Font size
S
M
L
XL
WorksheetsRRTD-RRTH-RRCN-RRHD
Total questions: 85
Worksheet time: 43mins
Name
Class
Date
1.
Cấp phê duyệt xuất toán khoản nợ ra khỏi ngoại bảng là
a)
Phó Giám đốc Khối QTRR
b)
Tổng Giám Đốc
c)
Chủ tịch HĐQT
d)
Đại hội đồng cổ đông
2.
KH A nhận Quyền tài sản từ hợp đồng thuê đất, giá trị 100 tỷ. LTV với loại tài sản này là 60%. Trường hợp nào là đúng với tổng giá trị được cấp tín dụng với phương án bảo đảm bằng tài sản này
a)
60 tỷ
b)
70 tỷ (trường hợp khách hàng tốt nên chi nhánh trình phê duyệt ngoại lệ)
c)
50 tỷ (trường hợp phương án có nhiều rủi ro nên GĐPD giảm tỷ lệ LTV)
d)
Cả A,B,C.
3.
KH có Khoản A cơ cấu nợ 1 lần; Khoản B cơ cấu nợ 2 lần. Thì số lần cơ cấu nợ để thực hiện xét phân loại nợ đối với khách hàng này là bao nhiêu lần?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
4.
Khi cần sửa đổi văn bản cam kết bảo lãnh đơn vị thực hiện
a)
Hủy và thu hồi cam kết bảo lãnh ban đầu và phát hành cam kết bảo lãnh mới
b)
Giữ nguyên Cam kết bảo lãnh hiện tại, phát hành Cam kết bảo lãnh mới trong đó chỉ nêu các nội dung sửa đổi. Trên Cam kết bảo lãnh sửa đổi quy định nội dung Văn bản sửa đổi Bảo lãnh này là một phần không tách rời của Cam kết bảo lãnh hiện tại.
c)
Giữ nguyên Cam kết bảo lãnh hiện tại, phát hành Cam kết bảo lãnh mới. Trên Cam kết bảo lãnh sửa đổi quy định nội dung Văn bản sửa đổi Bảo lãnh này là một phần không tách rời của Cam kết bảo lãnh hiện tại.
d)
Không thể sửa đổi cam kết bảo lãnh đã phát hành
5.
Khoản vay mức giá trị nhỏ theo Thông tư 39/TT-NHNN có giá trị là bao nhiêu?
a)
100 triệu
b)
<100 triệu
c)
Không vượt quá 100 triệu
d)
Không vượt quá 150 triệu
6.
Khách hàng A có khoản vay 2 tỷ đồng, thời hạn vay từ tháng 01/2023 đến 01/2028. Tháng 05/2023, khách hàng không có khả năng trả nợ gốc đến hạn 100 Trđ và được TCTD phê duyệt gia hạn nợ thêm 12 tháng. Thời hạn đáo hạn khoản vay của khách hàng sau khi được gia hạn nợ là...
a)
Tháng 01/2024
b)
Tháng 05/2024
c)
Tháng 01/2028
d)
Tháng 01/2029
7.
MB giảm trừ nghĩa vụ bảo lãnh cho KH trong trường hợp nào sau đây:
a)
Bên nhận bảo lãnh đồng ý bằng văn bản
b)
Có Uỷ nhiệm chi thanh toán của KH từ TKTT có nội dung thanh toán cho hợp đồng phù hợp của KH đối với bảo lãnh thanh toán.
c)
Được giám đốc chi nhánh phê duyệt.
8.
Mục đích chính của việc định giá TSBĐ là
a)
Xác định giá trị cấp tín dụng
b)
Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm xử lý nợ
c)
Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm cấp tín dụng, đồng thời đánh giá rủi ro pháp lý, thực trạng, khả mại TSBĐ
d)
Tất cả các phương án đều đúng
9.
Nghiệp vụ phát hành thư tín dụng trả chậm có điều khoản thỏa thuận bên thụ hưởng được thanh toán trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng (UPAS LC) và nghiệp vụ hoàn trả thư tín dụng theo hình thức thỏa thuận với khách hàng thanh toán bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả kể từ ngày ngân hàng hoàn trả thanh toán cho bên thụ hưởng có phải thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng không?
a)
Không
b)
Có
c)
Phải thực hiện phân loại nợ, không phải trích lập dự phòng
d)
Phải thực hiện trích lập dự phòng, không phải phân loại nợ
10.
Ngày 05/08/2023, KH dư nợ 5 tỷ thực hiện cơ cấu điều chỉnh kỳ hạn trả nợ lần đầu. Tại kỳ phân loại nợ 31/8/2023, KH bổ sung TSBĐ là bất động sản trị giá 6 tỷ. Câu nào sau đây là đúng?
a)
KH trích lập dự phòng chung = 5 tỷ *0.75% do KH được phân loại nợ nhóm 2 tại 31/8/2023
b)
KH không phải trích lập dự phòng cụ thể do KH được phân loại nợ nhóm 1 tại 31/8/2023
c)
KH trích dự phòng cụ thể = (5 tỷ -6 tỷ *0.5)*5% do KH phân loại nợ nhóm 2
d)
Cả A và C
11.
