150 tỷ đồng

1.000 tỷ đồng

1.500 tỷ đồng

3.000 tỷ đồng

Là toàn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để cho vay, kinh doanh

Là toàn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để đầu tư, kinh doanh chứng khoán

Là toàn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để cho vay và đầu tư

Là toàn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để cho vay, đầu tư và thực hiện các dịch vụ ngân hàng

Là nguồn vốn mà chủ NHTM phải có để bắt đầu hoạt động

Là nguồn vốn do các chủ NHTM đóng góp

Là nguồn vốn do các cổ đông trên thị trường chứng khoán đóng góp

Là nguồn vốn do nhà nước cấp

Tiền gửi, vốn vay các tổ chức tín dụng khác và Ngân hàng Trung Ương, vốn vay trên thị trường vốn, nguồn vốn khác

Tiền gửi, vốn vay NHTM; vay ngân sách nhà nước, vốn được ngân sách cấp bổ sung

Tiền gửi, vốn vay các tổ chức tín dụng khác, ngân sách nhà nước cấp hàng năm

Tiền gửi, vốn vay Ngân hàng Trung Ương, vốn vay ngân sách, nguồn vốn khác

Chức năng trung gian thanh toán, trung gian cho vay, tạo tiền

Chức năng trung gian thanh toán, trung gian tín dụng, tạo tiền

Chức năng trung gian điều chuyển vốn từ nơi tạm thời thừa đến nơi tạm thời thiếu trong khoản thời gian ngắn

Chức năng tạo tiền nhờ cơ chế hệ số nhân tiền gửi

Nghiệp vụ nhận tiền gửi, cho vay, phát hành thẻ

Nghiệp vụ huy động vốn, cho vay, dịch vụ

Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ sử dụng vốn, cung ứng thẻ

Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ sử dụng vốn, nghiệp vụ trung gian

Tiền gửi thanh toán (tiền gửi không kỳ hạn), tiền gửi có kỳ hạn, tiền đi vay Ngân hàng Trung Ương

Tiền gửi thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền vay Tổ chức Tín dụng khác.

Tiền gửi thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi khác

Tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi khác

Chuyển nhượng tạm thời 1 lượng giá trị

Chuyển nhượng tạm thời 1 lượng giá trị, thời hạn chuyển nhượng

Chuyển nhượng tạm thời 1 lượng giá trị, tính hoàn trả.

Chuyển nhượng quyền sử dụng tạm thời 1 lượng giá trị, thời hạn chuyển nhượng, tính hoàn trả

Là tất cả các nhu cầu vay vốn của nền kinh tế - xã hội

Là nhu cầu vay vốn ngắn hạn, trung và dài hạn của nền kinh tế - xã hội

Là những nhu cầu vay vốn hợp pháp theo quy định của pháp luật

Là nhu cầu vay vốn của doanh nghiệp, cá nhân, tổ chức xã hội

Tiền vay sử dụng đúng mục đích đã thoả thuận và có tài sản đảm bảo cho vốn vay

Tiền vay sử dụng đúng mục đích đã thỏa thuận; tiền vay hoàn trả đúng hạn cả gốc và lãi

Tiền vay sử dụng đúng mục đích đã thoả thuận, có tài sản làm đảm bảo, trả nợ đúng hạn

Tiền vay sử dụng đúng mục đích đã thoả thuận, có tài sản làm đảm bảo, trả

Dựa vào năng lực tài chính của khách hàng

Dựa vào uy tín của khách hàng

Khả năng hoàn trả gốc và lãi đúng hạn

Sử dụng vốn vay có hiệu quả

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ về đối tượng vay vốn.

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ dự án, hồ sơ kỹ thuật.

