NEW
Font size
WorksheetsPHẦN 9: LUẬT PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN
Total questions: 30
Worksheet time: 15mins
Văn bản pháp luật nào hiện đang là văn bản pháp luật có hiệu lực cao nhất quy định về phòng chống rửa tiền tại Việt Nam?
Nghị định 19/2023/NĐ-CP
Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15
Thông tư 09/2023/TT-NHNN
Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017)
Theo Luật phòng, chống rửa tiền 2022, "Rửa tiền" được định nghĩa là gì?
Hành vi che giấu nguồn gốc tài sản hợp pháp.
Hành vi sử dụng tài sản để tài trợ khủng bố.
Hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
Hành vi không báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Đâu là cơ quan chủ trì thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền?
Bộ Tài chính
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Bộ Công an
Chính phủ
Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo hiện hành theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg là bao nhiêu?
Từ 300 triệu đồng trở lên.
Từ 400 triệu đồng trở lên.
Từ 500 triệu đồng trở lên.
Không quy định mức cụ thể, tùy thuộc vào đánh giá rủi ro.
Hoạt động nào sau đây trong lĩnh vực bất động sản KHÔNG thuộc đối tượng phải báo cáo phòng, chống rửa tiền theo Luật phòng, chống rửa tiền 2022?
Kinh doanh dịch vụ môi giới bất động sản.
Đầu tư, phát triển dự án bất động sản.
Dịch vụ tư vấn bất động sản.
Hoạt động của sàn giao dịch bất động sản.
Doanh nghiệp Kinh doanh bất động sản phải báo cáo giao dịch có giá trị lớn khi nào?
Khi thực hiện bất kỳ giao dịch bất động sản nào.
Khi giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt đạt từ 400 triệu VNĐ trở lên trong một ngày.
Khi giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ, bất kể giá trị.
Chỉ khi giao dịch với khách hàng là người nước ngoài.
Dấu hiệu nào sau đây là dấu hiệu đáng ngờ đặc thù trong lĩnh vực bất động sản theo Điều 33 Luật phòng, chống rửa tiền 2022?
Khách hàng thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng.
Khách hàng yêu cầu chiết khấu giá bán.
Giao dịch bất động sản thông qua ủy quyền nhưng không có cơ sở pháp lý rõ ràng.
Khách hàng là doanh nghiệp mới thành lập.
Thời hạn báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) thông thường là bao lâu kể từ ngày phát sinh giao dịch?
24 giờ.
01 ngày làm việc.
03 ngày làm việc.
05 ngày làm việc.
Nếu giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu liên quan đến tội phạm, thời hạn báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền và NHNN là bao lâu?
Trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm phát hiện.
Trong vòng 01 ngày làm việc.
Trong vòng 03 ngày làm việc.
Khi có yêu cầu bằng văn bản từ cơ quan chức năng.
Cơ quan nào là đầu mối tiếp nhận và phân tích báo cáo giao dịch có giá trị lớn và giao dịch đáng ngờ từ các doanh nghiệp bất động sản?
Bộ Xây dựng.
Cơ quan điều tra công an.
Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc NHNN.
Viện kiểm sát nhân dân.
Các doanh nghiệp bất động sản (trừ doanh nghiệp siêu nhỏ) có bắt buộc phải xây dựng quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền không?
Không, chỉ khuyến khích.
Có, bắt buộc phải xây dựng và ban hành.
Chỉ bắt buộc đối với các doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài.
Chỉ bắt buộc đối với các sàn giao dịch bất động sản.
Một thách thức tiềm ẩn đối với việc tuân thủ phòng, chống rửa tiền của các nhà môi giới bất động sản là gì?
Thiếu công nghệ hỗ trợ.
Quy định pháp luật quá phức tạp.
Xung đột lợi ích giữa nghĩa vụ báo cáo và hoa hồng giao dịch.
Khó khăn trong việc xác định giá trị bất động sản.
Ai chịu trách nhiệm chính trong việc triển khai các biện pháp phòng chống rửa tiền tại một doanh nghiệp Kinh doanh bất động sản?
Nhân viên môi giới.
Khách hàng.
Doanh nghiệp bất động sản đó (Đối tượng báo cáo).
Ngân hàng Nhà nước.
Trách nhiệm của khách hàng trong quy trình thực hiện nhận biết khách hàng (KYC) là gì?
Tự đánh giá rủi ro của bản thân.
Cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ.
Báo cáo giao dịch đáng ngờ của chính mình.
Lưu trữ hồ sơ giao dịch.
Việc đánh giá rủi ro phòng, chống rửa tiền của doanh nghiệp bất động sản cần được cập nhật với tần suất như thế nào?
Định kỳ 05 năm một lần.
Khi có yêu cầu từ ngân hàng nhà nước.
Hàng năm.
Chỉ khi có thay đổi lớn trong hoạt động kinh doanh.
Chủ thể nào có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội rửa tiền theo Điều 324 BLHS 2015 (sửa đổi 2017)?
Chỉ cá nhân từ đủ 18 tuổi trở lên.
Chỉ pháp nhân thương mại.
Cá nhân từ đủ 16 tuổi trở lên và pháp nhân thương mại.
Chỉ người có chức vụ, quyền hạn trong tổ chức tài chính.
Tiêu chuẩn "biết hoặc có cơ sở để biết" trong Tội rửa tiền có thể KHÔNG bao gồm trường hợp nào?
Người phạm tội nguồn thông báo trực tiếp.
