Font size
WorksheetsRisk Awareness Quiz - January 2022
Total questions: 50
Worksheet time: 26mins
Syarat Pembukaan Rekening Perkumpulan sebagai berikut, kecuali ….
Surat izin operasional dari kementrian terkait
Surat izin operasional dari PEMDA (khusus Yayasan Sosial di daerah Jakarta)
Akta Pendirian yg didaftarkan di Pengadilan Negeri
Akta Pendirian yg didaftarkan di Notaris
Manakah pernyataan berikut yg tepat terkait pengendali akhir ?
Hanya yg memiliki saham 25% atau lebih
Pasti merupakan Direktur dari Perusahaan
Semua Benar
Didukung copy dokumen identitas atau Surat Pernyataan Pengendali Akhir
Berikut penyebab ditutupnya rekening secara otomatis oleh sistem berdasarkan jenis rekeningnya, kecuali ….
Giro saldo 0 selama 6 bulan berturut turut
Tahapan Xpresi & Tabunganku saldo 0 selama 3 bulan berturut turut
Tahapan/Tapres/Tahapan Gold/ saldo 0 selama 6 bulan berturut turut
Tahaka gagal debet setoran rutin selama 3 bulan berturut turut
Pernyataan terkait pengkinian data berikut yg kurang tepat adalah ….
Dapat dilakukan dengan bantuan AO / RO
Wajib disetujui pejabat berwenang
CSO dapat langsung F12 untuk data yg telah lengkap berdasarkan Laporan R KYC 09
Pencatatan pada kartu pemantauan untuk yg belum berhasil
Sebagai kewajiban pelaporan kelengkapan data ke PPATK. Hal yg harus dilakukan CSO saat melakukan pembukaan rekening badan usaha adalah …..
Pasang relasi nasabah badan dengan CIN penerima kuasa
Tidak perlu melakukan apa apa
Pasang relasi nasabah badan dengan minimal 1 CIN pengurus
Pasang relasi nasabah badan dengan CIN pengelola keuangan
Siapa sajakah yang wajib mengisi Formulir Informasi Perpajakan saat Pembukaan Rekening ?
Nasabah WNA
CSO yg mengisi
Nasabah WNI
Nasabah WNI dan WNA
Pernyataan yg tepat tentang Produk BCA Dollar adalah ….
Mendapat Kartu dan Buku Tabungan
Simpanan BCA Dollar tidak dijamin oleh LPS karena sebagai investasi
BCA Dollar tidak dapat join account
Saldo tertahan USD adalah 1 USD
Status perpanjangan Depsoito Berjangka yg secara otomatis diperpanjang untuk jangka waktu yg sama tanpa pemberitahuan dari deposan dan bunganya akan menambah nominal setiap kali perpanjangan disebut …..
Non ARO Plus
ARO Plus
ARO
Non ARO
Rekening Join Account adalah ….
Rek. gabungan atas nama tidak boleh lebih dari 3 orang
Rek. gabungan atas nama beberapa orang (pribadi)
Rek. gabungan atas nama 2 orang (pribadi)
Rek. gabungan atas nama beberapa orang (pribadi), beberapa badan atau campuran keduanya
Jenis rekening yg tidak dapat digunakan sebagai sumber dana Tahaka adalah ….
Tapres
Tahapan Xpresi
Tabunganku
Tahapan Gold
Berikut yg bukan termasuk dalam Produk Dana di BCA yakni ….
Tahaka SiMuda
LAKU
DUITT
CCR
Berikut yg tidak termasuk dalam ketentuan Produk SimPel (Simpanan Pelajar) adalah …..
Setoran Awal min. Rp 5.000
Dapat dibuka join account
Tidak mendapat bunga
Saldo maks. Rp 20 Juta
Biaya Penutupan Rekening untuk Produk Tahapan adalah ….
Rp 5.000
Rp 15.000
Rp 25.000
Rp 50.000
Berikut yg tidak merupakan sumber data yg berisi kerahasiaan data nasabah di CSO adalah ….
