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WorksheetsExamen Final de Carrera SJ
Total questions: 84
Worksheet time: 1hrs 24mins
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1.
En el análisis de regresión, ¿qué mide el coeficiente de determinación R^2?
a)
a. La dispersión de los residuos en relación con la media.
b)
b. La proporción de la varianza total en la variable dependiente explicada por el modelo.
c)
c. La capacidad del modelo para predecir valores futuros con exactitud.
d)
d. La relación causal entre la variable dependiente y las independientes.
2.
¿Cómo puede una regresión auxiliar contribuir al diagnóstico preciso de la multicolincalidad en un modelo de regresión múltiple, y qué criterio se utiliza para determinar la gravedad del problema?
a)
a. Una regresión auxiliar evalúa la relación lineal entre una variable explicativa y las demás dependientes, y se considera grave cuando el R² de la regresión auxiliar es cercano a 1.
b)
b. La regresión auxiliar examina la interacción entre las variables independientes, y el problema se considera grave si el coeficiente de correlación obtenido es menor al R² de la regresión principal.
c)
c. Una regresión auxiliar mide la correlación entre la variable dependiente y las variables independientes, utilizando el criterio del estadístico t.
d)
d. La regresión auxiliar detecta la relación no lineal entre las variables explicativas y el criterio principal es el valor del coeficiente F.
3.
En el contexto de un modelo de regresión lineal, ¿qué implicación teórica tiene el supuesto de homocedasticidad sobre el comportamiento de los términos de error y cómo afecta esto a la eficiencia de los estimadores?
a)
a. La varianza de los términos de error puede variar en función de las variables independientes, pero esto no afecta la consistencia de los estimadores, solo su sesgo.
b)
b. Los términos de error presentan varianza constante e independiente de las variables independientes, lo cual asegura que los estimadores obtenidos mediante Mínimos Cuadrados Ordinarios (MCO) son inesegados y eficientes bajo el teorema de Gauss-Markov.
c)
c. La homocedasticidad implica que la varianza de los errores es mínima en la región donde las variables independientes tienen más variación, lo que refuerza la capacidad predictiva del modelo.
d)
d. La varianza de los errores no es constante, lo que permite que las predicciones fuera de muestra no sufran de heterocedasticidad, aumentando la precisión en muestras pequeñas.
4.
¿Cuál es la consecuencia de violar el supuesto de que el valor medio de la perturbación es igual a cero en un modelo de regresión E(μt)=0?
a)
a. La violación de este supuesto implica que los coeficientes de regresión serán sistemáticamente sesgados, lo que significa que no convergerán al valor verdadero del parámetro, incluso en muestras grandes, generando estimaciones incorrectas.
b)
b. La violación de este supuesto causará que el modelo de ser lineal en los parámetros, lo que requeriría la aplicación de modelos no lineales para obtener estimadores consistentes.
c)
c. Si el valor esperado de los errores no es cero, las variables independientes estarán correlacionadas entre sí, lo que implica una multicolinealidad perfecta que distorsiona las estimaciones de los coeficientes.
d)
d. La violación de este supuesto afectará la varianza de los estimadores, provocando que su varianza sea mayor que la mínima posible, aunque los estimadores seguirán siendo inesegados bajo ciertas condiciones.
5.
¿Qué implicaciones tiene la presencia de heterocedasticidad en la construcción de intervalos de confianza para los coeficientes de regresión en un modelo econométrico, y cómo se puede corregir este problema?
a)
a. La heterocedasticidad hace que los intervalos de confianza sean más estrechos, lo que subestima la incertidumbre en las estimaciones. Se puede corregir usando la prueba de Durbin-Watson.
b)
b. Los intervalos de confianza se vuelven ineficaces, y la única solución es aumentar el tamaño de la muestra para eliminar la heterocedasticidad.
c)
c. La heterocedasticidad no afecta la amplitud de los intervalos de confianza, pero influye en la precisión de las estimaciones de los coeficientes.
d)
d. Los intervalos de confianza se vuelven más anchos debido a la subestimación de los errores estándar. Se puede corregir utilizando estimadores de mínimos cuadrados ponderados (MCP) o errores estándar robustos de White.
6.
Dado el modelo estimado: wagei = 5.4 + 0.80 educi - 0.5 civil + 0.80 geni + ui; donde wage es el salario promedio por hora en dólares, educ representa los años de educación, civ es una variable dicotómica (1 = soltero, 0 = casado), y gen es una variable dicotómica (1 = hombre, 0 = otro), ¿cuál es el salario promedio esperado de un hombre soltero con 12 años de educación?
a)
a. $14.4 por hora.
b)
b. $16.4 por hora.
c)
c. $15.3 por hora.
d)
d. $12.8 por hora.
7.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe la diferencia entre la regresión y la correlación en el contexto de la econometría?
a)
a. La correlación considera la dirección de la relación entre las variables, pero no la magnitud, mientras que la regresión se enfoca en la magnitud de los cambios sin considerar la dirección.
b)
b. La correlación predice el valor de una variable dependiente, mientras que la regresión solo mide la asociación entre dos variables.
c)
c. La regresión se enfoca en la predicción de una variable dependiente basada en una o más variables independientes, mientras que la correlación mide únicamente la fuerza y dirección de la relación lineal entre dos variables.
d)
d. La regresión y la correlación son métodos equivalentes en la econometría y se pueden utilizar indistintamente.
8.
¿Por qué es importante considerar el concepto de "esperanza condicional" en la función de regresión poblacional?
a)
a. Porque permite ajustar el modelo para reducir el coeficiente de determinación.
b)
b. Porque define el promedio de la variable dependiente dado un conjunto específico de valores de las variables independientes.
c)
c. Porque ayuda a calcular la probabilidad de los errores estocásticos.
d)
d. Porque asegura que el modelo de regresión sea lineal en las variables.
9.
