Thẻ trả trước (Prepaid)

Thẻ nội địa (Local Card)

Thẻ tín dụng (Credit Card)

Thẻ ghi nợ (Debit Card)

Ngân hàng cấp tiền vay tự động trên thẻ

Chỉ được dùng để rút tiền mặt tại ATM

Khách hàng phải liên kết thẻ với tài khoản ngân hàng

Khách hàng nạp tiền trước vào thẻ để sử dụng

Thẻ ghi nợ luôn miễn phí giao dịch

Thẻ ghi nợ chỉ dùng cho giao dịch quốc tế

Thẻ ghi nợ sử dụng tiền có sẵn trong tài khoản, còn thẻ tín dụng cho phép vay tiền từ ngân hàng

Thẻ tín dụng không yêu cầu thanh toán định kỳ

Thanh toán cho các dịch vụ quốc tế

Giao dịch và thanh toán trong phạm vi quốc gia

Thanh toán qua các ứng dụng ví điện tử toàn cầu

Gửi tiền giữa các ngân hàng quốc tế

Cung cấp khoản vay lớn từ ngân hàng

Hạn chế chi tiêu vượt quá số dư tài khoản, phù hợp để quản lý tài chính cá nhân

Miễn phí toàn bộ phí giao dịch quốc tế

Chỉ áp dụng cho các giao dịch tại quầy

Vì nó thay thế hoàn toàn tiền mặt

Vì nó chỉ được dùng trong các giao dịch nội địa

Vì nó cung cấp khả năng chi tiêu trước, thanh toán sau với các chương trình ưu đãi hấp dẫn

Vì nó không yêu cầu bất kỳ điều kiện nào để phát hành

Những người không có tài khoản ngân hàng hoặc muốn kiểm soát chi tiêu dễ dàng

Những người không muốn nạp tiền trước khi sử dụng

Những người sử dụng dịch vụ quốc tế thường xuyên

Những người thường xuyên vay vốn từ ngân hàng

Khách hàng nhận thẻ tại ATM

Ngân hàng tự động cấp thẻ cho khách hàng

Khách hàng đăng ký thông tin và nộp hồ sơ tại ngân hàng

Nạp tiền vào thẻ trước khi sử dụng

Để theo dõi thói quen mua sắm của khách hàng

Để tính phí dịch vụ cao hơn

Để đánh giá khả năng tín dụng và giảm rủi ro nợ xấu

Để bảo vệ thông tin khách hàng khỏi bị đánh cắp

Gửi yêu cầu giao dịch trực tiếp đến giao hàng

Sử dụng thẻ tín dụng thay thế để giao dịch an toàn hơn

Cung cấp thông tin thẻ chính xác, bao gồm số thẻ, ngày hết hạn và mã CVV

Liên hệ với người bán để xác nhận thanh toán

Người sử dụng thẻ không nhớ mã PIN

Sự bất đồng giữa người sử dụng thẻ và ngân hàng phát hành thẻ

Gian lận thẻ, giao dịch sai, hoặc chất lượng sản phẩm không như mô tả

Giao dịch không được thực hiện do lỗi hệ thống máy tính

Tranh chấp về giao dịch không nhận được

Tranh chấp về giao dịch sai

Tranh chấp về chất lượng sản phẩm/ dịch vụ

Tranh chấp về gian lận thẻ

Hoàn tất giao dịch sau khi thương gia yêu cầu hủy giao dịch

Đánh giá lại chất lượng sản phẩm từ phía ngân hàng phát hành thẻ

Xác nhận giao dịch, điều tra và phê duyệt bồi hoàn giao dịch nếu có sai sót

Đơn phương quyết định của người tiêu dùng

Gửi thông báo yêu cầu khách hàng giải quyết trực tiếp với người bán

Hủy giao dịch ngay lập tức để tránh rủi ro

Tiến hành điều tra giao dịch, thu thập thông tin từ cả hai bên và đưa ra quyết định bồi hoàn nếu cần

