Font size
S
M
L
XL
WorksheetsQT tín dụng update - Phi TD - bancas
Total questions: 52
Worksheet time: 26mins
Name
Class
Date
1.
Trường hợp BCTC giữa 2 năm liên tiếp không cùng hệ thống báo cáo (Thuế/ kiểm toán), MB ứng xử như thế nào?
a)
Không chấp nhận, phải cung cấp BCTC cùng loại thuế/ kiểm toán
b)
Chấp nhận sử dụng nếu số liệu báo cáo khớp
c)
Chấp nhấp trong mọi trường hợp
d)
Chấp nhận nếu BCTC cập nhật sau có độ tin cậy cao hơn BCTC cập nhật trước
2.
Thời điểm yêu cầu cung cấp BCTC năm T-1?
a)
Chậm nhất sau 03 tháng kể từ hời điểm kết thúc năm tài chính T-1
b)
Chậm nhất sau 04 tháng kể từ hời điểm kết thúc năm tài chính T-1
c)
Chậm nhất sau 05 tháng kể từ hời điểm kết thúc năm tài chính T-1
d)
Chậm nhất sau 06 tháng kể từ hời điểm kết thúc năm tài chính T-1
3.
Tại khâu xét duyệt tín dụng, Bản ghi CIC tín dụng của khách hàng còn hiệu lực là?
a)
CIC không quá 01 tháng tính đến thời điểm bắt đầu khởi tạo phương án
b)
CIC không quá 01 tháng tính đến thời điểm bắt đầu lập BCĐX
c)
CIC không quá 01 tháng tính đến thời điểm chuyển phương án lần đầu lên Thẩm định
d)
CIC không quá 01 tháng tính đến thời điểm hoàn thiện BCĐX
4.
KH cung cấp báo cáo tổng hợp chi tiết phát sinh các tài khoản 131, 331 các mốc như thế nào là phù hợp với quy định của MB?
a)
Cập nhật không quá 6 tháng đến thời điểm cấp tín dụng, (ưu tiên thời điểm cập nhật lựa chọn theo các mốc: 31/3, 30/6, 30/9, 31/12), trừ trường hợp TBPD/Sản phẩm có quy định thời hạn ngắn hơn
b)
Cập nhật không quá 6 tháng đến thời điểm cấp tín dụng, (ưu tiên thời điểm cập nhật lựa chọn theo các mốc: 31/3, 30/6, 30/9, 31/12)
c)
Cập nhật không quá 6 tháng đến thời điểm cấp tín dụng, (bắt buộc chọn thời điểm cập nhật lựa chọn theo các mốc: 31/3, 30/6, 30/9, 31/12), trừ trường hợp TBPD/Sản phẩm có quy định thời hạn ngắn hơn
d)
Cập nhật không quá 3 tháng đến thời điểm cấp tín dụng, (ưu tiên thời điểm cập nhật lựa chọn theo các mốc: 31/3, 30/6, 30/9, 31/12), trừ trường hợp TBPD/Sản phẩm có quy định thời hạn ngắn hơn
5.
Các trường hợp không bắt buộc cung cấp tờ khai VAT, Chi tiết các tài khoản
a)
KH quân đội có vốn góp của Bộ Quốc Phòng tối thiểu 51%
b)
Phương án tài trợ theo món có đầu ra cụ thể (Đầu ra là đối tác được MB chấp nhận phát hành bảo lãnh vô điều kiện không hủy ngang)
c)
Món dịch vụ không vay, thuộc lĩnh vực sản xuất kinh doanh thường xuyên của KH, không thuộc ngành nghề hạn chế cấp tín dụng của MB;
d)
KH quân đội có vốn góp của Bộ Quốc Phòng < 51%
6.
Theo QT.B4.TD - KHDN - SME/TLHT/ QT 4.3.2.1/CL01 Danh mục hồ sơ giai đoạn xét duyệt tín dụng tại QTTD dành cho KHDN doanh thu từ 100 - 1.000 tỷ đồng, loại hồ sơ nào không yêu cầu đối với Doanh nghiệp tư nhân là:
a)
Giấy tờ tùy thân của chủ doanh nghiệp tư nhân
b)
Điều lệ
c)
CMND, CCCD, Hộ chiếu của vợ/ chồng chủ doanh nghiệp tư nhân
d)
Đăng ký kết hôn, xác nhận tình trạng hôn nhân của chủ doanh nghiệp tư nhân
7.