Tumpukan Formulir Transaksi Kosong
Amplop berisi R/K
Arsip Pengkinian Data Nasabah
Softcopy Mutasi Rekening Nasabah
Berikut pejabat yg berwenang memberikan persetujuan pembukaan rekening giro adalah ….
Kabag CSO
Kabag Teller
Kabag Layanan Operasi
Kepala Layanan
Terkait Nasabah berisiko Tinggi / PEP. Penegasan Persetujuan Ka. KCU diperlukan saat …..
Nasabah ditetapkan pertama kalinya / dicabut statusnya sebagai NRT / PEP
Saat pembukaan rekening NRT / PEP
Saat penutupan rekening NRT / PEP
Saat pengkinian data rekening NRT / PEP
Segala sesuatu yg berhubungan dengan keterangan mengenai Nasabah Penyimpan dan Simpanannya adalah …..
Simpanan
Nasabah Penyimpan
APU PPT
Rahasia Bank
Surat Kuasa dapat berakhir masa berlakunya apabila ….
Pemberi dan/atau penerima kuasa dinyatakan pailit oleh putusan pengadilan
Pemberi dan/atau penerima kuasa meninggal dunia
Diangkatnya Seorang Kuasa Baru oleh Pemberi Kuasa
Semua Benar
Penyebab terjadinya risiko kesalahan pemberian informasi kepada nasabah mengenai produk oleh CSO yakni …..
Petugas CS tidak menerima sosialisasi terkait produk
Petugas CS tidak menguasai produk
Informasi yg didapat CS tidak update
Semua benar
Salah satu kontrol yg harus dilakukan untuk memitigasi pembukaan rekening fiktif adalah ….
Balancing setoran uang tunai yg diterima CSO
Verifikasi pembukaan rekening oleh pejabat berwenang
Limit Transaksi pada CSO
Stokopname buku tabungan
Persetujuan yang dilakukan oleh pejabat berwenang atas transaksi yang melebihi wewenang petugas pelaksana adalah definisi dari …..
Otorisasi Transaksi
Supervisi Transaksi
Fiat Bayar
Countersign
Ketentuan pelaksanaan fiat bayar, kecuali …..
Dilakukan sebelum txn diproses
Membubuhkan ttd pejabat pemberi fiat bayar pada dok. txn
Reversal / koreksi atas txn yg sudah di-fiat bayar harus disetujui oleh pemberi fiat bayar
Fiat bayar masih perlu dilakukan untuk txn yg diproses secara otomatis oleh sistem
Pemberian persetujuan yang dilakukan oleh pejabat atau petugas yang berwenang pada aplikasi terkait (persetujuan atas transaksi yang di-posting pada aplikasi) adalah definisi dari …..
Otorisasi Transaksi
Supervisi Transaksi
Fiat Bayar
Countersign
Ketentuan dan Pelaksanaan Fiat Bayar Countersign antar cabang yg dapat dilakukan antara lain …..
Countersign Kabag CS KCP Rajawali dg Kabag CS KCP Sampit
Countersign KLO KCP Sampit dg Kepala KCP Pangkalan Bun
Countersign KLO KCP Rajawali dg KOC
Countersign KLO KCP Sampit dg KLO KCP Rajawali
Terdapat transaksi pencairan deposito Rp 6 M di KCP Rajawali. Maka sesuai ketentuan fiat bayar harus mendapat countersign antarcabang dengan pejabat di KCU yakni ….
KOC
Kepala Layanan
KPO
Kabag Teller KCU
Petugas / pejabat yg tidak dapat melakukan penandatanganan Tanda Terima Jaminan Kredit secara countersign antara lain …..
Kabag PO
KPO
Senior AO
KOC
Berikut pejabat yg secara wewenang tidak dapat diberikan akses pemegang nomor kombinasi brankas / kluis di KCU yakni ….
