WorksheetsCD 4
Total questions: 50
Worksheet time: 17mins
Name
Class
Date
1.
Luật điều chỉnh việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng là:
a)
Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010
b)
Luật Doanh nghiệp năm 2020
c)
Luật các Tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi năm 2017
d)
Bộ luật Dân sự năm 2015
2.
Tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng nên khi luật áp dụng trong điều chỉnh hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng thì
a)
Ưu tiên áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, vì đây là luật chuyên ngành. Chỉ áp dụng luật khác về cùng nội dung nếu Luật các Tổ chức tún dụng không có quy định
b)
Ưu tiên áp dụng Bộ luật Dân sự vì giao dịch ngân hàng của tổ chức tín dụng cũng là giao dịch về tài sản.
c)
Ưu tiên áp dụng Luật Doanh nghiệp vì tổ chức tín dụng là doanh nghiệp nên phải áp dụng Luật Doanh nghiệp trước.
d)
Các văn bản quy phạm pháp luật quy định tại Điều 4 Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật năm 2015, sửa đổi năm 2020
3.
Điều lệ của tổ chức tín dụng được áp dụng để điều chỉnh quan hệ phát sinh trong nội bộ tổ chức tín dụng thì phải đáp ứng điều kiện nào?
a)
Được Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viên chấp thuận thông qua bằng văn bản
b)
Không được trái với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan. Điều lệ phải có nội dung chủ yếu theo quy định tại Khoản 1 Điều 31 Luật các Tổ chức tín dụng.
c)
Không được trái với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan. Điều lệ phải có nội dung chủ yếu theo quy định tại Khoản 1 Điều 31 Luật các Tổ chức tín dụng và đã được gửi cho Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày được thông qua.
d)
Không được trái pháp luật và đạo đức xã hội
4.
Hợp đồng tín dụng trở thành nguồn quy phạm điều chỉnh quan hệ giữa tổ chức tín dụng và khách hàng vay vốn khi nào?
a)
Được giao kết bằng văn bản dựa trên sự bình đẳng, thoả thuận giữa tổ chức tín dụng và khách hàng vay vốn
b)
Đáp ứng điều kiện có hiệu lực của giao dịch dân sự theo quy định của Bộ luật Dân sự và hướng dẫn tại Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng
c)
Nội dung của hợp đồng tín dụng không trái đạo đức xã hội.
d)
Hợp đồng tín dụng đã được tổ chức công chứng thực hiện việc công chứng theo quy định của Luật Công chứng.
5.
Nghiên cứu nguồn luật có ý nghĩa gì đối với thực hiện nghiệp vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng:
a)
Hiểu được nguyên lý có nhiều quy phạm cùng điều chỉnh việc cung ứng dịch vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng
b)
Xác định được nơi chứa đựng quy phạm điều chỉnh nghiệp vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng
c)
Lựa chọn được quy định phù hợp để áp dụng cho nghiệp vụ ngân hàng mà tổ chức tín dụng cung ứng
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
6.
Vai trò và giá trị của án lệ được thể hiện ở nội dung nào?
a)
Khắc phục tính khái quát hóa cao và tính không thể dự đoán hết các tình huống sẽ xảy ra trong tương lai của luật thành văn.
b)
Áp dụng để giải quyết các vụ việc phát sinh trong đời sống kinh tế xã hội
c)
Xử lý những tình huống bất thường, chưa có luật điều chỉnh hoặc có luật nhưng thiếu cụ thể, rõ ràng, cần phải giải thích, làm rõ
d)
A và C là đáp án đúng
7.
Án lệ là nguồn quy phạm để điều chỉnh quan hệ cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng trong trường hợp:
a)
Tổ chức tín dụng và khách hàng có thoả thuận trong hợp đồng
b)
Được áp dụng trong hoạt động xét xử của toà án nhân dân khi giải quyết các tranh chấp trong việc cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng có tính chất tương tự với án lệ được viện dẫn
c)
Được áp dụng để giải quyết các tranh chấp phát sinh trong hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng
d)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quyết định việc áp dụng án lệ để giải quyết tranh chấp phát sinh trong hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng đối với từng vụ việc cụ thể
8.