Theo Hướng dẫn sử dụng danh mục hồ sơ tại QTTD dành cho KHDN doanh thu từ 100 - 1.000 tỷ đồng, trương hợp BCTC đầu kỳ năm T lệch so với cuối kỳ năm T-1, trường hợp nào được chấp nhận:
a)
Khoản mục con có thay đổi nhưng không làm thay đổi khoản mục tổng (110,120,130,…)
b)
Năm trước các chỉ tiêu hạch toán ngắn hạn/ dài hạn, năm nay sửa thành dài hạn/ngắn hạn nhưng không làm cân đối vốn chuyển từ dương thành âm, đồng thời dưới giá trị theo ngưỡng chấp nhận chung.
c)
không chấp thuận trong bất kỳ trường hợp nào
d)
chấp thuận theo hồ sơ tài chính của khách hàng
8.
Ứng xử khi khách hàng có nhu cầu làm PA điều chỉnh nhưng ĐVKD phải làm tái cấp
a)
KH phân khúc 100-500 tỷ có Phương án điều chỉnh Hạn mức tín dụng ngắn hạn và điều chỉnh Tăng quy mô tổng hạn mức: > 100%
b)
KH phân khúc >500 tỷ có Phương án điều chỉnh Hạn mức tín dụng ngắn hạn và điều chỉnh Tăng quy mô tổng hạn mức: > 50%
c)
KH SME Upper có Phương án điều chỉnh Hạn mức tín dụng ngắn hạn và điều chỉnh Tăng Hạn mức cho vay > 50%
d)
Phương án điều chỉnh thay đổi toàn bộ mục đích tài trợ đối với các Phương án món/trung dài hạn
9.
Các đối tượng cần phải cung cấp CIC tín dụng tại khâu Xét duyệt tín dụng
a)
Khách hàng
b)
Kế toán trưởng
c)
Thành viên góp vốn > 35%
d)
Người đại diện theo Pháp luật
10.
KH SME Upper có nhu cầu cấp tín dụng thực hiện như thế nào
a)
RM vào CRM thực hiện tiếp nhận nhu cầu, hệ thống tự động tạo case Smart BPM
b)
RM thu thập hồ sơ KH và vào Smart BPM khởi tạo PA
c)
Thực hiện 1 trong 3 cách trên đều được
d)
KH vào BIZ, đề xuất nhu cầu
11.
Nếu ngày trên hóa đơn cách trên 60 ngày so với ngày giải ngân (trừ trường hợp ngày giải ngân vẫn đang trong thời hạn thanh toán theo quy định hợp đồng), cần cung cấp bổ sung một trong các hồ sơ nào?
a)
Báo cáo các khoản phải trả (thể hiện công nợ còn phải trả của hóa đơn đề nghị giải ngân, có xác nhận và dấu, chữ ký của người có thẩm quyền/ủy quyền của KH): bảo đảm ngày ký hiệu lực trên văn bản đến ngày giải ngân không vượt quá tối đa 07 ngày làm việc
b)
Bản gốc UNC chuyển tiền ghi rõ thanh toán cho số hóa đơn của phương án giải ngân hoặc ghi rõ thanh toán cho các hóa đơn theo bảng kê kèm theo (đối với trường hợp có từ 2 hóa đơn trở lên). Lưu ý: thực hiện đóng dấu giáp lai giữa UNC và bảng kê. Lưu ý ngày lập trên UNC trùng hoặc sau ngày ký HĐTD.
c)
không có phương án nào đúng
d)
Biên bản đối chiếu công nợ/đề nghị thanh toán (Có xác nhận của bên thụ hưởng): đảm bảo ngày chốt công nợ để đối chiếu công nợ trên văn bản đến ngày giải ngân không vượt quá tối đa 30 ngày làm việc (hoặc theo quy định tại TBPD/sản phẩm chính sách có quy định cụ thể khác)
12.