Kabag CSO
Kabag Teller
Kabag BCA Prioritas
Kabag BCA Bizz
Proses balancing kas / stok persediaan berharga harus dilakukan oleh petugas dan pejabat merupakan penerapan prinsip kontrol ….
Dual Control
Dual Custody
Supervisi
Dual Protection
Pemisahan fungsi antara petugas pemegang kunci fisik brankas dengan pejabat pemegang nomor kombinasi brankas merupakan penerapan prinsip kontrol ….
Dual Control
Dual Custody
Supervisi
Dual Protection
Transaksi antar cabang dapat dilakukan oleh nasabah individu di seluruh Cabang BCA dengan cara ……
Verifikasi utama dengan verifikasi PIN
Verifikasi tambahan bila dibutuhkan dengan verifikasi kelengkapan DIN
Kartu identitas tidak perlu diminta dan difotokopi
Semua Benar
Tindakan penyimpangan yg sengaja dilakukan utk mengelabui, menipu / memanipulasi Bank, nasabah / pihak lain, yg terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah / pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung merupakan pengertian dari .....
Kelalaian Prosedur
Vandalisme
Fraud
Force Majeure
Berikut merupakan kejadian yg tergolong dalam perbuatan fraud antara lain …..
Selisih stok kartu ATM karena kesalahan pencatatan register
Teller melakukan setoran ke rekening pribadi tanpa sumber dana txn
Karyawan melakukan markup biaya pada kuitansi pembelian
AO menggunakan fasilitas mobil kantor utk antar jemput keluarga selama kunjungan ke luar kantor
Berikut yg bukan merupakan kejadian yg tergolong dalam perbuatan fraud antara lain …..
Lapping saldo cabang yg dilakukan oleh petugas CV
CSO menginformasikan data portofolio simpanan nasabah kepada pihak lain
Selisih fisik aktiva tetap karena kesalahan pencatatan nomor barcode
Karyawan menggunakan fasilitas kertas kantor utk fotocopy data pribadi
Kontrol yg dapat dilakukan untuk memitigasi adanya tindakan fraud atas pembukaan rekening fiktif antara lain …..
Pemeriksaan terhadap laporan RONA
Memverifikasi kesesuaian dokumen txn dg nasabah yg hadir di cabang
Balancing terhadap aktivitas cetak buku oleh petugas
Melakukan verifikasi data dok. txn sebelum memberikan override atas pembukaan rekening
Kontrol yg dapat dilakukan untuk memitigasi adanya tindakan fraud atas penyalahgunaan rekening kas kecil antara lain, kecuali …..
Melakukan analisa kewajaran harga pada kuitansi pengeluaran harian
Menyimpan uang di dalam cashbox terkunci selama jam operasional secara dual custody
Balancing thdp saldo kas kecil dg kuitansi pengeluaran & mutasi rekening harian
Pemeriksaan periodik kas kecil oleh pejabat lain
Dalam menyusun dan menerapkan strategi anti fraud yang efektif, BCA wajib memperhatikan paling sedikit, kecuali …..
Jenis, potensi, dan risiko fraud
Kecukupan sumber daya yang dibutuhkan
Kompleksitas volume transaksi
Kondisi lingkungan intern dan ekstern
Penerapan manajemen risiko sebagaimana diatur sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai penerapan manajemen risiko bagi bank umum memuat penguatan terhadap beberapa aspek yg diantaranya …..
Pengawasan aktif Direksi dan Dewan Komisaris
Kebijakan dan prosedur serta pengendalian dan pemantauan
Struktur organisasi dan pertanggungjawaban
Pelaporan data keuangan
Dalam penyusunan dan penerapan strategi anti fraud paling sedikit memuat 4 (empat) pilar yakni …..
Pencegahan - Deteksi - Investigasi, Pelaporan & Sanksi - Pemantauan, Evaluasi & Tindak Lanjut
Deteksi - Pencegahan - Investigasi, Pelaporan & Sanksi - Pemantauan, Evaluasi & Tindak LanjutPelaporan & Sanksi
Pencegahan - Deteksi - Pemantauan, Evaluasi & Tindak Lanjut - Investigasi, Pelaporan & Sanksi
Deteksi - Pencegahan - Pemantauan, Evaluasi & Tindak Lanjut - Investigasi,
Contoh penerapan dari pilar 1 - Pencegahan dalam strategi anti fraud yakni, kecuali …..