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ kinh tế, hồ sơ dự án (đối với cho vay trung và dài hạn)

Hồ sơ kinh tế, hồ sơ pháp lý

Là mỗi lần vay khách hàng phải làm thủ tục vay nhưng không phải ký hợp đồng tín dụng

Là mỗi lần vay khách hàng phải làm thủ tục vay và ký hợp đồng vay từng lần

Là mỗi lần vay khách hàng phải ký hợp đồng vay từng lần, từ lần hai trở đi không phải làm đơn xin vay

Là mỗi lần vay khách hàng làm hồ sơ vay vốn và dùng hồ sơ này để tiếp tục sử dụng cho những lần vay vốn tiếp theo

Thời hạn vay 12 tháng, trong trường hợp đặc biệt có thể kéo dài tới 15 tháng

Có thời hạn vay dưới 12 tháng nhằm cung ứng vốn cho khách hàng để sản xuất kinh doanh và phục vụ đời sống

Có thời hạn vay dưới 1 năm

Có thời hạn vay tới 12 tháng nhằm cung ứng vốn cho khách hàng để sản xuất kinh doanh và phục vụ đời sống

Tín phiếu, kỳ phiếu, thương phiếu

Thương phiếu, chứng chỉ tiền gửi, sổ tiết kiệm, bộ chứng từ hàng xuất, các trái phiếu có thời hạn lưu hành còn lại tới 12 tháng

Tín phiếu, kỳ phiếu, thương phiếu, chứng chỉ tiền gửi,

Tín phiếu, kỳ phiếu, thương phiếu, chứng chỉ tiền gửi, sổ tiết kiệm, chứng từ hàng xuất, trái phiếu có thời hạn lưu hành còn lại dưới 12 tháng, các giấy tờ có giá khác 

Tiếp nhận hồ sơ xin vay, thẩm định và quyết định cho vay, ký kết hợp đồng tín dụng

Tiếp nhận hồ sơ xin vay, thẩm định và quyết định cho vay, ký kết hợp đồng tín dụng

Tiếp nhận hồ sơ xin vay, thẩm định và quyết định cho vay, ký kết hợp đồng tín dụng, giải ngân, giám sát quá trình sử dụng vốn

Tiếp nhận hồ sơ xin vay, thẩm định và quyết định cho vay, ký kết hợp đồng tín dụng, giải ngân, giám sát quá trình sử dụng vốn, thanh lý hợp đồng

Tăng nguồn lực sản xuất trong điều kiện thiếu vốn; hoặc không đủ điều kiện vay vốn

Tăng nguồn lực sản xuất trong điều kiện thiếu vốn, được đáp ứng vốn cao hơn bất cứ phương thức tài trợ nào

Tăng nguồn lực sản xuất trong điều kiện thiếu vốn; hoặc không đủ điều kiện vay vốn; được đáp ứng vốn cao hơn bất cứ phương thức tài trợ nào, một phương thức tài trợ linh hoạt có nhiều thuận lợi

Tăng nguồn lực sản xuất trong điều kiện thiếu vốn, việc cấp vốn nhanh gọn

Có độ rủi ro thấp, đảm bảo sử dụng vốn đúng mục đích, có hiệu quả thu được nhiều lợi nhuận

Có độ rủi ro thấp, đảm bảo sử dụng vốn đúng mục đích, có hiệu quả, tạo liên kết giữa nhà cung cấp và người cho thuê

Có độ rủi ro thấp, đảm bảo sử dụng vốn đúng mục đích, có hiệu quả, thu được chênh lệch vốn khi hết hợp đồng trong trường hợp người thuê trả lại thiết bị

Có độ ro thấp, đảm bảo sử dụng vốn đúng mục đích, có hiệu quả, thu được chênh 

lệch vốn khi hết hợp đồng trong trường hợp người thuê trả lại thiết bị, đa dạng hóa kinh doanh, phân tán rủi ro 

Chi phí mua sắm tài sản, chi phí vận chuyển

Chi phí mua sắm tài sản, chi phí lắp đặt chạy thử

Chi phí mua sắm tài sản, chi phí khác

Chi phí mua sắm tài sản, chi phí vận chuyển, chi phí lắp đặt chạy thử, chi phí khác

Séc là phương tiện thanh toán, lệnh cho người thanh toán trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng

Séc là phương tiện thanh toán do người ký phát lập dưới hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người thanh toán trả không điều kiện một số tiền nhất định cho người thụ hưởng có tên ghi trên tờ séc hoặc cho người cầm tờ séc

Séc là phương tiện thanh toán do người ký phát lập dưới hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người thanh toán trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng.