Theo quy định của Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật, thời điểm có hiệu lực đối với văn bản quy phạm pháp luật của cơ quan nhà nước ở trung ương được quy định như thế nào?
a)
Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 7 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành
b)
Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 30 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.
c)
Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 10 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.
d)
Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 45 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.
9.
Trong trường hợp nhân viên thuộc quyền gặp tình huống nghi ngờ một khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng có dấu hiệu mắc bệnh tâm thần, Anh/Chị sẽ hướng dẫn nhân viên của mình như thế nào để xác định tình trạng pháp lý của khách hàng?
a)
Hỏi trực tiếp khách hàng và tìm cách trì hoãn, kéo dài để xác thực thông tin tối đa
b)
Kiểm tra các dấu hiệu một người bị bệnh tâm thần thông qua việc đặt câu hỏi kiểm chứng
c)
Liên hệ toà án nhân dân nơi khách hàng cư trú dựa trên thông tin cá nhân được khách hàng công bố để xác minh
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
10.
Khi xử lý hồ sơ khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng là công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên, nhân viên đơn vị phát hiện công ty có ba người đại diện theo pháp luật, Anh/Chị sẽ hướng dẫn nhân viên như thế nào để bảo đảm khách hàng có đủ tư cách để xác lập giao dịch?
a)
Kiểm tra giấy uỷ quyền
b)
Đề nghị khách hàng cung cấp thông tin chi tiết về từng người đại diện, phạm vi đại diện (nếu có).
c)
Đề nghị khách hàng cung cấp Điều lệ và kiểm tra nội dung người đại diện theo pháp luật trong Điều lệ công ty.
d)
B và C là đáp án đúng
11.
Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, đối tượng của giao dịch cấp tín dụng là?
a)
Một khoản tiền
b)
Một giao dịch chuyển giao tài sản có đối tượng là tiền tệ
c)
Cam kết thực hiện lệnh thanh toán theo yêu cầu của khách hàng
d)
Lãi suất
12.
Theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại được thực hiện nghiệp vụ cấp tín dụng nào?
a)
Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính
b)
Cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng
c)
Bảo lãnh ngân hàng chiết khấu, cho thuê tài chính
d)
Cho vay; chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác; bảo lãnh ngân hàng; phát hành thẻ tín dụng; bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế; các hình thức cấp tín dụng khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
13.
Vai trò của pháp luật trong phòng ngừa rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng được thể hiện như thế nào?
a)
Xác lập quy tắc xử sự - cách thức mà ngân hàng thương mại phải tuân thủ khi xác lập giao dịch cấp tín dụng
b)
Dự liệu hướng xử lý các vấn đề phát sinh thông qua quy định trừ trường hợp các bên có thoả thuận khác
c)
Là công cụ để tổ chức tín dụng lập luận bảo vệ quyền lợi của mình hoặc bác bỏ các lập luận của đối tác, khách hàng cũng như cơ quan nhà nước có thẩm quyền để tránh các suy luận không đúng nội dung quy định pháp luật.
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
14.
Khi nhận tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất của hộ gia đình sử dụng đất thì chủ thể của hợp đồng thế chấp là:
a)
Những người có quan hệ hôn nhân, huyết thống, nuôi dưỡng theo quy định của pháp luật về hôn nhân và gia đình.
b)
Người có tên trong giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
c)
Các thành viên trong hộ gia đình sử dụng đất từ đủ 18 tuổi trở lên
d)
Tất cả các thành viên trong hộ gia đình sử dụng đất
15.