TCTD được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong các trường hợp nào sau đây?
a)
Khách hàng là tổ chức hoạt động khó khăn, có khả năng không trả được nợ cho Ngân hàng.
b)
Khách hàng là tổ chức bị giải thể, phá sản; cá nhân bị chết mất tích. Các khoản nợ được phân loại vào nhóm 5.
c)
Các Khách hàng đã bị chuyển nhóm nợ xấu tại MB
12.
Theo Thông tư 21/2024/TT-NHNN, thư tín dụng (L/C) được xem là một công cụ thanh toán quốc tế với điều kiện nào?
a)
Một hợp đồng vay vốn giữa hai ngân hàng có cam kết thanh toán ngay lập tức.
b)
Một cam kết của ngân hàng phát hành thanh toán cho người thụ hưởng khi các chứng từ phù hợp với điều kiện quy định trong L/C được xuất trình đúng hạn.
c)
Một loại bảo hiểm xuất khẩu cho doanh nghiệp, bảo đảm thanh toán khi hàng hóa đến nơi an toàn.
d)
Một dịch vụ chuyển tiền quốc tế giữa các ngân hàng, trong đó ngân hàng thụ hưởng chịu trách nhiệm thanh toán.
13.
Theo quy định pháp luật hiện hành, thời gian phân phối trái phiếu của từng đợt chào bán không vượt quá bao nhiêu ngày kể từ ngày công bố thông tin trước đợt chào bán?
a)
30 ngày
b)
60 ngày
c)
90 ngày
d)
120 ngày
14.
Theo thông tư 39, những nhu cầu nào sau đây không được cho vay
a)
Cho vay bổ sung vốn lưu động để kinh doanh trang sức
b)
Để trả nợ lãi khoản vay thấu chi tại MB
c)
Để trả nợ khoản vay nước ngoài trước hạn với khoản vay phục vụ kinh doanh, thời hạn cho vay ngắn hơn thời hạn còn lại của khoản vay cũ, và khoản vay đã điều chỉnh kéo dài kỳ hạn trả nợ của một kỳ trả nợ
d)
Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công mà chi phí lãi tiền vay đã tính trong dự toán xây dựng công trình, được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật
15.
Tháng T, Khách hàng A có phát sinh nợ nhóm 2 tại MB; Chi nhánh của Khách hàng A là Công ty B cũng đang có dư nợ tại MB (hạch toán phụ thuộc) đang không phát sinh quá hạn (Nhóm nợ tháng T-1 là nhóm 1, không liên đới CIC), thì nhóm nợ của B là nhóm mấy?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
16.
Trong nghiệp vụ mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng, MB có thể vừa là ngân hàng phát hành thư tín dụng vừa là ngân hàng thực hiện mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng đó không?
a)
Có
b)
Không
17.
Tỷ lệ khấu trừ TSBĐ khi tính dự phòng rủi ro được coi bằng 0 khi nào?
a)
Thời gian xử lý TSBĐ > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật
b)
Thời gian xử lý TSBĐ dự kiến > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật
c)
TSBĐ không tuân thủ qđ pháp luật về giao dịch bảo đảm và pháp luật khác có liên quan
d)
TCTD không có quyền xử lý TSBĐ
18.
Đối tượng nào sau đây KHÔNG phải trích lập dự phòng chung
a)
Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 1 đến nhóm 4 tại MB
b)
Tiền gửi tại TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật và tiền gửi tài TCTD ở nước ngoài.
c)
Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 5 tại MB
d)
Các tài sản có (gọi tắt là nợ) phát sinh từ các hoạt động Cho vay; mua nợ, cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng.
19.
Đối với nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ, TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp hơn (kể cả nhóm 1) khi đáp ứng điều kiện nào?
a)
Khách hàng đã trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại trong thời gian tối thiểu 03 (ba) tháng đối với nợ trung hạn, dài hạn, 01 (một) tháng đối với nợ ngắn hạn, kể từ ngày bắt đầu trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn được cơ cấu lại
b)
Có tài liệu, hồ sơ chứng minh việc khách hàng đã trả nợ
c)
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có đủ cơ sở thông tin, tài liệu để đánh giá khách hàng có khả năng trả đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn đã được cơ cấu lại.
d)
Tất cả các đáp án trên
20.
Đối với số tiền mua, ủy thác cho tổ chức khác mua trái phiếu chưa niêm yết được kéo dài kỳ hạn trái phiếu lần đầu theo quy định của pháp luật thì được phân loại nợ nhóm mấy?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
21.