Yêu cầu khách hàng chịu toàn bộ trách nhiệm

Sử dụng mã PIN và xác thực OTP

Không sử dụng mã hóa dữ liệu

Loại bỏ hoàn toàn quy trình xác minh

Chỉ yêu cầu mật khẩu đơn giản

Tích hợp công nghệ mã hóa và xác thực hai yếu tố

Giảm chi phí giao dịch cho khách hàng

Loại bỏ quy trình kiểm tra thông tin

Tăng tốc độ xử lý giao dịch

Tự động xóa thông tin thẻ trên hệ thống

Chuyển sang sử dụng phương thức thanh toán khác

Thông báo ngay với ngân hàng phát hành thẻ

Không thực hiện giao dịch nào nữa

Giao dịch nội bộ giữa các ngân hàng

Chỉ dùng để mua sắm tại siêu thị

Rút tiền tại ATM, mua sắm trực tuyến, thanh toán hóa đơn

Chỉ dùng để rút tiền tại ATM

Khách hàng quên thanh toán phí phát hành thẻ

Khách hàng chưa thực hiện kích hoạt thẻ qua ứng dụng hoặc tổng đài ngân hàng

Ngân hàng chưa cung cấp mã PIN

Thẻ không thể kích hoạt trước ngày hết hạn

Cả ngân hàng và người tiêu dùng đều phải tự quyết

Ngân hàng phát hành thẻ hoặc tổ chức thẻ quốc tế sẽ là bên giải quyết chính

Người tiêu dùng có trách nhiệm hoàn tất giải quyết tranh chấp

Thương gia có trách nhiệm xử lý trực tiếp mọi tranh chấp

Chấp nhận quyết định mà không có quyền báo cáo

Đưa vụ việc ra tòa án để giải quyết

Khiếu nại lên tổ chức thẻ quốc tế hoặc cơ quan bảo vệ người tiêu dùng

Đề nghị hoàn tiền từ ngân hàng phát hành thẻ ngay lập tức

Hạn chế giao dịch qua nền thẻ tín dụng

Tăng phí bảo mật cho khách hàng

Nâng cấp hệ thống bảo mật và giám sát giao dịch bất thường

Chuyển toàn bộ giao dịch sang giao dịch tiền mặt

Quản lý tài khoản ngân hàng

Gửi tiền tiết kiệm trực tuyến

Chỉ rút tiền mặt tại ATM

Trả góp không lãi suất trong thời gian ưu đãi

Để bảo mật các giao dịch và ngăn chặn truy cập trái phép

Để tăng phí sử dụng dịch vụ

Để ghi nhận lịch sử giao dịch chi tiết hơn

Để giới hạn số lần sử dụng thẻ trong ngày

Tăng hạn mức tín dụng của thẻ

Khóa thẻ tạm thời và thông báo khách hàng

Chuyển sang hệ thống thanh toán khác

Hoàn tiền ngay lập tức cho khách hàng

Giao dịch thẻ bị thực hiện mà không có sự đồng ý của chủ thẻ

Chủ thẻ không thể sử dụng thẻ vì lỗi của ngân hàng phát hành thẻ

Chủ thẻ không nhận được sản phẩm dù đã thanh toán đầy đủ

Giao dịch bị tính số tiền sai hoặc thực hiện giao dịch không hoàn tất nhưng vẫn bị tính phí

