Solo los traficantes de estupefacientes lavan activos

El lavado de activos tiene lugar únicamente en países en desarrollo

Las etapas del lavado de activos son, en este orden, las siguientes: Integración, Colocación y Diversificación.

GAFI es el organismo encargado de establecer los estándares internacionales para las medidas contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Ecuador es miembro fundador del GAFI

Solo el FMI y el Banco Mundial pueden evaluar el cumplimiento de los estándares internacionales de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo

El principal aporte del GAFI contra el lavado de activos son las conocidas 40 recomendaciones.

El GAFILAT, brazo del GAFI para América del Sur, emitió 16 recomendaciones para la prevención del terrorismo.

El primer principio de Basilea habla sobre la identificación de los clientes

La UAFE del Ecuador es un miembro de Basilea

Las cooperativas de segmento 4 y 5 están obligadas a disponer de un manual de prevención de lavado de activos.

De acuerdo a la resolución 011-2014-F el Comité de Cumplimiento determinará, como parte de sus políticas el periodo máximo para la actualización de la información de sus contrapartes

De acuerdo a la resolución 011-2014-F Los factores y criterios de riesgo, sobre los cuales se debe hacer el análisis transaccional, deben ser aprobados por el Consejo de Administración

De acuerdo a la resolución 011-2014-F una de las funciones del Oficial de Cumplimiento es aprobar el plan anual de trabajo para la prevención de lavado de activos presentado por el Comité de Cumplimiento.

De acuerdo a la resolución 011-2014-F el Oficial de Cumplimiento debe ser nombrado por el Consejo de Vigilancia.

Una de las responsabilidades del Consejo de Administración es la de aprobar las políticas de prevención de lavado de activos de la cooperativa

Los pasos para la administración del riesgo son Identificación, Medición, Control y Monitoreo

El efecto principal de las medidas de control tiene que ver con la minimización del riesgo inherente

Para evaluar un riesgo es necesario ponderarlos en cuanto a impacto y frecuencia

Para efectuar un perfil transaccional inicial de nuestros clientes es necesario separarlos en: Naturales y Jurídicos

Una lista de observados que pueda considerarse completa, debería incluir las actividades económicas de los respectivos conyugues.

El conocimiento transaccional del socio representa el 50% del perfil de riesgo del mismo.

El cálculo de los porcentajes de los factores de riesgo (cliente, producto, zona geográfica y canal) se lo obtiene del levantamiento de riesgos de la entidad

En la fase de control de la administración de riesgos se realiza una calificación de los controles existentes sobre cada uno de los eventos de riesgo

La normativa ecuatoriana en prevención de lavado de activos exige a las cooperativas hacer una revisión mensual de los eventos de riesgo (monitoreo)

El área de Auditoría Interna debe participar en la identificación de eventos de riesgo de prevención de lavado de activos conforme lo indica la resolución 011-2014-F

El consejo de administración está en la facultad de realizar observaciones a la metodología utilizada para determinar el riesgo de los socios

El objetivo principal de cualquier metodología de riesgo de lavado de activos es determinar el perfil económico de los socios

El Oficial de cumplimiento de la cooperativa debe mantener una metodología actualizada sobre la obtención de ponderaciones y calificaciones de criterios, factores y subfactores de riesgo.