WorksheetsUIF 2024 - Manual de políticas y Procedimiento.
Total questions: 32
Worksheet time: 19mins
¿Qué tipo de operaciones se califican como de Riesgo Alto según la Resolución UIF N° 489/13?
Operaciones que involucren montos bajos.
Operaciones de automotores por debajo del umbral establecido.
Operaciones de automotores que superan el umbral establecido.
Operaciones que no requieren la presentación de documentación de respaldo
¿Cuál de las siguientes definiciones describe correctamente el lavado de activos (LA)?
Proceso mediante el cual se blanquea dinero obtenido de manera lícita para evitar impuestos.
Proceso a través del cual los activos de origen ilícito se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos en forma lícita.
Proceso que consiste en invertir dinero en actividades ilegales para maximizar ganancias.
Proceso que implica la evasión de impuestos mediante el uso de paraísos fiscales.
Según la normativa, ¿qué se debe hacer en caso de sospecha de lavado de activos o financiación del terrorismo por parte de un cliente?
Notificar al cliente y solicitar información adicional.
Aplicar medidas reforzadas de conocimiento del cliente, solicitando información o documentación adicional.
Cancelar inmediatamente la relación comercial.
Realizar una consulta al Banco Central.
¿Qué es el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP)?
Proceso de blanqueo de dinero a través de actividades ilícitas.
Proveer fondos o utilizar servicios financieros para la fabricación, adquisición, transporte o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, entre otros.
Apoyar financieramente a grupos terroristas para llevar a cabo sus actividades.
Transferir fondos de actividades legítimas hacia actividades delictivas.
¿Quiénes son considerados beneficiarios finales según la normativa de la UIF?
Personas humanas que posean como mínimo el 10% del capital de una persona jurídica.
Cualquier empleado de una persona jurídica.
Personas jurídicas con más de 5 años de antigüedad.
Organismos públicos de control.
¿Qué procedimiento debe seguir la empresa si un cliente, que es sujeto obligado, no está inscrito ante la UIF?
Comunicarle la obligación legal de inscribirse en el registro correspondiente, detallando las normativas aplicables.
Solicitar formalmente al sujeto obligado que complete el proceso de inscripción en el registro, proporcionando un plazo razonable para cumplir con este requisito.
Si el sujeto obligado no cumple con la inscripción, deberás reportar la situación a las autoridades competentes, como la UIF, para evitar posibles sanciones para la empresa.
Mantener un registro detallado de todas las comunicaciones y acciones tomadas respecto a la inscripción del sujeto obligado.
Todas las opciones son correctas
¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta respecto a los abogados que son sujetos obligados según la normativa?
Todos los abogados son sujetos obligados y deben informar cualquier transacción que realicen.
Los abogados son sujetos obligados solo si preparan o realizan transacciones de compra/venta de inmuebles por más de 700 salarios mínimos, administración de bienes por más de 150 salarios mínimos, administración de cuentas por más de 50 salarios mínimos, o crean y administran personas jurídicas.
Los abogados son sujetos obligados únicamente si asesoran en fusiones empresariales.
Todos los abogados deben informar a la UIF sin importar el monto de las transacciones.
¿Cuál es el objetivo principal del monitoreo de la actividad del cliente?
Detectar clientes con baja capacidad financiera.
Evaluar la frecuencia de las operaciones realizadas.
Detectar operaciones sospechosas y reportarlas a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Verificar la nacionalidad del cliente.
¿Qué debe hacer el colaborador si el cliente no presenta la documentación y/o información requerida después de varias solicitudes?
Realizar un reporte de operación inusual.
Revisar si es necesario utilizar otro medio fehaciente de notificación personal, como una carta documento. En caso de no obtener respuesta, considerar la posibilidad de emitir un reporte de operación sospechosa.
Informar a la Gerencia para que esté al tanto de la situación y pueda asistir en la obtención de la información y/o documentación.
Todas las opciones son correctas.
¿Quiénes son los responsables de implementar los procedimientos de prevención de lavado de activos en la empresa?
Todo los colaboradores de la concesionaria sin importar su área de trabajo.
Solo los Directores de la empresa.
Los colaboradores y Gerencias de las áreas de Administración y Finanzas y Ventas incluyendo Gestoría
Los Colaboradores y Gerencia del área de Post Venta.
¿Quién o quienes en la concesionaria son responsable de identificar, conocer e informar al Oficial de Cumplimiento, Directores y Comité encargado de temas UIF, sobre una operación identificada como Inusual?
Es responsabilidad de Vendedores, Gerentes de Venta, Asistentes Comerciales, Facturistas y Gestoras.
