WorksheetsOptimaxx Plus
Total questions: 29
Worksheet time: 15mins
Son las alternativas de inversión que se encuentran en el portafolio de dedicados
Conservador, balanceado, dinámico, invaluables
BRIC, Brasil, china, mercados emergentes, oro
Conservador, balanceado, dinámico, revaluables
Ninguna de las anteriores
¿Son los plazos de contratación de Optimaxx Plus?
desde 5, 6, 7, 8 y hasta 25 años
desde 5,10,15 y hasta 25 años
desde 5, 8, 11, y hasta 25 años
desde 5, 7, 9 y hasta 25 años
Son los portafolios de inversión que están en moneda de pesos
Conservador, balanceado, dinámico, invaluables
Conservador, balanceado, dinámico, revaluables
BRIC, Brasil, china, mercados emergentes, oro
Todas las anteriores
Son los beneficios fiscales que tiene Optimaxx Plus:
Deducción, Disminución de impuesto, Diferimiento
Disminución, Reducción del pago, Exención
Diferimiento, Exención, Deducibilidad
Ninguna de las anteriores
¿Cuanto es el monto mínimo de traspaso entre portafolios?
20,000 pesos
5,000 pesos
10,000 pesos
15,000 pesos
Cobertura con la que cuenta el plan fideicomiso de Optimaxx Plus
Muerte Accidental
Fallecimiento
Muerte Prematura
Invalidez
¿En donde se administran los recursos de Optimaxx Plus en el artículo 93?
Fondo Inicial
Reservas Técnicas de la Compañía
Fondo Comprometido
Reservas especiales
Cobertura con la que cuenta Optimaxx Plus en el articulo 93
Muerte Accidental
Enfermedad
Invalidez
Muerte prematura
¿Cuáles son los principales beneficios de Optimaxx Plus en el artículo 93?
Pensión vitalicia
Sin aplicación de cargo por retiro
Exención Fiscal e Inembargabilidad
Todas las anteriores
¿Cuáles son las formas de pago de Optimaxx Plus?
Mensual, trimestral, semestral y anual
Transferencias y cuenta de cheques
Tarjeta de crédito y deposito de cheques
Todas las anteriores
¿Cuál es el rendimiento que tiene el bono de fidelidad?
La inflación más 3% anual topado a un 5% anual
La inflación más 5% anual topado a un 9% anual
La inflación más 9% anual topado a un 5% anual
La inflación más 4% anual topado a un 9% anual
¿Cuales son los principales beneficios de Optimaxx Plus en el articulo 151?
Deducibilidad y protección de los recursos en cualquier eventualidad
Traspasos entre alternativas de rendimiento
Modificación al esquema de aportaciones
Todas las anteriores
¿Cual es el mínimo y máximo de aportación que puede realizar un cliente en Optimaxx Plus?
1,000 hasta arriba de 7,500 al mes
1,000 hasta 7,500 al mes
1,000 hasta 5,500 al mes
1,000 hasta 8,500 al mes
¿Cuantos portafolios de inversión tiene Optimaxx Plus?
13 Portafolios
15 Portafolios
16 Portafolios
18 Portafolios
¿Cuales son las edades de contratación de Optimaxx Plus?
18 a 99 Años
18 a 65 Años
18 a 75 Años
18 a 60 Años
¿En que medios de pago puede liquidar su póliza el cliente en Optimaxx Plus?
Deposito directo en banco
Tarjeta de crédito, deposito de cheques y/o transferencias, cuenta de cheques
Mensual, semestral, trimestral y anual
Todas las anteriores
¿De que porcentaje será el bono de fidelidad de una persona que invertirá 25 años 90,000 anuales?
100%
60%
75%
65%
Son los 3 tipos de fondos de un Optimaxx Plus
Fondo por supervivencia, fondo de bono y fondo inicial
Fondo de bono, por supervivencia inicial y sujeto a retiro
Fondo sujeto a retiro, fondo de bono fondo comprometido
Fondo inicial, fondo de bono y fondo comprometido
Son los cargos que genera el fondo comprometido en Optimaxx Plus:
Gestión del 0.1% mensual más fijo de 20 UDIS al mes
Gestión del 0.3% mensual más fijo de 15 UDIS al mes
Gestión del 0.3% mensual más fijo de 20 UDIS al mes
Gestión del 0.1% mensual más fijo de 15 UDIS al mes
¿Cuáles son los cargos que genera el fondo inicial?
El 0.1% mensual más el 0.9% trimestral
El 0.5% mensual más el 0.1% trimestral
El 0.9% mensual más el 0.1% trimestral
El 0.1% mensual más el 0.5% trimestral
Es el monto que será deducible para un plan de retiro bajo el articulo 151
Lo que resulte menor entre el 1% ingreso anual total o el monto equivalente a 5 UMAS anuales
Lo que resulte menor entre el 10% ingreso anual total o el monto equivalente a 20 UMAS anuales
Lo que resulte menor entre el 5% ingreso anual total o el monto equivalente a 10 UMAS anuales
Lo que resulte menor entre el 10% ingreso anual total o el monto equivalente a 5 UMAS anuales
¿Que requisitos debe tener una póliza articulo 93 para que al retirar el fondo sea totalmente exenta?
Tener 60 años de edad, 5 años con el plan y pagado el mismo
Tener 60 años de edad, 10 años con el plan y pagado el mismo
Tener 65 años de edad, 5 años con el plan y pagado el mismo
Tener 65 años de edad, 10 años con el plan y pagado el mismo
¿Cuáles son los cargos de cancelación del producto Optimaxx Plus?
Cargo de gestión de inversión 0.9% mensual, cargo administrativo 0.1% trimestral vencido sobre el fondo inicial y cargo fijo 15 udis mensuales sobre el fondo comprometido
Cargo de gestión de inversión 0.1% mensual, cargo administrativo 0.9% trimestral vencido sobre el fondo inicial y cargo fijo 15 udis mensuales sobre el fondo comprometido
Cargo de gestión de inversión, 0.1% mensual, cargo administrativo 0.8% trimestral vencido sobre el fondo inicial y cargo fijo 10 udis mensuales sobre el fondo comprometido
Cargo de gestión de inversión, 0.1% mensual, cargo administrativo 0.5% trimestral vencido sobre el fondo inicial y cargo fijo 10 udis mensuales sobre el fondo comprometido
Es el movimiento que puede solicitar el cliente una vez pasado las aportaciones iniciales
Modificación en el monto de las aportaciones
Periodo de descanso
Suspensión de pagos, retiros y préstamos
Todas las anteriores
¿Cuál será la tasa de retención después de la edad de jubilación para el articulo 185?
Tasa actual vigente
Tasa mínima vigente
Tasa máxima vigente
Ninguna de las anteriores
Son las aportaciones de los primeros 18 meses
Fondo de supervivencia
Fondo inicial
Fondo de bono
Fondo comprometido
¿En donde se encuentran administrados los recursos de Optimaxx Plus en los artículos 93 y 185?
Riesgo catastrófico
Reservas especiales
Reservas técnicas
Todas las anteriores
Es el fondo donde se administra el bono de fidelidad
Fondo comprometido
Fondo de bono
Fondo inicial
Fondo de supervivencia
Son las aportaciones que se realizan del mes 19 en adelante
Fondo de supervivencia
Fondo inicial
Fondo de bono
Fondo comprometido