CBNV A chiếm đoạt 10 tỷ đồng của khách hàng, tuy nhiên sau đó đã bán tài sản để hoàn trả 2 tỷ đồng. Giá trị tổn thất thuần còn lại của sự kiện rủi ro hoạt động này là?
a)
2 tỷ đồng
b)
8 tỷ đồng
c)
10 tỷ đồng
d)
12 tỷ đồng
22.
CBNV B phát hiện CBNV D có dấu hiệu chiếm đoạt tiền giải ngân của KH. CBNV B cần phải:
a)
Báo cáo thông tin tới Lãnh đạo đơn vị
b)
Báo cáo Đơn vị có chức năng điều tra và P.QTRRHĐ&PCRT
c)
Thuyết phục CBNV D không vi phạm nữa
23.
CBNV X mở tài khoản cho KH tại địa phương, tuy nhiên KH phần lớn cao tuổi và không sử dụng thành thạo smartphone. CBNV X chỉ được ghi nhận KPI khi KH mở tài khoản và có kích hoạt APP. Hành vi nào sau đây của CBNV X là vi phạm:
a)
CBNV X hướng dẫn cho KH sử dụng smartphone của KH để thực hiện kích hoạt APP
b)
CBNV X sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu
c)
CBNV X thuê CTV đi phát triển KH, CTV sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu. CBNV X biết hành vi của CTV nhưng không báo cáo cấp quản lý.
24.
Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động Phòng chống rửa tiền là gì?
a)
Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền .
b)
Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả
c)
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân
d)
Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền
25.
Các khách hàng khi thiết lập quan hệ lần đầu, MB cần thu thập các thông tin nhận biết nào?
a)
Thông tin định danh
b)
Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi
c)
Thông tin về mục đích và bản chất của KH trong mối quan hệ với MB
d)
Thông tin về tài sản hiện có của khách hàng
26.
Các trường hợp nào sau đây là trường hợp giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ
a)
Tài khoản KH phát sinh các giao dịch nhỏ lẻ với nội dung chửi bới nghi ngờ do lừa đảo qua FB, viber, Telegram, zalo…
b)
Tài khoản KH đột nhiên phát sinh khoản tiền ghi có bất thường nhưng KH trao đổi đây là tiền KH vừa bán nhà
c)
Tài khoản KH phát sinh các chuỗi ký tự lạ không rõ nghĩa trong giao dịch như abcxyz123456 và số điện thoại KH đăng ký với ngân hàng không thể liên lạc được
d)
KH thực hiện TTQT với số tiền lớn ra nước ngoài để định cư
27.
Giá trị thu hồi sẽ bao gồm:
a)
Chi phí phòng ngừa
b)
Khoản thu hồi của KH
c)
Khoản bảo hiểm bồi thường
28.
Giá trị tổn thất gộp là:
a)
Không có đáp án chính xác
b)
Là giá trị tổn thất còn phải tiếp tục thu hồi tới thời điểm báo cáo
c)
Là giá trị tổn thất đã thu hồi được tới thời điểm báo cáo
d)
Là tổn thất tài chính phát sinh từ sự kiện RRHĐ được xác định tại thời điểm phát hiện sự kiện RRHĐ
29.
Hai trụ cột chính trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại MB là gì?
a)
KYC và KYB
b)
KYC và KYT
c)
KYC và KYCC
d)
KYC và KYCT
30.
Hành vi KH làm giả GTTT, sử dụng GTTT giả gửi cho CBNV MB thực hiện mở thêm mã KH mới, qua đó có thêm hạn mức vay được xếp vào loại gian lận nào?
a)
Gian lận bên ngoài
b)
Gian lận nội bộ
c)
Gian lận nội bộ kết hợp với gian lận bên ngoài
d)
Không có câu trả lời chính xác
31.
Hành vi đào hố trong 1 căn nhà hoang nhằm cất giấu tiền có được từ hoạt động mua bán ma túy có được coi là cấu thành tội rửa tiền?
a)
Có
b)
Không
32.
KH A là người quen của CBNV B. KH A thông tin với CBNV rằng mình bị lừa và đã chuyển tiền vào STK của KH C - là KH của MB. KH A nhờ CBNV B thực hiện truy vấn thông tin nhân thân của KH C tại MB, sau đó chụp màn hình gửi KH A để KH A tố cáo KH C v/v lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.Trong TH này, CBNV B sẽ thực hiện:
a)
Truy vấn thông tin của KH C, chụp màn hình gửi cho KH A do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và đây cũng là hành động vì chính nghĩa nên CBNV B không vi phạm
b)
Không thực hiện truy vấn thông tin KH C do vi phạm quy định về bảo mật thông tin KH
c)
Truy vấn thông tin của KH C, không chụp màn hình gửi cho KH A mà chỉ nói cho KH biết thông tin KH C do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và việc này cũng đảm bảo không tiết lộ hình ảnh giao dịch của KH ra bên ngoài
33.
