NEW
Font size
S
M
L
XL
WorksheetsLY HUYỀN
Total questions: 63
Worksheet time: 32mins
Name
Class
Date
1.
Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 có hiệu lực thi hành kể từ ngày nào (không bao gồm hiệu lực đối với Khoản 1 Điều 64)
a)
01/01/2023
b)
01/03/2023
c)
01/6/2023
d)
01/12/2023
2.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:
a)
Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.
b)
Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
c)
Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội
d)
Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sỉnh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội
3.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "tài sản do phạm tội mà có" là:
a)
Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội; phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.
b)
Phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản các đối tượng phạm tội
c)
Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ tất cả các hoạt động của tội phạm tài chính.
d)
Tài sản và/hoặc thu nhập sinh ra từ hành vi phạm tội.
4.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nội dung "Giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định" là khái niệm của loại giao dịch nào sau đây
a)
Giao dịch chuyển tiền điện tử
b)
Giao dịch có giá trị lớn
c)
Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
d)
Giao dịch bất thường phải báo cáo
5.
"Chủ sở hữu hưởng lợi" được định nghĩa trong Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là
a)
Cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.
b)
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này.
c)
Cá nhân có quyền sở hữu một tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; Cá nhân có quyền chi phối một thỏa thuận pháp lý.
d)
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
6.
"Quan hệ ngân hàng đại lý" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
a)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng khác.
b)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán cho một ngân hàng tại chính quốc gia, vùng lãnh thổ đó.
c)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
d)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khảo sát dịch vụ của một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
7.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách đen bao gồm:
a)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền.
b)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Agribank lập trên cơ sở giám sát giao dịch của Agribank hoặc các ngân hàng khác phát hiện/ thông báo có các hành vi tội phạm, lừa đảo, gian dối.
c)
Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập và danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng chủ trì lập theo quy định của pháp luật.
d)
Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập.
8.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách cảnh báo được định nghĩa là:
a)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền
b)
Danh sách các giao dịch trên tài khoản có sự thay đổi đột biến trong doanh số
c)
Danh sách các giao dịch mua bán có nguồn tiền từ quỹ đầu tư được mở ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền
d)
Danh sách tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề tài chính có liên quan theo quy định pháp luật
9.
Ngân hàng không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ mà tại đó ngân hàng phải được thành lập và cấp phép, đồng thời không có sự liên kết hoặc kiểm soát của bất kỳ định chế tài chính nào đã được quản lý và giám sát được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là loại hình ngân hàng nào?
a)
Ngân hàng nước ngoài
b)
Văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
c)
Ngân hàng vỏ bọc
d)
Ngân hàng đa quốc gia
10.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế là:
a)
Người khởi tạo
b)
Cá nhân có ảnh hưởng chính trị
c)
Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
d)
Chủ sở hữu hưởng lợi
11.
"Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là
a)
Người giữ chức vụ cấp cao tại các định chế tài chính nước ngoài
b)
Người giữ chức vụ cấp cao trong bộ máy chính trị tại Việt Nam
c)
Người giữ chức vụ cấp cao tại các tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là chủ sở hữu
d)
Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế
12.
Việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được thực hiện theo định kỳ
a)
Hàng quý
b)
Hàng năm
c)
3 năm
d)
5 năm
13.
Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 quy định bao nhiêu hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền
a)
8
b)
7
c)
6
d)
5
14.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, các hành vi bị nghiêm cấm trong phòng chống rửa tiền:
a)
Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền; Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
b)
Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc; Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
c)
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
15.
Đối với thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng, các tổ chức tín dụng có trách nhiệm lưu trữ trong thời hạn bao lâu kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo?
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
16.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng:
a)
05 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
b)
10 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
c)
15 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
d)
Vĩnh viễn
17.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ kết quả phân tích, đánh giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo là:
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
18.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là bao nhiêu năm kể từ ngày phát sinh giao dịch?
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
19.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ báo cáo giao dịch đáng ngờ là bao nhiêu năm kể từ ngày phát sinh giao dịch?
a)
05 năm
b)
04 năm
c)
03 năm
d)
02 năm
20.
Chọn đáp án ĐÚNG về bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo trong công tác phòng, chống rửa tiền
a)
Người quản lý của đối tượng báo cáo được phép tiết lộ thông tin về việc đã báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc các thông tin có liên quan đến giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
b)
Đối tượng báo cáo, người quản lý, người lao động thuộc đối tượng báo cáo không được tiết lộ thông tin về việc đã báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc các thông tin có liên quan đến giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
c)
Đối tượng báo cáo, người lao động thuộc đối tượng báo cáo phải cung cấp thông tin về việc đã báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc các thông tin có liên quan đến giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước
d)
Đối tượng báo cáo, người lao động thuộc đối tượng báo cáo được phép tiết lộ với khách hàng về việc đã báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước
21.
Tiêu chí đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm tiêu chí nào?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền, tiêu chí hậu quả của rửa tiền
b)
Tiêu chí mức độ chính xác của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền và tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
d)
Tất cả các đáp án trên đều sai
22.