Séc là phương tiện thanh toán do người ký phát lập, lệnh cho người thanh toán trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng

Trong vòng 30 ngày kể từ ngày người ký phát nhận cuống séc trắng

30 ngày kể từ ngày người bị ký phát nhận séc

30 ngày kể từ ngày ký phát

Không quá 6 tháng kể từ ngày người bị ký phát nhận séc và không bị đình chỉ thanh toán

Được thanh toán

Không được thanh toán

Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng kể từ ngày ký phát và người thực hiện thanh 

toán không nhận được thông báo đình chỉ thanh toán đối với tờ séc đó 

Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng kể

Được thanh toán

Không được thanh toán

Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng.

Được thanh toán nhưng chưa quá 6 tháng kể từ ngày ký phát và người thực hiện thanh toán không nhận được thông báo đình chỉ thanh toán đối với tờ séc đó

Là lệnh thanh toán của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán quy định

Là lệnh thanh toán của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mình mở tài khoản

Là lệnh thanh toán của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mình mở tài khoản, yêu cầu trích một số tiền nhất định trên tài khoản của mình để trả cho người thụ hưởng

Là lệnh thanh toán của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán quy định, yêu cầu trích một số tiền nhất định trên tài khoản của mình để trả cho người thụ hưởng

Hối phiếu, kỳ phiếu, séc

Hối phiếu, séc, chứng chỉ tiền gửi

Kỳ phiếu, chứng chỉ tiền gửi

Séc

Là nghiệp vụ mua bán ngoại tệ theo tỷ giá giao ngay

Là nghiệp vụ mua bán ngoại tệ theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch mua

Là nghiệp vụ mua bán ngoại tệ theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch. Kết thúc thanh toán được thực hiện trong vòng 2 ngày làm việc kể từ ngày ký kết hợp đồng bán giao ngay

Là nghiệp vụ mua bán ngoại tệ theo tỷ giá giao ngay. Kết thúc thanh toán trong vòng 2 ngày làm việc

Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán

Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán, tỷ giá xác định tại thời điểm giao 

dịch 

Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán, tỷ giá xác định tại thời điểm giao dịch. Việc thanh toán được thực hiện sau một thời gian nhất định kể từ ngày ký kết giao dịch 

Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn

Giao dịch giao ngay, giao dịch hợp đồng tương lai, giao dịch kỳ hạn

Giao dịch giao ngay, giao dịch hợp đồng tương lai, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi

Giao dịch giao ngay, giao dịch hợp đồng tương lai, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch hợp đồng quyền chọn

Dịch vụ thông tin về môi trường, dịch vụ tư vấn chứng khoán cho khách hàng

Dịch vụ thông tin về môi trường, dịch vụ tư vấn chứng khoán cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư, tư vấn giải ngân

Dịch vụ thông tin về môi trường, dịch vụ tư vấn chứng khoán cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư, tư vấn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động tài chính ngân hàng

Dịch vụ thông tin về môi trường, dịch vụ tư vấn chứng khoán cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư, tư vấn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động tài chính ngân hàng, dịch vụ tư vấn thị trường bất động sản

Nợ đủ tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn, nợ được xóa, nợ xóa được

Nợ đủ tiêu chuẩn, nợ cần chú ý, nợ không đủ chuẩn, nợ nghi ngờ mất vốn, nợ mất vốn