Trong giao dịch cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng là công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên, bộ phận kiểm soát phát hiện giá trị của khoản vay có giá trị từ 50% tổng giá trị tài sản trở lên được ghi trong báo cáo tài chính theo báo cáo tài chính tháng 6/2023. Để bảo đảm giao dịch cho vay này là hợp pháp, tổ chức tín dụng cần yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu gì?
a)
Quyết định đồng ý để Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng của Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty.
b)
Văn bản uỷ quyền của Chủ tịch Hội đồng thành viên công ty để cho Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng
c)
Văn bản thông qua hợp đồng tín dụng của Hội đồng thành viên Công ty
d)
Văn bản chấp thuận của Hội đồng thành viên công ty để Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng
16.
Tổ chức tín dụng được cho khách hàng vay để trả nợ khoản nợ vay tại chính tổ chức tín dụng cho vay trong trường hợp nào?
a)
Thực hiện giao dịch thanh toán nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng mua bán hàng hoá của khách hàng
b)
Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay được tính trong dự toán xây dựng công trình được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật
c)
Thanh toán tiền đặt cọc hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất
d)
B và C là đáp án đúng
17.
Để tránh rủi ro pháp lý phát sinh khi tổ chức tín dụng nhận tài sản bảo đảm là quyền đòi nợ phát sinh từ hợp đồng mua bán hàng hoá thì tổ chức tín dụng cần giữ các tài liệu, chứng cứ nào để chứng minh?
a)
Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ hoá đơn, chứng từ liên quan đến việc thanh toán và báo cáo tình hình thực hiện hợp đồng mua bán hàng hoá hàng tháng
b)
Thoả thuận trong hợp đồng bảo đảm cho phép tổ chức tín dụng được quyền giám sát quá trình thực hiện hợp đồng
c)
Giữ bản chính hợp đồng mua bán hàng hoá
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
18.
Khi nhận tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất ở nhiều tỉnh khác nhau, thì tổ chức tín dụng sẽ thực hiện thủ tục công chứng các hợp đồng bảo đảm này như thế nào?
a)
Tổ chức tín dụng và khách hàng lựa chọn một tổ chức hành nghề công chứng thuận tiện nhất cho các bên để thực hiện việc công chứng
b)
Tổ chức tín dụng chỉ định một tổ chức hành nghề công chứng thực hiện việc công chứng
c)
Chủ sở hữu/chủ sử dụng tài sản bảo đảm thoả thuận lựa chọn một tổ chức hành nghề công chứng thuận tiện nhất để thực hiện việc công chứng
d)
Quyền sử dụng đất ở tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương sẽ do Công chứng viên của tổ chức hành nghề công chứng thực hiện việc công chứng
19.
Hợp đồng bảo đảm trong quan hệ cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng sẽ bị toà án tuyên bố là vô hiệu nếu như
a)
Không thoả thuận tài sản hình thành từ tài sản bảo đảm là một bộ phận không thể tách rời tài sản bảo đảm
b)
Không xác định rõ tài sản bảo đảm trong hợp đồng bảo đảm cho nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng cấp tín dụng nào
c)
Không dự liệu quyền xử lý tài sản bảo đảm cho tổ chức tín dụng
d)
Mô tả tài sản bảo đảm không rõ ràng
20.
Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng sẽ bị tuyên bố là vô hiệu nếu
a)
Một trong các bên tham gia hợp đồng tín dụng tự ý sửa đổi, bổ sung hợp đồng mà không được bên kia đồng ý
b)
Tổ chức tín dụng và khách hàng thoả thuận bằng lời nói các sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng
c)
Dành nhiều quyền hơn cho tổ chức tín dụng trong xử lý tài sản bảo đảm
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
21.
Để hạn chế các rủi ro pháp lý phát sinh khi nhận tài sản bảo đảm, tổ chức tín dụng nên
a)
Thiết lập quy trình thẩm định chặt chẽ, trong đó yêu cầu người thẩm định tài sản bảo đảm xem xét, đối chiếu tài sản trên giấy tờ với tài sản trên thực tế, quay phim, chụp hình, lập biên bản mô tả tình trạng thực tế của tài sản
b)
Giám sát chặt chẽ quá trình thẩm định tài sản bảo đảm
c)
Thẩm tra kỹ lưỡng tình trạng pháp lý của tài sản bảo đảm
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
22.
