NEW
Font size
Worksheets9. PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG (45 CÂU)
Total questions: 45
Worksheet time: 23mins
Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, trường hợp thế chấp quyền sử dụng đất mà không thế chấp tài sản gắn liền với đất và người sử dụng đất đồng thời là chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất thì:
Tài sản được xử lý bao gồm cả quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.
Tài sản được xử lý chỉ là quyền sử dụng đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.
Tài sản được xử lý chỉ là tài sản gắn liền với đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.
Không được xử lý quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
Nhận định nào sau đây là đúng về thời hạn thực hiện hợp đồng mua bán?
Thời hạn thực hiện hợp đồng mua bán do các bên thỏa thuận.
Thời hạn thực hiện hợp đồng không thể thỏa thuận và do bên mua ấn định.
Thời hạn thực hiện hợp đồng mua bán không thể thỏa thuận và do bên bán ấn định.
Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, trước khi xử lý tài sản bảo đảm, bên nhận bảo đảm:
Phải thông báo bằng văn bản hoặc lời nói về việc xử lý tài sản bảo đảm cho bên bảo đảm và các bên cùng nhận bảo đảm khác.
Thông báo bằng văn bản trong thời hạn 03 ngày về việc xử lý tài sản bảo đảm cho bên bảo đảm và các bên cùng nhận bảo đảm khác.
Thông báo bằng văn bản trong một thời hạn hợp lý về việc xử lý tài sản bảo đảm cho bên bảo đảm và các bên cùng nhận bảo đảm khác.
Thực hiện thủ tục xử lý tài sản thế chấp theo đúng quy định của pháp luật.
Đối với việc xử lý tài sản hình thành trong tương lai, trường hợp tài sản bảo đảm đã hình thành và bên bảo đảm đã xác lập quyền sở hữu đối với tài sản thì bên nhận bảo đảm:
Phải nhận chính tài sản này để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ được bảo đảm.
Phải xử lý theo quy định chung về xử lý tài sản bảo đảm đối với tài sản hiện có.
Có thể nhận chính tài sản này để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ được bảo đảm hoặc xử lý theo quy định chung về xử lý tài sản bảo đảm đối với tài sản hiện có.
Phải yêu cầu bên bảo đảm thay đổi tài sản.
Việc một bên giao tài sản thuộc sở hữu của mình cho bên kia để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ là biện pháp gì?
Cầm cố tài sản.
Thế chấp tài sản.
Đặt cọc.
Cầm giữ tài sản.
Việc một bên dùng tài sản thuộc sở hữu của mình để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ mà không giao tài sản cho bên kia được gọi là biện pháp gì?
Cầm cố tài sản.
Thế chấp tài sản.
Đặt cọc.
Cầm giữ tài sản.
Người có tài sản đấu giá có quyền hủy bỏ hợp đồng dịch vụ đấu giá tài sản khi có một trong các căn cứ nào sau đây?
Tổ chức đấu giá tài sản cố tình cho phép người không đủ điều kiện tham gia đấu giá theo quy định của pháp luật tham gia đấu giá và trúng đấu giá.
Tổ chức đấu giá tài sản có một trong các hành vi: không thực hiện việc niêm yết đấu giá tài sản; không thông báo công khai việc đấu giá tài sản; thực hiện không đúng quy định về bán hồ sơ đăng ký tham gia đấu giá, tổ chức đăng ký tham gia đấu giá; cản trở, hạn chế người tham gia đấu giá đăng ký tham gia đấu giá.
Tổ chức đấu giá tài sản tổ chức cuộc đấu giá không đúng quy định về hình thức đấu giá, phương thức đấu giá theo Quy chế cuộc đấu giá dẫn đến làm sai lệch kết quả đấu giá tài sản.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Trong doanh nghiệp tư nhân có thuê giám đốc để điều hành hoạt động của doanh nghiệp thì người đại diện theo pháp luật là:
Chủ doanh nghiệp.
Chủ tịch hội đồng quản trị.
Giám đốc được thuê.
Theo Điều lệ của Doanh nghiệp.
Việc "xét lại bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật nhưng bị kháng nghị vì có tình tiết mới được phát hiện có thể làm thay đổi cơ bản nội dung của bản án, quyết định mà Tòa án, các đương sự không biết được khi Tòa án ra bản án, quyết định đó" là thủ tục gì theo pháp luật về tố tụng dân sự?
Sơ thẩm.
Phúc thẩm.
Tái thẩm.
Giám đốc thẩm.
Đâu là cơ quan tiến hành tố tụng dân sự?
Cơ quan điều tra.
Tòa án.
Hội thẩm nhân dân.
Cơ quan thi hành án.
Đương sự hoặc cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có quyền phát hiện tình tiết mới của vụ án và thông báo bằng hình thức nào cho người có thẩm quyền kháng nghị theo thủ tục tái thẩm?
Bằng email.
Bằng văn bản.
Bằng miệng.
