Font size
WorksheetsOlimpiadas | 3ra ronda | Líderes 2023
Total questions: 25
Worksheet time: 1hrs 15mins
¿En qué consiste la debida diligencia?
Consiste en conocer al cliente: quién es, qué hace, cuál es su actividad económica, de dónde proviene el origen de sus ingresos y cuál es su entorno.
Consiste en saber donde queda la ubicación exacta de la vivienda del cliente.
Consiste en llenar los documentos del desembolso de manera sistemática conforme a lo que dicta la política.
¿Cuáles son los tipos de sanciones que se establecen por temas LAFTCO? Escoja las respuestas correctas.
Sanciones administrativas: De B/.5,000 a B/. 1,000,000 ascienden las multas por incumplimiento al acuerdo 05-2015.
Sanciones administrativas internas: Separación del cargo.
Sanciones Penales: De 5 a 12 años de prisión para la persona que se le compruebe la participación en LAFTCO –FPADM.
Sanciones administrativas: suspención de 7 días por incumplimiento al acuerdo 05-2015
¿Qué medidas se deben realizar para prevenir el riesgo LAFTCO? Escoja las respuestas correctas.
Cumple los procesos y procedimientos establecidos por la entidad.
Realiza las capacitaciones asignadas en tiempo y forma.
Realiza la Debida Diligencia del Cliente.
Consulta en listas restrictivas, a todos los deudores del crédito, y en caso de que aplique, el beneficiario final.
Solicita a operaciones la autorización de clientes PEP y Clientes de Alto Riesgo.
Responde oportunamente los requerimientos realizados por Admisión.
No es cónsona con el perfil financiero o transaccional del cliente declarado y confirmado razonablemente con la entidad al inicio de la relación.
Operación Sospechosa
Operación Inusual
¿Cuál de los deudores debe firmar de manera obligatoria la hoja de liquidación?
Deudor 1
Deudor 2
Ambos deudores
¿Cuáles son los tipos de Asistencias GEA que ofrece Microserfin a sus clientes?
Completa Familiar
Completa Familiar Mujer
Telefónica Rural
Completa Familiar
Completa Familiar Mujer
Microsaf
Completa Familiar
Seguro oncológico
Microsaf
¿Cuáles son los Microseguros que ofrece Microserfin a sus clientes?
Seguro de vida
Asistencia Gea
Microsaf
Oncológico
Seguro de vida
Asistencia GEA
Microsaf
Seguro de vida
Oncológico
Microsaf
¿Qué microseguro tiene la siguiente cobertura?
Muerte por cualquier causa
Incapacidad total y permanente
Muerte accidental
Desmebramiento
Seguro de Vida
Microsaf
Oncológico
Asistencia GEA
¿Qué documentación debe presentar un cliente para aplicar a un crédito ACNUR?
Carta emitida por la Cruz Roja donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.
Carnet de refugiado.
Carta emitida por la Cruz Roja donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.
Carnet de refugiado vigente.
Carta emitida por la ACNUR donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.
Carnet de refugiado vigente.
¿Cuáles son los requisitos para que un cliente aplique al producto PYME o CREDIVIP?
Edad entre 20 y 70 años
Ingresos mensuales >=$5000
Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)
Buenas referencias comerciales y de crédito
Edad entre 30 y 70 años
Ingresos mensuales >=$3000
Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)
Buenas referencias comerciales y de crédito
Edad entre 30 y 70 años
Ingresos mensuales >=$5000
Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)
Buenas referencias comerciales y de crédito
¿Cuál es el objetivo principal de segmentar a los clientes?
Conocer a nuestros clientes para simplificar y facilitar la implementación de decisiones estratégicas y acciones tácticas
Ofrecerles productos a los clientes y mejorar la cartera
Mejorar la oferta de valor para los clientes
¿Cuáles son los pilares de segmentación?
Asesores y red comercial
Oferta de valor y Cartera
Relación y Madurez del negocio
Clientes y productos
¿Cuáles son las variables de relación según la segmentación?
