Anti Money Laundering

Dalam memproses transaksi setor/ tarik tunai sebesar Rp 100 Juta atau lebih, kewajiban apa yang harus dipastikan oleh Teller ? __________

• Wajib melengkapi copy-Id pelaku transaksi saja.
• Tidak perlu input ke Modul CTR
• Wajib dilakukan penginputan ke Modul CTR pelaku transaksi pada aplikasi AML solutions.
• Tidak ada kewajiban form CTR dan kelengkapan copy-Id pelaku transaksi, karena transaksi masih di bawah Rp. 500 juta

Contoh-contoh STR adalah sebagai berikut, kecuali

• Overbooking yang diproses tunai
• Nasabah memecah-mecah transaksi untuk menghindari pengisian form CTR
• Nasabah memberikan penjelasan secara lengkap mengenai underlying transaksi
• Terima dana dalam jumlah besar , kemudian dilakukan penarikan tunai secara bertahap pada hari yang sama.

Istilah CDD adalah singkatan dari

• Customer Due Date
• Customer Due Diligence
• Customer Determination Date
• Customer Documentation Diligence

Secara umum, yang bertanggung jawab untuk melakukan CDD adalah

• Nasabah
• AML Group
• Pegawai atau Petugas Bank yang ditunjuk
• Pemegang Saham Bank

Untuk Nasabah baru, CDD dilakukan pada saat

• Sebelum CIF dibuka
• Sesaat setelah CIF dibuka
• Jika telah mendapat persetujuan Nasabah ybs
• Sebelum ataupun sesaat setelah CIF dibuka, sesuai dengan situasi yang dihadapi

Yang dimaksud dengan proses Analisa dalam CDD adalah

• Data atau informasi yang diberikan Nasabah sesuai satu dengan yang lainnya
• Data atau informasi yang diberikan Nasabah Masuk akal atau Wajar
• Data atau informasi yang diberikan Nasabah Sesuai dengan dokumen pendukung
• Poin a,b dan c semuanya benar

Apakah Suspicious Transactions Report atau STR?

• Transaksi yang tidak sesuai dengan data CDD Nasabah (Penghasilan, Pekerjaan)
• Transaksi yang dilakukan diluar pola kebiasaan transaksi dari Nasabah
• Transaksi tanpa alasan ekonomi yang jelas
• Semua jawaban a, b dan c, benar

Apakah dengan melakukan pelaporan STR maka Teller dan kayawan Bank yang memproses transaksi yang mencurigakan akan terbebas dari tuntutan memfasilitasi pencucian uang?

• Teller & karyawan yang terlibat pasti akan dituntut memfasilitasi pencucian uang
• Teller saja yang akan terkena tuntutan
• Ya, selama Teller & karyawan yang terkait terbukti tidak terlibat
• Tidak ada yang benar

Apa itu Anti Tipping Off?

• Pelarangan pembocoran informasi kepada Nasabah/WIC atau pihak lain, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apapun mengenai laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM) yang sedang disusun atau telah disampaikan kepada PPATK. Hukumannya pidana penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
• Pelarangan menginformasikan- kepada OJK bahwa rekening atau transaksi Nasabah sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
• Pelarangan menginformasikan Nasabah bahwa rekening atau transaksinya sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK . Tidak ada denda hukuman ataupun penjara
• Pelarangan menginformasikan kepada OJK bahwa rekening atau transaksi Nasabah sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke KPK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar

Manakah di bawah ini yang merupakan definisi dari Money Laundering?

• Perbuatan menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk,menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan.
• Perbuatan mengaburkan asal usul sumber dana agar tidak diketahui pihak yang berwenang, dan dapat dinikmati oleh pemilik beserta keluarganya.
• Perbuatan melampiaskan kesalahan atas aliran dana pada pihak lain dengan tujuan mengalihkan gerak gerik dan menyeret pihak pihak yang tidak bersalah.
• Tidak ada yang benar