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền bao gồm tiêu chí nào sau đây?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí mức độ an toàn vốn
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh; tiêu chí khả năng thanh khoản
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh
d)
Không có đáp án đúng
23.
Tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo bao gồm:
a)
Tính đồng bộ của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền
b)
Tính toàn diện của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Tính hiệu quả của việc thực hiện chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
c)
Tính toàn diện của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Tính hiệu quả của việc kiểm soát phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
d)
Không có đáp án đúng
24.
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh bao gồm các tiêu chí nào sau đây?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ khách hàng
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ khách hàng, sản phẩm dịch vụ cung cấp cho khách hàng và cách thức phân phối sản phẩm, dịch vụ
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ ngành, lĩnh vực hoạt động kinh doanh
d)
Tiêu chí nguy cơ từ ngành, lĩnh vực hoạt động kinh doanh
25.
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền bao gồm các tiêu chí nào sau đây?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí mức độ an toàn vốn
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh; tiêu chí khả năng thanh khoản
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh
d)
Không có đáp án đúng
26.
Điểm số của tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo được xác định theo thang điểm như thế nào?
a)
Từ 1 đến 5 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng cao
b)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng thấp
c)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng cao
d)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng cao thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng cao
27.
Các mức độ nguy cơ rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm:
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
28.
Các mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm:
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
29.
Các mức độ rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm?
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
30.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền ≤ 1 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
31.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 1 và ≤ 2 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình thấp
d)
Thấp
32.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 2 và ≤ 3 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
33.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 3 và ≤ 4 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
34.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 4 và ≤ 5 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
35.
Tổ chức tín dụng phải đào tạo kiến thức cơ bản về phòng, chống rửa tiền cho nhân viên trong thời hạn bao lâu kể từ ngày được tuyển dụng?
a)
Không có quy định của pháp luật về nội dung này
b)
3 tháng
c)
6 tháng
d)
12 tháng
36.
Nội dung đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền bao gồm:
a)
Quy định của pháp luật và quy định nội bộ về PCRT; trách nhiệm khi không thực hiện các quy định trên.
b)
Phương thức, thủ đoạn rửa tiền
c)
Rủi ro về rửa tiền liên quan đến sản phẩm, dịch vụ; nhiệm vụ mà lãnh đạo, nhân viên được giao thực hiện
d)
Tất cả đáp án trên đều đúng
37.
Một trong các nội dung kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền là:
a)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả, hiệu lực của công tác phòng, chống rửa tiền
b)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh
c)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm tuân thủ quy định về đảm bảo an toàn vốn
d)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm tuân thủ nguyên tắc quản lý rủi ro tín dụng
38.
Các nội dung phải đăng ký thông tin của người phụ trách báo cáo công tác phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử bao gồm:
a)
Họ tên, chức vụ, địa chỉ nơi làm việc, số điện thoại, địa chỉ thư điện tử
b)
Họ tên, địa chỉ nơi làm việc, số điện thoại
c)
Họ tên, số điện thoại nơi làm việc, địa chỉ thường trú
d)
Họ tên, địa chỉ thường trú, địa chỉ thư điện tử để liên lạc khi cần thiết
39.
Agribank phải thực hiện nhận biết khách hàng trong trường hợp nào sau đây
a)
Tất cả khách hàng
b)
Tất cả khách hàng nước ngoài
c)
Khách hàng lần đầu mở tài khoản hoặc thiết lập quan hệ với Agribank
d)
Khách hàng lần đầu đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử
40.
Agribank phải thực hiện nhận biết khách hàng đối với khách hàng không có tài khoản thực hiện giao dịch tiền mặt có tổng giá trị trong 01 ngày là bao nhiêu
a)
Từ 400 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên
b)
Từ 300 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên
c)
Từ 200 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên
d)
Từ 500 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên
41.
Thông tin nhận biết khách hàng gồm những thông tin gì?
a)
Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).
b)
Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi.
c)
Mục đích và bản chất mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với Agribank.
d)
Tất cả đáp án trên đều đúng
42.
Thông tin nhận biết khách hàng không bao gồm thông tin nào sau đây?
a)
Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).
b)
Thông tin về thân nhân của khách hàng.
c)
Mục đích và bản chất mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với Agribank.
d)
Tất cả đáp án trên đều đúng
43.
Thông tin nhận dạng đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam bao gồm:
a)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại.
b)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số CMND/ CCCD/ định danh cá nhân/hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có)
c)
Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch
d)
Họ và tên, năm sinh, số điện thoại nơi làm việc, địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác
44.
Thông tin nhận dạng đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài cư trú tại Việt Nam bao gồm:
a)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại.
b)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; số thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài và địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam
c)
Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch
d)
Họ và tên, năm sinh, số điện thoại nơi làm việc, địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác
45.