Trường hợp hồ sơ mời thầu không có dấu/ chữ ký thì chấp nhận trong trường hợp nào?
a)
Các văn bản được đăng tải trên các trang đấu thầu uy tín như: http://muasamcong.mpi.gov.vn/; https://dauthau.info/, baodauthau.vn…
b)
Hồ sơ được ký theo hình thức văn phòng điện tử nội bộ (tương tự M-office) đối với CĐT là Tập đoàn Công nghiệp – Viễn thông Quân đội Viettel và các đơn vị thành viên
c)
Trường hợp Bên mời thầu thuộc danh mục Đối tượng bên nhận bảo lãnh vô điều kiện không hủy ngang từng thời kỳ hoặc Bên mời thầu là Doanh nghiệp có 100% vốn đầu tư nước ngoài: Hồ sơ mời thầu đóng dấu treo của bên mời thầu hoặc thông tin đăng tải trên website chính thức của bên mời thầu hoặc thông tin gửi từ email của Bên mời thầu.
d)
Không chấp nhận trong tất cả trường hợp
13.
MB chấp nhận công văn đề nghị gia hạn có xác nhận của Bên nhận bảo lãnh (ký bởi người đại diện theo pháp luật hoặc người được ủy quyền hợp pháp) mà không yêu cầu Phụ lục gia hạn/sửa đổi hợp đồng trong trường hợp nào?
a)
Không chấp nhận công văn gia hạn, phải ký Phụ lục Hợp đồng
b)
Công văn thể hiện rõ đồng thời nội dung gia hạn thời gian thực hiện hợp đồng và gia hạn bảo lãnh (Hợp đồng kinh tế yêu cầu mọi nội dung thay đổi liên quan hợp đồng phải lập thành phụ lục hợp đồng).
c)
Nếu Công văn thể hiện rõ đồng thời nội dung gia hạn thời gian thực hiện hợp đồng và gia hạn bảo lãnh (không chấp nhận trong trường hợp hợp đồng kinh tế yêu cầu mọi nội dung thay đổi liên quan hợp đồng phải lập thành phụ lục hợp đồng).
d)
Không đáp án nào đúng
14.
Trong vay TTR trả sau, Tờ khai hải quan có thể thay thế bằng hồ sơ nào?
a)
Hồ sơ bắt buộc cung cấp, không thể thay thế
b)
Bản tra cứu tờ khai hải quan điện tử, thông quan theo kết quả kiểm tra thông tin tại http://tcs.mbbank.com.vn
c)
Không có đáp án nào đúng
15.
Khi Vay thanh toán DP/DA cần cung cấp các hồ sơ chứng minh mục đích nào?
a)
Chấp nhận thanh toán trên Thông báo BCT nhờ thu
b)
Hợp đồng mua bán ngoại tệ (Nếu có)
c)
Bộ chứng từ đòi tiền thể hiện nội dung thanh toán cho hợp đồng ngoại thương (Tối thiểu Invoice)
d)
Hợp đồng ngoại thương/ chứng từ tương đương
16.
Bản tra cứu tờ khai hải quan điện tử, thông quan theo kết quả kiểm tra thông tin tại http://tcs.mbbank.com.vn có thể thay thế bằng kết quả tra cứu tờ khai hải quan ở trang web nào khác?
a)
trang web: https://www.customs.gov.vn/ của tổng cục hải quan
b)
Không có trang web thay thế
17.
Theo thứ tự ưu tiên cung cấp hồ sơ, trường hợp hồ sơ đang được đề nghị cung cấp là "Bản Sao y", có thể cung câp hình thức hồ sơ nào thay thế?
a)
Bản photo
b)
File excel
c)
Bản gốc
18.
Trường hợp Sản phẩm/ Chương trình kinh doanh yêu cầu cung cấp các hồ sơ đặc thù chưa quy định tại Checklist, phải thực hiện như thế nào?
a)
Thực hiện thu thập hồ sơ theo Sản phẩm/ Chương trình kinh doanh
b)
Phải thực hiện theo checklist
c)
Xin ý kiến Cấp phê duyệt
19.
KH không cần cung cấp hồ sơ chứng minh tất toán bảo lãnh trước hạn trong trường hợp nào sau đây?
a)
Cam kết bảo lãnh đã phát hành nhưng KH và bên nhận bảo lãnh không lấy thư (Yêu cầu có xác nhận hủy của cấp ký thư bảo lãnh)
b)
Trong mọi trường hợp
20.