Loại rủi ro nào sau đây KHÔNG thuộc rủi ro hoạt động:
a)
Thiệt hại đối với các tài sản vật chất
b)
Gian lận nội bộ
c)
Biến động lãi suất
d)
Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng và quy trình cung cấp sản phẩm
34.
MB đang tuân thủ các biện pháp cấm vận của tổ chức nào sau đây
a)
Châu Á
b)
Hoa Kỳ
c)
Châu Âu
d)
Liên Hợp Quốc
35.
Mục tiêu QLRR gian lận tại MB là gì
a)
Ngăn ngừa, không để phát sinh các sự kiện rủi ro gian lận nội bộ
b)
Hạn chế đến mức thấp nhất các sự kiện rủi ro gian lận bên ngoài có thể phát sinh, giảm thiểu tối đa thiệt hại về uy tín, tài chính
c)
Đảm bảo Ngân hàng có môi trường hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả
36.
Mục đích triển khai thu thập dữ liệu tổn thất rủi ro hoạt động (LDC):
a)
Xác định các khu vực rủi ro chính trong MB một cách chính xác, nhất quán và kịp thời
b)
Đưa ra các bài học kinh nghiệm thông qua dữ liệu ghi nhận về RRHĐ để cải thiện, từ đó hạn chế rủi ro trong tương lai
c)
Đánh giá, phân tích, kiểm soát các rủi ro phát sinh trong quá trình hoạt động của MB
d)
Chuẩn bị cơ sở dữ liệu tập trung để tính vốn rủi ro hoạt động theo quy định của cơ quan chức năng
37.
Nguyên tắc giao tiếp với KH phát sinh giao dịch đáng ngờ là
a)
Tiếp tục giữ cách thức giao tiếp với KH như bình thường, tuyệt đối không thể hiện thái độ khác lạ khi giao tiếp hoặc bày tỏ những hoài nghi về giao dịch
b)
Không gợi ý cho KH về hướng giải quyết nhằm che đậy các nghi ngờ liên quan đến giao dịch KH vừa thực hiện
c)
Tuyệt đối không tiết lộ cho KH về việc thông tin KH và giao dịch đã được gửi lên Khối QTRR và/hoặc Cơ quan thẩm quyền
38.
Những ai có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định phòng chống rửa tiền của MB?
a)
Bất kể nhân viên nào phát hiện ra
b)
Chỉ UB/RM phụ trách khách hàng
c)
Chỉ CBQL chi nhánh phụ trách KH
d)
Chỉ Khối QTRR
39.
Nội dung nào sau đây thuộc chính sách không chấp nhận khách hàng tại MB?
a)
Khách hàng không xuất trình được giấy tờ xác định danh tính hợp lệ, hợp pháp
b)
Khách hàng có tên nằm trong Danh sách đen
c)
Khách hàng có dính líu tới hoạt động phi pháp
40.
Rủi ro hoạt động là rủi ro xảy ra do:
a)
Do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người
b)
Do khách hàng không thực hiện hoặc không có khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với MB
c)
Do biến động bất lợi của lãi suất trên thị trường đối với giá trị của giấy tờ có giá, công cụ tài chính có lãi suất, sản phẩm phái sinh lãi suất trên sổ kinh doanh của ngân hàng
d)
Do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài
41.
Rửa tiền là gì?
a)
Là hành vi của tổ chức/cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
b)
Là việc triển khai các biện pháp nhằm ngăn chặn hành vi “hợp pháp hóa” tài sản do phạm tội mà có
c)
Là việc các đối tượng vì mục đích chính trị mà có hành vi tấn công, đe dọa gây thiệt hại nghiêm trọng đến tính mạng, tài sản của người dân
d)
Là hành vi của các đối tượng, dưới bất kỳ hình thức nào, cố ý cung cấp tài sản để hỗ trợ kẻ khủng bố
42.
Theo dõi, nhận diện hành vi gian lận là trách nhiệm của đơn vị nào?
a)
Các CBNV, các đơn vị tại MB có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
b)
Chỉ có Khối QTRR có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
c)
Chỉ có Đơn vị điều tra có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
d)
Chỉ có đơn vị sở hữu nghiệp vụ có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
43.
Theo nguyên tắc phân định trách nhiệm, QLRRHĐ là trách nhiệm của:
a)
Hội đồng quản trị và Ban điều hành
b)
Các Khối, phòng ban
c)
Từng CBNV MB
d)
Chi nhánh/ Phòng giao dịch
44.
Theo nguyên tắc quản trị hiệu quả, công tác QLRRHĐ tại MB được triển khai với quy mô như thế nào?
a)
Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống
b)
Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở các Khối, Phòng ban Hội sở
c)
Ở các đơn vị thường phát sinh RRHĐ
d)
Ở các mảng nghiệp vụ tiềm ẩn nhiều rủi ro, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống
45.