Bằng điện thoại.
Cuộc đấu giá chấm dứt khi nào?
Khi đấu giá viên công bố người trúng đấu giá.
Khi đấu giá không thành.
Khi người tham gia đấu giá bỏ phiếu xong.
Cả đáp án 1, 2 đều đúng.
Khi được Chánh án Tòa án phân công, ai có nhiệm vụ phổ biến nội quy phiên tòa?
Thẩm tra viên.
Hội thẩm nhân dân.
Thư ký Tòa án.
Thẩm phán.
Theo Luật các tổ chức tín dụng 2024, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định thực hiện can thiệp sớm khi tổ chức tín dụng thuộc trường hợp nào đây?
Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lớn hơn 10% giá trị của vốn điều lệ.
Xếp hạng mức trung bình theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 138 của Luật này trong thời gian 30 ngày liên tục
Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong thời gian 03 tháng liên tục.
Theo Luật các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, ngân hàng thương mại phải có tối thiểu thông tin gì trước khi xem xét quyết định cho vay đối với nhu cầu phục vụ đời sống của khách hàng?
Theo Luật các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, ngân hàng thương mại phải có tối thiểu thông tin gì trước khi xem xét quyết định cho vay đối với nhu cầu phục vụ đời sống của khách hàng?
Khả năng tài chính của khách hàng.
Cả đáp án 1, 2.
Ngân hàng thương mại cấp tín dụng dưới hình thức nào?
Chiết khấu, tái chiết khấu.
Bảo lãnh ngân hàng.
Bao thanh toán.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Cho vay là gì?
Là hình thức cấp tín dụng thông qua việc bên cho vay giao hoặc cam kết giao cho khách hàng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định, trong một thời gian nhất định, theo nguyên tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi theo thỏa thuận cho bên cho vay.
Là hình thức cấp tín dụng thông qua việc mua có kỳ hạn hoặc mua có bảo lưu quyền truy đòi các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của bên thụ hưởng trước khi đến hạn thanh toán.
Là hình thức cấp tín dụng thông qua việc mua lại khoản phải thu của bên bán hoặc ứng trước tiền thanh toán thay cho bên mua theo hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ giữa bên mua và bên bán.
Là hình thức cấp tín dụng cho khách hàng thông qua việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết với bên nhận bảo lãnh về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên có nghĩa vụ khi bên có nghĩa vụ không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết; khách hàng phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo thỏa thuận.
Ngân hàng thương mại cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản nào?
Thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chi hộ.
Thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.
Thực hiện dịch vụ thanh toán khác theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Đâu là hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại?
Dịch vụ quản lý tiền mặt.
Tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác quy định trong Giấy phép.
Dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Khoản cấp tín dụng qua thẻ của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phải có tối thiểu thông tin gì từ khách hàng?
Mục đích sử dụng vốn hợp pháp.
Khả năng tài chính.
Phương án sử dụng vốn khả thi.
Cả đáp án 1, 2.
Khi được Chánh án Tòa án phân công, ai có thẩm quyền xử lý hành vi cản trở hoạt động tố tụng dân sự theo quy định của pháp luật?
Thẩm tra viên.
Hội thẩm nhân dân.
Thư ký Tòa án.
Thẩm phán
Đâu là hình thức cấp tín dụng?
Phát hành chứng chỉ tiền gửi.
Tái chiết khấu.
Bảo lãnh ngân hàng.
Cả đáp án 2, 3 đều đúng.
Tổ chức tín dụng được tổ chức lại dưới hình thức nào?
Chia, tách.
Hợp nhất, sáp nhập.
Chuyển đổi hình thức pháp lý.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Tổ chức tín dụng có quyền chấm dứt việc cấp tín dụng cho khách hàng trong trường hợp nào?
Khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật.
Khi phát hiện khách hàng vi phạm nội dung thỏa thuận trong thỏa thuận cấp tín dụng.
Cả đáp án 1, 2 đều đúng.
Đâu là hành vi bị nghiêm cấm đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, người quản lý, người điều hành, nhân viên của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng 2024?
Gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức.
Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác.
Cung ứng các phương tiện thanh toán.
Tất cả các đáp án trên.
Điền vào chỗ trống: ... là tổ chức được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật Việt Nam, gồm doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã và tổ chức khác thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh.
Tổ chức kinh tế.
Tổ chức.
Công ty.
Nhận định sau đây đúng hay sai: Trường hợp đã được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mà có thay đổi về ranh giới, mốc giới, kích thước các cạnh, diện tích, số hiệu và địa chỉ của thửa đất thì thực hiện thủ tục đăng ký biến động đất đai.
Đúng.
Sai.
Hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm trong lĩnh vực đất đai
Sử dụng đất, thực hiện giao dịch về quyền sử dụng đất mà không đăng ký với cơ quan có thẩm quyền.
Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ tài chính đối với Nhà nước.