Trong quá trình giám sát việc thực hiện hợp đồng tín dụng, bộ phận kiểm soát nội bộ phát hiện hồ sơ cấp tín dụng hồ sơ chưa đầy đủ, như thiếu các biên bản họp hội đồng thành viên hoặc hội đồng quản trị theo quy định của Luật Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng cần làm gì để khắc phục?
a)
Sửa đổi khoản vay cho phù hợp với thẩm quyền ký kết hợp đồng theo quy định của Luật Doanh nghiệp
b)
Chấm dứt hợp đồng lao động đối với cán bộ trực tiếp phụ trách hồ sơ cấp tín dụng này
c)
Chấm dứt hợp đồng lao động và yêu cầu cán bộ trực tiếp phụ trách hồ sơ cấp tín dụng này bồi thường thiệt hại
d)
Đề nghị khách hàng cung cấp bổ sung để bảo đảm hồ sơ tín dụng đầy đủ, đúng quy định pháp luật
23.
Tổ chức tín dụng phát hành cam kết bảo lãnh không theo hình thức mẫu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thiết kế thì sẽ bị
a)
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng
b)
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra quyết định đình chỉ hoạt động ngân hàng
c)
Người có thẩm quyền ra quyết định xử lý vi phạm hành chính
d)
Tổ chức tín dụng phải bồi thường thiệt hại cho khách hàng
24.
Người có thẩm quyền cấp tín dụng mà cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định của pháp luật mà gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng thì sẽ bị xử lý
a)
Xử phạt hành chính 300.000.000 đồng
b)
Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả bằng cách chi trả toàn bộ thiệt hại bằng mức thiệt hại gây ra cho khách hàng
c)
Bồi thường thiệt hại bằng mức thiệt hại gây ra cho khách hàng
d)
Bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng
25.
Người thẩm định cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để cấp tín dụng đối với trường hợp phải có tài sản bảo đảm, gây thiệt hại về tài sản từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng thì sẽ
a)
Bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm
b)
Bị phạt tù từ 03 năm đến 05 năm
c)
Bị phạt tù từ 07 năm đến 12 năm
d)
Bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm
26.
Người thẩm định hồ sơ tín dụng của khách hàng sẽ xử lý như thế nào khi phát hiện hồ sơ đề nghị cho vay có nội dung bị tẩy xoá, có dấu hiệu gian lận?
a)
Đề nghị khách hàng cung cấp thông tin để đối chiếu, kiểm tra thông qua xác minh thông tin và đặt câu hỏi kiểm chứng
b)
Yêu cầu người vay thay đổi hồ sơ, giấy tờ khác
c)
Từ chối cho khách hàng vay
d)
Báo cáo lãnh đạo cấp trên trực tiếp và xin ý kiến xử lý
27.
Thông tin nào tổ chức tín dụng có trách nhiệm cung cấp cho khách hàng đầy đủ trước khi xác lập thỏa thuận cho vay?
a)
Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng
b)
Lãi suất cho vay; lãi suất áp dụng đối với dư nợ gốc bị quá hạn; lãi suất áp dụng đối với lãi chậm trả
c)
Chính sách tín dụng của ngân hàng trong 5 năm trước
d)
Tình hình kinh doanh của tổ chức tín dụng
28.
Thiết kế và in ấn để đảm bảo khả năng chống giả cao là yêu cầu đối với loại giấy tờ có giá trong nước nào?
a)
Kỳ phiếu
b)
Tín phiếu
c)
Chứng chỉ tiền gửi
d)
Trái phiếu
29.
Tổ chức tín dụng được thực hiện phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi trực tiếp cho người mua
a)
Do Tổng Giám đốc tổ chức tín dụng có quyền quyết định
b)
Giám đốc Chi nhánh của tổ chức tín dụng có quyền quyết định
c)
Nhân viên ngân hàng được phân phối theo nhu cầu
d)
Tại địa điểm giao dịch hợp pháp thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng dụng
30.