Es responsabilidad exclusiva del Director.
Es responsabilidad del los colaboradores que conforman el Comité encargado de temas UIF.
Es responsabilidad exclusiva del Gerente de Ventas como líder del sector.
¿Qué documentación debe acompañarse en caso de tratarse de una cadena de titularidad?
Solo estatutos societarios.
Registros de acciones o participaciones societarias y contratos.
Cualquier documento que acredite la cadena de titularidad y/o control, como estatutos societarios, contratos, transferencia de participaciones, etc.
Solo documentación bancaria.
¿Qué debe contener el Legajo del Cliente según el manual?
Las constancias de identificación y conocimiento del cliente.
La nota de pedido completa y firmada por el cliente (Por las condiciones de la venta).
Los formularios firmados con el cliente.
Todas son correctas.
¿Durante cuánto tiempo debe conservarse la documentación relacionada con la identificación y conocimiento del cliente?
5 años.
15 años.
10 años.
No es necesario conservarla.
¿En qué momento de iniciada la operación se debe informar al cliente que debe presentar la Declaración Jurada de Origen y Licitud de Fondos?
En el momento en que el cliente termina de realizar los pagos totales por el valor del vehículo adquirido.
Cuando se procede con la Facturación de la unidad.
Cuando se tiene la certeza de que el legajo comercial se encuentra en Gestoría, listo para iniciar el tramite de Patentamiento.
En el momento que el Cliente concreta la operación, firma la Nota de Pedido de Pilot y realiza la seña de la unidad.
¿Cuál de las siguientes opciones describe correctamente lo que se entiende por operaciones inusuales según la normativa de la UIF?
Operaciones frecuentes que tienen justificación económica y jurídica.
Operaciones que carecen de justificación económica y/o jurídica y se desvían de las prácticas de mercado.
Operaciones realizadas exclusivamente por organismos gubernamentales.
Operaciones de bajo monto con justificación clara.
Según la ley N° 25.246, ¿qué tipo de operaciones deben reportarse a la UIF sin demora alguna en un plazo máximo de 24hs?
Solo aquellas que involucren grandes sumas de dinero.
Operaciones realizadas por personas jurídicas exclusivamente.
Operaciones tentadas o realizadas que se consideran sospechosas de Lavado de Activos o vinculadas con la Financiación del Terrorismo
Todas las operaciones comerciales diarias.
¿Cuál es el plazo máximo para analizar una operación por lavado de activos?
60 días corridos.
90 días corridos .
150 días corridos.
48 horas corridas.
Si un cliente realiza uno o más depósitos en efectivo cuyo valor no supera el umbral actual establecido por la UIF, ¿debo considerarlo como una Operación Inusual y solicitar información y documentación adicional al cliente?
No es necesario solicitar información ni documentación, ya que el cliente no superó el umbral actual.
Sí, siempre que un cliente realice depósitos en efectivo, independientemente del monto, se debe considerar la operación como inusual y solicitar documentación adicional.
En caso de que una operación parezca inusual, por ejemplo, si la actividad económica del cliente no justifica la licitud de los fondos, es necesario solicitar la documentación o información que demuestre la legalidad de dichos fondos. Alternativamente, el cliente puede presentar la Declaración Jurada de Origen y Licitud de los Fondos.
Debo solicitar información y documentación adicional solo si el monto total de los depósitos del cliente supera el umbral.
Para un cliente que percibe la jubilación mínima y ha realizado una o más operaciones de compra de unidades en el último año (de enero a diciembre) por un monto que supera el total de su jubilación anual (independientemente del umbral actual de la UIF), ¿debería clasificar estas operaciones como inusuales y solicitar información o documentación adicional al cliente?
a) Sí, debo solicitar información o documentación adicional si el pago se realizó en efectivo.
d) No, no es necesario solicitar ninguna información adicional.
c) Sí, debo solicitar una Declaración Jurada de Origen y Licitud de Fondos si el cliente realizó compras con nuestra concesionaria u otras empresas de vehículos, terrenos o propiedades que superen el umbral actual de la UIF en el último año (enero a diciembre).
Las opciones a) y c) son correctas.
¿Qué documento ha elaborado la empresa para mejorar sus prácticas en la detección de desvíos en las operaciones realizadas por los clientes?
Listado de clientes con operaciones inusuales
Instructivo de alertas para el correcto monitoreo de las operaciones que realizan los clientes
Informe de operaciones sospechosas
Manual de procedimientos para la detección de fraudes
¿Cuáles de los siguientes grupos se consideran PEP (Personas Expuestas Políticamente) por cercanía o afinidad?