Phân biệt đối xử về giới trong quản lý, sử dụng đất đai.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Chủ thể nào có quyền đại diện chủ sở hữu đất đai?
Toàn dân.
Nhà nước.
Sở Tài nguyên và môi trường.
Phòng Đăng ký đất đai.
Quyền đối với thửa đất liền kề bao gồm:
Quyền về lối đi.
Cấp nước, thoát nước; tưới nước, tiêu nước trong canh tác.
Cấp khí ga; lắp đường dây tải điện, thông tin liên lạc và các nhu cầu cần thiết khác theo quy định của pháp luật.
Tất cả các đáp án trên.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách cảnh báo do đơn vị nào sau đây chủ trì lập?
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Bộ Công an
Bộ Quốc phòng
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:
Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.
Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội.
Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.
"Ngân hàng không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ mà tại đó ngân hàng phải được thành lập và cấp phép, đồng thời không có sự liên kết hoặc kiểm soát của bất kỳ định chế tài chính nào đã được quản lý và giám sát " được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là loại hình ngân hàng nào?
Ngân hàng nước ngoài.
Văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Ngân hàng vỏ bọc.
Ngân hàng đa quốc gia.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nội dung "Giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định" là khái niệm của loại giao dịch nào sau đây?
Giao dịch chuyển tiền điện tử.
Giao dịch có giá trị lớn.
Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.
Giao dịch bất thường phải báo cáo.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, khách hàng là ai?
Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng
Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng dịch vụ, sản phẩm do tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan cung cấp
Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng hoặc có ý định sử dụng dịch vụ, sản phẩm do tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan cung cấp
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, chủ sở hữu hưởng lợi là ai?
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; là cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu một số tài sản, chi phối giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; là cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu một số tài sản hoặc chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
Đối với khách hàng cá nhân có mức độ rủi ro cao cần thu thập, cập nhật, xác minh bổ sung tối thiểu các thông tin sau:
Mức thu nhập trung bình hàng tháng của khách hàng trong thời gian ít nhất 06 tháng gần nhất trước thời điểm đánh giá.
Thông tin liên lạc của cơ quan, tổ chức hoặc chủ cơ sở nơi làm việc hoặc nơi khách hàng có thu nhập chính (nếu có).
Thông tin liên quan đến nguồn tiền hoặc nguồn tài sản trong giao dịch của khách hàng.
Tất cả các đáp án trên.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị là:
Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế
Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức tại Việt Nam
Lãnh đạo các cơ quan nhà nước
Agribank phải xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng các biện pháp để nhận biết, cập nhật thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi đối với đối tượng nào dưới đây?
Khách hàng thuộc đối tượng phải nhận biết theo quy định.
Khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị.
Khách hàng tổ chức.
Tất cả khách hàng.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, ngân hàng thương mại phải cập nhật kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền theo tần suất nào?
Phụ thuộc vào mức độ rủi ro.
Hằng năm.
Sáu tháng một lần.
Hai năm một lần.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, để nhận biết khách hàng, Agribank phải thu thập thông tin nào dưới đây?
Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).
Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi.
Mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo.
Tất cả các đáp án trên.
Người có nghĩa vụ kê khai phải kê khai tài sản, thu nhập và biến động về tài sản, thu nhập của ai?
Của bản thân.
Của vợ hoặc chồng.
Của con chưa thành niên.
Tất cả các đáp án trên.
Cơ quan, tổ chức, đơn vị khu vực nhà nước bao gồm:
Cơ quan nhà nước, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, đơn vị vũ trang nhân dân, đơn vị sự nghiệp công lập.
Doanh nghiệp do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ.
Tổ chức, đơn vị khác do Nhà nước thành lập, đầu tư cơ sở vật chất, cấp phát toàn bộ hoặc một phần kinh phí hoạt động, do Nhà nước trực tiếp quản lý hoặc tham gia quản lý nhằm phục vụ nhu cầu phát triển chung, thiết yếu của Nhà nước và xã hội.
Tất cả các đáp án trên.
Tài sản, thu nhập nào phải kê khai theo quy định của pháp luật phòng, chống tham nhũng?
Quyền sử dụng đất, nhà ở, công trình xây dựng và tài sản khác gắn liền với đất, nhà ở, công trình xây dựng.
Kim khí quý, đá quý, tiền, giấy tờ có giá và động sản khác mà mỗi tài sản có giá trị từ 50.000.000 đồng trở lên.
Tài sản, tài khoản ở nước ngoài.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
Cơ quan, tổ chức, đơn vị phải thực hiện việc thanh toán không dùng tiền mặt đối với các khoản thu, chi nào sau đây?
Các khoản thu, chi có giá trị lớn tại địa bàn đáp ứng điều kiện về cơ sở hạ tầng để thực hiện việc thanh toán không dùng tiền mặt theo quy định của Chính phủ.
Các khoản chi lương, thưởng và chi khác có tính chất thường xuyên.
Tất cả các đáp án trên đều đúng.