¿Cómo afecta la heterocedasticidad la eficiencia de los estimadores de mínimos cuadrados ordinarios (MCO) en términos de la varianza de los errores estándar, y qué implicaciones tiene para la inferencia estadística en un modelo de regresión?
a)
a. La heterocedasticidad incrementa la eficiencia de los estimadores MCO, proporcionando estimaciones más robustas y errores estándar más pequeños.
b)
b. La heterocedasticidad aumenta la varianza de los errores estándar, disminuyendo la eficiencia de los estimadores MCO y afectando la precisión de las pruebas de hipótesis, que pueden llevar a conclusiones incorrectas.
c)
c. La heterocedasticidad reduce la eficiencia de los estimadores MCO, causando que los errores estándar subestimen la verdadera varianza, lo que lleva a intervalos de confianza infinitos y pruebas de hipótesis menos conservadoras.
d)
d. La heterocedasticidad no afecta la eficiencia de los estimadores MCO, pero produce estimaciones de coeficientes sesgadas y menos confiables.
10.
Considerando que la productividad es el determinante clave del crecimiento en los estándares de vida. Los factores determinantes de la productividad consideran:
a)
a. Capital físico por trabajador, Capital humano por trabajador, Recursos naturales por trabajador, Capital tecnológico.
b)
b. Capital físico por trabajador, Capital humano por trabajador, Conocimiento tecnológico.
c)
c. Inversión, Desarrollo e Innovación (I+D+i), Capital humano por trabajador, Recursos naturales por trabajador, Conocimiento tecnológico.
d)
d. Capital físico por trabajador, Capital humano por trabajador, Recursos naturales por trabajador.
11.
En una economía con sector público y sin sector exterior, a una tasa de interés del 20% y una propensión marginal al consumo del 60%. ¿Cuál es la función de consumo?
a)
a. C= Co+0.60Yd
b)
b. C= Co+0.80Yd
c)
c. C= Co+0.20Yd
d)
d. C= Co+0.40Yd
12.
Si el tipo de cambio real sube, las exportaciones netas en el corto plazo:
a)
a. Se incrementan.
b)
b. Permanecen igual.
c)
c. El incremento es débil.
d)
d. Se reducen.
13.
De acuerdo a la curva de Phillips ampliada:
a)
a. Cuando la producción se encuentra en su nivel natural, el desempleo es inferior a su tasa natural
b)
b. Cuando la producción se encuentra por encima de su nivel natural, el desempleo es superior a su tasa natural.
c)
c. cuando la producción se encuentra por debajo de su nivel natural, el desempleo es inferior a su tasa natural
d)
d. Cuando la producción se encuentra por encima de su nivel natural, el desempleo es inferior a su tasa natural
14.
En una economía abierta con tipos de cambio fluctuantes, el hacedor de política desea incrementar los tipos de cambio locales para igualar al incremento internacional de las tasas, sin afectar el nivel de producción, debería implementar:
a)
a. Política monetaria expansiva
b)
b. Política fiscal restrictiva
c)
c. Política monetaria restrictiva
d)
d. Política fiscal expansiva
15.
Considerando el modelo de oferta agregada y demanda agregada y la relación con el mercado laboral, determine el sistema de ajuste en el mediano plazo frente a un aumento de la cantidad nominal de dinero, que en principio, desplaza la curva de demanda agregada hacia la derecha.
a)
a. Los precios y la producción se incrementan, encontrado un nuevo equilibrio, sin afectación de la curva de oferta agregada.
b)
b. El aumento de M se intensifica con el incremento del nivel de precios, afectando los niveles de producción y de tipo de interés en el mediano plazo. De esta manera, no se cumple la neutralidad del dinero.
c)
c. La curva LM en el mediano plazo se desplaza a la derecha, para luego contraerse levemente, sin alcanzar el equilibrio inicial, consecuentemente Y es mayor de Yn, y la tasa de interés se incrementa.
d)
d. Las expectativas de los precios varían y por tanto, la ecuación de precios se ve afectada, lo que contrae la oferta agregada. Proceso consecutivo hasta que Y retorne a Yn.
16.
El concepto relacionado a la capacidad que tienen los consumidores, empresas e inversores para elegir entre el mercado interno o externo es:
a)
a. Mercado de divisas.
b)
b. Mercado cerrado.
c)
c. Mercado de capitales.
d)
d. Mercado abierto.
17.
Considere lo siguientes datos en una economía abierta y encuentre el equilibrio: \( C=250+0,27 \, d \); \( T=30 \); \( I=150-20r \); \( G=200 \, XN=100-10e \); \( r=0,25 \); \( Ms=250 \); \( Ld=Y-35r \)
a)
a. \( Y=275 \); \( i=0,25 \)
b)
b. \( Y=250 \); \( i=8,75 \)
c)
c. \( =861,25 \); \( i=12,5 \)
d)
d. \( Y=258,75 \); \( E=48,2 \)
18.
Para llegar a la conclusión de que “No hay crecimiento en el largo plazo si no hay crecimiento de la productividad, ni de la población”, se debe tener en cuenta que:
a)
a. Es fundamental que la productividad marginal de capital sea decreciente, de esta manera las unidades adicionales de capital son menos productivas.
b)
b. Es fundamental que la productividad marginal del ahorro sea decreciente, de esta manera las unidades adicionales de capital son más productivas.
c)
c. Es fundamental que la productividad marginal de capital sea creciente, de esta manera las unidades adicionales de capital son menos productivas.
d)
d. Es fundamental que la productividad real de capital sea decreciente, de esta manera las unidades adicionales de capital son menos productivas.
19.
En una economía abierta, cuyo régimen cambiario es fijo, ¿cuál es el mecanismo para determinar el tipo de cambio fijo, considerando, que el tipo de cambio de equilibrio inicial es superior al nivel fijado?
a)
a. Se venden divisas al banco central y en el mercado de divisas, lo que reduce automáticamente la oferta de dinero, la curva LM se contrae a la izquierda y se eleva el nivel fijado al equilibrio inicial.
b)
b. Se vende divisas en el mercado de divisas, efectuando la contracción de la oferta de dinero, por lo que la curva LM se desplaza a la izquierda, incrementando el tipo de interés y consecuentemente el tipo de cambio iguala a la tasa internacional.
c)
c. e compra divisas en el mercado de divisas para venderlas al banco central, lo que eleva automáticamente la oferta monetaria y la curva LM se desplaza hacia la derecha, reduciendo el tipo de cambio al fijo establecido.
d)
d. Se compran divisas al banco central y se venden en el mercado de divisas, lo que reduce automáticamente la oferta de dinero, la curva LM se contrae a la izquierda y eleva el nivel fijado al equilibrio inicial.
20.