Thông tin nhận dạng khách hàng là tổ chức gồm những thông tin gì?
a)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông tin về người thành lập
b)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có); lĩnh vực hoạt động, kinh doanh.
c)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có); lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có).
d)
Tất cả các đáp án trên đều sai
46.
Agribank phải xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng các biện pháp để nhận biết, cập nhật thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi đối với
a)
Các khách hàng thuộc đối tượng phải nhận biết theo quy định
b)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng cá nhân
c)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng tổ chức
d)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng là người nước ngoài
47.
Thông tin nhận biết khách hàng phải bao gồm mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng nào?
a)
Chủ sở hữu hưởng lợi
b)
Đối tác của khách hàng
c)
Đối tượng báo cáo
d)
Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
48.
Các tài liệu, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng cá nhân bao gồm:
a)
Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn sử dụng; giấy tờ khác do cơ quan có thẩm quyền cấp
b)
Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu; giấy tờ khác do cơ quan có thẩm quyền cấp
c)
Chỉ sử dụng chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân
d)
Chỉ sử dụng hộ chiếu
49.
Giấy tờ nào không dùng để xác minh thông tin nhận biết khách hàng cá nhân?
a)
Chứng minh nhân dân
b)
Căn cước công dân
c)
Hộ chiếu
d)
Thư giới thiệu của cá nhân
50.
Trường hợp khách hàng không có chứng minh nhân dân, Agribank có thể sử dụng loại giấy tờ sau để xác minh thông tin nhận diện khách hàng
a)
Hộ chiếu
b)
Thư giới thiệu của cá nhân
c)
Không được sử dụng giấy tờ khác
51.
Giấy tờ nào không bắt buộc dùng để xác minh thông tin nhận biết khách hàng tổ chức?
a)
Giấy phép thành lập
b)
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
c)
Quyết định bổ nhiệm Trưởng phòng kinh doanh
d)
Điều lệ của tổ chức
52.
Việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng có thể được thực hiện thông qua khai thác thông tin từ nguồn nào sau đây?
a)
Các cơ sở dữ liệu quốc gia theo quy định của pháp luật.
b)
Thông qua cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
c)
Thông qua bên thứ ba hoặc thông qua thuê tổ chức khác theo quy định của pháp luật
d)
Tất cả đáp án trên đều đúng
53.
Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là
a)
Từ 400 triệu đồng trở lên
b)
Từ 300 triệu đồng trở lên
c)
Từ 200 triệu đồng trở lên
d)
Từ 100 triệu đồng trở lên
54.
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị bao nhiêu?
a)
Từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
b)
Từ 450 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
c)
Từ 400 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
d)
Từ 350 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
55.
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị bao nhiêu?
a)
Từ 500USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
b)
Từ 600USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
c)
Từ 800USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
d)
Từ 1.000USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
56.
Thời hạn áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch không quá 03 ngày làm việc kể từ ngày?
a)
Phát hiện giao dịch đáng ngờ
b)
Bắt đầu áp dụng
c)
Báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
d)
Khách hàng giao dịch
57.
Tiêu chí nào sau đây được dùng để xác định chủ sở hữu hưởng lợi đối với khách hàng là tổ chức?
a)
Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 25% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân có quyền chi phối đối với khách hàng tổ chức.
b)
Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 20% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân có quyền chi phối đối với khách hàng tổ chức.
c)
Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 15% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân có quyền chi phối đối với khách hàng tổ chức.
d)
Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 10% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân có quyền chi phối đối với khách hàng tổ chức.
58.
Theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP, giao dịch rõ ràng không tương xứng với thu nhập hoặc không phù hợp với mức giá trị giao dịch thường xuyên của khách hàng với đối tượng báo cáo được quy định là loại giao dịch gì?
a)
Giao dịch có giá trị bất thường
b)
Giao dịch có giá trị lớn bất thường
c)
Giao dịch phức tạp
d)
Giao dịch bất thường
59.
Mức phạt tiền đối với hành vi Không báo cáo đúng thời hạn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố là bao nhiêu?
a)
50 triệu đồng
b)
70 triệu đồng
c)
100 triệu đồng
d)
Từ 80 triệu đồng đến 120 triệu đồng
60.
Mức phạt tiền đối với hành vi không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng là bao nhiêu?
a)
100 triệu đồng đến 130 triệu đồng.
b)
100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
c)
100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
d)
50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
61.
Mức phạt tiền đối với hành vi không cập nhật danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố là bao nhiêu?
a)
50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
b)
100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
c)
100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
d)
100 triệu đồng đến 130 triệu đồng.
62.
Mức phạt tiền đối với hành vi không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại các khoản 2, 3 Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền là bao nhiêu?
a)
Từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng
b)
Từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng
c)
Từ 150 triệu đồng đến 180 triệu đồng
d)
Từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng
63.
Mức phạt tiền đối với hành vi"Không thực hiện đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt" là bao nhiêu?
a)
Từ 200 triệu đồng đến 300 triệu đồng
b)
Từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng
c)
Từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng
d)
Từ 50 triệu đồng đến 150 triệu đồng
Reset