Thông tin được đăng tải rộng rãi trên phương tiện thông tin đại chúng.
Suy luận từ việc mua tài sản với giá rẻ bất thường.
Nhận được tài sản từ người thân mà không nghi ngờ gì về nguồn gốc.
Khung hình phạt tù cơ bản (Khoản 1 Điều 324) đối với cá nhân phạm tội rửa tiền là bao nhiêu?
06 tháng đến 03 năm.
01 năm đến 05 năm.
05 năm đến 10 năm.
10 năm đến 15 năm.
Mức phạt tù cao nhất đối với cá nhân phạm tội rửa tiền theo Điều 324 Bộ luật hình sự là bao nhiêu năm?
05 năm.
10 năm.
15 năm.
Tù chung thân.
Hình phạt nào sau đây có thể được áp dụng đối với pháp nhân thương mại phạm tội rửa tiền?
Phạt tù đối với người đại diện theo pháp luật.
Đình chỉ hoạt động vĩnh viễn.
Cải tạo không giam giữ.
Cảnh cáo.
Việc truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội rửa tiền có loại trừ việc truy cứu trách nhiệm hình sự đối với tội phạm nguồn không?
Có, nếu đã bị truy cứu về Tội rửa tiền thì không truy cứu tội phạm nguồn.
Không, có thể tiến hành đồng thời và không loại trừ lẫn nhau.
Tùy thuộc vào quyết định của Cơ quan điều tra.
Chỉ truy cứu tội phạm nguồn nếu giá trị tài sản lớn.
Theo hướng dẫn của Nghị quyết 03/2019, hành vi nào được coi là "dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt"?
Mở nhiều tài khoản ngân hàng để giao dịch.
Sử dụng công nghệ cao hoặc móc nối với cán bộ có thẩm quyền để phạm tội.
Che giấu danh tính thật khi giao dịch.
Thực hiện giao dịch qua nhiều quốc gia.
Điều kiện nào KHÔNG phải là điều kiện bắt buộc để truy cứu trách nhiệm hình sự pháp nhân thương mại về Tội rửa tiền?
Hành vi phạm tội được thực hiện nhân danh pháp nhân.
Hành vi phạm tội được thực hiện vì lợi ích của pháp nhân.
Hành vi phạm tội gây thiệt hại về tài sản cho Nhà nước.
Có sự chỉ đạo, điều hành hoặc chấp thuận của người có thẩm quyền của pháp nhân.
Việc ban hành Luật phòng, chống rửa tiền 2022 thể hiện nỗ lực của Việt Nam trong việc nào sau đây?
Giảm thiểu thủ tục hành chính cho doanh nghiệp.
Tăng cường thu hút đầu tư nước ngoài vào lĩnh vực tài chính.
Nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền và tiệm cận hơn với các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF).
Đơn giản hóa quy trình báo cáo giao dịch cho các ngân hàng.
Hiệu quả thực sự của hệ thống pháp luật phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam phụ thuộc vào yếu tố nào?
Chỉ phụ thuộc vào số lượng văn bản pháp luật được ban hành.
Phụ thuộc vào việc triển khai nhất quán, giám sát chặt chẽ và năng lực phân tích, xử lý vi phạm.
Chỉ phụ thuộc vào mức độ hợp tác quốc tế.
Phụ thuộc chủ yếu vào sự tự giác của doanh nghiệp.
Ngoài Ngân hàng nhà nước, cơ quan nào có thể có vai trò trong việc giám sát hoạt động chung của các doanh nghiệp Kinh doanh bất động sản liên quan đến phòng, chống rửa tiền?
Bộ Tài chính.
Bộ Tài nguyên và Môi trường.
Bộ Xây dựng.
Bộ Tư pháp.
Việc tăng ngưỡng báo cáo giao dịch có giá trị lớn (LCTR) từ 300 triệu lên 400 triệu đồng có ý nghĩa gì?
a. Giảm bớt gánh nặng báo cáo cho các giao dịch nhỏ hơn.
b. Tăng cường giám sát các giao dịch có giá trị thực sự lớn.
c. Phù hợp hơn với mức lạm phát.
d. Cả A và C.
Việc tuân thủ các quy định phòng, chống rửa tiền của doanh nghiệp bất động sản mang lại lợi ích gì ngoài việc tránh bị xử phạt?
Tăng lợi nhuận kinh doanh.
Giảm thời gian hoàn thành giao dịch.
Góp phần vào sự minh bạch và ổn định của hệ thống tài chính quốc gia.
Giảm yêu cầu về vốn điều lệ.
Tại sao việc liệt kê cụ thể các "hành vi bị nghiêm cấm" tại Điều 8 Luật phòng, chống rửa tiền 2022 lại quan trọng hơn là chỉ cấm "hành vi rửa tiền"?
Để dễ dàng áp dụng hình phạt bổ sung.
Để bao quát cả các hành vi tạo điều kiện, hỗ trợ hoặc cản trở công tác phòng, chống rửa tiền, không chỉ hành vi rửa tiền trực tiếp.
Để giảm số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR).
Để phù hợp với quy định của Bộ luật Hình sự.
Thông tin nào sau đây KHÔNG bắt buộc phải có trong quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền?
Chính sách quản lý rủi ro và phân loại khách hàng.
Quy trình báo cáo giao dịch có giá trị lớn (LCTR) và báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR).
Danh sách chi tiết tất cả khách hàng và giao dịch đã thực hiện.
Quy định về đào tạo nhân viên và chỉ định cán bộ tuân thủ.