Nợ đủ tiêu chuẩn, nợ cần chú ý, nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn

Nợ tiêu chuẩn, nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn, nợ mất vốn

Cho vay tiêu dùng là loại cho vay để đáp ứng yêu cầu kinh doanh và tiêu dùng của gia đình

Cho vay tiêu dùng là loại cho vay để đáp ứng yêu cầu tiêu dùng của cá nhân và yêu cầu kinh doanh của hộ gia đình

Cho vay tiêu dùng là loại cho vay để đáp ứng yêu cầu kinh doanh của cá nhân và hộ gia đình.

Cho vay tiêu dùng là loại cho vay để đáp ứng yêu cầu kinh doanh của cá nhân và hộ gia đình

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, người được bảo lãnh

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, người được bảo lãnh và người hưởng bảo lãnh

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, người hưởng bảo lãnh

Người được bảo lãnh, ngân hàng phục vụ người hưởng bảo lãnh

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, ngân hàng trung gian, người hưởng bảo lãnh

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, ngân hàng trung gian, người hưởng bảo lãnh, người được bảo lãnh

Ngân hàng phát hành bảo lãnh, người được bảo lãnh

Ngân hàng trung gian, người hưởng bảo lãnh, người được bảo lãnh

Tiền gửi có kỳ hạn có thể rút bất cứ lúc nào trong khi tiền gửi thanh toán chỉ được rút vào cuối tháng

Tiền gửi có kỳ hạn được tính lãi bất cứ lúc nào trong khi tiền gửi thanh toán chỉ được tính lãi vào cuối tháng

Tiền gửi thanh toán chỉ là tên gọi khác đi của tiền gửi có kỳ hạn

Tiền gửi thanh toán được mở nhằm mục đích thực hiện thanh toán qua ngân hàng chứ không nhằm mục đích hưởng lãi còn tiền gửi có kỳ hạn nhằm mục đích hưởng lãi trong một thời hạn nhất định

Phát hành tín phiếu và trái phiếu Kho Bạc

Phát hành kỳ phiếu và trái phiếu Ngân hàng Nhà nước

Phát hành các giấy tờ có giá

Phát hành chứng chỉ tiền gửi

Gia tăng khả năng thu hồi nợ cho tổ chức tín dụng

Bảo đảm khả năng thu hồi nợ cho tổ chức tín dụng

Củng cố khả năng thu hồi nợ cho tổ chức tín dụng

Cải thiện các giải pháp thu hồi nợ cho tổ chức tín dụng

Thể thức thanh toán bằng uỷ nhiệm chỉ có thể sử dụng trong thanh toán hàng hoá, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác

Thể thức thanh toán bằng uỷ nhiệm chỉ có thể sử dụng trong thanh toán hàng hoá và dịch vụ cung ứng

Thể thức thanh toán bằng uỷ nhiệm chỉ có thể sử dụng trong thanh toán hàng hoá

Thể thức thanh toán bằng uỷ nhiệm chi có thể sử dụng trong thanh toán hàng hoá và thanh toán nợ với ngân hàng

Thẻ tín dụng do tổ chức tín dụng phát hành, thẻ ghi nợ do ngân hàng phát hành

Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để thanh toán nợ

Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng

Thẻ tín dụng được sử dụng phổ biến hơn thẻ ghi nợ

Với phương thức thanh toán tín dụng chứng từ, đơn vị nhập khẩu là người cam kết trả tiền cho người xuất khẩu

Với phương thức thanh toán tín dụng chứng từ, ngân hàng phục vụ đơn vị nhập khẩu là người cam kết trả tiền cho người xuất khẩu

Với phương thức thanh toán tín dụng chứng từ, ngân hàng phục vụ đơn vị nhập khẩu là người cam kết trả tiền cho ngân hàng phục vụ người xuất khẩu.

