Font size
S
M
L
XL
WorksheetsTEST KIẾN THỨC CHUNG
Total questions: 24
Worksheet time: 18mins
Name
Class
Date
1.
Khách hàng người Việt Nam cư trú là những ai?
a)
Công dân Việt Nam:
- Cư trú tại Việt Nam; hoặc
- Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng; hoặc
- Đi du lịch, học tập, chữa bệnh và thăm viếng ở nước ngoài.
b)
Công dân Việt Nam cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng
c)
Công dân Việt Nam Cư trú tại Việt Nam
d)
Công dân Việt Nam:
- Cư trú tại Việt Nam; hoặc
- Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng
2.
Khách hàng người nước ngoài cư trú là những ai
a)
Người nước ngoài được cấp thẻ tạm trú tại Việt Nam
b)
Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên
(Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).
c)
Người nước ngoài đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao
d)
Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn dưới 12 tháng
(Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).
3.
Người Việt Nam cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích hợp pháp nào?
a)
Du học, chữa bệnh, chuyển thu nhập hợp pháp ra nước ngoài
b)
Du học, chữa bệnh, công tác, thăm viếng, trả phí dịch vụ cho nước ngoài
c)
Định cư
d)
Chuyển thu nhập từ casino
4.
Người nước ngoài và người VN không cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài từ nguồn tiền nào?
a)
Từ lương, thưởng, phụ cấp hoặc bán tài sản hợp pháp
b)
Đầu tư gián tiếp và vốn đầu tư ban đầu còn lại
c)
Tham gia trò chơi điện tử, casino
d)
Tất cả các phương án trên đều đúng
5.
Hạn mức chuyển tiền sinh hoạt phí/ trợ cấp thân nhân tối đa 1 năm là bao nhiêu
a)
50,000/năm
b)
20,000/người/năm
c)
Tối đa bằng mức GDP của quốc gia mà người nhận sinh sống
d)
20,000/năm
6.
Thông tin người thụ hưởng cần cung cấp để chuyển tiền đi Canada bằng đồng CAD là gì
a)
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, SWIFT code và số transit
b)
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, IBAN
c)
Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng
d)
SWIFT code và số transit
7.
Khách hàng tham khảo tỷ giá ở những nguồn nào?
a)
TCB's website
b)
Giao dịch viên cung cấp (giá từ VFX hoặc với GTS sales)
c)
Email thông báo của TCB
d)
Đáp án 1 và 2
8.
Tình huống 1: An là người VN cư trú, em gái của An đang theo học trường Havard ở Mỹ từ 12/2020. Ngày 01/04/2022, An đến quầy giao dịch TCB Hải Phòng để chuyển tiền học phí học kỳ 2/2022 (8,000 USD) và sinh hoạt phí 3 tháng tới. Lần gần nhất, 03/01/2022, An đã chuyển cho em gái tiền sinh hoạt phí là USD 5,000. Hiện tại An chỉ có tài khoản thanh toán VND tại TCB.
Hỏi: Hồ sơ An cần cung cấp là những gì?
a)
Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học của em gái
b)
Visa, passport, thông báo học phí, giấy khai sinh & thông báo nhập học của em gái.
c)
Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD
Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân: khai sinh của An và em gái, hoặc hộ khẩu có tên An và em gái
Giấy tờ của em gái An: Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học.
d)
Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD
9.
Tình huống: Claire là người nước ngoài không cư trú, hiện đang làm việc ở VN và nhận lương chuyển khoản bằng VND ở ngân hàng khác, hàng tháng Claire chuyển tiền VND qua TCB để mở tiền gửi có kỳ hạn VND (TGCKH) kỳ hạn 1 tháng. Tổng cộng số dư TGCKH của Claire ở TCB là 400 triệu VND. Tháng sau, Claire muốn rút tài khoản này chuyển về Mỹ nhưng vì đang đi công tác nên Claire muốn ủy quyền cho thư ký để thực hiện giao dịch. Claire gọi điện thoại cho GDV và hỏi: Claire cần cung cấp những hồ sơ gì để chuyển khoản tiền này sang Mỹ?
a)
Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực
Giấy tờ tùy thân của thư ký: CMND/CCCD
b)
Giấy tờ ủy quyền của Claire và thư ký, có xác nhận của TCB hoặc cơ quan có thẩm quyền
Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động
Xác nhận liệt kê giao dịch nhận lương của KH tại NH khác
c)
Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực
Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động
d)
Đáp án 1 và 2
10.
PRM tư vấn thành công KH A mua 1 triệu USD chuyển tiền định cư sang Mỹ. Giao dịch được hạch toán trên hệ thống VFX. Tỷ giá Mua/Bán niêm yết của TCB thời điểm đó là 23200/23500. Tỷ giá bán cho KH là 23400. Giá FX của GD lưu trên hệ thống VFX là 23300. TOI đối với giao dịch này là bao nhiêu?
a)
A. (23,500-23,300)*1,000,000= 200,000,000 VND
b)
B. (23,500-23,200)*1,000,000= 300,000,000 VND
c)
C. (23,300-23,200)*1,000,000=100,000,000 VND
d)
D. (23,400-23,300)*1,000,000=100,000,000 VND
11.