Trong trường hợp giải ngân trả trước khi giao hàng, sau bao nhiêu ngày kể từ ngày giải ngân, KH phải cung cấp hóa đơn?
a)
60 ngày kể từ ngày giải ngân
b)
90 ngày kể từ ngày giải ngân
c)
30 ngày kể từ ngày giải ngân hoặc theo điều khoản hợp đồng
21.
Theo QT.B4.TD - KHDN - SME/TLHT/ QT 4.3.2.1/CL03 Checklists hồ sơ nhập kho tại QTTD dành cho KHDN doanh thu từ 100 - 1.000 tỷ đồng, Tài sản là nhà ở trên đất chưa được cấp giấy chứng nhận, Khách hàng phải cung cấp thêm hồ sơ gì:
a)
Bản cam kết của Bên bảo đảm về nhà ở, Tài sản được hình thành trên đất bao gồm tối thiểu các nội dung sau: (i) Hiện trạng của nhà ở (bao gồm thông tin tối thiểu về địa chỉ nhà ở, diện tích, số tầng) và (ii) Tính sở hữu của Bên bảo đảm với nhà ở đó (tự xây dựng/nhận tặng cho/nhận thừa kế/chuyển nhượng…)
b)
Biên bản nghiệm thu, hoàn thành Nhà ở và TS trên đất Bên bảo đảm ký với Chủ thầu thi công Nhà ở và TS trên đất
c)
Giấy phép xây dựng với phần nhà ở, tài sản chưa được chứng nhận của cơ quan có thẩm quyền
d)
Xác nhận của UBND xã phường thị trấn về tính sở hữu của Bên bảo đảm đối với nhà ở được hình thành trên đất bao gồm tối thiểu các nội dung sau: (i) Hiện trạng của nhà ở (bao gồm thông tin tối thiểu về địa chỉ nhà ở, diện tích, số tầng) và (ii) Tính sở hữu của Bên bảo đảm với nhà ở đó (tự xây dựng/nhận tặng cho/nhận thừa kế/chuyển nhượng…)
22.
Trường hợp tài sản bảo đảm là bất động sản quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất có nguồn gốc tặng cho, thừa kế: bổ sung hồ sơ chứng minh nguồn gốc
a)
văn bản cam kết tặng cho/ quyết định của tổ chức tặng cho
b)
Hợp đồng/văn bản cam kết tặng cho/ quyết định của tổ chức tặng cho hoặc; Di chúc/Văn bản khai nhận/Thỏa thuận phân chia di sản thừa kế hoặc các văn bản có giá trị tương đương khác
c)
Hợp đồng/văn bản cam kết tặng cho
d)
quyết định của tổ chức tặng cho hoặc; Di chúc/Văn bản khai nhận
23.
Chứng từ chứng minh quyền sở hữu đối với loại hình TSĐB: QUYỀN sử dụng ĐẤT/ QUYỀN sử dụng ĐẤT VÀ TÀI SẢN GẮN LIỀN VỚI ĐẤT ĐÃ HÌNH THÀNH (ĐÃ/ CHƯA ĐƯỢC GHI NHẬN QUYỀN SỞ HỮU TẠI GIẤY CHỨNG NHẬN)
a)
Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và các tài sản khác gắn liền với đất hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương
b)
Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở
c)
Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và các tài sản khác gắn liền với đất hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương
d)
Hợp đồng thuê đất
24.
Chứng từ chứng minh Quyền sở hữu QUYỀN SỬ DỤNG ĐẤT VÀ TÀI SẢN GẮN LIỀN VỚI ĐẤT HÌNH THÀNH TRONG TƯƠNG LAI
a)
Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở
b)
Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở/ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và các tài sản khác gắn liền với đất hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương
c)
Quyết định hoặc văn bản giao đất, công nhận quyền sử dụng đất (nếu có) theo phê duyệt
d)
Hợp đồng thuê đất (trong trường hợp đất thuê)
25.
Đối với loại TSĐB: QUYỀN TÀI SẢN PHÁT SINH TỪ HỢP ĐỒNG MUA BÁN NHÀ Ở (ĐỐI VỚI DỰ ÁN ĐẦU TƯ XÂY DỰNG NHÀ Ở)/ ĐẤT DỰ ÁN có bắt buộc phải cung cấp Văn bản bảo lãnh của Ngân hàng thương mại đủ điều kiện
a)
Bắt buộc cung cấp theo quy định
b)
Đối với HĐMB phát sinh trước ngày 01/07/2024 bắt buộc mà phụ thuộc vào thỏa thuận giữa KH và CĐT.
c)
Đối với HĐMB phát sinh sau ngày 01/07/2024 không bắt buộc mà phụ thuộc vào thỏa thuận giữa KH và CĐT.
d)
1 và 3
26.