Valor del cliente, Antigüedad, Riesgo, Profundización y Share of Wallet
Tiempo, Ingresos del cliente, apc
Nota de puntualidad del cliente, años con Microserfin, tipo de negocio del cliente, tiempo de actividad comercial
Profundización, Ingresos, Nota de puntualiadad, Valor del cliente
¿Cuáles son las variables de madurez del negocio según la segmentación?
Valor del cliente, Profundización, Riesgo
Ventas, Patrimonio del Negocio y Activo Corriente
Apc, Actividad económica, tiempo
Son los clientes importantes de la entidad con los que se debe tener cercanía, confianza y comunicación de los productos y servicios que se le puede ofrecer, estos clientes clientes generan grandes beneficios para Microserfin
Estrella
Líder
Empoderado
Oro
Un cliente presenta un excedente mensual de 326.30 y solicita un crédito de 1500.00 a 18 meses con un pago mensual de 155.00. ¿Cuánto sería su capacidad de pago?
0.48%
0.50%
0.60%
Un cliente presenta un total de activos de $25,000.00, actualmente tiene un total pasivos por 5,560.00 y se le esta ofreciendo un crédito por 2,500. ¿Cuanto sería su nivel de endeudamiento?
0.34%
0.33%
0.32%
El balance general se compone de:
Activos
Pasivos
Patrimonio
Ingresos mensual
Capacidad de pago
Nivel de endeudamiento
Patrimonio
Capacidad de pago
Ingresos mensuales
Tipo de actividad donde se evaluan los siguientes aspectos:
● Ingresos por venta
● Costos según compras
● Gastos operacionales fijos
● Valida el margen de utilidad
Comercio
Servicios
Producción
Tipo de actividad donde se evaluan los siguientes aspectos:
● Ingresos por venta
● Costos según compras
● Gastos operacionales fijos
● Valida el margen de utilidad
Comercio
Servicios
Producción
Tipo de actividad donde se evaluan los siguientes aspectos:
● Ingresos por mano de obra
● No hay costos, son gastos de
materias la mayoría de las
veces incluidos en la MDO
● Gastos fijos del negocio
● validar cómo realiza su
actividad (ventas), frecuencia,
cantidad y precio
Comercio
Servicios
Producción
Revisa y controla las tareas y el rendimiento del colaborador
Mentoría
Supervisión
Instrucción
Da directrices claras y específicas al colaborador.
Mentoría
Supervisión
Instrucción
Según la segmentación de clientes en función de la antigüedad y nivel de riesgo, ¿cuántas operaciones vigentes puede mantener un cliente?
Bronce: Máximo 2 operaciones vigentes
Plata: Máximo 3 operaciones vigentes
Oro: Máximo 4 operaciones vigentes
Bronce: Máximo 1 operación vigente
Plata: Máximo 2 operaciones vigentes
Oro: Máximo 3 operaciones vigentes
Bronce: Máximo 2 operaciones vigentes
Plata: Máximo 3 operaciones vigentes
Oro: Máximo 4 operaciones vigentes
Según la politica de sobreendeudamiento, ¿cuándo un cliente podrá optar por un crédito paralelo?
El cliente podrá tener operaciones de crédito en paralelo, si mantiene una antigüedad >= 12 meses con la entidad, tener un recorrido en plazo del 60%, haber amortizado el 60% de capital y mantener buen comportamiento de pago en la operación vigente.
El cliente podrá tener operaciones de crédito en paralelo, si mantiene una antigüedad >= 12 meses con la entidad, tener un recorrido en plazo del 25%, haber amortizado el 25% de capital y mantener buen comportamiento de pago en la operación vigente.
El cliente podrá tener operaciones de crédito en paralelo, si mantiene una antigüedad >= 18 meses con la entidad, tener un recorrido en plazo del 25%, haber amortizado el 25% de capital y mantener buen comportamiento de pago en la operación vigente.