KH người nước ngoài cư trú đang làm việc tại VN tới chi nhánh TCB mua ngoại tệ tiền mặt để chi tiêu khi đi du lịch Nhật Bản. Xác định mục đích mua ngoại tệ đối với giao dịch này:
a)
A. Công tác, du lịch, thăm viếng
b)
B. Trả các loại phí, lệ phí nước ngoài
c)
C. Người nước ngoài chuyển thu nhập hợp pháp về nước
d)
D. Không đáp án nào đúng.
12.
KH có được thực hiện chuyển ngoại tệ cho người VN ở nước ngoài (không phải là thân nhân của KH) với mục đích chuyển tiền trợ cấp thân nhân hay không?
a)
A. Không được phép chuyển trong bất kỳ trường hợp nào.
b)
B. Được phép chuyển, KH bổ sung thêm ủy quyền chuyển tiền của thân nhân người được trợ cấp.
c)
C. Không phải 2 đáp án trên
13.
Thân nhân được hiểu bao gồm những mối quan hệ sau:
a)
A. Bố/mẹ đẻ, Bố/mẹ vợ, ông/bà nội ngoại
b)
B. Bố/mẹ đẻ, Bố/mẹ vợ, Bố/mẹ nuôi
c)
C. Bố/mẹ đẻ, Vợ/chồng, Anh/chị/em ruột
d)
D. Bố/mẹ đẻ, Cô/dì/chú/bác ruột, anh/chị/em/ruột
14.
Ngày 20/10, KH A có đến chi nhánh TCB để chuyển tiền sinh hoạt phí cho 02 con gái đang du học tại Nhật Bản tuy nhiên KH không cung cấp được chứng từ thông báo chi phí sinh hoạt của nước ngoài đối với 02 con gái. Tổng số tiền USD tối đa KH có thể chuyển là bao nhiêu?
a)
A. Tổng 33,826 USD cho cả 2 người con
b)
B. Tổng 67,652 USD cho cả 2 người con
c)
C. Tổng 20,000 USD cho cả 2 người con
d)
D. Không đáp án nào đúng
15.
Ngày 01/10/2024, KH B đến chi nhánh TCB Quang Trung để chuyển USD cho chồng KH đang tham dự hội thảo kinh doanh tại Hàn Quốc (VISA C-3-1) VISA hết hạn ngày 15/12/2024. KH có thể chuyển tiền cho chồng theo những mục đích nào sau đây?
a)
A. Chuyển tiền trợ cấp thân nhân đang ở nước ngoài
b)
B. Chuyển tiền sinh hoạt phí
c)
C. Không đáp án nào đúng
16.
Ngày 20/10, KH A đến chi nhánh TCB để chuyển tiền học phí cho con gái đang du học tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cung cấp gồm CCCD của KHA, Giấy khai sinh con gái KH, Hộ chiếu VN con gái KH, Visa du học Nhật bản có thời hạn tới 09/2025. KH hàng cần bổ sung những chứng từ nào sau đây để chuyển được học phí cho con gái:
a)
A. Giấy thông báo học phí có tên du học sinh (con KH A)
b)
B. Màn hình website có thông tin (trường, họ tên du học sinh (Con KH A), khóa học, thời gian học, học phí)
c)
C. Giấy thông báo học phí không có thông tin du học sinh và thông báo nhập học của trường đối với du học sinh.
d)
D. Không đáp án nào đúng
17.
Ngày 01/12/2023 KH C đến chi nhánh TCB để chuyển tiền trợ cấp thân nhân cho chồng đang làm việc dài hạn cho một công ty tại Nhật Bản. Hồ sơ KH cần cung cấp bao gồm:
a)
A. CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Hộ chiếu VN của chồng KH C trên đó có dấu nhập cảnh vào Nhật Bản ngày 02/02/2022 và chưa có dấu xuất cảnh.
b)
B. CCCD KH C, Giấy đăng ký kết hôn, Visa kỹ sư Nhật Bản cấp ngày 01/10/2021 thời hạn 3 năm.
c)
C. CCCD KH C, Hợp đồng lao động hoặc Giấy xác nhận tư cách lao động (trường hợp hợp đồng lao động hết hạn) Nhật của chồng KH C.
d)
D. Không đáp án nào đúng
18.
Ngày 10/01/2024, KH D đến chi nhánh TCB để chuyển tiền cho con trai ở Mỹ. Hồ sơ KH cung cấp gồm: CCCD KH D, Giấy khai sinh con KH, Visa F1 hết hạn ngày 06/05/2023. KH có thể chuyển tiền cho con KH tại Mỹ được không?
a)
A. KH không thể chuyển tiền cho con tại Mỹ do VISA đã hết hạn.
b)
B. KH có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024.
c)
C. KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung giấy tờ thẻ sinh viên còn hạn của con KH.
d)
D. Không đáp án nào đúng
19.