La cantidad de dinero que una sociedad demanda (Md) depende:
a)
a. De la cantidad de activos que posee u país.
b)
b. Del nivel de compras y de los depósitos a la vista.
c)
c. Del tipo de interés y del nivel de transacciones.
d)
d. Del nivel de ventas y el nivel de producción.
21.
Se define como tipo de cambio real:
a)
a. Al número de bienes que un consumidor obtiene a cambio de la moneda de curso normal en un país determinado.
b)
b. Al número de bienes extranjeros que se obtiene a cambio de una unidad monetaria.
c)
c. Al número de bienes extranjeros que se obtiene a cambio de una unidad de bien interior.
d)
d. Al número de bienes interiores que se obtiene a cambio de una unidad monetaria.
22.
En una economía abierta con tipos de cambio fluctuantes, un incremento en el los impuestos, tiene como efecto:
a)
a. Disminuir el tipo de cambio.
b)
b. Incrementar la producción.
c)
c. Elevar el tipo de cambio.
d)
d. Disminuye la producción.
23.
En una economía emergente donde las monedas sociales y cripto monedas son populares, ¿cómo podría esto influir en la política económica y fiscal del país, y qué papel debería jugar el gobierno para asegurar la estabilidad?
a)
a. Podría estabilizar automáticamente la economía, eliminando la necesidad de intervención gubernamental.
b)
b. Podría desestabilizar la economía formal, y el gobierno debería crear un marco regulatorio que integre estas monedas en la política económica nacional.
c)
c. Podría fortalecer la recaudación fiscal, y el gobierno debería promover el uso exclusivo de monedas sociales.
d)
d. Podría reducir la inflación, y el gobierno debería centralizar el control sobre todas las monedas en circulación.
24.
En una economía donde el banco central mantiene una oferta monetaria fija, ¿cómo podría un cambio en la velocidad del dinero afectar la estabilidad de precios, y qué papel juega la teoría cuantitativa del dinero en esta situación?
a)
a. La estabilidad de precios se mantendría sin importar los cambios en la velocidad del dinero.
b)
b. Un cambio en la velocidad del dinero podría desestabilizar los precios, confirmando la teoría cuantitativa.
c)
c. Un aumento en la velocidad del dinero provocaría deflación, mostrando las limitaciones de la teoría cuantitativa.
d)
d. La teoría cuantitativa del dinero predice que la oferta monetaria fija neutraliza los efectos de la velocidad del dinero.
25.
En un país donde la velocidad del dinero es inestable debido a la adopción masiva y espontánea de cripto monedas, ¿cómo podría un banco central mantener el control sobre la inflación sin sacrificar la estabilidad económica?
a)
a. Ajustando constantemente la oferta monetaria en respuesta a las fluctuaciones en la velocidad del dinero.
b)
b. Abandonando el uso de cripto monedas y promoviendo exclusivamente la moneda oficial.
c)
c. Implementando controles estrictos sobre el uso de cripto monedas para estabilizar la velocidad del dinero.
d)
d. Centralizando el control monetario para eliminar la influencia de las cripto monedas.
26.
¿Cómo podría una política monetaria que aumenta la oferta de dinero en una economía en recesión impactar la teoría cuantitativa del dinero, y qué resultados podría esperar el banco central?
a)
a. El producto disminuiría, confirmando la relación inversa con la oferta monetaria.
b)
b. La inflación aumentaría rápidamente, lo que podría empeorar la recesión.
c)
c. La teoría cuantitativa del dinero predice una disminución en la inflación, ayudando a la recuperación económica.
d)
d. El aumento en la oferta de dinero podría no provocar inflación debido a que existe espacio para un aumento del producto.
27.
En un escenario de hiperinflación, los contratos a largo plazo comienzan a indexarse en monedas extranjeras más estables. ¿Qué función del dinero local se está eludiendo y cómo podría afectar esto a la economía a largo plazo?
a)
a. Medio de pago, lo que lleva a la polarización de la economía.
b)
b. Unidad de cuenta, lo que provoca una desconexión entre la economía local y el mercado internacional.
c)
c. Patrón de pagos diferidos, lo que disminuye la credibilidad de la moneda local.
d)
d. Depósito de valor, lo que genera inestabilidad en los activos financieros.
28.
Durante una crisis económica, los consumidores comienzan a fijar precios en bienes tangibles como el oro, en lugar de utilizar la moneda local. ¿Qué función del dinero está fallando y qué podría estar causando este fenómeno?
a)
a. Patrón de pagos diferidos, debido a la incertidumbre sobre el futuro valor del dinero.
b)
b. Unidad de cuenta, debido a la incapacidad de la moneda para expresar valores constantes.
c)
c. Depósito de valor, debido a la pérdida de poder adquisitivo del dinero.
d)
d. Medio de pago, debido a la desconfianza en las instituciones financieras.
29.
Si un país adopta una criptomoneda altamente volátil como su moneda oficial, ¿qué función del dinero está en mayor riesgo y por qué?
a)
a. Depósito de valor, porque los ciudadanos no podrán ahorrar de manera segura.
b)
b. Medio de pago, porque la volatilidad dificulta las transacciones. ✗
c)
c. Patrón de pagos diferidos, porque los contratos a largo plazo serán demasiado riesgosos.
d)
d. Unidad de cuenta, porque será difícil establecer precios estables.
30.
El GAD de Pichincha ha elaborado un proyecto de provisión de servicios básicos y requiere un préstamo para su ejecución, por lo cual es más conveniente que solicite el crédito en las mejores condiciones de garantía y préstamo, en este caso la mejor opción sería:
a)
a. Cooperativa de Ahorro y Crédito “Andalucía”
b)
b. Banco Nacional de Fomento
c)
c. Banco de Desarrollo del Ecuador ✔
d)
d. Banco del Pichincha
31.
Un contrato a largo plazo firmado en una economía inestable se denomina en una moneda extranjera más estable. ¿Qué función del dinero local se está evadiendo y cómo podría afectar esto a la soberanía económica del país?
a)
a. Depósito de valor, lo que lleva a la fuga de capitales.
b)
b. Unidad de cuenta, lo que desestabiliza los precios locales.
c)
c. Patrón de pagos diferidos, lo que reduce la confianza en la moneda local. ✔
d)
d. Medio de pago, lo que conduce a la pérdida de control sobre las transacciones internas.