Với phương thức thanh toán tín dụng chứng từ, đơn vị nhập khẩu là người cam kết trả tiền cho ngân hàng phục vụ người xuất khẩu

Phát hành thư bảo lãnh, xác nhận bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệnh phiếu

Phát hành thư bảo lãnh, xác nhận bảo lãnh, bợp đồng bảo lãnh

Xác nhận bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệnh phiếu

Phát hành thư bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệnh phiếu

Từng ngân hàng thương mại tự quy định

Các ngân hàng thương mại cùng quy định

Ngân hàng thương mại xây dựng trình lên Ngân hàng Trung Ương duyệt

Ngân hàng Nhà nước

Tiền gửi có kỳ hạn

Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn

Tiền gửi thanh toán

Chứng chỉ tiền gửi

Thời gian hoạt động của tài sản, tốc độ lỗi thời của tài sản

Thời gian hoạt động của tài sản, tốc độ lỗi thời của tài sản, cường độ sử dụng tài sản

Thời gian hoạt động của tài sản, tốc độ lỗi thời của tài sản, cường độ sử dụng tài sản; khả năng thanh toán, các rủi ro trên thị trường

Thời gian hoạt động của tài sản, tốc độ lỗi thời của tài sản, cường độ sử dụng tài sản; khả năng thanh toán, các rủi ro trên thị trường; tính chất của từng loại tài sản...

Thẻ ngân hàng là công cụ thanh toán do ngân hàng phát hành và bán cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hoá, dịch vụ, các khoản thanh toán khác hoặc rút tiền mặt tại các máy rút tiền tự động

Thẻ ngân hàng là công cụ thanh toán do ngân hàng phát hành cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hoá, dịch vụ

Thẻ ngân hàng là công cụ thanh toán do ngân hàng phát hành cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hoá

Thẻ ngân hàng là công cụ thanh toán do ngân hàng bán cho khách hàng sử dụng để trả tiền dịch vụ hoặc rút tiền mặt tại các máy rút tiền tự động.

Người chuyển tiền, người nhận chuyển tiền (người thụ hưởng)

Ngân hàng phục vụ người chuyển tiền, ngân hàng phục vụ người nhận chuyển tiền

Người chuyển tiền, ngân hàng phục vụ người chuyển tiền, người nhận chuyển tiền

Người chuyển tiền, người nhận chuyển tiền (người thụ hưởng), ngân hàng phục vụ người chuyển tiền, ngân hàng phục vụ người nhận chuyển tiền 

Hình thức hợp đồng, mệnh giá hợp đồng

Hình thức hợp đồng, giá thực hiện, thời hạn hợp đồng

Hình thức hợp đồng, mệnh giá hợp đồng, giá thực hiện, thời hạn hợp đồng, lệ phí quyền chọn

Hình thức hợp đồng, mệnh giá hợp đồng, lệ phí quyền chọn và thời hạn hợp đồng

Là mối quan hệ nhiều bên phụ thuộc lẫn nhau

Bảo lãnh ngân hàng có tính độc lập so với hợp đồng

Bảo lãnh ngân hàng có tính độc lập so với hợp đồng, tính không hủy ngang

Bảo lãnh ngân hàng có tính độc lập so với hợp đồng, phù hợp các quan hệ kinh tế phát sinh, tính không hủy ngang

Ngân hàng thương mại quốc gia

Ngân hàng thương mại Nhà nước

Ngân hàng thương mại cổ phần

Ngân hàng liên doanh

Cho vay liên ngân hàng

Cho vay dự án từ nguồn vốn ủy thác

Tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước

Cho vay khách hàng

NHTM bán lẻ, NHTM bán buôn, NHTM vừa bán lẻ vừa bán buôn

NHTM cổ phần, NHTM bán buôn, NHTM kinh doanh tổng hợp

NHTM nhà nước, NHTM cổ phần, NHTM liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, NH 100% vốn đầu tư nước ngoài