Tổ chức tín dụng phát hành phát hành giấy tờ có giá theo hình thức chứng chỉ, bút toán ghi sổ và các hình thức khác phù hợp với quy định của:
a)
Luật Doanh nghiệp và các văn bản hướng dẫn thi hành
b)
Luật các Tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn thi hành
c)
Luật Chứng khoán, các văn bản hướng dẫn Luật Chứng khoán và các quy định của pháp luật có liên quan
d)
Luật Kinh doanh bảo hiểm và các văn bản hướng dẫn thi hành
31.
Tổ chức tín dụng cấp cho người mua chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá trong trường hợp nào?
a)
Kỳ phiếu, tín phiếu
b)
Chứng chỉ tiền gửi
c)
Trái phiếu
d)
Giấy tờ có giá không theo hình thức chứng chỉ
32.
Người gửi tiền tiết kiệm có thể là
a)
Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật
b)
Phải là công dân Việt Nam từ đủ 21 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật
c)
Công dân Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc không mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật
d)
A và C là hai đáp án đúng
33.
Người gửi tiền là công dân Việt Nam bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật hoặc chưa đủ 15 tuổi thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm bằng cách
a)
Thông qua hướng dẫn trực tiếp của nhân viên ngân hàng
b)
Giám đốc Chi nhánh ngân hàng nơi người đó gửi tiền có quyền quyết định nhận hay không nhận tiền gửi
c)
Thông qua người đại diện theo pháp luật
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
34.
Công dân Việt Nam có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua
a)
Người thân đã thành niên
b)
Người đại diện theo pháp luật
c)
Người đại diện theo uỷ quyền
d)
Người giám hộ
35.
Người mua giấy tờ có giá được xác định theo loại hình tổ chức tín dụng. Dựa trên phương pháp loại trừ có thể xác định, người mua giấy tờ có giá do ngân hàng thương mại, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô là các tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) bao gồm:
a)
Cá nhân Việt Nam
b)
Tổ chức, cá nhân nước ngoài
c)
Chỉ tổ chức thành lập hợp pháp ở Việt Nam
d)
Cá nhân Việt Nam và tổ chức, cá nhân nước ngoài
36.
Người mua giấy tờ có giá do công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính phát hành phải là
a)
Công dân Việt Nam
b)
Công dân VIệt Nam, người nước ngoài
c)
Tổ chức Việt Nam và tổ chức nước ngoài
d)
Tổ chức trong nước
37.
Thông thường hành vi lập chứng từ khống:
a)
Do người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ câu kết thực hiện
b)
Có sự chỉ đạo của Giám đốc chi nhánh đối với người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ và giao dịch viên
c)
Có sự thông đồng giữa người đứng đầu phòng kế toán và giao dịch viên
d)
Có sự câu kết giữa người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ và giao dịch viên
38.
Đặc điểm nổi bật của hành vi vi phạm pháp luật trong huy động vốn do người của ngân hàng thực hiện là
a)
Có chức vụ, quyền hạn
b)
Hiểu biết sâu về quy trình nghiệp vụ ngân hàng, biết rõ hành vi của mình là vi phạm
c)
Hám lợi và cố ý thực hiện
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
39.
Một trong những sơ hở dễ bị nhân viên ngân hàng lợi dụng để để nhận tiền gửi của khách hàng, nhận tiền của khách hàng trả tiền gốc, tiền lãi cho tổ chức tín dụng nhưng không nhập quỹ mà tự chi tiêu, sử dụng cá nhân là
a)
Hệ thống kiểm soát hoạt động không hiệu quả
b)
Quy định về chăm sóc đối với khách hàng VIP, là khách hàng có quan hệ tín dụng thường xuyên, uy tín với tổ chức tín dụng
c)
Ngân hàng có nhiều điểm giao dịch
d)
A và C là đáp án đúng
40.
Hành vi vi phạm chế độ kế toán trong giao dịch nhận tiền gửi là
a)
Cố tình để khách hàng, khi thực hiện giao dịch gửi tiền, ký luôn vào phiếu rút tiền trắng được kẹp cùng hồ sơ chứng từ gửi tiền
b)
Hướng dẫn khách hàng điền thông tin giao dịch
c)
Giả mạo chữ ký khách hàng
d)
A và C là đáp án đúng
41.