32.
Si la teoría cuantitativa del dinero asume una velocidad de circulación constante, ¿qué desafíos enfrenta esta suposición en una economía moderna con cambios tecnológicos rápidos, y cómo podría adaptarse la política monetaria?
a)
a. La velocidad constante facilita la predicción de la inflación, eliminando la necesidad de ajustes en la oferta monetaria.
b)
b. La velocidad inestable desafía la teoría, requiriendo nuevas herramientas para controlar la inflación.
c)
c. La tecnología estabiliza la velocidad del dinero, haciendo la teoría cuantitativa más aplicable.
d)
d. La política monetaria debe centrarse en mantener constante la oferta de dinero, ignorando los cambios en la velocidad.
33.
En un contexto de inflación donde el nivel de precios aumenta un 15%, ¿cómo se afecta el valor real de un billete de 100 USD?
a)
a. Disminuye más del 15%
b)
b. Aumenta un 15%
c)
c. Permanece igual
d)
d. Disminuye un 15%
34.
Un individuo posee un cheque de 500 USD. ¿Qué representa este cheque en términos de dinero?
a)
a. Un pasivo del banco central
b)
b. Un activo del banco central
c)
c. Un activo del sector financiero ✗
d)
d. Un pasivo del sector financiero
35.
Un individuo tiene 500 USD en efectivo y 500 USD en una cuenta de ahorro con una tasa de interés del 2%. ¿Cuál será su riqueza financiera total después de un año, si no realiza ningún retiro?
a)
a. 1,020 USD
b)
b. 1,010 USD ✓
c)
c. 1,500 USD
d)
d. 1,000 USD
36.
En un mercado globalizado donde múltiples monedas son aceptadas, ¿qué función del dinero podría volverse menos relevante y qué efectos tendría sobre las economías nacionales?
a)
a. Patrón de pagos diferidos, lo que complicaría los contratos a largo plazo.
b)
b. Medio de pago, lo que reduciría la necesidad de monedas locales.
c)
c. Depósito de valor, lo que fortalecería la confianza en las monedas globales.
d)
d. Unidad de cuenta, lo que dificultaría la comparación de precios.
37.
Si un banco central introduce una CBDC en una economía altamente digitalizada, ¿qué estrategia le permite efectivamente mitigar los riesgos de ciberseguridad sin frenar la innovación financiera?
a)
a. Invertir en tecnologías avanzadas de protección y establecer marcos regulatorios flexibles para fomentar la innovación.
b)
b. Centralizar todos los sistemas de pago digital para reducir vulnerabilidades.
c)
c. Limitar el uso de la CBDC exclusivamente a transacciones nacionales para controlar mejor la ciberseguridad.
d)
d. Restringir el acceso a la CBDC a grandes instituciones financieras para minimizar riesgos.
38.
Si una economía tiene un único bien cuyo precio es 10 USD y un individuo posee 50 USD, ¿cuál es el valor real de su dinero en términos del bien?
a)
a. 2 bienes
b)
b. 10 bienes
c)
c. 5 bienes ✔
d)
d. 1 bien
39.
Si un bien tiene un precio de 25 USD y el nivel de precios en la economía se triplica, ¿cuántos bienes podrá comprar un billete de 50 USD después del cambio?
a)
a. 1 bien
b)
b. 2 bienes
c)
c. 4 bienes
d)
d. 0.67 bienes ✔
40.
¿Qué sucede con el rendimiento de los bonos cuando el Banco Central, en una de sus decisiones de política monetaria expansiva, decide comprar bonos?
a)
a. Aumenta la demanda de bonos y aumenta el precio de los bonos, por tanto disminuye el rendimiento de los bonos.
b)
b. Disminuye la demanda de bonos, disminuye el precio de los bonos, por tanto aumenta el rendimiento de los bonos.
c)
c. Aumenta la demanda de bonos y disminuye el precio de los bonos, por lo tanto aumenta el rendimiento de los bonos.
d)
d. Disminuye la demanda de bonos y aumenta el precio de los bonos, por tanto disminuye el rendimiento de los bonos.
41.
En una comunidad que implementa dinero social, ¿cuál sería una de las principales ventajas económicas?
a)
a. Mejora la inflación a nivel nacional
b)
b. Aumenta la rentabilidad de los bancos
c)
c. Facilita el intercambio sin necesidad de dinero formal
d)
d. Promueve la inversión en tecnología avanzada
42.
En una economía donde la velocidad del dinero es altamente estable pero la oferta monetaria aumenta, ¿qué predicciones hace la teoría cuantitativa del dinero sobre la inflación, y cómo podrían estos efectos ser contrarrestados?
a)
a. La inflación aumentará, pero puede ser contrarrestada con una política fiscal restrictiva.
b)
b. La estabilidad de la velocidad del dinero suprime la inflación, eliminando la necesidad de intervención.
c)
c. La oferta monetaria afecta mínimamente la inflación debido a la rigidez de los precios.
d)
d. La inflación disminuye automáticamente, reflejando la estabilidad de la velocidad del dinero.
43.
En un entorno donde las cripto monedas ya coexisten de forma orgánica con el dinero tradicional, ¿qué impacto podría tener esto en la política monetaria y cómo debería el banco central ajustar su enfoque para mantener la estabilidad económica?
a)
a. Debería adoptar cripto monedas como moneda soberana para asegurar el control inflacionario.
b)
b. Debería abandonar el uso y supervisión de cripto monedas y centrarse exclusivamente en la moneda tradicional.
c)
c. Debería fortalecer la supervisión financiera y desarrollar nuevas herramientas de política monetaria para adaptar la oferta monetaria a las fluctuaciones de las cripto monedas.
d)
d. Debería delegar la regulación de cripto monedas exclusivamente a instituciones privadas para minimizar su impacto.
44.
Un individuo utiliza su tarjeta de crédito para una compra de 100 USD. Si no realiza el pago inmediato, ¿cuál es la consecuencia financiera para el banco emisor de la tarjeta?
a)
a. Aumento en el activo del banco ✔
b)
b. Incremento en la inflación
c)
c. Aumento en el pasivo del banco
d)
d. Reducción de la oferta monetaria
45.