Blockchain

Smart Card

ATM

Momo

Dùng chung mã PIN

Khả năng sử dụng ngoại tuyến

Tốc độ và sự tiện lợi

Không cần bảo mật

Lập kế hoạch tài chính

Xác minh danh tính người dùng

Trung gian thực hiện giao dịch

Lưu trữ tiền mặt

Miễn phí hoàn toàn các giao dịch

Tích hợp trực tiếp với tất cả các thiết bị di động

Chi phí thấp và dễ dàng sử dụng

Bảo mật tuyệt đối, không thể bị hack

Để tạo mã QR cá nhân

Để giảm phí giao dịch

Để nạp tiền và thực hiện giao dịch

Để nhận thông báo khuyến mãi

Hủy tài khoản ví điện tử

Khởi tạo lại giao dịch

Đổi mật khẩu đăng nhập

Liên hệ bộ phận hỗ trợ của ví điện tử

Phát hiện bởi ngân hàng

Tốc độ xử lý chậm

Không yêu cầu trung gian

Không có giá trị quy đổi

Trong tài khoản tiết kiệm

Trên giấy chứng nhận

Trong ví điện tử

Tại ngân hàng

Giảm thời gian xử lý giao dịch

Tăng chi phí giao dịch

Lưu trữ dữ liệu giao dịch an toàn

Thực hiện xác minh tài khoản người dùng

Giá trị có thể tăng mạnh trong thời gian ngắn

Ổn định và ít biến động

Miễn phí giao dịch

Được quản lý bởi ngân hàng trung ương

Tiền điện tử không phù hợp với thương mại quốc tế

Tiền điện tử làm tăng chi phí giao dịch

Tiền điện tử khó kiểm soát và không được phát hành bởi ngân hàng trung ương

Tiền điện tử không được bảo mật tốt

Thẻ tín dụng không cần mã PIN

Ví điện tử có thể lưu trữ tiền mã hóa

Thẻ tín dụng không thể thanh toán trực tuyến

Ví điện tử chỉ sử dụng được trên thiết bị di động

Ví giao dịch được mã hóa và lưu trữ an toàn

Vì không cần sử dụng tài khoản ngân hàng

Vì không thể bị mất tiền

Vì không cần xác thực giao dịch

Hủy tài khoản ví nếu có sự cố

Sử dụng ví điện tử với xác thực hai yếu tố

Chuyển sang thanh toán bằng tiền mặt

Không nên sử dụng ví điện tử để mua sắm

Khả năng tương thích với các nền tảng thương mại điện tử

Khuyến mãi khi khách hàng sử dụng ví điện tử

Tỷ giá hối đoái hiện tại

Đảm bảo tốc độ giao dịch nhanh nhất

Thiết bị lưu trữ dữ liệu

Ứng dụng lưu trữ và thực hiện giao dịch trực tuyến

Công cụ phân tích tài chính

Một loại thẻ thanh toán

Kết nối giao dịch giữa người mua và người bán

Xác định tài khoản ngân hàng

Thực hiện thanh toán trực tiếp

Đóng vai trò như chữ ký điện tử

Yêu cầu thủ tục phức tạp

Không phụ thuộc vào bất kỳ ngân hàng nào

Chỉ có thể giao dịch trong nước

Được quản lý bởi chính phủ

Hệ thống ngân hàng từ chối giao dịch

Kết nối internet không ổn định

Mã QR bị sai

Thiếu tiền trong tài khoản ngân hàng liên kết

Tài khoản ngân hàng quốc tế

Thẻ ATM vật lý

Phần mềm kế toán

Có kết nối internet

Tăng rủi ro gian lận

Giảm chi phí quản lý tiền mặt

Giảm số lượng khách hàng

Giảm tốc độ giao dịch

PayPal

Bitcoin

Visa

MasterCard

Giảm chi phí thanh toán và tăng tốc độ giao dịch

Làm giảm niềm tin của người tiêu dùng

Tăng rủi ro mất mát tài sản

Hạn chế giao dịch quốc tế

Tính bảo mật và phí giao dịch

Độ phổ biến của loại hình thanh toán

Khả năng truy vết giao dịch

Tốc độ xử lý tại ngân hàng

Để kéo dài thời gian xử lý

Để làm phức tạp hóa quy trình

Để đảm bảo tính bảo mật

Để bảo vệ nhà cung cấp

Chuyển khoản qua ngân hàng

Đăng ký thẻ mới

Nạp tiền mặt tại ngân hàng

Ký hợp đồng sử dụng ví

Giảm phí giao dịch cho ngân hàng

Quản lý toàn bộ tài sản của người dùng

Hỗ trợ khách hàng trong quá trình giao dịch

Thực hiện các giao dịch quốc tế

Chính phủ

Nhà cung cấp ví điện tử

Người tiêu dùng

Ngân hàng quốc tế

Không cần xác thực giao dịch

Tăng tốc độ thanh toán và giảm thời gian chờ

Chỉ hỗ trợ giao dịch nhỏ lẻ

Giảm yêu cầu về kết nối internet

Một công cụ phân tích tài chính

Một loại thẻ thanh toán

Thiết bị lưu trữ dữ liệu

Ứng dụng lưu trữ và xác thực giao dịch trực tuyến

Giao dịch thông qua tiền mặt

Tự động hóa trao đổi thông tin

Chỉ áp dụng cho các cá nhân

Không yêu cầu mã hóa dữ liệu

Hệ thống xử lý thanh toán thông qua ngân hàng

Công cụ chuyển đổi tiền mặt sang thẻ

Một loại thanh toán điện tử thay thế séc giấy

