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Worksheets2.1 Disposiciones Parte 1
Total questions: 22
Worksheet time: 11mins
El objetivo de las Disposiciones de Carácter General tiene por objeto establecer:
Las medidas y procedimientos mínimos que las instituciones están obligadas a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de LD/FT
Los términos y modalidades conforme a los cuales dichas instituciones deben presentar a la SHCP, por conducto de la CNBV, reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios relativos a los delitos de LD/FT
Los términos y modalidades para el envío de reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen los miembros de sus respectivos consejos de administración o sus directivos, funcionarios, empleados y apoderados, relativos a los delitos de LD/FT
Todas las anteriores
La política de Identificación del Cliente, debe incluir cuando menos:
Los lineamientos establecidos en las Disposiciones
Criterios, medidas y procedimientos para el cumplimiento de las Disposiciones
La verificación y actualización de los datos proporcionados de los clientes
Todas las anteriores
Se considera Cliente a quien en nombre propio o a través de mandatos o comisiones, sin que sea cuentahabiente y sin un contrato de por medio realice operaciones con una Entidad Financiera
Falso
Verdadero
Cualquier persona física, moral o Fideicomiso que, directamente o a través de algún comisionista, realice una Operación con la Sociedad de que se trate o utilice los servicios que le ofrezca dicha Sociedad, sin tener una relación patrimonial, ni comercial permanente con esta.
Cliente
Tercero
Usuario
Ninguno de los anteriores
Realizan operaciones con Clientes y Usuarios
Bancos, Socaps, Sofom
Asesores de inversión, Uniones de Crédito
Transmisor de dinero, Casa de cambio
Todos los anteriores
Realizan operaciones solo con Clientes
Bancos, SOFIPOS, Casa de Bolsa
Fondos de Inversión, Almacenes Generales de Depósito, Fintech
Transmisor de Dinero, Centros Cambiarios
Todos los anteriores
Operan solo con Usuarios
Transmisor de Dinero
Centros Cambiarios
Casa de Cambio
Todas las anteriores
Apellido paterno, materno y nombre(s) sin abreviaturas;
Género;
Fecha de nacimiento;
Entidad federativa de nacimiento;
País de nacimiento;
Nacionalidad;
Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio;
Domicilio particular en su lugar de residencia;
Número(s) de teléfono;
son...
Datos obligatorios para Personas Físicas
Datos obligatorios para personas morales
Datos obligatorios para Fideicomisos
Todos los anteriores
Son Clientes que se consideran de bajo riesgo y pueden identificarse con medidas simplificadas
Instituciones de Crédito
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Instituciones de Fianzas
Todas las anteriores
En caso de clientes personas morales se recaba información adicional incluyendo:
Estructura accionaria
Estructura Corporativa
Identificación de los Propietarios Reales
Todas las anteriores
En una entidad financiera, es la persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u Operación
Beneficiario Controlador
Representante o Apoderado
Tercero autorizado
Propietario Real
Es la capacidad de una persona o grupo de personas, a través de la propiedad de valores, por la celebración de un contrato o por cualquier otro acto jurídico para nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes de una persona moral, a esto las disposiciones lo definen como:
Representación Legal
Control
Facultad estatutuaría
Influencia accionaria
Si no se puede identificar al propietario real, la entidad financiera
recabará mayor información en bases de datos públicas
recabar una declaración bajo protesta de decir verdad del apoderado
Reportarlo como operación sospechosa
no deberá celebrar contratos con la persona de que se trate.
Aquella persona que, sin ser el titular de una cuenta abierta en una Sociedad, aporta recursos a esta de manera regular sin obtener los beneficios económicos derivados de esa cuenta u Operación, es...
Propietario Real
Beneficiario
Proveedor de Recursos
Tercero autorizado
Las cuentas Nivel 1, establecen como limite de saldo máximo en la cuenta de...
750 UDIS
1,000 USD
5,000 USD
1,000 UDIS
Las cuentas para menores de edad establecen como requisito:
Aperturarse solo para personas físicas mayores de 15 años
Limitarse a abonos hasta por 3,000 UDIS por mes
Solicitarse el domicilio, telefono o correo electrónico de alguno de sus padres
Todos los anteriores
Para este tipo de personas solo se recaba al momento de aperturar la cuenta, los siguientes datos: nombre completo, domicilio y fecha de nacimiento.
Cuentas de bajo riesgo
Cuentas nivel 1
Beneficiarios
ninguno de los anteriores.
Es obligatorio que el cliente exhiba su identificación oficial para identificarse en cuentas...
Nivel 1
Nivel 2
Nivel 3
Nivel básico
Los bancos pueden designar productos y servicios de Bajo Riesgo, siempre y cuando...
se considere la evaluación nacional de riesgos
Se establezcan máximos transaccionales
se obtenga un expediente de identificación con datos y documentos
Ninguno de los anteriores
Las entidades al identificar a un fideicomiso deberán obtener entre otros datos:
En su caso, las actividades vulnerables que realiza
Copia de la escritura pública donde se hace constar su constitución
Domicilio del Gerente General
Todas las anteriores
Un transmisor de dinero esta obligada a identificar a sus Usuarios cuando las operaciones sean superiores a
500 UDIS
500 dólares
1,000 UDIS
1,000 dólares
¿A partir de que umbral se recaba copia de la identificación oficial de un usuario?
Umbral 1 (operaciones menores a 1,000 Dólares)
Umbral 2, (Operaciones iguales o superiores a 3,000 e inferiores a 5,000 Dólares)
Umbral 3, (Operaciones iguales o superiores a 5,000 Dólares)
Ninguna de las anteriores.