Si en un país con alta inflación, los ciudadanos empiezan a preferir almacenar su riqueza en bienes inmuebles en lugar de dinero, ¿qué función del dinero se está viendo comprometida y por qué?
a)
a. Unidad de cuenta, porque los precios no se pueden fijar en dinero.
b)
b. Depósito de valor, porque el dinero no mantiene su valor a lo largo del tiempo. ✔
c)
c. Medio de pago, porque el dinero pierde su capacidad de ser intercambiado por bienes.
d)
d. Patrón de pagos diferidos, porque las deudas futuras no pueden expresarse en términos de dinero.
46.
¿Qué relación existe entre el valor real del dinero y el nivel de precios?
a)
a. Inversa, ya que a mayor nivel de precios, menor es el valor real del dinero ✔
b)
b. Directa, ya que ambos aumentan al mismo ritmo
c)
c. No hay relación entre estos conceptos
d)
d. Ambos se mantienen constantes independientemente de las variaciones económicas
47.
Si un país experimenta un aumento rápido en la oferta de dinero sin un cambio correspondiente en la velocidad del dinero o en el producto, ¿cuáles serían las posibles consecuencias?
a)
a. La oferta de dinero disminuiría automáticamente, manteniendo estable el nivel de precios.
b)
b. El producto aumentaría proporcionalmente, equilibrando el nivel de precios.
c)
c. El nivel de precios aumentaría, confirmando la relación directa con la oferta de dinero. ✔
d)
d. La velocidad del dinero se incrementaría, mitigando el impacto en los precios.
48.
Durante una recesión, los consumidores prefieren ahorrar en efectivo en lugar de gastar o invertir. ¿Qué función del dinero están priorizando y cómo afecta esto a la economía en su conjunto?
a)
a. Medio de pago, lo que reduce la liquidez del mercado.
b)
b. Depósito de valor, lo que frena la circulación del dinero.
c)
c. Unidad de cuenta, lo que estanca los precios en la economía.
d)
d. Patrón de pagos diferidos, lo que disminuye la creación de deuda.
49.
Seleccione el mecanismo de transmisión que ejerce la política monetaria, frente a un aumento de los saldos reales:
a)
a. Desequilibrio de la demanda de dinero – Menos dinero del deseado – incremento de tenencia de dinero – Cambios en la tasa de interés – cambios de la Inversión – cambios en la DA.
b)
b. Equilibrio en el mercado de bonos y de dinero, no hay variación en las tasas de interés – no hay variación en la DA.
c)
c. Desequilibrio de cartera – Más dinero del deseado - Reducción de tenencia de dinero en compra de activos – Cambios en la tasa de interés – cambios de la Inversión – cambios en la DA.
d)
d. Equilibrio de cartera – dinero demandado = a dinero ofertado - Cambios en la tasa de interés – cambios de la Inversión – cambios en la DA.
50.
Si un banco central decide aumentar significativamente la oferta monetaria en una economía donde la velocidad del dinero y el producto están estables, ¿cómo podría esto impactar el nivel de precios y qué implicaciones tendría para la inflación a largo plazo?
a)
a. La inflación disminuiría debido a la mayor cantidad de dinero en circulación.
b)
b. La velocidad del dinero se reduciría, estabilizando el nivel de precios.
c)
c. El nivel de precios se mantendría estable, sin impacto en la inflación.
d)
d. El nivel de precios aumentaría, desencadenando un alza en la inflación.
51.
¿Qué se requiere respecto a las variables X para cumplir con el supuesto de la naturaleza de las variables X en el modelo clásico de regresión lineal?
a)
a. Que Var(X) sea positiva y que no existan valores atípicos extremos.
b)
b. Que el número de observaciones sea igual al número de variables explicativas.
c)
c. Que las variables X tengan valores fijos y no estocásticos.
d)
d. Que las variables X sean siempre observables.
52.
¿Cuál de las siguientes características podría indicar la presencia de multicolincalidad imperfecta en un modelo de regresión lineal múltiple?
a)
a. Un alto valor de R², pero pocos coeficientes de regresión significativos en las pruebas de t.
b)
b. Un bajo valor del estadístico F y coeficientes de correlación unitarios entre las variables dependientes.
c)
c. Coeficientes de regresión significativos en pruebas individuales de t, pero bajo R².
d)
d. Coeficientes de regresión insesgados, pero con errores estándar bajos.
53.
¿Cuál es la característica clave de la linealidad en los parámetros dentro de un modelo de regresión?
a)
a. Los parámetros varían en función de la relación no lineal entre las variables.
b)
b. Los coeficientes tienen interpretaciones claras y directas, como el cambio promedio en la variable dependiente.
c)
c. Los cambios en la variable independiente causan cambios constantes en la variable dependiente.
d)
d. La relación entre las variables independientes y la dependiente es siempre no lineal.
54.
En un modelo log-lineal del tipo In(Y)=β0+β1X1+β2 In(X2) + UI, ¿cómo se interpreta el coeficiente β2?
a)
a. β2 captura la relación entre la tasa de crecimiento instantánea de Y y X2, siendo útil para modelos en los que se espera un crecimiento exponencial de las variables dependientes.
b)
b. β2 mide el cambio absoluto en Y por cada cambio absoluto en X2, asumiendo una relación lineal entre las variables en términos logarítmicos.
c)
c. El coeficiente β2 representa la elasticidad de Y con respecto a X2, midiendo el cambio porcentual promedio en Y por cada cambio porcentual en X2, lo que permite capturar relaciones no lineales en términos de elasticidad constante.
d)
d. El coeficiente β2 mide el cambio porcentual en Y por cada cambio unitario en X2, bajo la suposición de que la transformación logarítmica elimina cualquier sesgo en las estimaciones de la elasticidad.
55.
¿Cuál es el principal riesgo de realizar pruebas de hipótesis usando estimadores de mínimos cuadrados ordinarios (MCO) en presencia de heterocedasticidad no corregida?
a)
a. Los errores estándar pueden estar subestimados o sobreestimados, lo que conduce a pruebas t y F imprecisas y conclusiones erróneas sobre la significancia estadística de los coeficientes.
b)
b. Los estimadores MCO se vuelven sesgados, lo que afecta directamente la correlación entre las variables independientes y la estimación de intervalos de confianza.
c)
c. La heterocedasticidad siempre aumenta la precisión de las pruebas t y F, pero afecta la interpretación económica de los coeficientes.
d)
d. La heterocedasticidad no afecta las pruebas de hipótesis siempre que el modelo esté bien especificado.