NHTM cổ phần đô thị, NHTM cổ phần nông thôn, NHTM liên doanh, chi nhánh NH nước ngoài và ngân hàng 100% vốn đầu tư nước ngoài

Hội sở - Phòng giao dịch - Chi nhánh - Sở giao dịch

Hội sở - Sở giao dịch - Chi nhánh - Phòng giao dịch

Sở giao dịch - Chi nhánh - Hội sở - Phòng giao dịch

Hội sở - Phòng giao dịch - Sở giao dịch - Chi nhánh

Tiền gửi ký quỹ

Tiền gửi tiết kiệm

Tiền gửi không kỳ hạn

Phát hành chứng chỉ tiền gửi

Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn có thể rút bất cứ lúc nào trong khi tiền gửi thanh toán chỉ được rút vào cuối tháng

Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn được tính lãi bất cứ lúc nào trong khi tiền gửi thanh toán chỉ được tính lãi vào cuối tháng

Tiền gửi thanh toán là tên gọi khác đi của tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn

Tiền gửi thanh toán được mở ra nhằm mục đích thực hiện thanh toán qua ngân hàng chứ không nhằm mục đích hưởng lãi

Phát hành giấy tờ có giá dễ huy động vốn hơn là huy động vốn qua nhận tiền gửi

Phát hành giấy tờ có giá có chi phí huy động vốn thấp hơn là huy động vốn qua nhận tiền gửi

Phát hành giấy tờ có giá có thể bổ sung nhược điểm và tận dụng ưu điểm của huy động vốn qua nhận tiền gửi

Nhu cầu tiền gửi của khách hàng đa dạng, cần có nhiều hình thức để khách hàng chọn lựa phù hợp với nhu cầu của họ

Vốn điều lệ

Vốn huy động tiền gửi

Vốn vay ngân hàng thương mại khác

Vốn vay

Vốn điều lệ

Vốn huy động tiền gửi

Vốn vay ngân hàng thương mại khác

Vốn vay Ngân hàng Trung Ương

Cầm cố

Thế chấp

Bảo lãnh

Đảm bảo từ tài sản hình thành từ vốn vay

Nhằm đảm bảo khả năng trả nợ của Ngân hàng

Nhằm đảm bảo khả năng trả nợ của khách hàng

Nhằm đảm bảo khả năng thu hồi nợ của ngân hàng

Nhằm đảm bảo mục tiêu chính sách tín dụng và khả năng thu hồi nợ của ngân hàng

Rủi ro lãi suất

Rủi ro thanh khoản

Rủi ro hối đoái

Rủi ro tín dụng

Anh X mua bảo hiểm của công ty Bảo Việt và Ngân hàng ACB bán cổ phiếu cho anh X

Công ty X bán chịu sản phẩm cho công ty Y và công ty X ứng trước tiền mua hàng cho công ty Z

Quan hệ giữa những người chơi hụi và quan hệ giữa chủ tiệm và khách hàng trong dịch vụ cầm đồ

Công ty tài chính phát hành chứng chỉ tiền gửi

Cả hai phương thức đều là quan hệ tín dụng

Cả hai phương thức đều phải thu nợ cả gốc và lãi

Cả hai phương thức đều đòi hỏi tài sản thế chấp

Cả hai phương thức chỉ do ngân hàng thương mại thực hiện

Cho vay có thu nợ gốc và lãi và cấp tín dụng chỉ thu nợ gốc và không thu lãi

Cho vay chỉ là một trong những hình thức cấp tín dụng

Cho vay phải có tài sản thế chấp

Cho vay có thu nợ gốc và lãi và cấp tín dụng chỉ thu nợ gốc và không thu lãi

Cho vay chỉ là một trong những hình thức cấp tín dụng

Cho vay phải có tài sản thế chấp và cấp tín dụng không cần có tài sản thế chấp

Cho vay là hoạt động của ngân hàng thương mại và cấp tín dụng là hoạt động của các tổ chức tín dụng