Personas cercanas o allegadas, entendidas como aquellas que son públicamente conocidas por su estrecha relación con una persona definida como PEP.
El cónyuge o conviviente legalmente reconocido, así como los familiares directos hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad (es decir: padre, madre, suegro/a, hijo/a, yerno, nuera; abuelo/a, nieto/a, hermano/a, y cuñado/a).
Personas con las cuales se han establecido relaciones jurídicas de negocios, incluso de forma informal, independientemente de su naturaleza.
Todas son correctas.
En el caso de Personas Expuestas Políticamente (PEP), ¿Cuánto tiempo después de que finalice su cargo mantienen la condición de PEP?
6 meses.
1 año.
2 años.
Indefinidamente.
¿Qué es el RePET?
Un sistema de pagos internacionales.
Un registro de acceso público vinculado a actos de terrorismo y su financiamiento.
Un listado de precios internacionales de commodities.
Un procedimiento para verificar la identidad de los clientes
¿Qué función tiene el agente o agencia de reventa en la compraventa de vehículos cero kilómetro según la Resolución UIF N° 489/13?
Emitir facturas de venta.
Realizar la transferencia del vehículo.
Remitir información y/o documentación a la agencia automotor oficial.
Registrar la venta en el Registro Nacional de la Propiedad Automotor.
¿Qué obligaciones están cubiertas en el Manual de políticas y Procedimiento en materia de prevención de la empresa según la Resolución UIF N° 489/13?
Políticas de comercialización de automóviles.
Políticas de prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
Estrategias de marketing y ventas.
Procedimientos para la importación de vehículos.
¿Cuál de las siguientes situaciones puede dar lugar a la sanción de un Colaborador (Vendedor, Asistente Comercial, Facturista, Gestora, Gerente Comercial)?
Incumplir con su responsabilidad en la identificación y perfilado del cliente, o en cualquier otra obligación relacionada con la prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (FP).
No realizar el reporte de operaciones inusuales.
Incumplir con los procedimientos establecidos por la empresa y con lo estipulado en el Manual de Políticas y Procedimientos en la Prevención de LA/FT/FP.
No participar en las capacitaciones de prevención de LA/FT/FP organizadas por la empresa.
Todas son correctas.
¿Qué aspecto deben considerar al analizar una operación en la que un cliente abonó con cheques de terceros?
Solo la cantidad total de cheques presentados sin importar el monto de la operación.
Si los terceros tienen algún tipo de vínculo comercial, laboral o familiar con el cliente, así como el porcentaje del pago realizado con cheques. Esta información debe quedar registrada en el legajo de la operación del cliente titular.
La fecha de emisión de los cheques y su validez sin analizar el contexto.
Si el cliente tiene antecedentes penales, independientemente de la relación con los terceros.
En el caso de un cliente que compra una unidad como consumidor final y realiza el pago mediante una transferencia desde una cuenta de una empresa, ¿qué documentación debe presentar para acreditar el vínculo con la empresa que realiza la transferencia?
Una copia del contrato de compra de la unidad.
Un recibo de la transferencia realizada.
Una copia simple del estatuto social de la empresa que confirme que el cliente es socio, o cualquier documentación que respalde el vínculo y justifique las condiciones bajo las cuales se está realizando el pago.
Un estado de cuenta bancario de la empresa que realizó la transferencia.
Según la normativa de la UIF, ¿qué se debe considerar al realizar un pago desde una billetera virtual?
a) El pago no requiere acreditar el origen de los fondos
b) Si el pago se realiza utilizando fondos que el cliente tiene en ella, este pago no será considerado como una transferencia bancaria y se deberá solicitar el origen de los fondos.
c) Las transferencias desde una billetera virtual siempre se consideran transferencias bancarias.
d) Las respuestas A y C son correctas.
He recibido, leído y comprendido en su totalidad el "Manual de Políticas y Procedimientos en Materia de Prevención del Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva". Asimismo, me comprometo a cumplir con las directrices y obligaciones establecidas en dicho manual, en el marco de mis funciones dentro de la empresa
Declaro que he recibido, leído y comprendido el 'Manual de Políticas y Procedimientos en Materia de Prevención', y asumo el compromiso y las responsabilidades correspondientes con la empresa.
No he leído el 'Manual de Políticas y Procedimientos en Materia de Prevención' y solicito una nueva fecha para la presentación de esta prueba, a fin de cumplir con los requisitos solicitados por la empresa.
Por favor, ingrese en este espacio su nombre completo y el nombre de la empresa de la cual percibe sus haberes. Recuerde no abreviar y asegurarse de que ambos nombres estén escritos en su totalidad.
