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WorksheetsSimulado Geral - CPA 10
Total questions: 59
Worksheet time: 30mins
Órgão máximo do sistema financeiro nacional:
CVM
BACEN
CMN
SUSEP
Qual título abaixo é custodiado e liquidado na SELIC:
DEBÊNTURE
NTN-F
AÇÕES
SWAP
O COPOM define:
TAXA SELIC
META DA INFLAÇÃO
DEPÓSITO COMPULSÓRIO
REDESCONTO DE LIQUIDEZ
COLEGIADO DO CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL:
PRESIDENTE DO BACEN, VICE BACEN E MINISTRO DA FAZENDA
PRESIDENTE DO BACEN, MINISTRO DA FAZENDA E PRESIDENTE DO BANCO DO BRASIL
PRESIDENTE DO BACEN (PRESIDENTE DO CONSELHO), MINISTRO DA FAZENDA E MINISTRO DO PLANEJAMENTO
MINISTRO DA FAZENDA (PRESIDENTE DO CONSELHO), PRESIDENTE DO BACEN E MINISTRO DO PLANEJAMENTO
O BACEN:
EMITE PAPEL MOEDA
FISCALIZA OS FUNDOS DE INVESTIMENTO
DITA AS DIRETRIZES PARA QUE UM BANCO SEJA CRIADO
REGULA TODOS OS TIPOS DE CRÉDITOS
A BM&FBOVESPA É UMA EMPRESA:
PÚBLICA COM FINS LUCRATIVOS
PÚBLICA SEM FINS LUCRATIVOS
PRIVADA COM FINS LUCRATIVOS
PRIVADA SEM FINS LUCRATIVOS
As SCTVM desenvolve algumas funções, EXCETO:
OPERA EM BOLSAS DE VALORES
ADMINISTRA CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS
INTERMEDIAR OPERAÇÕES DE CÂMBIO
FAZER EMPRÉSTIMO
Os bancos comerciais:
CAPTAM DEPÓSITO À VISTA PARA MÉDIO E LONGO PRAZO
CAPTAM DEPÓSITO À VISTA PARA CURTO E MÉDIO PRAZO
CAPTAM SÓ DEPÓSITO À VISTA
CAPTAM SÓ DEPÓSITO À PRAZO
Órgão responsável pela AUTORREGULAÇÃO no mercado de capitais:
ANBIMA
ANBID
SUSEP
PREVIC
Quais as carteiras imprescindíveis para que um banco múltiplo seja criado:
COMERCIAL E INVESTIMENTO
COMERCIAL E DESENVOLVIMENTO
INVESTIMENTO E DESENVOLVIMENTO
COMERCIAL OU INVESTIMENTO
Indique a alternativa onde indica a existência de ganho real:
ganho nominal < inflação
inflação > ganho nominal
ganho nominal = inflação
ganho nominal > inflação
Marcar um título a mercado significa:
calcular o valor presente de um título com base no mercado de opções
calcular o valor presente de um título com base no mercado futuro
calcular o valor presente de um título com base na variação da inflação
calcular o valor presente de um título com base no mercado
Um fundo é considerado alavancado, segundo a classificação de fundos da ANBIMA, quando:
Existe alguma chance de que tenha perdas maiores do Patrimônio Líquido do fundo
A carteira do fundo é formada por títulos de renda fixa com elevado risco de crédito
O fundo compra cotas de outros fundos
As aquisições de cotas do fundo são financiadas pela instituição administradora
A instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas do Governo Federal para o saneamento básico é:
O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES
A Caixa Econômica Federal - CEF
O Banco do Brasil
Nenhuma das respostas acima
Qual dos fatores determina a taxa real de retorno de um investimento:
Taxa de juros nominal
Prêmio de risco do ativo
Taxa de inflação esperada
Taxa acima da inflação
O gestor de um fundo de investimento faz o controle de riscos através da utilização da marcação a mercado, que é:
Adotar o preço de aquisição para cada um dos títulos que compõem a carteira do fundo de investimento
Acompanhar a variação diária de preços de todos os títulos presentes no mercado
Acompanhar a variação diária de preços dos títulos que fazem parte da carteira de um fundo de investimento
Acompanhar a variação diária de preços apenas dos principais títulos que fazem parte da carteira de um fundo de investimento
O risco de liquidez de um mercado está ligado a:
possibilidade de uma alteração significativa de preço de um ativo devido a uma grande operação no mercado
potenciais perdas pela variação na oferta e demanda
possibilidade de perdas devido a intervenção governamental não prevista
potenciais perdas devido a inadimplência de participantes do mercado
Sobre taxa de administração indique a alternativa incorreta:
É cobrada diariamente sobre o patrimônio líquido do fundo
É cobrada mensalmente sobre o patrimônio líquido do fundo
É apropriada diariamente sobre o patrimônio líquido do fundo
Reflete diretamente na rentabilidade do fundo
Quais, destes investimentos são mais arriscados, porém, possuem maior potencial de retorno, uma vez que, incorrem em risco superior ao patrimônio?
