hàng khác, hàng tháng Claire chuyển tiền VND qua TCB để mở tiền gửi có kỳ hạn VND (TGCKH) kỳ hạn 1 tháng. Tổng cộng số dư TGCKH của Claire ở TCB là 400 triệu VND. Tháng sau, Claire muốn rút tài khoản này chuyển về Mỹ nhưng vì đang đi công tác nên Claire muốn ủy quyền cho thư ký để thực hiện giao dịch. Claire gọi điện thoại cho GDV và hỏi: Claire cần cung cấp những hồ sơ gì để chuyển khoản tiền này sang Mỹ?
Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực; Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động
Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực; Giấy tờ tùy thân của thư ký: CMND/CCCD
Giấy tờ ủy quyền của Claire và thư ký, có xác nhận của TCB hoặc cơ quan có thẩm quyền; Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động; Xác nhận liệt kê giao dịch nhận lương của KH tại NH khác
Đáp án 1 và 2
PRM tư vấn thành công KH A mua 1 triệu USD chuyển tiền định cư sang Mỹ. Giao dịch được hạch toán trên hệ thống VFX. Tỷ giá Mua/Bán niêm yết của TCB thời điểm đó là 23200/23500. Tỷ giá bán cho KH là 23400. Giá FX của GD lưu trên hệ thống VFX là 23300. TOI đối với giao dịch này là bao nhiêu?
(23,500-23,300)*1,000,000= 200,000,000 VND
(23,500-23,200)*1,000,000= 300,000,000 VND
(23,300-23,200)*1,000,000=100,000,000 VND
(23,400-23,300)*1,000,000=100,000,000 VND
GDV cần chốt các thông tin gì khi thỏa thuận giá với khách hàng?
Ngày giao dịch
Cặp đồng tiền giao dịch
Tỷ giá
Chỉ dẫn thanh toán: TK ghi nợ và ghi có của KH
Số lượng mỗi loại tiền tệ
Ngày thanh toán
Tất cả các phương án trên đều đúng