Quy trình tín dụng là những quy định do ngân hàng thương mại và Ngân hàng Nhà nước cùng xây dựng

Quy trình tín dụng là trình tự các bước tiến hành khi xem xét cấp tín dụng cho khách hàng do Ngân hàng Nhà nước quy định cho các ngân hàng thương mại

Quy trình tín dụng là trình tự các bước tiến hành khi xem xét cấp tín dụng cho khách hàng do các ngân hàng thương mại thống nhất xây dựng

Quy trình tín dụng là trình tự các bước tiến hành khi xem xét cấp tín dụng cho khách hàng do từng ngân hàng thương mại xây dựng.

Vì khách hàng không bao giờ nộp hồ sơ đầy đủ cả

Vì phỏng vấn khách hàng giúp nhân viên tín dụng điều tra xem khách hàng có nợ quá hạn hay không để ghi thêm vào hồ sơ tín dụng

Vì phỏng vấn khách hàng giúp nhân viên có thể kiểm tra tính chân thực và thu thập thêm thông tin cần thiết khác

Vì phỏng vấn khách hàng giúp nhân viên tín dụng biết được khách hàng có tài sản thế chấp hay không

Bảo đảm bằng tài sản thế chấp, bảo đảm bằng tài sản cầm cố, bảo đảm bằng tài sản hình thành từ vốn vay và bảo đảm bằng hình thức bảo lãnh của bên thứ ba

Bảo đảm bằng tài sản hữu hình như nhà xưởng, máy móc, thiết bị,...và tài sản vô hình như thương hiệu

Tài sản cầm cố có thể thanh lý được trong khi tài sản thế chấp chỉ có thể sử dụng chứ không thể thanh lý được

Tài sản cầm cố có thể di chuyển được trong khi tài sản thế chấp không di chuyển được

Tài sản cầm cố có thể chuyển nhượng quyền sơ hữu trong khi tài sản thế chấp không thể chuyển nhượng quyền sở hữu được

Tài sản cầm cố không cần đăng ký chứng nhận quyền sở hữu trong khi tài sản thế chấp cần có đăng ký chứng nhận quyền sở hữu

Cung ứng nhằm đáp ứng nhu cầu cất giữ tài sản quan trọng và quý giá của khách hàng thông qua việc cho khách hàng thuê hệ thống két sắt của NHTM.

Dịch vụ cất trữ những tài sản quý giá nhằm mục đích an toàn

Cất trữ các loại tài sản: các giấy tờ quan trọng, các loại giấy tờ có giá và các tài sản khác của khách hàng

Cung ứng nhằm cất giữ tài sản, giấy tờ, giấy tờ có giá quan trọng thông qua việc cho thuê hệ thống két sắt của NHTM nhằm mục đích giữ an toàn

Ngân hàng cung ứng dịch vụ tư vấn cho các cá nhân, doanh nghiệp trong việc thành lập doanh nghiệp mới, quản lý và khai thác tài sản, quản lý khoản phải thu, huy động vốn qua kênh thị trường chứng khoán...

Ngân hàng cung ứng dịch vụ tư vấn các vấn đề tài chính cho các cá nhân có nhu cầu

Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài chính các vấn đề tà

Hồ sơ do khách hàng lập và cung cấp cho ngân hàng

Hồ sơ do khách hàng và ngân hàng cùng lập

Hồ sơ do khách hàng lập và cung cấp cho ngân hàng, hồ sơ do ngân hàng lập

Hồ sơ do khách hàng lập và cung cấp cho ngân hàng, hồ sơ do ngân hàng lập và hồ sơ do khách hàng và ngân hàng cùng lập

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ về đối tượng vay vốn

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ dự án, hồ sơ kỹ thuật.