Fundos de ações ativos
Fundos de ações ativos e com alavancagem
Fundos indexados
Fundos multimercados
No Sistema Financeiro Nacional, a função do Conselho Monetário Nacional é:
Normativa
Executiva
Fiscalizadora
Nenhuma das respostas acima
Um profissional financeiro induziu seu cliente a adquirir um produto que não era de seu interesse, com vistas a atingir metas, qual o princípio ético desprezado neste caso ?
Princípio de Integridade
Princípio de Competência
Princípio de Confidencialidade
Princípio de Objetividade
Quais são as premissas que um profissional deve analisar antes de oferecer um produto de investimento para o cliente?
Profissão, idade e conhecimento
Objetivo do investidor, profissão e idade
Objetivo do investidor, horizonte de tempo e aversão a risco
Horizonte de tempo, escolaridade e objetivo do investidor
Sistema que possibilita a transferência de recursos entre empresas, governo e pessoas físicas:
SPB
CETIP
SELIC
CBLC
Qual é o índice de inflação utilizado pelo governo para a definição da meta de inflação?
IGP-M (Índice Geral de Preços de Mercado)
IPA (Índice de Preços por Atacado)
IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo)
IPC (Índice de Preços ao Consumidor)
Qual das alternativas abaixo descreve atividades do distribuidor de um fundo de investimento?
Escolha dos ativos financeiros que serão incluídos na carteira de investimentos do fundo
Distribuição ou venda das cotas no mercado
Exercício dos direitos inerentes aos ativos financeiros e às modalidades operacionais que integrem a carteira do fundo. É o responsável legal pelo fundo
Liquidação física e financeira dos ativos que compõem a carteira dos fundos
Assinale a alternativa correta:
O administrador é responsável pelas decisões de investimento do fundo conforme a política e o gestor é responsável pela venda das cotas do fundo
O administrador é responsável pelo fundo perante os órgãos de fiscalização e o custodiante é responsável pelas decisões de investimento do fundo
O administrador é responsável pelo fundo perante os órgãos de fiscalização e o distribuidor é responsável pela venda das cotas do fundo
O distribuidor é responsável pela liquidação física e financeira dos títulos que compõem o fundo e o gestor é responsável pela auditoria das informações contábeis do fundo
Um fundo de ações tem que aplicar no mínimo:
80% de seu patrimônio em ações
51% de seu patrimônio em ações
67% de seu patrimônio em ações
100% de seu patrimônio em ações
O Chinese Wall tem como objetivo:
separar a administração dos recursos oriundos de poupança da administração de recursos oriundos da captação de CDB
separar a administração dos recursos próprios da administração de recursos oriundos da captação via CDB
separar os fundos de investimentos que aplicam no exterior dos fundos que aplicam em títulos no mercado nacional
separar a administração de recursos próprios da administração de recursos de terceiros
Um fundo de curto prazo deverá ter em sua carteira títulos com prazo máximo a decorrer de:
360 dias
375 dias
180 dias
370 dias
Assinale a alternativa incorreta:
O BNDES é o principal agente do Governo para financiamentos de médio e longo prazos ao setor secundário da economia
Os Bancos de Investimentos foram criados para canalizar recursos de médio e longo prazos para suprimento de capital fixo
O Banco Central do Brasil permite as Cooperativas de Crédito captar recursos através de depósitos à vista e a prazo
As Companhias Hipotecárias são proibidas de administrar fundos de investimento imobiliário
Quando um profissional se utiliza de propaganda enganosa para induzir seu cliente a adquirir um produto que não é do seu interesse, ele está descumprindo o princípio de:
profissionalismo
competência
integridade
objetividade
Possuem permissão para receber moeda escritural:
as instituições não monetárias
os bancos múltiplos
os bancos de investimentos
as instituições bancárias
A flutuação no preço de uma debênture:
Risco de crédito
Risco de mercado
Risco de empresa
Risco Político e econômico
Com relação à lavagem de dinheiro, podemos afirmar que:
Colocação é a etapa na qual, os recursos provenientes de crime, já legalizados, são colocados no mercado
Integração é o processo pelo qual o criminoso procura dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos
Integração é a etapa na qual os recursos provenientes de crime, já legalizados, são colocados no mercado
Ocultação é o primeiro passo no processo de lavagem do dinheiro
Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio de:
competência
confidencialidade
integridade
profissionalismo
A taxa de juros real depende da variação:
da PTAX
da TR
do IPCA
do IGPM
Quem pode emitir uma debênture conversível?
Instituição financeira de capital aberto
Instituição não financeira de capital aberto
Instituição não financeira de capital fechado
Instituição financeira ou não financeira de capital aberto
Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de pessoa física:
Isenção de IR
Garantida em até R$ 250.000,00
Rentabilidade de TR + 0,5% ao mês
Todas as anteriores
Qual é o título vendido com deságio na ocasião de sua aquisição na emissão em função do valor de resgate?
