NEW
Font size
WorksheetsBỘ CÂU HỎI QUẢN TRỊ RỦI RO
Total questions: 24
Worksheet time: 18mins
Bạn
hiểu khái niệm gian lận là gì
Hành
vi được thực hiện một cách cố ý và không trung thực, tiềm ẩn gây tổn thất cho
một đối tượng khác và/hoặc đạt được lợi ích cho đối tượng thực hiện gian lận
Hành
vi được thực hiện một cách vô ý và trung thực, gây tổn thất cho một đối tượng
khác
Hành
vi được thực hiện một cách cố ý và không trung thực nhằm đạt được lợi ích cho
đối tượng thực hiện gian lận
Hãy nêu
các yếu tố cấu thành gian lận
Cơ hội,
động cơ/áp lực, kết quả
Cơ hội,
thái độ/sự hợp lý hóa, hành động
Cơ hội,
động cơ/áp lực, thái độ/sự hợp lý hóa
Cơ hội,
động cơ/áp lực, thái độ/sự hợp lý hóa, kết quả
Yếu tố
cơ hội không bao gồm điểm nào
Thiếu
chốt kiểm soát
Phân
công trách nhiệm rõ ràng
Tin
tưởng đồng nghiệp trong quá trình làm việc
Không
có chính sách rõ ràng về kỷ luật
Yếu tố
động cơ/áp lực không bao gồm những điểm nào
Sức ép
chỉ tiêu công việc
Lòng
tham
Mọi
người đều làm như vậy
Nhu cầu
hưởng thụ cuộc sống xa hoa
Phân
loại gian lận theo đối tượng gồm những loại nào
Gian lận
nội bộ, gian lận bên ngoài
Gian lận
bên trong, gian lận bên ngoài, gian lận cấp cao
Gian lận
nội bộ, gian lận trung gian, gian lận bên ngoài
Gian lận
cấp thấp, gian lận nội bộ, gian lận bên ngoài, gian lận cấp cao
Phân
loại gian lận theo hành vi gồm mấy loại
2
3
4
5
Kể tên
các loại rủi ro gian lận phổ biến trong hoạt động ngân hàng
Thẻ
ngân hàng, gửi tiết kiệm, thanh toán, gian lận nội bộ
Thẻ
ngân hàng, tội phạm ngân hàng điện tử/mạng, cho vay, thanh toán, gian lận bên
ngoài
Thẻ
ngân hàng, tội phạm ngân hàng điện tử/mạng, gửi tiết kiệm, thanh toán, gian
lận nội bộ
Thẻ
ngân hàng, tội phạm ngân hàng điện tử/mạng, cho vay, thanh toán, gian lận nội
bộ
Mục
tiêu QTRR gian lận tại MB là gì
Ngăn
ngừa không để phát sinh gian lận bên ngoài, hạn chế đến mức thấp nhất các
gian lận nội bộ, nhận diện sớm và phát hiện kịp thời gian lận/ thu hồi tối đa
các tổn thất, triển khai vận hành hiệu quả văn hóa nói không với gian lận
Ngăn
ngừa không để phát sinh gian lận nội bộ, hạn chế đến mức thấp nhất các gian
lận bên ngoài, nhận diện sớm và phát hiện kịp thời gian lận/ thu hồi tối đa
các tổn thất, triển khai vận hành hiệu quả văn hóa nói không với gian lận
Ngăn
ngừa không để phát sinh gian lận nội bộ, hạn chế đến mức thấp nhất các gian
lận bên ngoài, nhận diện sớm và phát hiện kịp thời gian lận/ thu hồi tối đa
các tổn thất, triển khai vận hành hiệu quả văn hóa phòng chống gian lận
Tổn
thất tài chính khi phát sinh gian lận bao gồm
Tác
động đến thị phần/giá cổ phiếu, mất doanh thu, chi phí điều tra và giải quyết
tranh chấp, chi phí cơ hội và giảm khả năng cạnh tranh
Tổn
thất tài chính trực tiếp/tăng chi phí bảo hiểm, mất doanh thu, chi phí điều
tra và giải quyết tranh chấp, chi phí cơ hội và giảm khả năng cạnh tranh