56.
¿Por qué es relevante el supuesto de normalidad de los errores en el modelo clásico de regresión lineal normal (MCRLN)?
a)
a. Porque asegura que los errores tienen una covarianza constante.
b)
b. Porque permite derivar fácilmente las distribuciones de probabilidad de los estimadores de MCO, facilitando las pruebas de hipótesis.
c)
c. Porque garantiza que las variables independientes son también normalmente distribuidas.
d)
d. Porque asegura que el estimador de MCO siempre será inesegado.
57.
En el contexto de un modelo de regresión lineal múltiple, ¿cuál es la justificación estadística para estandarizar las variables independientes, y cómo afecta esta transformación a la interpretación de los coeficientes estimados?
a)
a. La estandarización se utiliza para normalizar los coeficientes de modo que todos tengan una media de cero y varianza unitaria, lo cual elimina el sesgo de los coeficientes en presencia de multicolinealidad.
b)
b. Es ideal estandarizar las variables cuando el modelo tiene pocas observaciones en relación con el número de regresoras, ya que esto mejora la estabilidad de las estimaciones y facilita su interpretación en términos relativos.
c)
c. Las variables se deben estandarizar únicamente cuando las variables independientes están correlacionadas entre sí, ya que esto garantiza que los coeficientes no estén sesgados por la colinealidad, mejorando así la eficiencia de las estimaciones.
d)
d. La estandarización es apropiada cuando las regresoras tienen magnitudes muy diferentes entre sí, ya que permite que los coeficientes reflejen las relaciones en términos de desviaciones estándar, eliminando la influencia de las unidades originales y facilitando la comparación entre efectos.
58.
¿Cuál es el propósito principal de aplicar el método de mínimos cuadrados ordinarios (MCO) en la estimación de un modelo de regresión?
a)
a. Maximizar el valor del coeficiente de determinación R² para garantizar que las variables independientes explican la mayor proporción posible de la variabilidad en la variable dependiente.
b)
b. Minimizar la varianza del término de error para que los estimadores MCO sean los más eficientes en términos de varianza.
c)
c. Minimizar la suma de los residuos al cuadrado para obtener estimadores inesegados y eficientes.
d)
d. Asegurar que los coeficientes estimados maximicen la correlación entre las variables independientes, lo cual mejora la precisión de las predicciones futuras en el modelo.
59.
¿Cuál es el principal impacto de la multicolinealidad perfecta en la estimación de los coeficientes de regresión en un modelo econométrico bajo el supuesto del Modelo Clásico de Regresión Lineal (MCRL)?
a)
a. Los coeficientes de regresión no pueden ser estimados, y los errores estándar se vuelven infinitos, afectando la precisión de las estimaciones.
b)
b. Los coeficientes de regresión pueden ser estimados con sesgo, pero sus errores estándar disminuyen a medida que la varianza del error disminuye.
c)
c. Los coeficientes de regresión se vuelven constantes y no se pueden interpretar bajo ninguna circunstancia.
d)
d. La multicolinealidad perfecta afecta la estimación de los coeficientes de regresión, disminuyendo los errores estándar.
60.
¿Cómo afecta un alto Factor de Inflación de la Varianza (FIV) a la interpretación de los coeficientes en un modelo de regresión?
a)
a. Incrementa la varianza de los coeficientes de regresión, haciendo que las estimaciones y pruebas de hipótesis sean menos precisas.
b)
b. Aumenta la varianza entre las variables dependientes, lo que provoca una subestimación de los coeficientes.
c)
c. Reduce la varianza de los coeficientes de regresión, mejorando la precisión de las estimaciones.
d)
d. Indica que no hay relación significativa entre las variables explicativas y la variable dependiente.
61.
¿Cómo puede una regresión auxiliar contribuir al diagnóstico preciso de la multicolinealidad en un modelo de regresión múltiple, y qué criterio se utiliza para determinar la gravedad del problema?
a)
a. Una regresión auxiliar evalúa la relación lineal entre una variable explicativa y las demás dependientes, y se considera grave cuando el R² de la regresión auxiliar es cercano a 1.
b)
b. La regresión auxiliar examina la interacción entre las variables independientes, y el problema se considera grave si el coeficiente de correlación obtenido es menor al R² de la regresión principal.
c)
c. La regresión auxiliar detecta la relación no lineal entre las variables explicativas y el criterio principal es el valor del coeficiente F.
d)
d. Una regresión auxiliar mide la correlación entre la variable dependiente y las variables independientes, utilizando el criterio del estadístico t.
62.
Dado el modelo estimado: wagei = 5.4 + 0.80 educi - 0.5 civil + 0.80 geni + ui; donde wage es el salario promedio por hora en dólares, educ representa los años de educación, civ es una variable dicotómica (1 = soltero, 0 = casado), y gen es una variable dicotómica (1 = hombre, 0 = otro), ¿cuál es el salario promedio esperado de un hombre soltero con 12 años de educación?
a)
a. $12.8 por hora.
b)
b. $16.4 por hora.
c)
c. $14.4 por hora.
d)
d. $15.3 por hora.
63.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe la propiedad de insesgadez en un estimador?
a)
a. Un estimador es inesegado cuando su valor esperado coincide con el verdadero valor del parámetro poblacional, independientemente de la varianza o cualquier otro criterio de eficiencia.
b)
b. Un estimador inesegado garantiza siempre la menor varianza posible entre los estimadores no lineales, siempre que las variables independientes sean ortogonales.
c)
c. Un estimador inesegado garantiza que su varianza es mínima entre todos los estimadores lineales, siempre que se cumpla la homocedasticidad y no haya autocorrelación en los errores.
d)
d. La inesegadez de un estimador implica que sus predicciones son consistentes en el largo plazo, aunque puede haber desviaciones significativas en muestras pequeñas.
64.