LFT
LTN
NTN-B
Debênture com rentabilidade atrelada ao CDI
A assinatura do termo de adesão ao regulamento de um fundo de investimento:
é obrigatória e dispensa a entrega do regulamento
caracteriza a aceitação do cotista aos termos do regulamento
substitui o prospecto do fundo de investimento
é facultativo para os investidores dos fundos de renda variável
Quando um investimento compensa a perda de outro investimento, estamos falando de:
risco e retorno
horizonte de investimento
diversificação
risco de mercado
Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa física:
Não incide IR na fonte
Incide IR com alíquota de 10% sobre o ganho apurado
Incide IR com alíquota de 15% sobre o ganho apurado
Incide IR com alíquota de 20% sobre o ganho apurado
O que são fundos indexados?
Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como benchmark
São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado
São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no mercado
São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos
Um investidor aplicou em um CDB indexado ao CDI de um banco. O banco emissor oferece o compromisso de recompra a qualquer momento. Com relação ao risco, esse investidor está:
Mais exposto ao risco de crédito
Menos exposto ao risco de crédito
Mais exposto ao risco de liquidez
Menos exposto ao risco de liquidez
São objetos da garantia proporcionada pelo FGC – Fundo Garantidor de Crédito, os seguintes investimentos:
CDB, RDB, Letra Hipotecária
CDB, RDB, Debêntures
Letra de Câmbio, CDB e Nota Promissória
Cota de fundos, CDB e RDB
Um CDB paga 10% ao ano, o valor investido foi de R$ 10.000,00, este ganho é:
Pré-fixado, mas não conheço o valor de resgate
Pós-fixado
Pré-fixado, pois, já conheço o valor de resgate
Renda variável, uma vez que, o CDI pode sofre variação
Sobre risco de liquidez, assinale a alternativa correta:
flutuação de preços
dificuldade em vender os ativos rapidamente e, pelo preço de aquisição
dificuldade em vender os ativos rapidamente e, pelo preço de mercado
dificuldade em vender os ativos com alta liquidez
Em uma operação de Swap haverá incidência do Imposto de Renda sobre os ganhos auferidos, de:
15%, independente do período de aplicação
20%, independente do período de aplicação
15%, se resgatado até 180 dias
20%, se resgatado com 294 dias contados da data de assinatura do contrato
Quem cuida da auto-regulação das ofertas pública de títulos e valores mobiliários?
ABRASCA
ANDIMA
ANBIMA
BACEN
Para efeito de tributação, alguns fundos podem compensar eventuais perdas, desde que:
I - sejam fundos do mesmo administrador
II - sejam fundos de mesma natureza tributária.
III sejam fundos de qualquer administrador nacional
I e II estão corretas
I e III estão corretas
II e III estão corretas
todas estão corretas
A taxa de performance, quando couber, poderá ser cobrada com periodicidade mínima:
mensal
trimestral
semestral
anual
Investidor aplicou R$ 1.000.000,00 em CDB com liquidez diária, atrelado a taxa DI. Após 20 dias, ao solicitar o resgate, ele pagará:
IOF e IR de 22,5 % sobre o rendimento
IOF sobre o rendimento, apenas.
IOF e IR de 22,5 % sobre o valor de resgate
IR sobre o valor de resgate, apenas
Indique a alternativa correta:
O PIB mede o crescimento de um setor da economia brasileira
O produto interno bruto brasileiro, mede o crescimento da economia brasileira
O Produto interno bruto mede o risco da economia de um país
As exportações não interferem no cálculo do PIB, pois, o que importa de fato, é o crescimento real da economia
Qual destes fundos pode fazer hedge?
Referenciado
ações
multimercado
todos os fundos acima
Em um fundo fechado:
todos os cotistas são convidados
os cotistas não podem convidar mais nenhum outro cotista
os cotistas não podem resgatar
os cotistas não recebem extrato
Onde haverá cotização mais rápida?
Cotização em D+0, com cota de abertura (Cotização ON LINE)
Cotização em D+1, com cota de abertura
Cotização em D+0, com cota de fechamento
Cotização em D+1, com cota de fechamento.
Cliente investiu em um fundo de investimento de longo prazo em abril/06 e resgatou em dezembro/06. A incidência do imposto de renda, no resgate, será:
de 22,5% sobre o rendimento total
de 20%, descontando o IR retido em maio e novembro
de 15%, descontando o IR retido em novembro e maio
Nula, considerando que o imposto já foi recolhido em novembro e maio
A cobrança da taxa de administração:
Somente ocorrerá se o fundo superar um parâmetro preestabelecido
Causa variação na quantidade de cotas
Causa variação no valor da cota
Não ocorre se o fundo apresentar rentabilidade negativa
O prazo pelo qual os recursos serão aplicados está associado a(o):
segurança da carteira de fundos de investimento
Horizonte de investimento
Risco produzido pela composição da carteira
Taxa Interna de Retorno do fundo de investimento
