PTD C Modul1

Penyelenggara jasa SP baik yang yang dilakukan oleh Bank Indonesia aupun Industri (Penerbit, Acquirer, Prinsipal dll) disebut :

• Aturan
• Instrumen
• Infrastruktur
• Lembaga

Termasuk Sistem Pembayaran yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia adalah sebagai berikut :

• APMK
• Sistem Transfer ATM Bersama
• Sistem Pembayaran oleh Industri
• BI-RTGS dan SKNBI

Penggunaan kartu debit, kartu kredit, kartu ATM merupakan jenis system pembayaran :

• Paper based payment
• Elektronik based payment
• Card based payment
• Commerce based payment

Rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan sejumlah Dana kepada Penerima, disebut :

• Transfer Debit
• Perintah Transfer
• Transfer Dana
• Kegiatan Penagihan

Yang tidak termasuk sarana transfer adalah sebagai berikut ::

• Warkat Debit (Cek, BG)
• Warkat Kredit (Nota Kredit)
• Kartu Debit
• Kuitansi

Setelmen (pendebitan dan pengkreditan rekening setelmen) yang dilaksanakan di akhir hari (end of day) operasional, disebut :

• OTC dan Kliring
• Net- Settlement
• OTC dan Transfer
• Gross Settlement

Single Credit Transfer dan Multiple Credit Transfer merupakan jenis transaksi :

• Transfer Dana Domestik
• Transfer Dana Lintas Batas Negara
• Transfer Dana Intra Bank
• Transfer Dana Antar-Bank

Infrastruktur yang digunakan sebagai sarana Transfer Dana elektronik yang setelmennya dilakukan seketika per transaksi secara individual, disebut :

• BI-RTGS
• SKNBI
• OTC
• Sistem Sentral Kliring (SSK)

Yang perlu dilakukan untuk memastikan kelengkapan dan kebenaran informasi Perintah Transfer Dana domestik, adalah sbb :

• Memeriksa kelengkapan pengisian transfer yang dibuat Bank
• Mengecek kesesuain nominal transaksi transfer dengan system transfer dana yang digunakan.
• Melaksanakan kegiatan CDD untuk High Risk Customer
• Menjalankan perintah transfer dana keluar yang tidak lengkap

Apabila Bank menerima Transfer Dana dari Bank lain (Transfer Dana masuk) maka langkah-langkah yang dilakukan adalah sebagai berikut, kecuali :

• Verifikasi Transfer Dana masuk terkait nama penerima dan no rekening penerima
• Akseptasi instruksi setelmen Dana yang diterima dari Bank Pengirim dengan cara mendebit Dana di rekening Penerima
• Penerusan Dana ke rekening Penerima wajib dilakukan paling lama 1 (satu) hari kerja.
• Melakukan pengkreditan Dana ke rekening Nasabah Penerima yang berhak pada hari itu juga.