Theo nguyên tắc tuân thủ, các CBNV có hành vi không tuân thủ/ thực hiện công việc không hết trách nhiệm và/ hoặc làm phát sinh các sự kiện RRHĐ mà không có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sẽ:
a)
Bồi hoàn một phần tổn thất cho MB
b)
Khiển trách nội bộ chi nhánh
c)
Có thể bị khiển trách hoặc không tùy vào sự việc
d)
Chịu chế tài xử lý nghiêm minh tương ứng với mức độ vi phạm và chịu trách trách nhiệm bồi hoàn đầy đủ tổn thất cho MB.
46.
Trường hợp nào sau đây MB cần áp dụng chính sách thận trọng khi thiết lập quan hệ?
a)
KH Thuộc danh sách cảnh báo của NHNN
b)
KH xuất xứ/đặt trụ sở hoặc có người đại diện pháp luật có xuất xứ/quốc tịch tại các nước bị Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ/Châu âu cấm vận
c)
KH phát sinh giao dịch có yếu tố liên quan quốc gia bị cấm vận bởi Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ
d)
Thuộc danh sách các cá nhân/tổ chức bị nghi ngờ liên quan đến phạm tội do NHNN cảnh báo
47.
Về Quản trị rủi ro gian lận, CBNV của MB bị nghiêm cấm:
a)
Thực hiện hành vi gian lận
b)
Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận
c)
Thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính và phi tài chính cho MB
d)
Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính cho MB
48.
Ông Hyunjae thực hiện lừa đảo, chiếm đoạt 420,000 USD tại Hàn quốc. Sau đó, ông này làm giả giấy tờ để chuyển khoản tiền trên sang Việt Nam qua ngân hàng. Tại Việt Nam, ông này sử dụng khoản tiền trên để đầu tư, mở công ty theo quy định của Nhà nước Việt Nam. Trường hợp nêu trên có cấu thành tội rửa tiền cho ông Hyunjae không?
a)
Không
b)
Có
49.
Đâu là một trong các nguyên nhân thường gặp dẫn tới phát sinh hành vi gian lận
a)
Tin tưởng đồng nghiệp
b)
Không tuân thủ quy trình, quy định
c)
Lợi ích cá nhân về tài chính, chỉ tiêu…
50.
Đâu là mục tiêu của quản lý rủi ro hoạt động
a)
Kiểm soát RRHĐ trong ngưỡng RRHĐ được Ban lãnh đạo NH phê duyệt
b)
Nhận diện sớm các RRHĐ trong ngân hàng, từ đó đưa ra các biện pháp kiểm soát, phù hợp, hiệu quả , giúp phòng ngừa rủi ro phát sinh
c)
Phát hiện kịp thời các RRHĐ phát sinh, triển khai nhanh, hiệu quả các biện pháp xử lý, kế hoạch hành động nhằm hạn chế tối đa tổn thất tài chính, phi tài chính cho ngân hàng
d)
Cả 3 phương án trên
51.
Bước đầu tiên mà tổ chức nên thực hiện khi nhận ra rằng mật khẩu của một trong những hệ thống quan trọng của mình đã bị xâm phạm?
a)
Thay đổi mật khẩu ngay lập tức
b)
Thông báo sự cố ra bên ngoài
c)
Thay đổi tên đăng nhập ngay lập tức
d)
Xóa tài khoản ngay lập tức
52.
Chủ sở hữu hệ thống CNTT tại MB là?
a)
Đơn vị vận hành hệ thống CNTT đó
b)
Các đơn vị cấp Khối/ Ban không thuộc Khối, quản lý các nghiệp vụ được vận hành trên hệ thống CNTT đó
c)
Đơn vị phát triển và bảo trì hệ thống CNTT đó
d)
Đơn vị trực tiếp sử dụng hệ thống CNTT hàng ngày
53.
Các loại tài sản công nghệ thông tin bao gồm
a)
Tài sản thông tin
b)
Tài sản vật lý
c)
Tài sản phần mềm
d)
Tất cả các phương án trên
54.
Mật khẩu (Mã khóa bí mật) nên được áp dụng các thiết lập thế nào để nâng cao an toàn bảo mật
a)
Sử dụng các ký tự, chuỗi số liên tiếp hoặc lặp đi lặp lại
b)
Sử dụng các thông tin dễ đoán liên quan đến cá nhân (tên, sđt, ngày sinh,…)
c)
Sử dụng các kết hợp nhiều dạng ký tự (Chữ hoa, chữ thường, số, ký tự đặc biệt)
d)
Hạn chế hiển thị gợi ý mật khẩu trên màn hình và viết mật khẩu ra những nơi dễ bị nhìn thấy
55.