Tác
động đến thị phần/giá cổ phiếu, mất doanh thu, chi phí điều tra và giải quyết
tranh chấp, thiệt hai danh tiếng/thương hiệu
Mất
doanh thu, chi phí cơ hội và giảm khả năng cạnh tranh, chi phí điều tra và
giải quyết, thiệt hai danh tiếng/thương hiệu
Số
liệu thực tế tổn thất gian lận từ 1 triệu đến dưới 5 triệu đô la mỹ chiếm bao
nhiêu phần trăm trong báo cáo khảo sát 2018 của PWC
5%
7%
9%
11%
Các
cấu phần của QTRR gian lận tại MB bao gồm (chọn đáp án đầy đủ nhất)
Phòng
ngừa gian lận, phát hiện gian lận, xử lý gian lận
Phòng
ngừa gian lận, phát hiện gian lận, báo cáo gian lận, điều tra gian lận, xử lý
gian lận
Phòng
ngừa gian lận, phát hiện gian lận, báo cáo gian lận, xử lý gian lận
Phát
hiện gian lận, điều tra gian lận, xử lý gian lận
Có mấy
biện pháp phòng ngừa gian lận tại MB
3
4
5
6
MB
đang sử dụng mấy công cụ/biện pháp nào để phát hiện gian lận
5
6
7
8
Khi
phát hiện gian lận thì yêu cầu gửi báo cáo gian lận đến địa chỉ nào
Khối
KTKSNB, Khối KD
Khối
KTKSNB, Khối QTRR
Khối
QTRR, Khối Thẩm Định
Khối
KTKSNB, Khối TCNS
Cấp
thẩm quyền nhận báo cáo và ra quyết định về phương án xử lý đối với giá trị
tổn thất thực tế/ước tình >100 triệu đồng và <=1 tỷ đồng là
BLĐ
Khối KTKSNB
Tổng
giám đốc
Hội
đồng quản trị rủi ro
Thành
viên BĐH phụ trách khối KTKSNB hoặc cá nhân khác được TGĐ phân giao/ủy quyền
theo tình hình từng thời kỳ
Nguyên
tắc điều tra gian lận không bao gồm
Nhanh
chóng, kịp thời
Đầy đủ,
chính xác
Chủ quan
Bảo mật
Theo
thông tư 13 hệ thống kiểm soát nội bộ bao gồm những gì (chọn đáp án đầy đủ
nhất)
Giám
sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro
Giám
sát của quản lý cấp cao, quản lý rủi ro, kiểm toán nội bộ
Kiểm
soát nội bộ, Quản lý rủi ro, Đánh giá nội bộ về mức đủ vốn, kiểm toán nội bộ
Giám
sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, Quản lý rủi ro, Đánh giá nội bộ về
mức đủ vốn, kiểm toán nội bộ
Hoạt
động kiểm soát tuân thủ bao gồm mấy tuyến bảo vệ
2
3
4
5
Ủy ban
Alco đổi tên thành Hội đồng Alco vào năm nào
2016
2017
2018
2019
Quy chế
tổ chức, hoạt động của hội đồng rủi ro được thành lập và ban hành vào năm
2019 đúng hay sai
Đúng
Sai
Quản lý
RRHĐ không bao gồm nhóm hoạt động nào
Hoạt
động dịch vụ
Hoạt
động kinh doanh ngoại hối
Hoạt
động tiết kiệm
Hoạt
động tạo thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự
Hạn mức
rủi ro tài chính bao gồm mấy chỉ tiêu
7
8
9
10
Thông
tư 13 có bộ phận tuân thủ chức năng của tuyến bảo vệ thứ mấy
1
2
3
4
Bộ chỉ
tiêu tuân thủ tại MB 2680/QĐ-HS ngày 11/4/2018 bao gồm
Bộ chỉ
tiêu chung: 14 nhóm, Bộ chỉ tiêu theo nghiệp vụ: 18 nhóm
Bộ chỉ
tiêu chung: 12 nhóm, Bộ chỉ tiêu theo nghiệp vụ: 21 nhóm
Bộ chỉ
tiêu chung: 14 nhóm, Bộ chỉ tiêu theo nghiệp vụ: 21 nhóm
Bộ chỉ
tiêu chung: 16 nhóm, Bộ chỉ tiêu theo nghiệp vụ: 23 nhóm