Đối với loại hình TSĐB: TÀI SẢN GẮN LIỀN VỚI ĐẤT ĐÃ HÌNH THÀNH / TÀI SẢN GẮN LIỀN VỚI ĐẤT HÌNH THÀNH TRONG TƯƠNG LAI (NHÀ XƯỞNG, CÔNG TRÌNH TRÊN ĐẤT) Trường hợp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thuê đã ghi rõ là đất thuê trả tiền 01 lần của chính khách hàng thì MB có cần thu thập hợp đồng thuê đất hay không
a)
Không
b)
Có
27.
Các Khách hàng mua bảo hiểm ngoài MIC: Trường hợp nào không yêu cầu cung cấp chứng từ chuyển/nộp phí dịch vụ (6%) vào tài khoản chuyên thu?
a)
KH được tặng/khuyến mãi BH
b)
KH đã mua BH trước khi làm thủ tục vay tại MB
c)
Email phê duyệt ngoại lệ của GĐV
28.
Chính sách lãi suất ưu đãi 6.5% áp dụng cho Khách hàng Micro khi KH tham gia tối đa các dịch vụ của MB, trong đó có tham gia HĐ BH MBAL, vậy giá trị tối thiểu HĐ MBAL mà RM tư vấn cho KH phải có giá trị bao nhiêu để KH có thể sử dụng được chính sách trên?
a)
0.3% giá trị hạn mức vay
b)
0.5% giá trị hạn mức vay
c)
0.1% giá trị hạn mức vay
29.
Các sản phẩm mới triển khai từ 01.07.2025 của MBAL là sản phẩm nào?
a)
An vui trọn dời UL 4.0
b)
Phụ nữ tỏa sáng
c)
Sản phẩm liên kết chung món quà phú quý
d)
Sản phẩm liên kết chung Kiến tạo ước mơ
30.
Công ty bảo hiểm MBAgeaslife đổi tên chính thức thành MBLife, với slogan "Đồng hành cùng bạn xây dựng hạnh phúc" chính thức từ thời gian nào?
a)
Ngày 04/07/2025
b)
Ngày 04/08/2025
c)
Ngày 05/07/2025
d)
Ngày 05/08/2025
31.
"Ban lãnh đạo khối được quyền phê duyệt các phương án mua bảo hiểm ngoài MIC đối với những trường hợp có phí bảo hiểm từ bao nhiêu?
a)
50 triệu
b)
70 triệu
c)
80 triệu
d)
100 triệu
32.
Việc bán sản phẩm bảo hiểm MBAL tại MB phải được thực hiện thông qua IC. Vậy các yếu tố nào là cần thiết để một khách hàng được xem là "qualified referra" (Giới thiệu đủ điều kiện)?
a)
RM giới thiệu cho IC về KH có nhu cầu bảo hiểm
b)
IC hẹn gặp được KH và có giới thiệu về sản phẩm bảo hiểm
c)
Chốt thành công hợp đồng bảo hiểm cho KH
d)
RM giới thiệu cho IC về KH có nhu cầu. IC đang tiếp cận, chưa hẹn gặp được KH
33.
Theo quy trình tài khoản tại QĐ số 09/QD-HS, Trường hợp nào khi mở tài khoản cần kê khai thông tin vào mẫu biểu số 25.QT.B4.TKTLHTQT4.1MB25. Mẫu nhận biết Giám đốc, Tổng giám đốc, Người thành lập KHTC
a)
Chỉ áp dụng kê khai khi mở tài khoản cho loại hình Doanh nghiệp gồm CT cổ phần, CT TNHH, Công ty Hợp danh, DT tư nhân
b)
Áp dụng kê khai với tất cả các loại hình tổ chức khi mở tài khoản
c)
Không bắt buộc kê khai nếu thông tin Giám đốc/ Tổng giám đốc và người đại diện pháp luật là 1 người
d)
trừ loại hình Doanh nghiệp tư nhân
34.