Một tổ chức đang cân nhắc triển khai điện toán đám mây và cân nhắc rủi ro bảo mật thông tin lưu trữ đám mây. Đâu là mô hình triển khai đám mây nào được coi là an toàn và có rất ít nguy cơ rò rỉ dữ liệu nhất?
a)
Đám mây công cộng (sử dụng dịch vụ của công cộng và trả phí sử dụng)
b)
Đám mây riêng (tự xây dựng và quản lý trong nội bộ tổ chức)
c)
Đám mây lai (kết hợp giữa Public Cloud và Private Cloud, cho phép di chuyển dữ liệu và ứng dụng giữa hai môi trường)
d)
Đám mây cộng đồng (một nhóm tổ chức cùng chia sẻ nền tảng hạ tầng và quản lý vận hành với nhau)
56.
Những việc nên làm để đảm bảo an toàn khi giao dịch trực tuyến
a)
Không chia sẻ thông tin có liên quan đến tài khoản và dịch vụ Ngân hàng điện tử của bạn với bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng của bạn.
b)
Truy cập các trang web không đáng tin cậy hoặc cung cấp thông tin cá nhân và thông tin dịch vụ Ngân hàng điện tử cho các trang web hoặc ứng dụng không chính thức của ngân hàng.
c)
Không cài đặt các phần mềm, công cụ tiện ích từ các trang web không tin cậy, không có bản quyền. Xóa các tiện ích mở rộng không rõ nguồn gốc hoặc khả nghi trên các trình duyệt hiện có.
d)
Thường xuyên theo dõi tài khoản ngân hàng của bạn và liên hệ với ngân hàng ngay lập tức nếu phát hiện bất kỳ hoạt động lạ nào.
57.
Rủi ro CNTT là gì?
a)
Khả năng xảy ra tổn thất (tài chính/phi tài chính) khi thực hiện các hoạt động liên quan đến hệ thống CNTT như quản lý, sử dụng phần cứng, phần mềm, truyền thông, giao diện hệ thống, vận hành và con người.
b)
Sự cố bất ngờ xảy ra với hệ thống CNTT, gây gián đoạn hoạt động.
c)
Bất kỳ sự kiện hoặc hành động nào có thể gây hại đến phần cứng máy tính.
d)
Hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống CNTT.
58.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, Hệ thống thông tin phục vụ giao dịch điện tử là gì?
a)
Tập hợp phần cứng, phần mềm và cơ sở dữ liệu được thiết lập với chức năng, tính năng chính để phục vụ giao dịch điện tử, bảo đảm xác thực, tin cậy trong giao dịch điện tử
b)
Phần mềm phục vụ chuyển tiền điện tử
c)
Phần cứng phục vụ các dịch vụ CNTT chạy trên đó
d)
Hạ tầng cơ sở dữ liệu lưu trữ thông tin giao dịch điện tử
59.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, Phân loại theo phạm vi sử dụng thì Chữ ký điện tử gồm những loại nào?
a)
Chữ ký điện tử và Chữ ký số công cộng
b)
Chữ ký điện tử chuyên dùng và chữ ký số công cộng
c)
Chữ ký điện tử chuyên dùng, chữ ký số công cộng, Chữ ký số chuyên dùng công vụ
d)
Chữ ký điện tử chuyên dùng, Chữ ký điện tử chuyên dùng đảm bảo an toàn.
60.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, dịch vụ tin cậy bao gồm:
a)
Dịch vụ cấp dấu thời gian
b)
Dịch vụ chứng thực thông điệp dữ liệu
c)
Dịch vụ chứng thực chữ ký số công cộng
d)
Tất cả các phương án trên
61.
Theo Quy chế An toàn thông tin 2021 của MB và TT09/2020/TT-NHNN, hệ thống thông tin được phân loại làm mấy cấp độ?
a)
2 cấp độ
b)
3 cấp độ
c)
4 cấp độ
d)
5 cấp độ
62.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN điều chỉnh phạm vi những nghiệp vụ gì?
a)
Thanh toán trực tuyến
b)
Thanh toán thẻ
c)
Cho vay trực tuyến
d)
Gửi tiết kiệm trực tuyến
63.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thẻ phải triển khai các giải pháp giảm thiểu rủi ro như sau:
a)
Thông báo giao dịch qua tin nhắn SMS hoặc thư điện tử.
b)
Thiết lập hạn mức giao dịch trong ngày.
c)
Triển khai giải pháp xác thực 3D Secure (hoặc tương đương) cho việc thanh toán trực tuyến với thẻ quốc tế.
d)
Cho phép người dùng xóa lịch sử giao dịch thẻ
64.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, cần thực hiện điều gì khi phát hiện việc đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking trên thiết bị khác với thiết bị thực hiện đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking lần gần nhất?
a)
Yêu cầu khách hàng liên hệ với ngân hàng để xác nhận việc đăng nhập trên thiết bị khác
b)
Khóa tài khoản khách hàng để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài khoản.
c)
Gọi điện trực tiếp cho khách hàng yêu cầu cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân và thông tin tài khoản.
d)
Thông báo qua SMS hoặc các kênh khác do khách hàng đăng ký (email, điện thoại,…).