Unit PIC melakukan refreshment Anti Fraud Awareness di seluruh unit kerja
Pejabat melakukan identifikasi kerawanan melalui self assessment RCSA 1 Tahun sekali
Pihak SDM melakukan pre employee screening utk memperoleh rekam jejak calon karyawan
Unit PIC melakukan pemeriksaan ke unit kerja secara suprises basis
Contoh penerapan dari pilar 2 - Deteksi dalam strategi anti fraud yakni …..
Surprise audit yg dilakukan secara kontinu oleh Unit PIC
Pelaporan terhadap adanya indikasi fraud oleh pekerja melalui sarana whistleblowing system
Pembuatan poster / artikel anti fraud
Aktivitas vouching secara berkala dan kontinu oleh KOC / Kepala KCP
Contoh penerapan dari pilar 3 - Investigasi, Pelaporan dan Sanksi dalam strategi anti fraud yakni …..
Proses investigasi oleh Audit Kantor Pusat terhadap indikasi fraud di cabang
Pemberian demosi dari pihak manajemen terhadap pekerja
Penetapan kebijakan zero tolerance
Penerapan kebijakan know your employee
Contoh penerapan dari pilar 4 - Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut dalam strategi anti fraud yakni …..
Proses investigasi oleh Unit PIC terhadap indikasi fraud di cabang
Pencatatan kejadian fraud melalui aplikasi ORMIS - LED
Penetapan kebijakan zero tolerance
Penerapan surveillance system secara kontinu
Pemasangan poster terkait Anti Fraud bagi nasabah di banking hall merupakan salah satu penerapan strategi anti fraud pada pilar …..
Pencegahan
Deteksi
Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut
Continuous Audit yg dilakukan secara berkala oleh Audit merupakan salah satu penerapan strategi anti fraud pada pilar …..
Pencegahan
Deteksi
Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut
Pemberian sanksi kepada pekerja sesuai jenis pelanggaran fraud yg telah diatur pada PKB merupakan salah satu penerapan strategi anti fraud pada pilar …..
Pencegahan
Deteksi
Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut
Penetapan dan penerbitan SK / SE / Memorandum sebagai improvement atas ketentuan sebelumnya merupakan salah satu penerapan strategi anti fraud pada pilar …..
Pencegahan
Deteksi
Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut
Yang tidak termasuk isi dari Pakta Integritas antara lain …..
Senantiasa mematuhi hukum & ketentuan peraturan perundang-undangan
Berperan aktif dlm upaya pencegahan & pemberantasan fraud serta bersedia melakukan pelaporan dlm hal terjadi tindakan fraud di lingkungan BCA
Menciptakan lingkungan kerja yg bebas dr korupsi, kolusi & nepotisme (KKN)
Bertindak subjektif & berpegang teguh pd nilai etika & moral, adil, transparan, konsisten serta menjunjung tinggi kejujuran & komitmen
Sarana komunikasi bagi pihak internal dan pihak eksternal BCA untuk melaporkan tindakan fraud atau pelanggaran yang dilakukan oleh pelaku di internal BCA disebut dengan istilah ….
Deklarasi Anti Fraud
Whistleblowing System
Surveillance System
Surprised Audit
Pihak yg melaporkan suatu kejadian yg terindikasi adanya tindakan fraud disebut dengan istilah….
Pihak Pelapor
Whistleblower
Investigator
Auditor
Sarana yg dapat digunakan oleh whistleblower dalam pelaporan indikasi fraud antara lain, kecuali ….
Email : bcabersih@bca.co.id
Telepon : 021 - 23588008
SMS : 081808181909
VSAT : 89000 ext. 1500500 (SolCen)