Theo quy trình tài khoản tại QĐ số 09/QD-HS, Trường hợp GTTT của người đại diện theo pháp luật trên DKKD KH cung cấp tới MB khác GTTT của người đại diện theo pháp luật tại thời điểm mở thì MB có thực hiện mở TKTT cho khách hàng như thế nào?
a)
MB không thực hiện mở do thông tin GTTT không trùng khớp, không đáp ứng quy định
b)
MB thực hiện mở khi KH đáp ứng mục hướng dẫn xác định GTTT trong trường hợp không khớp với thông tin GTTT (“GTTT”) trên các Giấy tờ chứng minh tổ chức được thành lập (GCN Đăng ký kinh doanh/Quyết định thành lập…) quy định tại mục "Giấy tờ tùy thân của đại diện chủ tài khoản, kế toán trưởng/người phụ trách kế toán, người được ủy quyền và những người có liên quan, chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân (nếu có). quy định tại checklist mở TKTT KHTC cư trú tại Việt Nam"
c)
MB chấp nhận mở dưới mọi hình thức
d)
áp dụng khi KH là doanh nghiệp tư nhân
35.
Theo thông tư 17/2024/TT-NHNN những loại GTTT nào được chấp nhận khi mở TK đối với KHTC
a)
Tất cả các loại GTTT
b)
Tất cả các loại GTTT còn hiệu lực theo quy định pháp luật
c)
- Đối với cá nhân là công dân Việt Nam: Chỉ chấp nhận CCCD/ thẻ căn cước
- Đối với cá nhân là người nước ngoài: hộ chiêu còn hiệu lực
d)
CCCD/ Thẻ căn cước/ hộ chiếu - 1 trong 3 chứng từ trên
36.
Khi mở tài khoản RM cần thu thập giấy tờ tùy thân của những cá nhân nào
a)
- Người đại diện pháp luật/ Người được ủy quyền (nếu có)
- Kế toán trưởng/ người phụ trách kế toán (nếu có)
b)
- Người đại diện pháp luật/ Người được ủy quyền (nếu có)
- Kế toán trưởng/ người phụ trách kế toán (nếu có)
- Giám đốc
c)
- Người đại diện pháp luật/ Người được ủy quyền (nếu có)
- Kế toán trưởng/ người phụ trách kế toán (nếu có)
- Giám đốc/ Tổng giám đốc
- Người đến giao dịch (nếu có)
d)
- Người đại diện pháp luật/ Người được ủy quyền (nếu có)
- Kế toán trưởng/ người phụ trách kế toán (nếu có)
- Giám đốc/ Tổng giám đốc
- Người đến giao dịch (nếu có)
- Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân (nếu có)
37.
Trường hợp nào khi mở tài khoản cần kê khai thông tin vào mẫu biểu số 25.QT.B4.TKTLHTQT4.1MB25. Mẫu nhận biết Giám đốc, Tổng giám đốc, Người thành lập KHTC
a)
Chỉ áp dụng kê khai khi mở tài khoản cho Công ty
b)
Áp dụng kê khai với tất cả các loại hình tổ chức khi mở tài khoản
c)
Không bắt buộc kê khai nếu thông tin Giám đốc/ Tổng giám đốc và người đại diện pháp luật là 1 người
d)
Cả 3 đáp án đều sai
38.
Khách hàng nào được đăng ký thông tin chủ tài khoản kiêm nhiệm người phụ trách kế toán?
a)
Doanh nghiệp siêu nhỏ theo quy định pháp luật
b)
Các tổ chức là cơ quan hành chính sự nghiệp
c)
Doanh nghiệp vừa và nhỏ
d)
Đáp án 1, 3 đều đúng
39.
Theo thông tư 17/2024/TT-NHNN những loại GTTT nào được chấp nhận khi mở TK đối với KHTC?
a)
Tất cả các loại GTTT.
b)
- Đối với cá nhân là công dân Việt Nam: Chỉ chấp nhận CCCD/ thẻ căn cước
- Đối với cá nhân là người nước ngoài: hộ chiêu còn hiệu lực
c)
Tất cả các loại GTTT còn hiệu lực theo quy định pháp luật.
d)
Không có đáp án nào đúng.
40.