65.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, loại giao dịch nào sau đây phải xác thực tối thiểu bằng sinh trắc học
a)
Giao dịch chuyển khoản trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
b)
Giao dịch thanh toán hóa đơn tiền điện trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
c)
Giao dịch gửi tiết kiệm số trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
d)
Giao dịch vay tiêu dùng trên App MBBank có giá trị bằng 20 triệu đồng
66.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, những giao dịch thanh toán trực tuyến nào sau đây của khách hàng cá nhân bắt buộc phải xác thực tối thiểu bằng biện pháp xác thực bằng sinh trắc học?
a)
Giao dịch loại D
b)
Giao dịch loại C, D
c)
Giao dịch loại B, C, D
d)
Tất cả các loại giao dịch (A, B, C, D)
67.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, đối với khách hàng cá nhân, giao dịch "Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, cùng chủ tài khoản." thuộc loại nào
a)
Giao dịch loại A
b)
Giao dịch loại B
c)
Giao dịch loại C
d)
Giao dịch loại D
68.
Theo quy định của Pháp luật về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng trên internet, trong đó: Khách hàng truy cập sử dụng dịch vụ Internet Banking phải được xác thực tối thiểu bằng tên đăng nhập và mã khóa bí mật đáp ứng các yêu cầu gì?
a)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 12 tháng.
b)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 12 tháng.
c)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 6 tháng.
d)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt.
69.
Trong các kiểm soát sau, kiếm soát nào người quản trị RRCN nên được đề xuất ưu tiên nhất để giảm thiểu rủi ro người có quyền chỉnh sửa cấu hình hệ thống cũng đồng thời có quyền chỉnh sửa nhật ký hệ thống?
a)
Phân tách trách nhiệm, vai trò nhiệm vụ. Không để một người vừa có quyền thực hiện vừa có quyền chỉnh sửa dữ liệu nhật ký
b)
Xác thực tài khoản người thực hiện
c)
Phân quyền truy cập người thực hiện
d)
Hoán đổi ca làm việc
70.
Trong quy trình đăng nhập một website, mật khẩu một lần (OTPs) được gửi qua tin nhắn SMS đến user, đây là ví dụ của loại kiểm soát nào?
a)
Kiểm soát răn đe (Deterrent control)
b)
Kiểm soát chỉ đạo (Dirrective control)
c)
Kiểm soát phát hiện (Detective control)
d)
Kiểm soát phòng ngừa (Preventive control)
71.
Điều nào sau đây là quan trọng nhất để đảm bảo ba tuyến phòng thủ cùng làm việc hiệu quả?
a)
Một kế hoạch phục hồi thảm họa được ban hành
b)
Các quy trình vận hành tự động
c)
Có kiểm toán bên ngoài độc lập
d)
Vai trò và trách nhiệm chi tiết, rõ ràng cho từng vị trí công việc ở từng tuyến phòng thủ
72.
Đâu là lý do quan trọng nhất khi thực hiện chương trình đào tạo nhận thức an toàn thông tin đến toàn bộ nhân sự của tổ chức
a)
Giảm thiểu rủi ro của các kỹ thuật tấn công phi kỹ thuật (social engineering)
b)
Đào tạo nhân sự để phản ứng lại với các sự cố an toàn bảo mật
c)
Thông báo tới các đơn vị kinh doanh về chiến lược an toàn bảo mật
d)
Duy trì bằng chứng để đảm bảo việc tuân thủ quy định
73.
Các khoản thu nhập/chi phí từ bảo hiểm tài sản có được ghi nhận vào chỉ số kinh doanh khi xác định vốn yêu cầu cho rủi ro hoạt động không?
a)
Có
b)
Không
c)
Theo quy định nội bộ của Ngân hàng
74.
Câu nào sau đây đúng về khẩu vị rủi ro của MB?
a)
MB tuân thủ quy định pháp luật
b)
MB chấp nhận các rủi ro ở mức thấp
c)
MB cam kết cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục đến khách hàng
d)
Tất cả các phương án trên
75.
Câu nào sau đây đúng về quy trình quản lý rủi ro?
a)
Là việc nhận dạng và kiểm soát rủi ro
b)
Là việc nhận dạng, đo lường và kiểm soát rủi ro
c)
Là việc nhận dạng, theo dõi và kiểm soát rủi ro
d)
Là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro
76.
Giới hạn tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (CAR) theo quy định của Ngân hàng nhà nước
a)
0.08
b)
0.085
c)
0.09
d)
0.095
77.