Ngày 10/01/2024, KH D đến chi nhánh TCB để chuyển tiền cho con trai ở Mỹ, số tiền muốn chuyển là 100,000 USD. Hồ sơ KH cung cấp gồm: CCCD KH D, Giấy khai sinh con KH, Visa F1 hết hạn ngày 06/05/2023. KH có thể chuyển tiền cho con KH tại Mỹ được không?
a)
A. KH không thể chuyển tiền cho con tại Mỹ do VISA đã hết hạn.
b)
B. KH có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. KH chỉ có thể chuyển tối đa 80,000- USD theo số thông báo học phí.
c)
C. KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. KH có thể chuyển toàn bộ 100,000 USD trong đó 80,000 USD theo thông báo học phí trên I-20 (mục đích chuyển học phí) và 20,000 USD (chuyển mục đích sinh hoạt phí).
d)
D. KH vẫn có thể chuyển tiền cho con dù VISA đã hết hạn. KH bổ sung mẫu I-20 của VISA F1 trong đó thể hiện thời gian kết thúc khóa học lớn hơn ngày 10/01/2024. Nhưng KH chỉ có thể chuyển tối đa 70,248 USD theo GDP bình quân đầu người của Mỹ.
20.
Những loại tài sản nào sau đây được phép sử dụng làm nguồn tiền để mua ngoại tệ chuyển với mục đích định cư ở nước ngoài
a)
A. Tiền gửi tiết kiệm/Tiền gửi có kỳ hạn/CD bảo lộc mở trước thời điểm được cấp định cư lần đầu
b)
B. Tiền mặt tự cất giữ
c)
C. Bất động sản được cấp sổ đỏ trước thời điểm được cấp định cư lần đầu
d)
D. Bất động sản được cấp sổ đỏ sau thời điểm cấp phép định cư lần đầu nhưng trước thời điểm KH định chuyển tiền định cư tối thiểu 1 tháng.
21.
KH E có VISA IM-1 của Canada ngày cấp 03/10/2023. Ngày 11/01/2024 KH muốn mua ngoại tệ chuyển định cư ở nước ngoài. Số tiền chuyển tương đương 20 tỷ VND từ tiền bán đất (số đỏ cấp ngày 05/05/2018). Hợp đồng mua bán được thực hiện ngày 31/12/2023. Trong đó 15 tỷ được người mua chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của TCB ngày 03/01/2024 và 5 tỷ còn lại được người mua thanh toán bằng tiền mặt có biên nhận vào ngày 07/01/2024. Số tiền tối đa KH có thể chuyển định cư từ nguồn bán BĐS này là bao nhiêu
a)
A. Tối đa 15 tỷ từ tiền bán BĐS và được thanh toán chuyển khoản vì tiền mặt không được chấp nhận.
b)
B. Tối đa 20 tỷ từ tiền bán BĐS, gồm cả tiền thanh toán chuyển khoản và tiền mặt vì khoản tiền mặt được nộp vào tài khoản trong vòng 30 ngày từ ngày ghi biên nhận và không quá 45 ngày từ ngày ký hợp đồng mua bán.
c)
C. Tối đa theo thu nhập bình quân đầu người của Canada (tương đương 51,987 USD)
d)
D. Không thể chuyển do giao dịch bán BĐS thực hiện sau ngày cấp VISA IM-1
22.
Giấy tờ nào sau đây có thể sử dụng để chứng mình người nhận ngoại tệ chuyển đã được phép cư trú ở nước ngoài cho mục đích định cư.
a)
A. VEVO Úc (Visa Entitlement Verification Online) có Visa Type "Permanent Resident"
b)
B. Giấy phép lao động (work permit) thời hạn từ 12 tháng trở lên
c)
C. Visitor's Visa Newzealand, Number of Entries: Multiple, Start Date: 13/01/2024 End Date 13/01/2025
d)
D. Visa kỹ sư (Category. As ENG./SP.IN HUMAN./INT.SERV) tại Nhật Bản có thời hạn 3 năm.
23.
KH hàng A đã được cấp hộ chiếu nước ngoài và ngày cấp phép định cư lần đầu là 05/05/2015. KH được người thân cho tặng 1 khoản tiền là 10 tỷ từ tiền bán động sản vào ngày 30/10/2023. KH A có nhu cầu mua ngoại tệ từ 10 tỷ này để chuyển tiền sang nước ngoài. Mục đích chuyển tiền được xác định là:
a)
A. Chuyển tiền định cư
b)
B. Người không cư trú chuyển thu nhập hợp pháp về nước
c)
D. Chuyển tiền sinh hoạt phí.
d)
C. Không đáp án nào đúng.
24.
KH A muốn mua ngoại tệ từ TCB để chuyển tiền định cư. Nguồn tiền KH sẽ tất toán sổ tiết kiệm KH đang gửi tại ngân khác và chuyển sang TCB. Thời hạn gửi tiết kiệm tối thiểu trên tài khoản của Techcombank để đủ điều kiện mua ngoại tệ chuyển đi
a)
A. Không quy định
b)
B. Gửi tối thiểu 1 tháng trước khi được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
c)
C. Gửi tối thiểu 2 tuần trước khi được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
d)
D. Gửi tối thiểu 03 tháng trước được mua ngoại tệ chuyển đi nước ngoài
Reset