Một khách hàng tổ chức được phép có bao nhiêu mã khách hàng tại MB?
a)
01 mã khách hàng duy nhất
b)
02 mã khách hàng
c)
Bao nhiêu mã cũng được, tùy theo nhu cầu khách hàng
41.
Theo quy trình tài khoản số 09/QĐ-HS, có bao nhiêu cách thức mở TKTT đối với KHTC cư trú có người đại diện theo pháp luật là người Việt Nam?
a)
1 cách: mở tại sàn giao dịch
b)
2 cách: mở tại sàn hoặcRM mở thông qua tablet
c)
3 cách: mở tại sàn giao dịch hoặc RM mở thông qua tablet hoặc onboarding trên BIZ
d)
Không có đáp án nào đúng
42.
Từ 01/07/2025 để tiếp tục giao dịch trên BIZ khách hàng tổ chức phải đáp ứng điều kiện gì
a)
Hoàn thành thu thập dữ liệu sinh trắc học tại MB
b)
Không cần làm gì vẫn giao dịch bình thường
c)
Không có đáp án nào đúng
d)
Cập nhật GTTT cá nhân có liên quan theo quy định pháp luật và hoàn thành thu thập dữ liệu sinh trắc học tại MB
43.
Điều lệ/ quy chế hoạt động cần cung cấp khi nào? Tổ chức nào cần cung cấp?
a)
KH là doanh nghiệp
b)
KH là cơ quan nhà nước
c)
KH là tổ chức được thành lập và hoạt động theo quy định pháp luật
44.
Khi nào MB thực hiện mở TK vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài?
a)
Khi khách hàng đề nghị MB mở
b)
Khi Khách hàng có vốn góp từ cá nhân/ tổ chức nước ngoài
c)
Khi Khách hàng có vốn góp từ cá nhân/ tổ chức nước ngoài chiếm từ 51% tỷ lệ vốn góp trở lên
45.
Có bao nhiêu mức độ định danh KHTC tại MB
a)
01 mức KYC
b)
03 mức eKYC
c)
02 mức KYC và eKYC
d)
04 mức eKYC
46.
Tại mức định danh eKYC level 1 khách hàng tổ chức được sử dụng những sản phẩm dịch vụ nào?
a)
Không được sử dụng SPDV nào
b)
Được sử dụng SPDV liên quan tới tài khoản
c)
Tất cả các SPDV tại MB
47.
Khi nào KHTC bị hạ level định danh?
a)
Khách hàng không đáp ứng được các điều kiện, tiêu chuẩn định danh tại MB
b)
Khi phát hiện nhóm khách hàng lừa đảo, giả mạo, không có thật
c)
Không có đáp án nào đúng
d)
Cả 1 và 2 đúng
48.
Có bao nhiêu nguyên tắc định danh theo quy chế định danh KHTC?
a)
5
b)
4
c)
3
d)
2
49.
Khách hàng có cần thay đổi thông tin địa chỉ tổ chức trên DKKD/ QDTL do sáp nhập địa bàn hành chính để thực hiện thay đổi thông tin tại MB hay không?
a)
Có bắt buộc thực hiện
b)
Không bắt buộc thực hiện
c)
Không có đáp án nào đúng
d)
Cả 1 và 2 đúng
50.
Hợp tác xã có bắt buộc phải đăng ký thông tin KTT/ kế toán phụ trách không?
a)
Có bắt buộc đăng ký
b)
Không bắt buộc đăng ký
c)
Không có đáp án nào đúng
51.
Người đại diện theo pháp luật có được ký hồ sơ liên quan đến TKTT sau khi đã thực hiện UQ cho người được UQ được làm chủ tài khoản?
a)
Có vì việc UQ không làm mất đi quyền của người ủy quyền
b)
Không do người đại diện theo PL đã thực hiện ủy quyền CTK cho người được UQ
c)
Không có đáp án nào đúng
52.
Nội dung ký nháy về điều khoản ngân hàng điện tử và ký ghi rõ họ tên phần đăng ký mẫu chữ ký trên đơn mở Tài khoản:
a)
Phải ký nháy với tất cả các KHTC khi mở TKTT tại MB
b)
Việc ký nháy các trang và ký ghi rõ họ tên dưới phần đăng ký mẫu chữ ký áp dụng với KHTC ko có con dấu theo QĐPL
c)
Không phải thực hiện do KH đã đóng dấu giáp lai
Reset