Khẩu vị rủi ro MB chấp nhận các rủi ro ở mức thấp được thể hiện thông qua
a)
Duy trì các tỷ lệ an toàn hoặc yêu cầu về quản lý rủi ro cao hơn so với quy định pháp luật và trung bình ngành.
b)
Phân tán rủi ro
c)
Các quyết định được thực hiện trên cơ sở phân tích đầy đủ các nhân tố có thể gây rủi ro, các biện pháp phòng ngừa, mức độ ảnh hưởng tới hoạt động kinh doanh MB, cân nhắc thận trọng trên cơ sở cân bằng lợi ích - rủi ro
d)
Tất cả các phương án trên
78.
Nhận dạng rủi ro là
a)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các sự kiện rủi ro MB đã từng gặp phải
b)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các sự kiện rủi ro trọng yếu MB đã từng gặp phải
c)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các rủi ro (cả nội bộ và bên ngoài) mà MB phải/có nguy cơ đối mặt
d)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các loại rủi ro trọng yếu tiềm ẩn MB có nguy cơ phải đối mặt trong tương lai
79.
Phân cấp có đặc điểm?
a)
- Áp dụng trong nội bộ
- Bên được phân cấp nhân danh chính mình thực hiện công việc được phân cấp.
b)
- Bên ủy quyền là MB/người đại diện theo pháp luật của MB
- Bên được ủy quyền nhân danh MB
- Có hiệu lực pháp lý đối với nội bộ MB và bên thứ ba
c)
- Bên ủy quyền là 1 cấp thẩm quyền trong nội bộ MB
- Bên được ủy quyền nhân danh Bên ủy quyền
80.
Theo mô hình 3 tuyến bảo vệ, đơn vị có chức năng đầu tiên trong việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát các rủi ro trong hoạt động hàng ngày là đơn vị tại Vòng bảo vệ thứ mấy?
a)
Đơn vị tuyến 1
b)
Đơn vị tuyến 2
c)
Đơn vị tuyến 3
d)
Đơn vị tuyến 1 & 2
81.
Theo mô hình 3 tuyến bảo vệ, đơn vị nào sau đây chịu trách nhiệm phân bổ hạn mức rủi ro theo từng hoạt động kinh doanh, nghiệp vụ cụ thể?
a)
Đơn vị tuyến 1
b)
Đơn vị tuyến 2
c)
Đơn vị tuyến 3
d)
Tùy thuộc mô hình tổ chức từng ngân hàng
82.
Tìm từ thích hợp điền vào ô trống ".............. phát huy vai trò của Người đứng đầu, chịu trách nhiệm tổng thể trong việc tổ chức, quản lý, giám sát toàn diện mọi mặt hoạt động của đơn vị, triển khai các giải pháp để chủ động phòng ngừa, phát hiện, xử lý rủi ro hoạt động hiệu quả"
a)
Lãnh đạo đơn vị
b)
Tổng giám đốc
c)
Chủ tịch HĐQT
d)
CBQL được giao phụ trách công tác QLRR hoạt động tại đơn vị
83.
khoản 11 Điều 2 về khoản cho vay thế chấp nhà
Định nghĩa "nhà" được áp dụng như thế nào?
a)
“Nhà” bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân được hình thành trong tương lai theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
Trường hợp nhà đã hoàn thành theo hợp đồng mua bán nhà thì khôngđược coi là khoản cho vay thế chấp nhà.
b)
“Nhà” bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân được hình thành trong tương lai hoặc đã được hoàn thành để bàn giao theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
c)
“Nhà” quy định tại khoản 11 Điều 2 bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân đã được hoàn thành để bàn giao theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
Trường hợp nhà chưa hoàn thành theo hợp đồng mua bán nhà thì chưa đủ điều kiện được coi là khoản cho vay thế chấp nhà.
84.
Đáp án nào trong các đáp án sau là đáp án đúng nhất cho câu hỏi: Việc lựa chọn phương thức kiểm soát rủi ro được thực hiện trên cơ sở cân nhắc yếu tố nào sau đây?
a)
Yếu tố chi phí của việc thực hiện với lợi ích thu được từ việc thực hiện phương thức kiểm soát rủi ro
b)
Nguồn lực (con người, hệ thống, tài chính …) cần đầu tư để thực hiện biện pháp kiểm soát rủi ro
c)
Khả năng giảm thiểu xác suất xảy ra của rủi ro khi áp dụng phương thức kiểm soát rủi ro được lựa chọn
d)
Khả năng giảm bớt mức độ ảnh hưởng của rủi ro khi áp dụng phương thức kiểm soát rủi ro được lựa chọn
85.
Ủy quyền đại diện pháp nhân có đặc điểm?
a)
- Áp dụng trong nội bộ
- Bên được phân cấp nhân danh chính mình thực hiện công việc được phân cấp.
b)
- Bên ủy quyền là MB/người đại diện theo pháp luật của MB
- Bên được ủy quyền nhân danh MB
- Có hiệu lực pháp lý đối với nội bộ MB và bên thứ ba
c)
- Bên ủy quyền là 1 cấp thẩm quyền trong nội bộ MB
- Bên được ủy quyền nhân danh Bên ủy quyền
Reset