¿Cuál es la consecuencia de violar el supuesto de que el valor medio de la perturbación es igual a cero en un modelo de regresión \( E(\mu t) = 0 \)?
a)
a. La violación de este supuesto afectará la varianza de los estimadores, provocando que su varianza sea mayor que la mínima posible, aunque los estimadores seguirán siendo inesegados bajo ciertas condiciones.
b)
b. La violación de este supuesto implica que los coeficientes de regresión serán sistemáticamente sesgados, lo que significa que no convergerán al valor verdadero del parámetro, incluso en muestras grandes, generando estimaciones incorrectas.
c)
c. Si el valor esperado de los errores no es cero, las variables independientes estarán correlacionadas entre sí, lo que implica una multicolinealidad perfecta que distorsiona las estimaciones de los coeficientes.
d)
d. La violación de este supuesto causará que el modelo dejé de ser lineal en los parámetros, lo que requeriría la aplicación de modelos no lineales para obtener estimadores consistentes.
65.
¿Cuál es la diferencia fundamental entre los datos de series de tiempo y los datos transversales en el contexto de un análisis de regresión?
a)
a. Los datos de series de tiempo se recopilan en múltiples períodos de tiempo, mientras que los datos transversales se recopilan en un solo período de tiempo.
b)
b. Los datos de series de tiempo permiten analizar la dependencia entre variables, mientras que los datos transversales se limitan a medir la correlación entre ellas.
c)
c. Los datos de series de tiempo solo pueden usarse en análisis no lineales, mientras que los datos transversales son adecuados para análisis lineales.
d)
d. Los datos de series de tiempo solo se utilizan para predecir variables macroeconómicas, mientras que los datos transversales se utilizan para modelar fenómenos microeconómicos.
66.
¿Cuál es el objetivo al aplicar una función de regresión muestral (FRM) en la estimación de la relación poblacional?
a)
a. Utilizar técnicas robustas que permitan estimar coeficientes eficientes y no sesgados, incluso cuando las suposiciones clásicas del modelo de regresión lineal no se cumplen completamente.
b)
b. Proveer una estimación precisa de la relación poblacional en todos los casos, sin que las fluctuaciones en la muestra afecten la validez de los coeficientes estimados.
c)
c. Garantizar que los coeficientes estimados sean iguales a los parámetros poblacionales, independientemente de la heterocedasticidad o autocorrelación en los errores.
d)
d. Asegurar que la muestra elegida permita el cálculo exacto de los coeficientes de la función de regresión poblacional.
67.
¿Cuál es la principal implicación de suponer que los errores siguen una distribución normal en el contexto de la regresión lineal?
a)
a. Los estimadores de MCO serán eficientes, es decir, tendrán la mínima varianza posible entre todos los estimadores inesegados.
b)
b. Los errores tienen una covarianza positiva entre ellos.
c)
c. Los estimadores de MCO serán consistentes pero sesgados, tendrán una varianza constante entre todos los estimadores sesgados.
d)
d. Los errores serán independientes de las variables explicativas.
68.
¿Qué relación existe entre la función de regresión poblacional (FRP) y la función de regresión muestral (FRM)?
a)
a. La FRM es una estimación de la FRP basada en los datos observados, y los coeficientes estimados son consistentes y eficientes bajo ciertas condiciones como homocedasticidad y ausencia de multicolinealidad exacta.
b)
b. La FRP es siempre una aproximación de la FRM en muestras pequeñas, lo que implica que las estimaciones pueden presentar sesgo en muestras limitadas, pero se vuelven consistentes conforme el tamaño de la muestra aumenta.
c)
c. La relación entre la FRM y la FRP se basa en la minimización de la varianza de los errores de la muestra, lo que asegura que las predicciones dentro de la muestra son precisas, aunque la varianza poblacional no sea conocida.
d)
d. La FRM solo se utiliza como un proxy de la FRP cuando las variables independientes son ortogonales, y no se aplica en modelos con múltiples regresores correlacionados.
69.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe el propósito de la inclusión del término de error estocástico en un modelo de regresión (Yi=B1Xi+B0+Uj)?
a)
a. Se incluye para representar factores no incluidos explícitamente en el modelo.
b)
b. Ajustar el modelo para que el intercepto (B0) no tenga relación con variables no observables del modelo.
c)
c. Asegurar que los coeficientes de regresión sean constantes entre las diferentes muestras posibles.
d)
d. Proporcionar una relación exacta entre las variables independientes y la dependiente.
70.
Una disminución de la producción (renta) extranjera provocará un descenso de las exportaciones netas de la economía doméstica al tiempo que la función IS:
a)
a. Se vuelve horizontal
b)
b. Se vuelve vertical
c)
c. Se desplaza a la derecha
d)
d. Se desplaza a la izquierda
71.
Determine qué sucede con la demanda agregada si disminuye el tipo de interés, bajo la condición ceteris paribus.
a)
a. La demanda agregada se incrementa, debido a que la inversión se ve estimulada por la baja del tipo de interés.
b)
b. La demanda agregada incrementa por cuanto, la tasa de interés afecta el consumo de bienes y servicios, incrementando C.
c)
c. La demanda agregada disminuye debido a que las tasas de interés bajan y las personas prefieren consumir a ahorrar.
d)
d. Con la disminución de las tasas de interés hay un exceso de DA.
72.
Partiendo del equilibrio de Y y e; Colombia decide implementar un arancel para las importaciones de quinoa, con un régimen de tipo de cambio flexible, esta política comercial provoca que:
a)
a. Se incremente el tipo de cambio y la renta.
b)
b. Se incremente la renta y disminuir el tipo de cambio.
c)
c. Se incremente el tipo de cambio sin afectar la renta.
d)
d. Se incremente la renta sin afectar el tipo de cambio.
73.
Se denomina efecto Fisher:
a)
a. La relación unívoca entre la tasa de interés real y la masa salarial
b)
b. La relación unívoca entre la tasa de inflación y el nivel de producción
c)
c. La relación unívoca entre la tasa de inflación y el tipo de interés nominal
d)
d. La relación unívoca entre la tasa de inflación y el tipo de interés real
74.
La denominada regla de oro en el modelo de Solow explica que:
a)
a. Cuando el factor de depreciación es igual a la productividad marginal del capital por unidad de trabajador, se maximiza el consumo.
b)
b. Cuando el factor de depreciación es diferente a la productividad marginal del capital por unidad de trabajador, se maximiza el consumo.
c)
c. Cuando el factor de depreciación es menor a la productividad marginal del capital por unidad de trabajador, se maximiza la utilidad.
d)
d. Cuando el factor de depreciación es mayor a la utilidad marginal del capital por unidad de trabajador, se maximiza el consumo.