Lãi suất từ việc phát hành giấy tờ có giá trong nước của tổ chức tín dụng được hình thành trên cơ sở:
a)
Sự thoả thuận giữa tổ chức tín dụng phát hành và người mua giấy tờ có giá
b)
Do tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá trong nước quyết định phù hợp với quy định hiện hành về lãi suất của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong từng thời kỳ
c)
Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá phải tham chiếu mức lãi suất tiền gửi trên địa bàn tổ chức tín dụng hoạt động
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
42.
Dịch vụ thu hộ được hiểu là
a)
Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên trả tiền thay mặt mình để chi trả cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên trả tiền
b)
Việc ngân hàng thực hiện theo đề nghị của bên thụ hưởng thu hộ một số tiền nhất định trên tài khoản thanh toán của bên trả tiền để chuyển cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản về việc ủy nhiệm thu giữa bên trả tiền và bên thụ hưởng
c)
Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên thụ hưởng thu tiền của bên trả tiền trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên thụ hưởng
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
43.
Điều kiện để cá nhân được tự mình thực hiện thủ tục mở tài khoản thanh toán là gì?
a)
Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.
b)
Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi
c)
Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam
d)
A và B là đáp án đúng
44.
Căn cứ để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài khoản thanh toán của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán là
a)
Có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
b)
Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật
c)
Theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
45.
Tổ chức tín dụng có thể thực hiện mở tài khoản bằng phương thức điện tử khi đáp ứng điều kiện
a)
Có tối thiểu 05 kỹ sư công nghệ thông tin
b)
Phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử phù hợp với quy định của pháp luật, pháp luật về phòng, chống rửa tiền, pháp luật về giao dịch điện tử, các quy định pháp luật liên quan về đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
c)
Có hệ thống cảnh báo sớm theo quy định của pháp luật
d)
Có 05 năm làm ăn có lãi tiên tiếp
46.
Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với
a)
Khách hàng là hộ gia đình
b)
Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi
c)
Tài khoản thanh toán chung
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
47.
Dịch vụ ví điện tử được hiểu là
a)
Dịch vụ cung cấp cho khách hàng một tài khoản điện tử định danh do các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tạo lập trên vật mang tin như chip điện tử, sim điện thoại di động, máy tính...
b)
Được cung cấp cho người đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
c)
Cho phép lưu giữ một giá trị tiền tệ được đảm bảo bằng giá trị tiền gửi tương đương với số tiền được chuyển từ tài khoản thanh toán của khách hàng tại ngân hàng vào tài khoản đảm bảo thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử theo tỷ lệ 1:1.
d)
A và C là các đáp án đúng
48.
Chỉ ra một trong những điều kiện để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi cung ứng các dịch vụ thanh toán giao dịch bằng phương tiện điện tử
a)
Phải là ngân hàng thương mại trong nước
b)
Tuân thủ các quy định về việc lập, xử lý, sử dụng, bảo quản, lưu trữ chứng từ
c)
Tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền
d)
B và C là các đáp án đúng
49.
Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng
a)
Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
b)
Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
c)
Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
d)
Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp bằng phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
50.
Trong trường hợp khách hàng mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử, tổ chức tín dụng cần thực hiện biện pháp nào để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân của khách hàng?
a)
Sử dụng thiết bị chuyên dụng để đọc thông tin trong chip của căn cước công dân gắn chíp
b)
Áp dụng các biện pháp công nghệ để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân và xác thực khớp đúng giữa thông tin yếu tố sinh trắc học trên giấy tờ tùy thân với dữ liệu sinh trắc học của khách hàng
c)
Sử dụng chữ ký số của chủ tài khoản thanh toán
d)
Nghiên cứu thiết lập các hạn mức giao dịch thanh toán trên Mobile App yêu cầu thu thập dữ liệu sinh trắc học của người thực hiện
100 %