Một loại tài khoản ngân hàng trực tuyến

Chỉ áp dụng cho các giao dịch nhỏ

Tăng chi phí xử lý giao dịch

Yêu cầu ít tài nguyên hơn

Tự động hóa quy trình và giảm thiểu lỗi thủ công

Đổi ngoại tệ

Gửi tiền qua ngân hàng

Thanh toán hóa đơn quốc tế

Nạp tiền vào ví điện tử

Để tăng hiệu quả và tốc độ trao đổi dữ liệu

Để giảm yêu cầu xác thực

Để tránh sử dụng các công cụ trực tuyến

Để giảm bảo mật trong giao dịch

Dễ dàng sử dụng ngoại tuyến

Giảm chi phí giao dịch so với tiền mặt

Không yêu cầu xác minh danh tính

Tăng tốc độ xử lý và giảm rủi ro thất lạc

Để giảm thời gian xử lý

Để ngăn chặn các giao dịch gian lận

Để tăng số lượng giao dịch thực hiện

Để giảm phí giao dịch

Hệ thống ngân hàng hoạt động liên tục

Quy định pháp lý giữa các quốc gia

Các loại tiền tệ giống nhau

Không yêu cầu bảo mật

Không mất phí giao dịch

Được hỗ trợ bảo hiểm giao dịch

Giảm rủi ro hoàn toàn

Thanh toán nhanh và không cần tiếp xúc vật lý

Công cụ quản lý rủi ro của doanh nghiệp

Hình thức thanh toán nội địa

Một phương thức đảm bảo thanh toán giữa các bên trong giao dịch quốc tế

Một loại tài khoản ngân hàng đặc biệt

Tài khoản ngân hàng của người bán

Hợp đồng vận chuyển

Các điều khoản trong thư tín dụng

Mã SWIFT của ngân hàng trung gian

Yêu cầu ngân hàng xử lý ngay lập tức

Kiểm tra và đối chiếu các tài liệu liên quan

Hủy giao dịch và hoàn trả tiền

Thương lượng trực tiếp đối với hợp tác

Không cần mã hóa giao dịch

Chỉ sử dụng hệ thống ngân hàng trung gian

Liên quan đến tỷ giá hối đoái và quy định pháp lý

Yêu cầu sử dụng đồng tiền chung

Yêu cầu thanh toán bằng đồng nội tệ

Chuyển tiền qua ngân hàng nội địa

Sử dụng hợp đồng bảo hiểm tỷ giá

Giảm số lượng giao dịch lớn

Giảm số lượng ngân hàng trung gian

Tăng số lượng tài liệu trong hợp đồng

Đàm phán trực tiếp với người mua

Sử dụng ngân hàng có kết nối SWIFT và hệ thống giao dịch hiện đại

Công cụ quản lý tài khoản ngân hàng

Hình thức chuyển tiền qua ngân hàng

Hệ thống trao đổi dữ liệu điện tử giữa các doanh nghiệp

Giao thức bảo mật giao dịch

Hạn chế khả năng sử dụng cho doanh nghiệp

Giảm thời gian xử lý thanh toán

Giảm tính minh bạch của hệ thống

Tăng độ phức trong giao dịch

Tên, số tài khoản, và ngân hàng người nhận

Số điện thoại của ngân hàng

Mã PIN của người gửi

Tài khoản ví điện tử người nhận

Đảm bảo các điều khoản thanh toán rõ ràng trong hợp đồng

Không cần kiểm tra ngân hàng phát thanh

Liên hệ trực tiếp với người mua trước khi giao hàng

Chuyển tiền trước khi nhận thanh toán

Tạm ngưng mọi giao dịch liên quan

Liên hệ với ngân hàng để kiểm tra trạng thái giao dịch

Hủy hoàn toàn giao dịch

Chuyển sang phương thức thanh toán khác

Đầu tư chứng khoán

Giao dịch nội địa nhỏ lẻ

Quản lý chuỗi cung ứng

Thanh toán tiền điện nước

Quản lý các khoản phí giao dịch

Xác định ngân hàng của người nhận

Mã hóa giao dịch

Đảm bảo tính bảo mật tuyệt đối

Chương trình hỗ trợ giao dịch thương mại nội địa

Một hệ thống thanh toán ngang hàng

Quy định bảo mật thanh toán trực tuyến

Quy tắc quốc tế điều chỉnh giao dịch L/C

Tăng khả năng kiểm soát thủ công

Tăng số lượng các bước xử lý

Giảm thời gian và chi phí xử lý giao dịch

Giảm mức độ bảo mật của giao dịch

Séc điện tử

Thanh toán bằng tiền mặt

Hệ thống SWIFT

Gửi qua nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền

Để đảm bảo nhận hàng đúng chất lượng trước khi thanh toán

Để giảm chi phí thanh toán

Để tăng tốc độ giao dịch

Để giảm phụ thuộc vào ngân hàng

Quy mô giao dịch

Độ ổn định của hệ thống internet

Chênh lệch múi giờ và thủ tục pháp lý

Loại tài khoản ngân hàng của người gửi

Yêu cầu thanh toán bằng đồng nội tệ

Giảm số lượng giao dịch lớn

Chuyển tiền qua ngân hàng nội địa

Sử dụng hợp đồng bảo hiểm tỷ giá

Một loại ví điện tử

Thanh toán bằng tiền mặt qua ngân hàng

Quy trình bồi hoàn tự động

Hình thức chuyển tiền qua mạng điện tử