75.
Considere lo siguientes datos en una economía abierta y encuentre el equilibrio: \( C=250+0,2Yd \); \( T=30 \); \( I=150-20r \); \( G=200 \, XN=100-10e \); \( r=0,25 \); \( Ms=250 \); \( Ld=Y-35r \)
a)
a. \( Y=250; i=8,75 \)
b)
b. \( Y=275; i=0,25 \)
c)
c. \( =861,25; i=12,5 \)
d)
d. \( Y=258,75; E=48,2 \)
76.
Considere una economía en la cual la producción se incrementa durante años anteriores a una tasa promedio de 3% anual. En el mismo período de tiempo, el stock de capital ha aumentado a una tasa de promedio de 3% anual también. El empleo ha crecido solamente a una tasa de 1% anual. Usando el Modelo de Descomposición del Crecimiento de Solow se determina que la Productividad Total de Factores se ha incrementado en este período a una tasa promedio de 1,2% anual. Utilizando esta información, el porcentaje de participación implícita del capital y el trabajo en el producto es:
a)
a. 0.7
b)
b. 0.3
c)
c. 0.6
d)
d. 0.4
77.
La balanza que mide los ingresos netos generados por las ventas y las compras de bienes y servicios de un país más las transferencias internacionales netas es:
a)
a. La balanza de capital
b)
b. La balanza comercial
c)
c. La balanza de pagos
d)
d. La balanza de cuenta corriente
78.
La fórmula \( E=(1+i)(1+i+1)Ee \): indica que el tipo de cambio actual depende del tipo de interés nacional, del tipo de interés extranjero y del tipo de cambio futuro esperado, lo que significa, entre otras cosas que:
a)
a. Una subida del tipo de cambio futuro esperado provoca una disminución del tipo de cambio actual.
b)
b. Si sube el tipo de interés nacional provoca una disminución del tipo de cambio.
c)
c. Si sube el tipo de interés extranjero provoca un aumento del tipo de cambio.
d)
d. Una subida del tipo de cambio futuro esperado provoca una subida del tipo de cambio actual.
79.
Obtenga el tipo de interés y la renta de equilibrio, en una economía caracterizada por la siguientes ecuaciones: C = 200 + 0,20YD; I = 100 + 10i; G = 200; (M/P)d = Ld = Y – 50i; M = 1000; P = 2
a)
a. Y= 600; i= 2
b)
b. Y= 650; i=13
c)
c. Y= 625; i= 25
d)
d. Y= 675; i=5
80.
¿Qué es lo que provoca que la curva de oferta agregada a corto plazo se desplace?
a)
a. Desplazamientos provocados por cambios en el trabajo, desplazamientos provocados por cambios en los recursos naturales, desplazamientos provocados por cambios en la tecnología, desplazamientos provocados por cambios en el nivel de precios esperado.
b)
b. Desplazamientos provocados por cambios en el capital, desplazamientos provocados por cambios en los recursos naturales, desplazamientos provocados por cambios en la tecnología, desplazamientos provocados por cambios en el nivel de precios esperado.
c)
c. Desplazamientos provocados por cambios en el trabajo, desplazamientos provocados por cambios en el capital, desplazamientos provocados por cambios en los recursos naturales, desplazamientos provocados por cambios en la tecnología.
d)
d. Desplazamientos provocados por cambios en el trabajo, desplazamientos provocados por cambios en el capital, desplazamientos provocados por cambios en los recursos naturales, desplazamientos provocados por cambios en la tecnología, desplazamientos provocados por cambios en el nivel de precios esperado.
81.
Uno de los supuestos del modelo Mundell-Fleming que considera una economía pequeña es:
a)
a. Política monetaria dependiente del Estado
b)
b. Tipo de cambio fluctuante.
c)
c. Pecios fluctuantes en el corto plazo
d)
d. Libre movilidad de capitales
82.
Partiendo del equilibrio en una economía abierta con tipo de cambio fijo; el gobierno inicia un proceso de relección, incentivando el incremento del gasto público en los meses previos a las elecciones presidenciales. ¿Qué acción realiza el Banco Central para mantener el tipo de cambio y qué efectos se dan?
a)
a. El Banco Central debe contraer la oferta monetaria, mediante la venta de bonos locales, o con la venta de moneda extranjera, disminuyendo las reservas internacionales. Incrementando la renta y manteniendo el tipo de cambio fijado.
b)
b. El Banco Central eleva la oferta monetaria, mediante la adquisición de bonos locales, o con variación positiva de las Reservas Internacionales. Incrementando la renta y manteniendo el tipo de cambio fijado.
c)
c. El Banco Central eleva la oferta monetaria, mediante la venta de bonos locales, o con la venta de moneda extranjera, disminuyendo las reservas internacionales. Incrementando la renta y manteniendo el tipo de cambio fijado.
d)
d. El Banco Central debe incentivar la adquisición de bonos, mediante el establecimiento de tasas de interés atractivas, para contraer la política fiscal expansiva, mediante la influencia de en la inversión. Los que mantiene constante y estable la renta y el tipo de cambio fijado.
83.
Determine el nivel de producción y tasa de interés de equilibrio simultáneo para los mercados de bienes y servicios, y financiero cuando: C=100 +0,8Yd; I=150-6i; T=0,25Y; G=100; Md=0,20Y-2i; Ms=150
a)
a. Y= 125; i= 25
b)
b. Y= 875; i=0,2
c)
c. Y= 750; i=10
d)
d. Y= 800; i= 5
84.
Para modelar la economía, Solow utiliza una función de producción agregada tipo Cobb-Douglas, e introduce un término que explica cómo varía el capital en el tiempo, para lo cual el modelo considera:
a)
a. La oferta de bienes y la función de consumo, además el consumo depende del nivel de ahorro (s) de la nación y su nivel de renta per cápita ▲ .
b)
b. La demanda de bienes y la función de inversión, además el consumo depende del nivel de ahorro (s) de la nación y su nivel de renta total ▲ .
c)
c. La demanda de bienes y la función de consumo, además el consumo depende del nivel de ahorro (s) de la nación y su nivel de renta per cápita ▲ .
d)
La demanda de bienes y la función de inversión, además el consumo depende del nivel de ahorro (s) de la nación y su
nivel de renta total
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