Hồ sơ pháp lý, hồ sơ kinh tế, hồ sơ dự án (đối với cho vay trung và dài hạn)

Hồ sơ kinh tế, hồ sơ pháp lý

Các báo cáo về thẩm định, tái thẩm định

Các báo cáo về thẩm định, các loại thông báo như: thông báo cho vay, thông báo từ chối cho vay, thông báo đến hạn nợ, thông báo ngừng cho vay, thông báo chấm dứt cho vay

Các báo cáo về thẩm định, các loại thông báo như: thông báo cho vay, thông báo từ chối cho vay, thông báo đến hạn nợ, thông báo ngừng cho vay, thông báo chấm dứt cho vay; báo cáo kiểm tra sử dụng vốn vay; các báo cáo về thẩm định, tái thẩm định

Các báo cáo về thẩm định, các loại thông báo như: thông báo cho vay, thông báo từ chối cho vay, thông báo đến hạn nợ, thông báo ngừng cho vay, thông báo chấm dứt cho vay; báo cáo kiểm tra sử dụng vốn vay; các báo cáo về thẩm định, tái thẩm định, phân tích tài chính, sổ theo dõi cho vay và thu nợ

Hợp đồng tín dụng, đơn vay vốn

Sổ vay vốn, đơn vay vốn, khế ước nhận nợ

Hợp đồng tín dụng hoặc Sổ vay vốn, hợp đồng đảm bảo tiền vay (nếu có)

Hợp đồng tín dụng và sổ vay vốn

Tài liệu thuyết minh về vay vốn như kế hoạch, phương án sản xuất kinh doanh,...

Các tài liệu liên quan đến đảm bảo tín dụng; tài liệu thuyết minh về vay vốn, các tài liệu về vay vốn như kế hoạch, phương án sản xuất kinh doanh, phỏng vấn trực tiếp, thông qua hồ sơ lưu trữ về người vay,...

Các tài liệu liên quan đến đảm bảo tín dụng; tài liệu thuyết minh về vay vốn, các tài liệu về vay vốn như kế hoạch, phương án sản xuất kinh doanh...

Tài liệu thuyết minh về vay vốn, các tài liệu kế toán để đánh giá tài chính

Năng lực pháp lý của khách hàng, địa điểm kinh doanh của khách hàng

Năng lực pháp lý, tình hình tài chính của khách hàng, năng lực điều hành sản xuất kinh doanh của ban lãnh đạo đơn vị, uy tín của khách hàng

Năng lực pháp lý và uy tín của khách hàng, nơi giao hàng của khách hàng

Năng lực pháp lý của khách hàng, địa điểm kinh doanh của khách hàng

100 triệu

108 triệu đồng

100,667 triệu đồn

102 triệu đồng 

19,25 triệu đồng 

519,25,98 triệu đồng 

. 577 triệu đồng 

507,7triệu đồng 

1 USD = 25.290 đồng 

1VND = 25.290 USD 

1USD = 25.630 đồng 

Ngân hàng hưởng phí bán quyền chọn 

Ngân hàng hưởng phí mua quyền chọn 

Ngân hàng không tốn chi phí gì 

Ngân hàng không hưởng khoản thu nhập nào 

Người bị ký phát 1 tờ séc với nội dung tương ứng để thay thế 

Người ký phát 1 tờ séc với nội dung tương ứng để thay thế 

Ngân hàng thông báo 1 tờ séc với nội dung tương ứng để thay thế 

Ngân hàng ký phát thanh toán tiền cho người thụ hưởng 

1.000 tờ tiền giấy cùng mệnh giá 

100 thếp tiền giấy cùng mệnh giá 

100 thếp tiền giấy cùng mệnh giá 

100 thếp tiền giấy cùng mệnh giá 

100.000 đồng  

Bội số của 100.000 đồng 

100.000 đồng hoặc mệnh giá là bội số của 100.000 đồng 

Do tổ chức phát hành giấy tờ có giá quy định